Ο μέσος όρος κόστους σε δολάρια (DCA) είναι μια επενδυτική στρατηγική όπου επενδύετε ένα σταθερό ποσό σε τακτά χρονικά διαστήματα, ανεξάρτητα από την τιμή.
Η έννοια
Αντί για εφάπαξ επένδυση, επενδύετε σταθερό μηνιαίο ποσό. Όταν η τιμή είναι $100, $1.000 αγοράζουν 10 μετοχές. Στα $80 αγοράζετε 12,5 μετοχές. Στα $120 αγοράζετε 8,33 μετοχές.
Πρακτικό παράδειγμα
Επένδυση $500 μηνιαίως για 6 μήνες:
| Μήνας | Τιμή | Επένδυση | Μετοχές |
|---|---|---|---|
| 1 | $100 | $500 | 5,00 |
| 2 | $85 | $500 | 5,88 |
| 3 | $90 | $500 | 5,56 |
| 4 | $110 | $500 | 4,55 |
| 5 | $95 | $500 | 5,26 |
| 6 | $105 | $500 | 4,76 |
Συνολική επένδυση: $3.000 | Σύνολο μετοχών: 30,99 | Μέσο κόστος: $96,80/μετοχή
Ο απλός μέσος τιμών είναι $97,50, αλλά το πραγματικό μέσο κόστος είναι $96,80.
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα
Πλεονεκτήματα: Εξαλείφει τη συναισθηματική πίεση; Μειώνει το μέσο κόστος αγοράς; Εύκολο να αυτοματοποιηθεί.
Μειονεκτήματα: Σε ανερχόμενη αγορά η εφάπαξ επένδυση αποδίδει καλύτερα; Υψηλότερα έξοδα συναλλαγών.
Συμβουλές
DCA λειτουργεί καλύτερα με ευμετάβλητα περιουσιακά στοιχεία. Αυτοματοποιήστε το για να αποφύγετε τον πειρασμό παράλειψης μηνών.