उन्नत वित्त और व्यापार

Staking Reward Projection Calculator

Staked (ETH)

APY (%)

Compounds / Year

Validator Commission (%)

क्या है Staking Reward Projection Calculator?

▾

स्टेकिंग रिवार्ड कैलकुलेटर एक सत्यापनकर्ता या प्रतिनिधि के रूप में प्रूफ-ऑफ-स्टेक (पीओएस) ब्लॉकचेन नेटवर्क में टोकन लॉक करके आपके द्वारा उत्पन्न होने वाली क्रिप्टोकरेंसी आय का अनुमान लगाता है। स्टेकिंग आपकी क्रिप्टो संपत्तियों को मूल टोकन में नामित आवधिक इनाम वितरण के बदले में लेनदेन सत्यापन, ब्लॉक उत्पादन और सर्वसम्मति जैसे नेटवर्क संचालन का समर्थन करने के लिए प्रतिबद्ध करने की प्रक्रिया है। प्रूफ-ऑफ-वर्क खनन के विपरीत, स्टेकिंग के लिए विशेष हार्डवेयर या भारी बिजली की खपत की आवश्यकता नहीं होती है, जिससे यह रोजमर्रा के धारकों के लिए निष्क्रिय आय का एक सुलभ रूप बन जाता है। यह कैलकुलेटर स्टेकिंग वार्षिक प्रतिशत दर (एपीआर), कंपाउंडिंग आवृत्ति, सत्यापनकर्ता कमीशन दर, लॉक-अप या अनबॉन्डिंग अवधि और वर्तमान टोकन मूल्य को ध्यान में रखकर आपके अपेक्षित रिटर्न को मॉडल करता है। विशेष रूप से एथेरियम के लिए, एकल सत्यापनकर्ताओं को बिल्कुल 32 ईटीएच जमा करना होगा और एक सत्यापनकर्ता क्लाइंट को 24/7 चलाना होगा, जबकि लिडो (एसटीईटीएच) और रॉकेट पूल (आरईटीएच) जैसे तरल स्टेकिंग प्रोटोकॉल जमा राशि को पूल करके किसी भी राशि के साथ भागीदारी की अनुमति देते हैं। कैलकुलेटर इन रास्तों के बीच अंतर करता है क्योंकि कमीशन संरचना, जोखिम में कमी और तरलता प्रोफाइल में काफी अंतर होता है। कच्ची उपज के अलावा, कैलकुलेटर अवसर लागत, डाउनटाइम या डबल-साइनिंग के लिए दंड में कमी और पुरस्कारों के फिएट-मूल्य पर टोकन मूल्य की अस्थिरता के प्रभाव को भी ध्यान में रखता है। यदि स्टेकिंग अवधि के दौरान टोकन का मूल्य 5% से अधिक घट जाता है, तो टोकन शर्तों में 5% एपीआर नकारात्मक वास्तविक रिटर्न में तब्दील हो सकता है। इसके विपरीत, मूल्य प्रशंसा के साथ जोड़ा गया एक मामूली एपीआर बड़े पैमाने पर फिएट लाभ उत्पन्न कर सकता है, यही कारण है कि कैलकुलेटर टोकन-मूल्यवर्ग और यूएसडी-मूल्यवर्ग दोनों अनुमानों को आउटपुट करता है। क्रिप्टो में स्टेकिंग प्रमुख उपज स्रोत बन गया है, 2025 की शुरुआत तक सभी पीओएस नेटवर्क में 350 बिलियन डॉलर से अधिक की संपत्ति दांव पर लगी हुई है। अकेले इथेरियम में लगभग 30 मिलियन स्टेक ईटीएच है, जो कुल आपूर्ति का लगभग 25% प्रतिनिधित्व करता है। पीओएस-प्रभुत्व वाले बाजार में सूचित आवंटन निर्णय लेने के लिए फीस के बाद अपनी प्रभावी उपज को समझना, जोखिम और अवसर लागत को कम करना आवश्यक है।

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

सूत्र

▾

f(x)

वार्षिक स्टेकिंग पुरस्कार (टोकन) = स्टेक राशि x (नेटवर्क एपीआर / 100) x (1 - सत्यापनकर्ता कमीशन / 100)

मिश्रित इनाम = दांव पर लगी राशि x (1 + प्रभावी एपीआर / एन)^(एन एक्स टी) - दांव पर लगी रकम

जहां n = प्रति वर्ष चक्रवृद्धि अवधि, t = वर्षों में दांव लगाने की अवधि

प्रभावी एपीआर = नेटवर्क एपीआर x (1 - कमीशन दर)

व्यावहारिक उदाहरण: आप 3.8% नेटवर्क एपीआर पर लीडो के माध्यम से 10 ईटीएच दांव पर लगाते हैं। लीडो पुरस्कारों पर 10% कमीशन लेता है। आपका प्रभावी एपीआर = 3.8% x (1 - 0.10) = 3.42%। 1 वर्ष में दैनिक चक्रवृद्धि (एन = 365) के साथ: इनाम = 10 x (1 + 0.0342/365)^365 - 10 = 10 x 1.03479 - 10 = 0.3479 ईटीएच। 3200 डॉलर प्रति ईटीएच की कीमत पर, यह वार्षिक हिस्सेदारी आय में लगभग 1113 डॉलर के बराबर है।

चर विवरण

▾

प्रतीक	नाम	इकाई	विवरण
S	दांव पर लगी रकम	tokens	स्टेकिंग अनुबंध या सत्यापनकर्ता के लिए प्रतिबद्ध क्रिप्टोकरेंसी की मात्रा
r	नेटवर्क एपीआर	percent	कुल हिस्सेदारी आपूर्ति और मुद्रास्फीति अनुसूची के आधार पर नेटवर्क प्रोटोकॉल द्वारा निर्धारित वार्षिक इनाम दर
c	कमीशन दर	percent	सकल पुरस्कारों पर सत्यापनकर्ता या लिक्विड स्टेकिंग प्रोटोकॉल द्वारा लिया गया शुल्क
n	कंपाउंडिंग आवृत्ति	periods per year	मैन्युअल मासिक (12) से स्वचालित दैनिक (365) या प्रति-युग तक अर्जित पुरस्कारों को कितनी बार पुनः दांव पर लगाया जाता है
t	दांव लगाने की अवधि	years	वह समय अवधि जिसके दौरान टोकन दांव पर लगे रहते हैं और पुरस्कार अर्जित करते हैं
P	सांकेतिक मूल्य	USD	दांव पर लगाए गए टोकन का वर्तमान बाज़ार मूल्य, टोकन पुरस्कारों को फ़िएट मूल्य में परिवर्तित करने के लिए उपयोग किया जाता है

कैसे Staking Reward Projection Calculator

▾

1चरण 1 - आप जिस क्रिप्टोकरेंसी को दांव पर लगाने की योजना बना रहे हैं, उसकी राशि दर्ज करें और नेटवर्क (एथेरियम, सोलाना, कार्डानो, पोलकाडॉट, कॉसमॉस, आदि) का चयन करें। प्रत्येक नेटवर्क का एक अलग आधार एपीआर होता है जो उसके मुद्रास्फीति कार्यक्रम, दांव पर लगी कुल राशि और इनाम वितरण तंत्र द्वारा निर्धारित होता है। एथेरियम सत्यापनकर्ता वर्तमान में लगभग 3.5 से 4.2% एपीआर कमाते हैं, जबकि कॉसमॉस हब 15 से 20% और पोलकाडॉट 12 से 16% तक की पेशकश करता है। कैलकुलेटर प्रत्येक समर्थित नेटवर्क के लिए वर्तमान अनुमानित दरों को लोड करता है।
2चरण 2 - अपनी स्टेकिंग विधि चुनें: एकल सत्यापन (अपना स्वयं का नोड चलाना), प्रत्यायोजित स्टेकिंग (अपनी ओर से हिस्सेदारी के लिए एक सत्यापनकर्ता का चयन करना), या लिक्विड स्टेकिंग (लीडो, रॉकेट पूल, या मैरिनेड जैसे प्रोटोकॉल में जमा करना)। एकल सत्यापन आम तौर पर उच्चतम सकल एपीआर अर्जित करता है क्योंकि इसमें कोई तृतीय-पक्ष कमीशन नहीं होता है, लेकिन इसके लिए न्यूनतम हिस्सेदारी सीमा (एथेरियम के लिए 32 ईटीएच) को पूरा करने और उच्च अपटाइम बनाए रखने की आवश्यकता होती है। प्रत्यायोजित और तरल स्टेकिंग में पुरस्कारों के 5% से 15% तक का कमीशन शामिल होता है।
3चरण 3 - सत्यापनकर्ता या प्रोटोकॉल कमीशन दर दर्ज करें। लीडो के लिए मानक 10% है, रॉकेट पूल लगभग 14% शुल्क लेता है (नोड ऑपरेटरों और प्रोटोकॉल के बीच विभाजन), और व्यक्तिगत कॉसमॉस या पोलकाडॉट सत्यापनकर्ता अपनी दरें निर्धारित करते हैं, आमतौर पर 5% और 20% के बीच। आपकी प्रभावी उपज की गणना करने के लिए कैलकुलेटर इस कमीशन को सकल एपीआर से काटता है।
4चरण 4 - कंपाउंडिंग आवृत्ति का चयन करें। कुछ प्रोटोकॉल ऑटो-कंपाउंड रिवार्ड्स (आपके अर्जित टोकन स्वचालित रूप से रीस्टेक हो जाते हैं), जबकि अन्य को मैन्युअल दावा करने और रीस्टेक करने की आवश्यकता होती है। ऑटो-कंपाउंडिंग दैनिक, साप्ताहिक या प्रति युग हो सकती है। इसे मॉडल करने के लिए कैलकुलेटर चक्रवृद्धि ब्याज फॉर्मूला का उपयोग करता है। 3.42% प्रभावी एपीआर पर दैनिक ऑटो-कंपाउंडिंग से लगभग 3.48% का एपीवाई प्राप्त होता है, जो साधारण ब्याज पर एक मामूली लेकिन वास्तविक सुधार है।
5चरण 5 - दांव लगाने की अवधि निर्दिष्ट करें। अलग-अलग नेटवर्क अनबॉन्डिंग अवधि लागू करते हैं, जिसके दौरान आपके टोकन को स्थानांतरित या बेचा नहीं जा सकता है: एथेरियम में एक परिवर्तनीय निकास कतार होती है (आमतौर पर दिन से सप्ताह तक), कॉसमॉस को 21 दिनों की आवश्यकता होती है, और पोलकाडॉट को 28 दिनों की आवश्यकता होती है। कैलकुलेटर इस लॉक-अप को आपकी तरलता समयरेखा में शामिल करता है और अवसर लागत विंडो पर प्रकाश डालता है।
6चरण 6 - कटौती जोखिम मूल्यांकन की समीक्षा करें। ऑफ़लाइन होने या परस्पर विरोधी ब्लॉक उत्पन्न करने के लिए सत्यापनकर्ताओं को दंडित किया जा सकता है (कटौती की जा सकती है)। एथेरियम में कटौती से 32 ईटीएच जमा का एक हिस्सा नष्ट हो सकता है। लिक्विड स्टेकिंग प्रोटोकॉल विविध सत्यापनकर्ता सेटों के माध्यम से कुछ बीमा प्रदान करते हैं, लेकिन जोखिम शून्य नहीं है। कैलकुलेटर एक जोखिम-समायोजित उपज दिखाता है जो ऐतिहासिक नेटवर्क डेटा के आधार पर अपेक्षित कटौती की संभावना को कम करता है।
7चरण 7 - आउटपुट डैशबोर्ड की जांच करें जिसमें टोकन के संदर्भ में कुल पुरस्कार, मौजूदा कीमत पर यूएसडी के बराबर, कमीशन और कंपाउंडिंग के बाद प्रभावी एपीवाई, समय के साथ संचयी पुरस्कार, वैकल्पिक उपज के अवसरों (उधार, एलपी खेती) के खिलाफ तुलना, और एक ब्रेक-ईवन विश्लेषण भी दिखाया गया है कि आपके स्टेकिंग रिटर्न के फिएट शर्तों में नकारात्मक होने से पहले टोकन की कीमत में कितनी गिरावट आ सकती है।

हल किए गए उदाहरण

▾

उदाहरण 1सोलो एथेरियम वैलिडेटर

दिया गया:32 ईटीएच दांव पर, 3.9% नेटवर्क एपीआर, 0% कमीशन (एकल), दैनिक चक्रवृद्धि, 1 वर्ष की अवधि, ईटीएच मूल्य 3200 डॉलर

परिणाम:वार्षिक इनाम: 1.248 ईटीएच (3990 डॉलर)। एपीवाई: 3.96%.

एक एकल सत्यापनकर्ता बिना किसी कमीशन के 100% पुरस्कार रखता है। 32 ईटीएच न्यूनतम 3.9% एपीआर पर प्रति वर्ष 1.248 ईटीएच अर्जित करता है। दैनिक चक्रवृद्धि एक छोटा APY प्रीमियम जोड़ती है। हालाँकि, निष्क्रियता दंड से बचने के लिए सत्यापनकर्ता को 99%+ अपटाइम बनाए रखना होगा और समर्पित हार्डवेयर चलाना होगा।

उदाहरण 2लिडो के माध्यम से लिक्विड स्टेकिंग

दिया गया:लीडो के माध्यम से 5 ईटीएच दांव पर, 3.8% नेटवर्क एपीआर, 10% कमीशन, एसटीईटीएच रीबेसिंग के माध्यम से ऑटो-कंपाउंड, 1 वर्ष, ईटीएच कीमत 3200 डॉलर

परिणाम:वार्षिक इनाम: 0.171 ETH (547 डॉलर)। प्रभावी एपीआर: 3.42%.

लीडो ने पुरस्कारों पर 10% शुल्क काट लिया, जिससे प्रभावी एपीआर 3.8% से घटकर 3.42% हो गया। लाभ यह है कि न्यूनतम 32 ईटीएच नहीं है, कोई हार्डवेयर नहीं है, और एसटीईटीएच तरल रहता है और इसे एक साथ डेफी में इस्तेमाल किया जा सकता है। धारक अतिरिक्त उपज के लिए एवे पर एसटीईटीएच उधार दे सकता है।

उदाहरण 3कॉसमॉस हब प्रतिनिधिमंडल

दिया गया:5000 एटीओएम प्रत्यायोजित, 18% नेटवर्क एपीआर, 8% सत्यापनकर्ता कमीशन, मासिक पुनर्स्थापन, 1 वर्ष, एटीओएम मूल्य 9.50 डॉलर

परिणाम:वार्षिक इनाम: 828 एटीओएम (7866 डॉलर)। प्रभावी एपीआर: 16.56%, मासिक चक्रवृद्धि के साथ एपीवाई: 17.87%।

स्टेकिंग को प्रोत्साहित करने के लिए डिज़ाइन किए गए अपने मुद्रास्फीतिकारी टोकनोमिक्स के कारण कॉसमॉस उच्च एपीआर प्रदान करता है। 8% कमीशन सकल 18% को घटाकर 16.56% कर देता है। मासिक मैन्युअल रीस्टेकिंग (n=12) उच्च दर को देखते हुए सार्थक कंपाउंडिंग प्रदान करता है। 21 दिन की अनबॉन्डिंग अवधि का मतलब है कि निकासी के दौरान आपका एटीओएम अतरल है।

उदाहरण 4पोलकाडॉट नॉमिनेटर स्टेकिंग

दिया गया:16 सत्यापनकर्ताओं में 1000 डीओटी नामांकित, 14.5% औसत एपीआर, 5% औसत कमीशन, युग चक्रवृद्धि (प्रत्येक 24 घंटे), 1 वर्ष, डीओटी मूल्य 7.20 डॉलर

परिणाम:वार्षिक इनाम: 137.75 डीओटी (992 डॉलर)। प्रभावी एपीआर: 13.775%, एपीवाई: 14.76%।

पोलकाडॉट नामांकनकर्ता अधिकतम 16 सत्यापनकर्ताओं का चयन करते हैं और उनके पुरस्कारों को आनुपातिक रूप से साझा करते हैं। 5% औसत कमीशन अपेक्षाकृत कम है। 13.775% प्रभावी एपीआर पर दैनिक युग चक्रवृद्धि से 14.76% तक सार्थक एपीवाई वृद्धि प्राप्त होती है। 28 दिन की अनबॉन्डिंग अवधि प्रमुख PoS नेटवर्कों में सबसे लंबी है।

वास्तविक अनुप्रयोग

▾

🏗️

संस्थागत क्रिप्टो फंड अपने एथेरियम सत्यापनकर्ता बेड़े से अपेक्षित उपज का मॉडल बनाने के लिए स्टेकिंग रिवार्ड कैलकुलेटर का उपयोग करते हैं। 3.9% एपीआर पर 100 सत्यापनकर्ताओं (3200 ईटीएच दांव पर) का संचालन करने वाला एक फंड वार्षिक पुरस्कारों में 124.8 ईटीएच (लगभग 400000 डॉलर) का अनुमान लगाता है। ये अनुमान फंड प्रदर्शन रिपोर्ट में फीड होते हैं और निरर्थक सर्वर, मॉनिटरिंग सॉफ्टवेयर और डेवऑप्स स्टाफ सहित सत्यापनकर्ता बुनियादी ढांचे को चलाने के परिचालन खर्च को उचित ठहराने के लिए उपयोग किए जाते हैं। कैलकुलेटर ब्रेक-ईवन बिंदु को निर्धारित करने में मदद करता है जहां दांव लगाने का पुरस्कार बुनियादी ढांचे की लागत से अधिक होता है।

🔬

खुदरा निवेशक परिसंपत्ति आवंटन का निर्णय लेते समय नेटवर्क पर हिस्सेदारी की पैदावार की तुलना करने के लिए कैलकुलेटर का उपयोग करते हैं। 50000 डॉलर वाला एक निवेशक 3.5% एपीआर (कम जोखिम, एसटीईटीएच के माध्यम से उच्च तरलता) पर एथेरियम हिस्सेदारी की तुलना 17% एपीआर (उच्च मुद्रास्फीति जोखिम, 21-दिवसीय अनबॉन्डिंग) पर कॉसमॉस बनाम 14% एपीआर (28-दिवसीय अनबॉन्डिंग, नामांकन जटिलता) पर पोलकाडॉट से कर सकता है। कैलकुलेटर इन विकल्पों को तुलनीय शुल्क-पश्चात, जोखिम-पश्चात उपज आंकड़ों में सामान्यीकृत करता है, जिससे पीओएस पारिस्थितिकी तंत्र में सूचित विविधीकरण सक्षम होता है।

📊

डेफी यील्ड रणनीतिकार कंपोज़ेबल यील्ड स्टैक की आधार परत का मूल्यांकन करने के लिए स्टेकिंग कैलकुलेटर का उपयोग करते हैं। उदाहरण के लिए, लिडो के माध्यम से ईटीएच को दांव पर लगाने से लगभग 3.4% एपीवाई पर एसटीईटीएच का उत्पादन होता है, जिसे बाद में 2% एपीआर पर स्टेबलकॉइन उधार लेने के लिए एवे पर संपार्श्विक के रूप में जमा किया जा सकता है, जिसे बाद में 8% एपीआर पर स्टेबलकॉइन एलपी में तैनात किया जा सकता है। स्टेकिंग कैलकुलेटर नींव परत की उपज प्रदान करता है, और रणनीतिकार शीर्ष पर अतिरिक्त डीएफआई उपज को ढेर कर देता है, जिससे 10 से 15% की संयुक्त उपज के साथ लीवरेज्ड स्टेकिंग स्थिति बनती है, लेकिन तदनुसार उच्च जोखिम होता है।

🏥

ब्लॉकचेन फ़ाउंडेशन और प्रोटोकॉल डेवलपर्स अपने टोकनोमिक्स को कैलिब्रेट करने के लिए स्टेकिंग रिवार्ड अनुमानों का उपयोग करते हैं। यदि हिस्सेदारी की भागीदारी लक्ष्य सीमा से कम हो जाती है (उदाहरण के लिए, एथेरियम इष्टतम सुरक्षा के लिए ईटीएच का लगभग 25-30% हिस्सेदारी चाहता है), तो प्रोटोकॉल को पुरस्कार बढ़ाने की आवश्यकता हो सकती है। इसके विपरीत, यदि बहुत अधिक दांव पर लगा दिया जाता है (नेटवर्क तरलता कम हो जाती है), तो पुरस्कार कम हो जाते हैं। कैलकुलेटर मॉडल में मदद करता है कि मुद्रास्फीति दरों और इनाम वक्रों में परिवर्तन सत्यापनकर्ता अर्थशास्त्र और नेटवर्क सुरक्षा बजट को कैसे प्रभावित करते हैं।

विशेष मामले

▾

सितंबर में विलय के बाद एथेरियम हिस्सेदारी अर्थशास्त्र में नाटकीय रूप से बदलाव आया

सितंबर 2022 में विलय और अप्रैल 2023 में शेपेला अपग्रेड के बाद एथेरियम स्टेकिंग अर्थशास्त्र में नाटकीय रूप से बदलाव आया, जिससे निकासी संभव हो गई। शापेला से पहले, स्टेक्ड ईटीएच को अनिश्चित काल के लिए लॉक कर दिया गया था, जिससे लिक्विड स्टेकिंग टोकन के लिए तरलता प्रीमियम बन गया था। शेपेला के बाद, निकास कतार तंत्र का मतलब है कि सत्यापनकर्ता वापस ले सकते हैं, लेकिन बड़े पैमाने पर निकास (जैसे बाजार दुर्घटना) की अवधि के दौरान, कतार हफ्तों तक बढ़ सकती है, प्रभावी ढंग से तरलता लॉक को फिर से बना सकती है। एकल सत्यापनकर्ताओं को न्यूनतम 32 ईटीएच की अवसर लागत पर भी विचार करना चाहिए, जो 3200 डॉलर प्रति ईटीएच पर एकल सत्यापनकर्ता के लिए 102400 डॉलर की प्रतिबद्धता का प्रतिनिधित्व करता है। कॉसमॉस इकोसिस्टम स्टेकिंग के लिए, 21 दिन की अनबॉन्डिंग अवधि अस्थिर बाजारों के दौरान एक सार्थक जोखिम पैदा करती है। यदि आप अनस्टेकिंग शुरू करते हैं और 21-दिन की विंडो के दौरान टोकन क्रैश हो जाता है, तो आप अनबॉन्डिंग पूरा होने तक बेच नहीं सकते हैं। स्ट्राइड जैसे कुछ प्रोटोकॉल इसे कम करने के लिए कॉसमॉस श्रृंखलाओं के लिए तरल हिस्सेदारी की पेशकश करते हैं, लेकिन वे अतिरिक्त शुल्क लेते हैं। इसके अतिरिक्त, कॉसमॉस स्टेकिंग पुरस्कार मुद्रास्फीति से आते हैं, जिसका अर्थ है कि गैर-स्टेकर कमजोर हो जाते हैं। यदि एटीओएम का 67% दांव पर लगा हुआ है और मुद्रास्फीति 10% है, तो गैर-स्टेकर सालाना अपने हिस्से का लगभग 10% खो देते हैं जबकि स्टेकर शुद्ध सकारात्मक वास्तविक उपज अर्जित करते हैं। एथेरियम पर सहसंबंध दंड को कम करने पर विशेष ध्यान देने की आवश्यकता है। यदि किसी एकल सत्यापनकर्ता को अलग से काटा जाता है, तो जुर्माना अपेक्षाकृत मामूली (लगभग 1 ईटीएच) है। हालाँकि, यदि कई सत्यापनकर्ताओं को एक साथ हटा दिया जाता है (एक समन्वित हमले या व्यापक बुनियादी ढांचे की विफलता का संकेत), तो जुर्माना नाटकीय रूप से बढ़ जाता है। सबसे खराब स्थिति में, जहां सभी सत्यापनकर्ताओं में से एक तिहाई को एक साथ काट दिया जाता है, सहसंबद्ध जुर्माना पूरे 32 ईटीएच जमा को नष्ट कर सकता है। यही कारण है कि जोखिम प्रबंधन के लिए विविध बुनियादी ढांचे (विभिन्न क्लाउड प्रदाता, विभिन्न क्लाइंट सॉफ़्टवेयर) पर सत्यापनकर्ता चलाना महत्वपूर्ण है।

नेटवर्क द्वारा स्टेकिंग यील्ड (अनुमानित, 2025)

▾

नेटवर्क	बेस एपीआर	विशिष्ट आयोग	प्रभावी अप्रैल	बंधन मुक्त करने की अवधि	न्यूनतम हिस्सेदारी
एथेरियम (सोलो)	3.5-4.2%	0%	3.5-4.2%	परिवर्तनीय (दिन-सप्ताह)	32 ईटीएच
एथेरियम (लिडो)	3.5-4.0%	10%	3.15-3.60%	कोई नहीं (तरल)	कोई भी राशि
कॉसमॉस हब	15-20%	5-15%	13-17%	21 दिन	कोई भी राशि
पोल्का डॉट	12-16%	3-10%	11-15%	28 दिन	120 डीओटी (नामांकितकर्ता)
सोलाना	6-8%	5-10%	5.4-7.6%	2-3 दिन	कोई भी राशि
कार्डानो	3-5%	2-5%	2.85-4.90%	कोई नहीं (तरल)	कोई भी राशि
हिमस्खलन	8-10%	2-5%	7.6-9.8%	14 दिन	25 AVAX (प्रतिनिधि)

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

▾

एपीआर और एपीवाई को दांव पर लगाने के बीच क्या अंतर है?

एपीआर (वार्षिक प्रतिशत दर) बिना चक्रवृद्धि के साधारण ब्याज दर है। एपीवाई (वार्षिक प्रतिशत उपज) में अर्जित पुरस्कारों को आपकी हिस्सेदारी में वापस जोड़ने का प्रभाव शामिल है। यदि आपका प्रोटोकॉल प्रतिदिन स्वतः-यौगिक होता है, तो APY APR से अधिक होगा। 3.5% की एथेरियम हिस्सेदारी दर पर, अंतर नगण्य (लगभग 0.06%) है। 17% की कॉसमॉस दरों पर, दैनिक चक्रवृद्धि लगभग 1.8% जुड़ती है, जिससे एपीवाई लगभग 18.5% हो जाती है।

क्या मैं क्रिप्टोकरंसी पर दांव लगाकर पैसा खो सकता हूँ?

हाँ, कई मायनों में. सबसे पहले, यदि टोकन की कीमत आपकी स्टेकिंग उपज से अधिक गिरती है, तो आपका फिएट-मूल्य कम हो जाता है। दूसरा, सत्यापनकर्ताओं को दुर्व्यवहार (दो बार हस्ताक्षर करना, डाउनटाइम बढ़ाना) के लिए काटा जा सकता है, जिससे जमा राशि का एक हिस्सा नष्ट हो सकता है। तीसरा, लिक्विड स्टेकिंग प्रोटोकॉल में स्मार्ट कॉन्ट्रैक्ट जोखिम मौजूद है। चौथा, अनबॉन्डिंग अवधि के दौरान आप बेच नहीं सकते, जिससे आपको कीमतों में गिरावट का सामना करना पड़ेगा।

लिक्विड स्टेकिंग क्या है और इससे थोड़ी कम कमाई क्यों होती है?

लिक्विड स्टेकिंग आपको एक प्रोटोकॉल (लिडो, रॉकेट पूल) के माध्यम से टोकन को दांव पर लगाने और एक लिक्विड डेरिवेटिव टोकन (stETH, rETH) प्राप्त करने की सुविधा देता है जो आपकी स्टेक स्थिति का प्रतिनिधित्व करता है। आप दांव पर पुरस्कार अर्जित करते हुए भी DeFi में इस डेरिवेटिव का व्यापार कर सकते हैं, उधार दे सकते हैं या इसका उपयोग कर सकते हैं। यह थोड़ा कम कमाता है क्योंकि प्रोटोकॉल सत्यापनकर्ता संचालन और बीमा को कवर करने के लिए कमीशन (आमतौर पर पुरस्कार का 10-15%) लेता है।

दांव पर लगे पुरस्कारों पर कैसे कर लगाया जाता है?

संयुक्त राज्य अमेरिका सहित अधिकांश न्यायक्षेत्रों में, स्टेकिंग पुरस्कारों पर प्राप्त होने पर उचित बाजार मूल्य पर सामान्य आय के रूप में कर लगाया जाता है। जब आप बाद में पुरस्कृत टोकन बेचते हैं, तो कोई भी मूल्य परिवर्तन पूंजीगत लाभ या हानि पैदा करता है। कुछ कर अधिकारी सत्यापन के समय प्राप्त पुरस्कारों पर विचार करते हैं, जबकि अन्य निकासी के समय। आईआरएस ने राजस्व नियम 2023-14 जारी किया, जिसमें पुष्टि की गई कि स्टेकिंग पुरस्कार प्राप्ति पर आय है।

स्लैशिंग क्या है और इसकी कितनी संभावना है?

स्लैशिंग एक दंड तंत्र है जहां प्रोटोकॉल उल्लंघन के लिए सत्यापनकर्ता की जमा राशि का एक हिस्सा नष्ट कर दिया जाता है। एथेरियम पर, छोटे अपराधों (ऑफ़लाइन होने) के परिणामस्वरूप छोटी निष्क्रियता लीक होती है, जबकि बड़े अपराध (दोहरे हस्ताक्षर) कई अन्य सत्यापनकर्ताओं के साथ सहसंबद्ध होने पर पूरे 32 ईटीएच तक कम हो सकते हैं। ऐतिहासिक रूप से, एथेरियम पर कटौती की घटनाएं बेहद दुर्लभ रही हैं, विलय के बाद से 500 से भी कम सत्यापनकर्ताओं की कटौती हुई है। लिक्विड स्टेकिंग प्रोटोकॉल का उपयोग करने से यह जोखिम हजारों सत्यापनकर्ताओं में फैल जाता है।

क्या इथेरियम को दांव पर लगाने के लिए अभी भी 32 ETH की आवश्यकता है?

एकल सत्यापन के लिए, हाँ, 32 ईटीएच (लगभग 100000 डॉलर) न्यूनतम जमा राशि है। हालाँकि, लिडो और रॉकेट पूल जैसे लिक्विड स्टेकिंग प्रोटोकॉल किसी भी मात्रा में स्टेकिंग की अनुमति देते हैं। रॉकेट पूल नोड ऑपरेटरों को मिनीपूल चलाने के लिए केवल 8 ईटीएच (प्लस आरपीएल संपार्श्विक) की आवश्यकता होती है। कॉइनबेस जैसे केंद्रीकृत एक्सचेंज भी बिना किसी न्यूनतम राशि के दांव लगाने की पेशकश करते हैं, हालांकि वे उच्च कमीशन (आमतौर पर पुरस्कार का 25%) लेते हैं।

मुझे कितनी बार स्टेकिंग पुरस्कार प्राप्त होते हैं?

यह नेटवर्क के अनुसार भिन्न होता है. एथेरियम सत्यापनकर्ता प्रत्येक युग (लगभग 6.4 मिनट) में पुरस्कार प्राप्त करते हैं, लेकिन केवल समय-समय पर ही निकासी कर सकते हैं। कॉसमॉस प्रत्येक ब्लॉक (लगभग 6 सेकंड) में पुरस्कार वितरित करता है, लेकिन अधिकांश वॉलेट उन्हें लंबे अंतराल में जमा करते हैं और प्रदर्शित करते हैं। पोलकाडॉट प्रत्येक युग (24 घंटे) के अंत में वितरित करता है। एसटीईटीएच जैसे लिक्विड स्टेकिंग टोकन रोजाना रिबेस होते हैं, इसलिए आपका बैलेंस दिन में एक बार बढ़ता है।

सामान्य गलतियां जिनसे बचना है

▾

💡

विशेष टिप

यदि आप ईटीएच को लंबे समय तक रखते हैं, तो लीडो या रॉकेट पूल के माध्यम से लिक्विड स्टेकिंग से आप अपने टोकन को डेफी में उपयोग योग्य रखते हुए लगभग 3.4% एपीवाई अर्जित कर सकते हैं। आप एवे पर संपार्श्विक के रूप में एसईटीएच जमा कर सकते हैं, स्थिर सिक्के उधार ले सकते हैं, और उन्हें कहीं और तैनात कर सकते हैं, प्रभावी ढंग से स्टेकिंग उपज के शीर्ष पर स्टैकिंग उपज अर्जित कर सकते हैं। बस इस बात से अवगत रहें कि यह कई प्रोटोकॉल से स्मार्ट अनुबंध जोखिम का परिचय देता है।

⭐

क्या आप जानते हैं?

2025 में सभी प्रूफ़-ऑफ़-स्टेक नेटवर्क पर दांव लगाया गया कुल मूल्य 350 बिलियन डॉलर से अधिक हो गया, जिससे वार्षिक दांव पुरस्कार में अनुमानित 12 बिलियन डॉलर उत्पन्न हुए। इथेरियम अकेले अपने सत्यापनकर्ताओं को प्रति वर्ष लगभग 1.5 बिलियन डॉलर का भुगतान करता है, जिससे यह क्रिप्टो में सबसे बड़ी आवर्ती भुगतान प्रणालियों में से एक बन जाता है, जो बिना किसी मानवीय हस्तक्षेप के हर 6.4 मिनट में स्वचालित रूप से पुरस्कार वितरित करता है।

Regional Guides

▾

United States▾

एसईसी ने केंद्रीकृत एक्सचेंजों द्वारा दी जाने वाली स्टेकिंग सेवाओं की जांच की है। 2023 में, क्रैकन ने एसईसी के साथ 30 मिलियन डॉलर में समझौता किया और अपने यूएस स्टेकिंग कार्यक्रम को बंद कर दिया। कॉइनबेस को समान कानूनी चुनौतियों का सामना करना पड़ता है। हालाँकि, सेल्फ-कस्टडी स्टेकिंग (अपना स्वयं का सत्यापनकर्ता चलाना या गैर-कस्टोडियल लिक्विड स्टेकिंग का उपयोग करना) सीधे तौर पर लक्षित नहीं है। अमेरिकी हितधारकों को आईआरएस राजस्व नियम 2023-14 के अनुसार पुरस्कारों को सामान्य आय के रूप में रिपोर्ट करना होगा और भविष्य के पूंजीगत लाभ की गणना के लिए लागत के आधार पर ट्रैक करना होगा।

European Union▾

2024-2025 से प्रभावी MiCA (क्रिप्टो-एसेट्स रेगुलेशन में बाजार) के तहत, केंद्रीकृत प्लेटफार्मों द्वारा प्रदान की जाने वाली स्टेकिंग सेवाओं के लिए प्राधिकरण की आवश्यकता होती है। स्व-अभिरक्षा हिस्सेदारी अनियमित रहती है। कर उपचार सदस्य राज्य के अनुसार अलग-अलग होता है: जर्मनी एक वर्ष से अधिक समय तक रखी गई क्रिप्टोकरंसी को पूंजीगत लाभ कर से छूट देता है, जिससे एक वर्ष की अवधि के बाद की हिस्सेदारी विशेष रूप से आकर्षक हो जाती है। फ़्रांस स्टेकिंग पुरस्कारों को आय के रूप में 30% की समान दर से कर लगाता है।

Singapore▾

सिंगापुर का मौद्रिक प्राधिकरण स्वयं हिस्सेदारी को विनियमित नहीं करता है बल्कि भुगतान सेवा अधिनियम के तहत डिजिटल भुगतान टोकन सेवाओं को नियंत्रित करता है। सिंगापुर में स्टेकिंग पुरस्कार पूंजीगत लाभ कर के अधीन नहीं हैं (कोई पूंजीगत लाभ कर नहीं है), लेकिन यदि स्टेकिंग एक व्यावसायिक गतिविधि है, तो पुरस्कारों पर आय के रूप में कर लगाया जा सकता है। कई एशियाई क्रिप्टो फंड आंशिक रूप से हिस्सेदारी आय के इस अनुकूल कर उपचार के कारण सिंगापुर में निवास करते हैं।

संदर्भ

📖कठिनाई:मध्यम

केवल सूचनात्मक उद्देश्यों के लिए। यह उपकरण वित्तीय सलाह नहीं है। निवेश या वित्तीय निर्णय लेने से पहले एक योग्य वित्तीय सलाहकार से परामर्श करें।

Deep Dive

Read the full guide on how to use this calculator effectively