Sovereign Gold Bond Calculator

Guldallokering i investeringsporteføljen — udskiftning af fysisk guld med SGB for den samme guldpriseksponering, men med yderligere 2,5 % årlig indkomst og skattefri løbetidsfordel., hvor nøjagtig statslig guldobligationsanalyse gennem Sovereign Gold Bond Calc understøtter evidensbaseret beslutningstagning og kvantitativ stringens i professionelle arbejdsgange

Langsigtet besparelse til mål afstemt med 8-års horisont – bryllup, pensionstillæg eller store fremtidige udgifter ved brug af skatteeffektive guldinvesteringer., hvor nøjagtige statslige guldobligationsanalyser gennem Sovereign Gold Bond Calc understøtter evidensbaseret beslutningstagning og kvantitativ stringens i professionelle arbejdsgange

Skatteplanlægning for guldinvestorer - i stedet for at sælge fysisk guld (tiltrække LTCG-skat) og geninvestere i SGB, holde nye guldkøb som SGB for at opbygge et skattefrit langsigtet guldkorpus.

Lånesikkerhed — ved at bruge SGB som pantsat sikkerhed hos banker for guldlån, opnå likviditet uden at sælge guldpositionen., hvor nøjagtig statslig guldobligationsanalyse gennem Sovereign Gold Bond Calc understøtter evidensbaseret beslutningstagning og kvantitativ stringens i professionelle arbejdsgange

Porteføljediversificering — tilføjelse af ukorrelerede aktiver (guld) til aktie- og gældsporteføljen gennem SGB, som også forrentes og er skatteeffektiv ved udløb.

Er kursgevinsten på SGB ved udløb (8 år) fuldt skattefri?

Ja. I henhold til § 47(viic) i indkomstskatteloven er kapitalgevinster, der hidrører fra indløsning af SGB'er ved udløb (8 år), fuldstændig fritaget for kapitalgevinstskat - uanset om det er LTCG eller andet. Dette er en unik skattefordel, der ikke er tilgængelig for nogen anden guldinvestering (guld-ETF, guldfond, fysisk guld eller guldmønter). Den årlige rente på 2,5 % er stadig skattepligtig pr. pladesats.

Hvad er minimums- og maksimumsinvesteringen i SGB?

Minimumsinvesteringen er 1 gram guld. Den maksimale investering pr. regnskabsår er: 4 kg pr. individuel investor, 4 kg pr. Hindu Undivided Family (HUF) og 20 kg for trusts og lignende enheder. Grænsen på 4 kg gælder pr. regnskabsår, ikke pr. tranche - flere trancheabonnementer i samme år tælles kumulativt med i denne grænse. Bemærk: regeringen har ikke udstedt nye SGB'er siden midten af ​​2024, så tjek RBI-meddelelser for kommende trancher.

Kan jeg sælge SGB inden den 8-årige løbetid?

Ja, på to måder: (1) Tidlig indløsning med RBI: Fra det 5. år og fremefter, på kuponbetalingsdatoen, kan du henvende dig til RBI (gennem din bank/mægler) for førtidig indløsning til den gældende guldpris - kapitalgevinster fra denne indløsning er skattepligtige i henhold til normale LTCG/STCG-regler; (2) Sekundært marked: SGB'er er noteret på NSE/BSE og kan til enhver tid sælges til andre investorer til den gældende markedspris - underlagt normal LTCG-skat, hvis de holdes > 12 måneder. Begge muligheder før udløb mister den skattefrie forfaldsydelse.

Er SGB-renten på 2,5 % bedre end at holde fysisk guld?

Ja. Fysisk guld tjener nul indkomst - det kun værdsætter (eller falder) med guldpriser. SGB ​​giver den samme guldprisstigning PLUS en yderligere rente på 2,5 % om året på den oprindelige investering. Over en 8-årig periode er den kumulative rente = 20% af den oprindelige investering - i det væsentlige et gratis bonusafkast på 20% sammenlignet med fysisk guld. Efter at have redegjort for renterne, leverer SGB'er 20 % mere afkast end tilsvarende fysisk guld over hele perioden.

Hvordan bestemmes SGB-emissionskursen?

SGB-emissionskursen er baseret på det simple gennemsnit af slutkursen på guld med en renhed på 999 (IBJA-pris) over de 3 hverdage umiddelbart forud for tegningsperioden. Investorer, der ansøger online (via banker, børsmæglere eller RBI Retail Direct-portal), får 50 INR pr. gram rabat på denne udstedelsespris. Indløsningskursen ved udløb er tilsvarende baseret på den gennemsnitlige IBJA-kurs over de 3 foregående hverdage.

Kan NRI'er investere i Sovereign Gold Bonds?

Nej. Siden maj 2023 er NRI'er ikke længere kvalificerede til at investere i SGB'er. Før dette kunne NRI'er fortsætte med at holde SGB'er, de havde købt, før de blev NRI, men nye køb var allerede begrænset. Indbyggere (herunder OCI-kortholdere, der er bosiddende i Indien) er berettigede. NRI'er, der leder efter guldeksponering i Indien, kan bruge guld-ETF'er eller guld-investeringsfonde, som er tilgængelige via deres NRO-konti.

Er SGB'er sikre, hvis regeringen misligholder?

SGB'er er statsstøttede - de er statspapirer udstedt af RBI på vegne af Indiens regering. Tilbagebetalingsgarantien ved udløb er understøttet af Indiens suveræne kreditværdighed. Der er ingen kreditrisiko i traditionel forstand. Værdien ved udløb er dog knyttet til guldpriserne - falder guldpriserne, vil løbetidsbeløbet være lavere. Dette er markedsrisiko, ikke kreditrisiko. Af hensyn til hovedstolens sikkerhed er SGB'er blandt de sikreste instrumenter i Indien.

Hvad er forskellen mellem SGB, Gold ETF og Gold Mutual Fund?

SGB: Offentligt udstedt, 2,5% årlig rente, 8-årig periode, skattefri ved udløb, ingen udgiftsprocent, minimum 1 gram; Guld-ETF: Børshandlet fond, der sporer guldpriser, ingen renter, likviditet til enhver tid, LTCG-skat gælder (10 % efter 12 måneder), omkostningsforhold ~0,1-0,5 %, købt i enheder; Guld MF (FoF): Investerer i guld-ETF, lidt højere udgift, mere tilgængelig via SIP, LTCG-skat gælder. For langsigtede 8-årige+ investorer er SGB klart overlegen. For likviditet og kortere horisonter er Gold ETF/MF bedre.