Singapore Expat Package Calculator
Mikä on Singapore Expat Package Calculator?
▾
Singapore on yksi maailman tärkeimmistä ulkomailla työskentelevien ammattilaisten kohteista, jossa yhdistyvät korkeasti koulutettu työvoima, yritysystävällinen sääntely-ympäristö, strateginen sijainti Aasiassa ja korkein 24 %:n marginaalituloveroprosentti (yli miljoonan Singaporen dollarin tuloille vuodesta 2024) – huomattavasti alhaisempi kuin vastaavissa finanssikeskuksissa, kuten Lontoossa (45 %), New Yorkissa (yhd.7 %). Singaporen ulkomaanmatkapaketit koostuvat tyypillisesti peruspalkasta, jota täydennetään erilaisilla eduilla, jotka vaihtelevat merkittävästi työnantajan, virkaiän ja toimialan mukaan. Yleisiä osia ovat: asumistuki 3 000–15 000 SGD kuukaudessa virkaiästä riippuen (heijastaen Singaporen korkeita vuokrakustannuksia), koululisä jopa 40 000 SGD vuodessa lasta kohden kansainvälisiä koulumaksuja varten, kerhojäsenyys (jotkut työnantajat tarjoavat jäsenyyden Singaporen uimakerhoon, American Swimming Clubiin tai vastaavaan hintaan S000D Club, 000D-liittymismaksu arvo), vuotuiset lentokorvaukset (2–4 turisti- tai business-luokan lippua vuodessa) ja muuttokorvaus ensimmäisestä muutosta. Singaporen kansalaisten ja vakituisten asukkaiden osalta CPF-maksut ovat huomattavia - jopa 37 % nuorempien työntekijöiden palkasta (työntekijän ja työnantajan) yhteensä -, mikä on otettava huomioon kokonaispalkkavertailussa. Työpassin haltijoiden (Employment Pass, S Pass) ei yleensä tarvitse maksaa CPF:ää, vaan he saavat täyden bruttopalkkansa ilman CPF-vähennyksiä, mutta myös ilman eläkesäästöä. Singaporen tulovero määrätään Singaporesta peräisin olevista työtuloista sekä asukkaille että ulkomaille, vaikka progressiiviset verokannat (0–24 %) ovat kansainvälisesti kilpailukykyisiä. Supplementary Retirement Scheme (SRS) on saatavilla Singaporen työpassin haltijoille ja sallii vapaaehtoiset maksut jopa 35 700 SGD vuodessa (ulkomaalaisille), jotka vähentävät verotettavaa tuloa dollaria vastaan.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Kaava
▾
Paketin kokonaisarvo = peruspalkka + asumistuki + koululisä + lentokorvaus + muut edut; Singaporen netto kotiintulo = brutto - CPF (jos SC/PR) - Singaporen tulovero; SRS Tax Saving = SRS-osuus × marginaaliverokantaMuuttujan selitys
▾
| Symboli | Nimi | Yksikkö | Kuvaus |
|---|---|---|---|
| baseSalary | Vuosittainen peruspalkka | — | BaseSalary-parametri edustaa keskeistä kvantitatiivista syötettä Singaporen expat-paketin laskennassa, mitattuna sen vakioyksikössä ja vaikuttaa suoraan laskettuun tulokseen matemaattisen kaavan kautta. |
| housingAllowance | Kuukausittainen asumistuki | — | Asuminen Allowance-parametri edustaa keskeistä kvantitatiivista syötettä Singaporen expat-paketin laskennassa, mitattuna sen vakioyksikössä ja vaikuttaa suoraan laskettuun tulokseen matemaattisen kaavan kautta. |
| schoolFees | Vuosittainen kansainvälinen koulu | — | Vuotuinen kansainvälinen koulumaksukorvaus lasta kohden – enintään 40 000 SGD |
| srsContribution | Vapaaehtoinen SRS-maksu | — | Vapaaehtoinen SRS-maksu - jopa 35 700 SGD ulkomaalaisille (vähentää verotettavaa tuloa) |
| singaporeTax | Progressiiviset asukashinnat | — | SingaporeTax-parametri edustaa keskeistä kvantitatiivista syötettä singapore expat -paketin laskennassa, mitattuna sen vakioyksikössä ja vaikuttaa suoraan laskettuun tulokseen matemaattisen kaavan kautta. |
Kuinka Singapore Expat Package Calculator
▾
- 1Laske paketin kokonaisarvo: peruspalkka plus kaikki käteiset ja muut edut.
- 2Määritä CPF-velvollisuus: Employment Passin (EP) haltijat ovat vapautettuja; SC:t ja PR:t osallistuvat pakollisiin hintoihin.
- 3Laske Singaporen tulovero arvioitavista tuloista käyttämällä asukkaiden progressiivista verokantaa (0% - 24%).
- 4Tunnista mahdollisuudet SRS-maksuilla vähentää verotettavaa tuloa – jopa 35 700 S$ ulkomaalaisille, 15 300 S$ paikallisille.
- 5Vertaa kokonaisnettopakettia kotimaan vastaavaan: brutto Singaporen netto kotimaan veroprosentin mukaan saadaksesi nollatuoton kotimaan palkan.
- 6Ota huomioon asumistuen riittävyys – Singaporen 3 makuuhuoneen asunnot hyvillä alueilla maksavat 8 000–15 000 S$/kk vuokra.
- 7Arvioi koulumaksujen riittävyyttä: parhaat kansainväliset koulut (UWCSEA, Singapore American School, AIS) maksavat 35 000–45 000 Singaporen dollaria vuodessa lasta kohden.
Ratkaistut esimerkit
▾
Singaporen tulovero 180 000 SGD palkasta ≈ 27 000 SGD; työnantajaetuuksia ei yleensä veroteta henkilökohtaisena tulona
Perusnetto: 180 000 $ - 27 000 $ verot = 153 000 $. Lisäksi asuminen 72 000 dollaria + koulu 40 000 dollaria + lennot 4 000 dollaria = 116 000 dollarin edut. Kokonaisarvo = 269 000 dollaria.
Singaporen progressiiviset korot korkeintaan 22 % (nyt 24 % yli miljoona dollaria vuodesta 2024) – erittäin kilpailukykyinen verrattuna länsimaihin
Singapore 2024 -asukkaiden hintoja käytettäessä: vero 200 000 dollarista ≈ 33 200 dollaria (todellinen verokanta ~16,6 %). Lontoon vastaava 45 % = 90 000 dollaria.
SRS vähentää verotettavaa tuloa dollaria vastaan; ulkomaiset EP:n haltijat voivat maksaa 35 700 SGD/vuosi
35 700 dollaria × 20 % marginaalikorko = 7 140 dollarin verosäästö. Rahastot kasvavat veron lykättynä; poistuu eläkkeellä edulliseen hintaan.
Singaporen paketti on paljon enemmän kuin Iso-Britannian pääpalkka alhaisemman verotuksen ja työnantajaetujen vuoksi
Ison-Britannian bruttotarve = 350 000 $ / (1-0,45) = 636 000 $. 5,0 SGD/GBP: vastaava Britannian palkka ≈ £127 000 brutto (mutta Yhdistyneen kuningaskunnan netto on sama kuin SG).
Käytännön sovellukset
▾
Lontoon pankkiiri arvioi Singaporen MD-roolia vertaamassa kokonaisnettopakettia, mukaan lukien verosäästöt ja työnantajaedut. Se edustaa Singapore Expat -paketin tärkeää sovellusaluetta ammatillisissa ja analyyttisissa yhteyksissä, joissa tarkat Singaporen ulkomaalaisten pakettien laskelmat tukevat suoraan tietoon perustuvaa päätöksentekoa, strategista suunnittelua ja suorituskyvyn optimointia.
Kahden lapsen perhe neuvottelee koulumaksukorvauksista osana Singaporen työllisyyspakettia. Se edustaa Singapore Expat -paketin tärkeää sovellusaluetta ammatillisissa ja analyyttisissä yhteyksissä, joissa tarkat Singaporen expat-pakettilaskelmat tukevat suoraan tietoon perustuvaa päätöksentekoa, strategista suunnittelua ja suorituskyvyn optimointia.
EP:n haltija, joka maksimoi vuotuiset SRS-maksut vuoden alussa verotettavien tulojen vähentämiseksi. Se edustaa Singapore Expat -paketin tärkeää sovellusaluetta ammatillisissa ja analyyttisissa yhteyksissä, joissa tarkat Singaporen expat-pakettilaskelmat tukevat suoraan tietoista päätöksentekoa, strategista suunnittelua ja suorituskyvyn optimointia.
HR-johtaja strukturoi kilpailukykyisen expat-paketin New Yorkista Singaporeen siirtyvälle vanhemmalle työntekijälle. Se edustaa Singapore Expat -paketin tärkeää sovellusaluetta ammatillisissa ja analyyttisissä yhteyksissä, joissa tarkat Singaporen expat-pakettilaskelmat tukevat suoraan tietoista päätöksentekoa, strategista suunnittelua ja suorituskyvyn optimointia.
Taloudellinen neuvonantaja, joka vertaa Singaporen ulkomaalaisen kokonaisnettopalkkiota vastaaviin rooleihin Hongkongissa ja Lontoossa. Se edustaa Singapore Expat -paketin tärkeää sovellusaluetta ammatillisissa ja analyyttisissa yhteyksissä, joissa tarkat Singaporen expat-pakettilaskelmat tukevat suoraan tietoista päätöksentekoa, strategista suunnittelua ja suorituskyvyn optimointia.
Erikoistapaukset
▾
Ulkomaalaisten verokohtelu
Ulkomailla asuvat (jotka ovat Singaporessa enintään 60 päivää vuodessa) on yleensä vapautettu Singaporen tuloverosta työtuloista. 61–182 päivää läsnä oleville verotetaan ulkomailla asuvana 15 prosentin kiinteää veroa tai kotimaista veroa sen mukaan, kumpi on korkeampi. Läsnä olevat 183+ päivää kohdellaan asukkaina ja verotetaan progressiivisen asukasveron mukaan.
Singaporen veroresidenssitodistus
Singapore Employment Passin haltijat voivat hakea Singapore Tax Residency Certificate -todistusta IRAS:lta saadakseen kaksinkertaisen verotuksen edut sopimuksen kumppanimaiden kanssa. Tämä on hyödyllistä alentaa lähdeveroa osingoista sijoituksista sopimuksen kumppanuusmaihin – esimerkiksi alentaa Yhdysvaltojen 30 %:n lähdeveroa sopimuksen mukaiseksi.
Työpassin ja perheviisumin muutokset
Singapore päivittää säännöllisesti Work Pass -kehystään hallitakseen ulkomaisen työvoiman määrää. EP:n palkan minimit ovat nousseet huomattavasti (5 000 SGD/kk useimmilla aloilla vuodesta 2023 lähtien, korkeampi rahoituspalveluissa). Työnantajien on täytettävä COMPASS-kriteerit, jotka arvioivat heidän työvoimansa monimuotoisuutta ja täydentävyyttä.
Johtajan palkkiot ulkomailla asuville
Singapore Expat Packagessa tämä skenaario vaatii erityistä varovaisuutta tulkittaessa Singapore Expat -paketin tuloksia. Vakiokaava ei välttämättä ota täysin huomioon kaikkia tässä reunatapauksessa esiintyviä tekijöitä, ja täydentävä analyysi tai asiantuntijakonsultaatio voi olla perusteltua. Parhaat ammatilliset käytännöt sisältävät oletusten dokumentoinnin, herkkyysanalyysien suorittamisen ja tulosten ristiinviittauksen vaihtoehtoisilla menetelmillä, kun Singaporen ulkomaalaisten pakettien laskelmat osuvat epästandardille alueelle.
Singapore Expat -paketin viitetiedot
▾
| Tuloluokka (SGD) | Veroprosentti | Rajakorko |
|---|---|---|
| Ensimmäiset 20 000 dollaria | 0% | 0% |
| 20 001 - 30 000 dollaria | 200 $ + 2 % | 2% |
| 30 001 - 40 000 dollaria | 400 $ + 3,5 % | 3,5 % |
| 40 001 - 80 000 dollaria | 750 $ + 7 % | 7% |
| 80 001 - 120 000 dollaria | 3 550 $ + 11,5 % | 11,5 % |
| 120 001 - 160 000 dollaria | 7 150 $ + 15 % | 15% |
| 160 001 - 200 000 dollaria | 13 150 $ + 18 % | 18% |
| 200 001 - 240 000 dollaria | 20 350 $ + 19 % | 19% |
| 240 001 - 280 000 dollaria | 28 150 $ + 19,5 % | 19,5 % |
| 280 001 - 320 000 dollaria | 35 950 $ + 20 % | 20% |
| Yli 320 000 dollaria | 43 950 $ + 22 % | 22% |
Usein kysytyt kysymykset
▾
Mikä on SRS ja kuka voi osallistua?
Supplementary Retirement Scheme (SRS) on vapaaehtoinen säästösuunnitelma, jonka avulla Singaporen asukkaat ja Employment Passin haltijat voivat maksaa ja vähentää verotettavaa tuloaan. Ulkomaalaiset voivat lahjoittaa jopa 35 700 Singaporen dollaria vuodessa; paikalliset jopa 15 300 S$. SRS-rahastot kasvavat lykättynä verona ja ovat veronalaisia nostettaessa, eläkkeellä tyypillisesti alhaisemmin.
Ovatko asumistuet verollisia Singaporessa?
Suoraan työntekijöille osana palkkaa maksettavat asumistuet sisältyvät verotettavaan tuloon ja ovat Singaporen tuloveron alaisia. Työnantajan vuokranmaksu suoraan vuokranantajalle työntekijän asunnosta (luontoisetuudet) voidaan kuitenkin arvioida alennuksella. Erityinen verokohtelu riippuu siitä, onko vähennys käteinen vai luontoissuoritus.
Kuinka verotuksellinen asuinpaikka määritetään Singaporessa oleville ulkomaille?
Henkilöä pidetään yleisesti verotuksellisena Singaporessa, jos hän oleskelee vähintään 183 päivää kalenterivuodessa tai jos hänen työsuhteensa kestää kaksi kalenterivuotta ja oleskelu on yhteensä vähintään 183 päivää. Verovelvollisia verotetaan Singaporesta saaduista tuloista ja Singaporessa saaduista ulkomailta saaduista tuloista, vaikka yleensä ulkomailta saadut tulot, joita ei lähetetä, on vapautettu verosta. Ulkomailla asuville maksetaan kiinteää 15 prosentin verokantaa työtuloista tai kotimaisten verokantojen verokannoista sen mukaan, kumpi on korkeampi, ja 22 prosentin verokantaa johtajan palkkioista ja muista tuloista.
Maksavatko ulkomaiset henkilöt Singaporen Central Provident Fund (CPF) -rahastoon?
Yleisesti ottaen muiden kuin Singaporen kansalaisten ja ei-pysyvien asukkaiden ei tarvitse maksaa tukea Central Provident Fund (CPF) -rahastoon. CPF on Singaporen kansallinen sosiaaliturvasäästöjärjestelmä, joka on tarkoitettu ensisijaisesti kansalaisille ja PR:lle ja joka kattaa eläkkeelle jäämisen, terveydenhuollon ja asumisen tarpeet. Ulkomaalaisten työnantajat eivät myöskään yleensä suorita CPF-maksuja ulkomaisten työntekijöiden puolesta, mikä voi olla merkittävä ero kokonaiskorvauksessa verrattuna paikalliseen pakettiin, koska työnantajan CPF-maksut voivat olla jopa 17 % kansalaisten/PR:n palkasta.
Ovatko muut kuin rahalliset etuudet, kuten koulumaksut tai autolisät, verollisia ulkomaille?
Kyllä, useimmat työnantajan tarjoamat muut kuin käteisetuudet katsotaan yleisesti verotettaviksi tuloiksi Singaporessa. Tämä sisältää edut, kuten yrityksen tarjoamat asunnot, autoedut, kerhojäsenyydet ja lasten koulumaksut. Veroarvo on tyypillisesti työnantajalle aiheutunut kustannus tai tiettyjen etuuksien oletusarvo, joka on ilmoitettava työntekijän vuosittaisessa tuloveroilmoituksessa.
Yleisiä virheitä vältettäväksi
▾
- !Ei osallistu SRS:ään, kun EP:n haltija – puuttuu 7 000 S$+ vuotuisesta verosäästöstä 20 %:n marginaalikorolla.
- !Olettaen, että työnantajan myöntämä asumistuki ei ole veronalaista – käteisasumistuki on verotettavaa tuloa ja Singaporen tuloveron alaista.
- !Unohtamalla, että CPF:n ulkopuolisilla EP:n haltijoilla ei ole eläkesäästöjä, jotka kertyvät Singaporeen – yksityisten eläkemaksujen laiminlyönti luo eläkekuilun.
- !Vertailemalla Singaporen 22 prosentin korkeinta verokantaa vain kotimaan tuloverokantaan ilman kansallista vakuutusta tai sosiaaliturvaa, mikä voi saada Singaporen edun näyttämään pienemmältä kuin se todellisuudessa on.
- !Ei neuvotella lapsiperheiden koulumaksukorvauksista – monet työnantajat mukauttavat paketteja perhe- ja yksinmuuttoa varten.
- !Singaporen tuloveroilmoituksen jättäminen tarvittaessa – IRAS antaa ilmoituksia, ja ilmoittamatta jättämisestä seuraa seuraamuksia.
Ammattilaisen vinkki
Maksa aina SRS-maksun enimmäismäärä kunkin vuoden alussa. 22 prosentin marginaalikorolla 35 700 S$:n ulkomaisen EP:n haltijan vuotuinen SRS-maksu tuottaa 7 854 S$ välittömiä verosäästöjä. Varat kasvavat lykättynä verona ja ne voidaan nostaa pienemmällä efektiivisellä korolla eläkkeellä.
Tiesitkö?
Singapore sijoittui hiljattain maailman kalleimmaksi kaupungiksi Economist Intelligence Unitin elinkustannusindeksissä Zürichin ja New Yorkin edelle. Tästä huolimatta se houkuttelee edelleen satoja tuhansia ulkomailla työskenteleviä ammattilaisia vuosittain turvallisuuden, tehokkuuden, koulutuksen laadun ja kilpailukykyisten tuloveroasteiden ansiosta.
Viitteet
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Lue lisää →Ratings & comments
Hanki viikoittaisia matematiikkavinkkejä
Liity 12 000+ tilaajien joukkoon, jotka saavat laskurivinkkejä joka viikko.