Η απόδοση επένδυσης (ROI) είναι το πιο θεμελιώδες μέτρο της οικονομικής απόδοσης. Αυτός ο οδηγός καλύπτει τον τύπο, τις παραλλαγές και τον τρόπο χρήσης της απόδοσης επένδυσης (ROI) για τη λήψη καλύτερων αποφάσεων.
Η βασική φόρμουλα απόδοσης επένδυσης (ROI).
ROI = ((Net Profit / Cost of Investment) × 100)
Ή ισοδύναμα:
ROI = ((Final Value - Initial Cost) / Initial Cost) × 100
Παράδειγμα εργασίας
Επενδύετε 5.000 $ σε μετοχές. Ένα χρόνο αργότερα, η συμμετοχή σας αξίζει $6.200.
ROI = ((6,200 - 5,000) / 5,000) × 100
ROI = (1,200 / 5,000) × 100
ROI = 24%
Κερδίσατε απόδοση 24%.
Ετήσια απόδοση επένδυσης (ROI).
Η απλή απόδοση επένδυσης (ROI) δεν υπολογίζει τον χρόνο. Μια απόδοση 50% σε 10 χρόνια είναι πολύ διαφορετική από μια απόδοση 50% σε 1 έτος.
Annualised ROI = (1 + ROI)^(1/n) - 1
Όπου n = αριθμός ετών.
Παράδειγμα: Επιστροφή 50% σε 5 χρόνια:
Annualised ROI = (1.50)^(1/5) - 1 = 1.0845 - 1 = 8.45% per year
Απόδοση επένδυσης μάρκετινγκ
Για καμπάνιες μάρκετινγκ, συμπεριλάβετε τα έσοδα που δημιουργούνται:
Marketing ROI = ((Revenue - Marketing Cost) / Marketing Cost) × 100
Παράδειγμα: Η διαφημιστική καμπάνια 2.000 $ δημιουργεί πωλήσεις 8.500 $:
ROI = ((8,500 - 2,000) / 2,000) × 100 = 325%
Τι είναι μια καλή απόδοση επένδυσης;
Το πλαίσιο έχει τεράστια σημασία:
| Είδος Επένδυσης | Τυπική απόδοση επένδυσης (ROI). |
|---|---|
| Λογαριασμός ταμιευτηρίου | 2–5% |
| Ομολογίες | 3–7% |
| Χρηματιστήριο (μακροπρόθεσμος μέσος όρος) | 7–10% |
| Ακίνητα | 8–12% |
| Μικρή επιχείρηση | 15–30% |
| Επιχειρηματικό κεφάλαιο (επιτυχημένο) | 25%+ |
Περιορισμοί απόδοσης επένδυσης (ROI).
Η απόδοση επένδυσης (ROI) δεν λαμβάνει υπόψη:
- Κίνδυνος: Δύο επενδύσεις με το ίδιο ROI μπορεί να έχουν πολύ διαφορετικά προφίλ κινδύνου
- Ρευστότητα: Πόσο εύκολα μπορείτε να έχετε πρόσβαση στα χρήματα;
- Κόστος ευκαιρίας: Τι άλλο θα μπορούσατε να κάνετε με αυτά τα χρήματα;
- Πληθωρισμός: Μια απόδοση 3% με πληθωρισμό 4% είναι αρνητική πραγματική απόδοση
Να λαμβάνετε πάντα υπόψη τις αποδόσεις προσαρμοσμένες στον κίνδυνο, όχι μόνο την ακατέργαστη απόδοση επένδυσης (ROI).
Καθαρή παρούσα αξία έναντι απόδοσης επένδυσης
Για πολυετή έργα, το NPV (Καθαρή Παρούσα Αξία) είναι πιο ακριβές από το ROI επειδή αντιπροσωπεύει τη χρονική αξία του χρήματος — τα 1.000 $ σήμερα αξίζουν περισσότερα από 1.000 $ σε 5 χρόνια.
Χρησιμοποιήστε τον Αριθμομηχανή ROI για να υπολογίσετε την απόδοση επένδυσης, τις ετήσιες αποδόσεις και να συγκρίνετε πολλές επιλογές επένδυσης.