مثال 1متقاعد برصيد ممتاز قدره 500000 دولار
معطى:Account balance $500,000; age 65; minimum drawdown rate 5%
النتيجة:الحد الأدنى للسحب السنوي: 25,000 دولار
يمكن للمتقاعد سحب ما يصل إلى 25000 دولار سنويًا، معفاة من الضرائب، لتكملة دخل التقاعد.
باستخدام الصيغة: الحد الأدنى للسحب السنوي = رصيد الحساب الافتتاحي × الحد الأدنى لمعدل السحب (٪)، يمكننا حساب الحد الأدنى للسحب السنوي بمبلغ 500000 دولار × 5٪ = 25000 دولار.
مثال 2زوجان برصيد فائق قدره 1.5 مليون دولار
معطى:رصيد الحساب 1,500,000 دولار؛ سن 70؛ الحد الأدنى لمعدل السحب 6%
النتيجة:Minimum annual drawdown: $90,000
يمكن للزوجين سحب ما يصل إلى 90 ألف دولار سنويًا، معفاة من الضرائب، لدعم أسلوب حياتهما التقاعدي.
باستخدام الصيغة: الحد الأدنى للسحب السنوي = رصيد الحساب الافتتاحي × الحد الأدنى لمعدل السحب (٪)، يمكننا حساب الحد الأدنى للسحب السنوي بمبلغ 1،500،000 دولار × 6٪ = 90،000 دولار.
مثال 3متقاعد برصيد ممتاز قدره 200.000 دولار
معطى:رصيد الحساب 200,000 دولار؛ سن 60؛ الحد الأدنى لمعدل السحب 4%
النتيجة:الحد الأدنى للسحب السنوي: 8000 دولار
يمكن للمتقاعد سحب ما يصل إلى 8000 دولار سنويًا، معفاة من الضرائب، لتكملة دخل التقاعد.
باستخدام الصيغة: الحد الأدنى للسحب السنوي = رصيد الحساب الافتتاحي × الحد الأدنى لمعدل السحب (٪)، يمكننا حساب الحد الأدنى للسحب السنوي بمبلغ 200000 دولار × 4٪ = 8000 دولار.
مثال 4Retiree with $1 Million Super Balance and Reversionary Beneficiary
معطى:رصيد الحساب 1,000,000 دولار؛ سن 75؛ الحد الأدنى لمعدل السحب 7%؛ المستفيد العائد البالغ من العمر 65 عامًا
النتيجة:الحد الأدنى للسحب السنوي: 70,000 دولار؛ الحد الأدنى للسحب السنوي للمستفيد العائد: 35000 دولار
يمكن للمتقاعد أن يسحب ما يصل إلى 70 ألف دولار سنويا، معفاة من الضرائب، ويمكن للمستفيد العائد أن يسحب ما يصل إلى 35 ألف دولار سنويا، معفاة من الضرائب، في حالة وفاة المتقاعد.
باستخدام الصيغة: الحد الأدنى للسحب السنوي = رصيد الحساب الافتتاحي × الحد الأدنى لمعدل السحب (٪)، يمكننا حساب الحد الأدنى للسحب السنوي بمبلغ 1،000،000 دولار × 7٪ = 70،000 دولار للمتقاعد، و 500،000 دولار × 7٪ = 35،000 دولار للمستفيد العائد.