Tax Refund Estimator

El Estimador de reembolso de impuestos calcula su reembolso de impuestos federales sobre la renta proyectado o el saldo adeudado comparando su obligación tributaria total con el monto ya retenido de sus cheques de pago durante el año. Aplica los tramos impositivos federales de 2025 (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% y 37%) a su ingreso imponible después de restar la deducción estándar o las deducciones detalladas. La calculadora también tiene en cuenta créditos fiscales como el crédito fiscal por hijos, el crédito fiscal por ingreso del trabajo y los créditos educativos para determinar su reembolso final o el monto adeudado. Comprender su reembolso estimado lo ayuda a planificar compras importantes, ajustar la retención o prepararse para una factura de impuestos antes de la fecha límite de presentación de abril.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

1. 1Ingrese su estado civil para efectos de la declaración (soltero, casado que presenta una declaración conjunta, casado que presenta una declaración por separado, cabeza de familia o cónyuge sobreviviente calificado) para determinar su deducción estándar y sus umbrales de categoría.
2. 2Ingrese su ingreso bruto total de todas las fuentes, incluidos salarios (W-2), ingresos de trabajo por cuenta propia, ingresos de inversiones, distribuciones de jubilación y otros ingresos sujetos a impuestos.
3. 3Reste los ajustes a los ingresos (deducciones por encima de la línea), como las contribuciones a la IRA, los intereses de los préstamos estudiantiles y las deducciones de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, para llegar al ingreso bruto ajustado (AGI).
4. 4Elija la mayor entre la deducción estándar ($15,000 individual, $30,000 MFJ para 2025) o sus deducciones totales detalladas (intereses hipotecarios, impuestos estatales/locales de hasta $10,000, contribuciones caritativas) para calcular el ingreso sujeto a impuestos.
5. 5Aplique los tramos impositivos progresivos de 2025 a su ingreso imponible, calculando el impuesto adeudado en cada tramo secuencialmente desde el 10% hasta el 37%.
6. 6Reste los créditos no reembolsables (Crédito tributario por hijos hasta $2,000 por niño, créditos educativos) de su impuesto calculado, luego reste los créditos reembolsables (EITC, Crédito tributario adicional por hijos, porción reembolsable del Crédito de oportunidad estadounidense).
7. 7Compare su obligación tributaria total con la suma de todas las retenciones (del cuadro 2 del W-2), los pagos de impuestos estimados y los créditos reembolsables. Un resultado positivo significa un reembolso; un resultado negativo significa que usted debe.

• !Olvidarse de incluir todas las fuentes de ingresos, como los ingresos de los autónomos 1099, los intereses, los dividendos, las ganancias de capital y las distribuciones de jubilación al estimar los ingresos totales.
• !Usar el estado civil incorrecto, especialmente confundir al jefe de familia (que requiere un dependiente calificado y pagar más de la mitad de los costos del hogar) con el estado de soltero.
• !Sin tener en cuenta el aumento de deducción estándar para contribuyentes mayores de 65 años o ciegos ($1,950 adicionales para contribuyentes solteros, $1,550 para contribuyentes casados ​​en 2025).
• !Confundir créditos reembolsables (que pueden generar un reembolso incluso con obligación tributaria nula) con créditos no reembolsables (que solo pueden reducir el impuesto a cero).
• !Pasando por alto la eliminación gradual de créditos y deducciones en niveles de ingresos más altos, como la eliminación gradual del Crédito tributario por hijos a partir de $200,000 AGI ($400,000 MFJ).