રોકાણકારો માટે રોકાણની કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરવા અને વિવિધ શેરોની તુલના કરવા માટે સ્ટોક રિટર્નની ગણતરી કરવી જરૂરી છે. સરળ વળતર, વાર્ષિક વળતર અને ડિવિડન્ડ સહિત કુલ વળતરની ગણતરી કેવી રીતે કરવી તે સમજવું તમને જાણકાર રોકાણના નિર્ણયો લેવામાં અને પોર્ટફોલિયોના પ્રદર્શનને ટ્રેક કરવામાં મદદ કરે છે.
સ્ટોક રિટર્ન શું છે?
સ્ટોક રિટર્ન ટકાવારી તરીકે દર્શાવવામાં આવેલા સ્ટોકમાં રોકાણ કરવાથી નફો અથવા નુકસાનને માપે છે. તે કિંમતમાં વધારો અને પ્રાપ્ત ડિવિડન્ડ માટે જવાબદાર છે. હકારાત્મક વળતર નફો સૂચવે છે; નકારાત્મક વળતર નુકસાન સૂચવે છે.
સરળ રીટર્ન ફોર્મ્યુલા
સ્ટોક રિટર્નની ગણતરી માટે મૂળભૂત સૂત્ર:
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
ઉદાહરણ 1: માત્ર ભાવની વૃદ્ધિ સાથે સ્ટોક
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
ઉદાહરણ 2: ભાવ ઘટાડા સાથેનો સ્ટોક
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
ઉદાહરણ 3: ડિવિડન્ડ આવક સાથેનો સ્ટોક
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
વાર્ષિક વળતર
એક વર્ષ કરતાં લાંબા સમય સુધી અથવા ટૂંકા રોકાણ માટે, વાર્ષિક વળતરની ગણતરી કરો:
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
ઉદાહરણ: 3 વર્ષ રોકાયેલ રોકાણ
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
સ્ટોક રીટર્ન ઉદાહરણો કોષ્ટક
| ખરીદી | વર્તમાન | ડિવિડન્ડ | કુલ વળતર | વળતર % |
|---|---|---|---|---|
| $50 | $60 | $2 | $12 | 24% |
| $100 | $95 | $3 | -$2 | -2% |
| $25 | $40 | $1 | $16 | 64% |
| $200 | $210 | $10 | $20 | 10% |
| $75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3% |
બહુવિધ ડિવિડન્ડ સાથે કુલ વળતર
જ્યારે કોઈ સ્ટોક તમારા હોલ્ડિંગ સમયગાળા દરમિયાન ઘણી વખત ડિવિડન્ડ ચૂકવે છે, ત્યારે બધા ડિવિડન્ડ ઉમેરો:
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
ઉદાહરણ: ત્રિમાસિક ડિવિડન્ડ સાથે 2 વર્ષ સુધી રાખવામાં આવેલ સ્ટોક
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ
કુલ વળતરમાંથી ડિવિડન્ડ ઘટકને અલગ કરો:
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
ઉદાહરણ:
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
રોકાણ પ્રદર્શનની સરખામણી
| સ્ટોક | ખરીદી | વેચાણ | ડિવિડન્ડ | પરત | વળતર % |
|---|---|---|---|---|---|
| એ | $100 | $125 | $5 | $30 | 30% |
| બી | $50 | $72 | $2 | $24 | 48% |
| સી | $200 | $240 | $10 | $50 | 25% |
સ્ટોક Bમાં સૌથી વધુ વળતરની ટકાવારી છે, જોકે સ્ટોક A ને સૌથી વધુ સંપૂર્ણ નફો હતો.
વિવિધ સમય ગાળા સાથે વાર્ષિક વળતર
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
ઉદાહરણ: 6-મહિનાનું વળતર
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
વળતર પર સમયની અસર
ઉદાહરણ: ડૉલર-કોસ્ટ એવરેજિંગ
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
ટેક્સ-વ્યવસ્થિત વળતર
યાદ રાખો કે રોકાણ વળતર ઘણીવાર કરને આધીન હોય છે:
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
ઉદાહરણ:
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
વાસ્તવિક-વિશ્વની વિચારણાઓ
વાસ્તવિક સ્ટોક વળતરની ગણતરી કરતી વખતે:
- ફી અને કમિશન માટે એકાઉન્ટ
- મૂડી લાભો પરના કરને ધ્યાનમાં લો
- બધા ડિવિડન્ડ અને વિતરણનો સમાવેશ કરો
- સ્ટોક સ્પ્લિટ માટે એડજસ્ટ કરો
- લાંબા ગાળાની સરખામણીઓ માટે પુનઃરોકાણ કરેલ ડિવિડન્ડમાં પરિબળ
બેન્ચમાર્ક સાથે સરખામણી
હંમેશા તમારા સ્ટોક રિટર્નની તુલના સંબંધિત બેન્ચમાર્ક સાથે કરો:
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
તમારા રોકાણ પોર્ટફોલિયો માટે તરત જ વળતરની ગણતરી કરવા માટે અમારા સ્ટોક રિટર્ન કેલ્ક્યુલેટર નો ઉપયોગ કરો.