क्या है Council Tax Estimator (UK)?
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काउंसिल टैक्स एक स्थानीय सरकारी कर है जो यूके के स्थानीय अधिकारियों द्वारा घरेलू संपत्तियों पर कचरा संग्रह, सामाजिक देखभाल, स्कूल, पुलिस, अग्निशमन सेवाओं और बुनियादी ढांचे के रखरखाव सहित स्थानीय सेवाओं को वित्तपोषित करने के लिए लगाया जाता है। इसने अप्रैल 1993 में अत्यधिक अलोकप्रिय सामुदायिक शुल्क (पोल टैक्स) को प्रतिस्थापित कर दिया। इंग्लैंड, स्कॉटलैंड और वेल्स में प्रत्येक आवासीय संपत्ति को अप्रैल 1991 में संपत्ति के अनुमानित बाजार मूल्य के आधार पर एक काउंसिल टैक्स बैंड (ए से एच) को सौंपा गया है - एक ऐसा मूल्यांकन जिसे इंग्लैंड और वेल्स में अधिकांश संपत्तियों के लिए कभी भी अद्यतन नहीं किया गया है। बैंड ए सबसे कम मूल्य वाली संपत्तियों का प्रतिनिधित्व करता है और बैंड एच उच्चतम मूल्य का। प्रत्येक स्थानीय प्राधिकरण बैंड डी (संदर्भ बैंड) के लिए अपनी वार्षिक परिषद कर दर निर्धारित करता है, और अन्य सभी बैंडों की गणना बैंड डी के अंशों या गुणकों के रूप में की जाती है। 2024/25 के लिए इंग्लैंड में औसत बैंड डी परिषद कर लगभग £2,065 प्रति वर्ष है, हालांकि यह स्थानीय प्राधिकरण द्वारा काफी भिन्न होता है - £1,200 से लेकर £2,400 से अधिक तक। संपत्ति का कब्ज़ा करने वाला मुख्य रूप से परिषद कर के लिए उत्तरदायी है, मालिक नहीं। एकल रहने वालों को 25% की छूट मिलती है। विभिन्न छूट और कटौतियाँ लागू होती हैं: पूर्णकालिक छात्रों को पूरी तरह से छूट है; केवल गंभीर मानसिक विकलांगता वाले लोगों द्वारा कब्जा की गई संपत्तियों को छूट दी गई है; मृतक द्वारा खाली छोड़ी गई संपत्तियों को अस्थायी रूप से छूट दी गई है। कम आय वाले परिवार अपनी देनदारी को कम करने या समाप्त करने के लिए काउंसिल टैक्स कटौती (पूर्व में काउंसिल टैक्स बेनिफिट) का दावा कर सकते हैं। स्कॉटलैंड एक अलग मूल्यांकन प्रणाली का उपयोग करता है और 2024 में अपनी सीटीआर योजना में सुधार किया।
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सूत्र
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वार्षिक काउंसिल टैक्स = बैंड_डी_रेट × बैंड_मल्टीप्लायर। बैंड गुणक: ए=6/9, बी=7/9, सी=8/9, डी=9/9, ई=11/9, एफ=13/9, जी=15/9, एच=18/9। एकल अधिभोगी: 25% कम करें।चर विवरण
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| प्रतीक | नाम | इकाई | विवरण |
|---|---|---|---|
| BD | बैंड डी वार्षिक | — | स्थानीय प्राधिकारी द्वारा निर्धारित बैंड डी वार्षिक दर (£), जो काउंसिल टैक्स गणना में एक प्रमुख पैरामीटर है जो सीधे अंतिम गणना परिणाम को प्रभावित करता है |
| m | बैंड गुणक | — | बैंड गुणक (ए=6/9 से एच=18/9), जो काउंसिल टैक्स गणना में एक प्रमुख पैरामीटर है जो सीधे अंतिम गणना परिणाम को प्रभावित करता है |
| CT | वार्षिक परिषद कर | — | वार्षिक काउंसिल टैक्स = बीडी × एम, जो काउंसिल टैक्स कैल्क गणना में एक प्रमुख पैरामीटर है जो सीधे अंतिम गणना परिणाम को प्रभावित करता है |
| SOD | एकल अधिभोगी छूट | — | एकल अधिभोगी छूट = सीटी × 25%, जो काउंसिल टैक्स गणना में एक प्रमुख पैरामीटर है जो सीधे अंतिम गणना परिणाम को प्रभावित करता है |
| CTR | परिषद कर कटौती | — | काउंसिल टैक्स कटौती (साधन-परीक्षण, काउंसिल द्वारा भिन्न होता है), जो काउंसिल टैक्स कैल्क गणना में एक प्रमुख पैरामीटर है जो सीधे अंतिम गणना परिणाम को प्रभावित करता है |
कैसे Council Tax Estimator (UK)
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- 1अपनी संपत्ति का काउंसिल टैक्स बैंड खोजें (आपके काउंसिल टैक्स बिल पर या वैल्यूएशन ऑफिस एजेंसी की वेबसाइट पर दिखाया गया है)
- 2चालू वर्ष के लिए अपने स्थानीय प्राधिकरण की बैंड डी दर देखें - यह परिषद द्वारा भिन्न होती है और सालाना बढ़ती है
- 3उपयुक्त गुणक लागू करें: बैंड ए, बैंड डी का 6/9 है; बैंड डी संदर्भ दर (गुणक 1) है; बैंड एच, 2× बैंड डी है
- 4कोई भी लागू छूट लागू करें: एकल वयस्क अधिभोग के लिए 25%, सभी छात्र परिवारों के लिए पूर्ण छूट
- 5आय और घरेलू परिस्थितियों के आधार पर पात्र होने पर काउंसिल टैक्स कटौती लागू करें - काउंसिल इसकी गणना करती है
- 6वार्षिक राशि को 10 (मानक भुगतान योजना) या 12 से विभाजित करें (कुछ परिषदें 12 मासिक भुगतान की पेशकश करती हैं)
- 7जांचें कि क्या आपकी काउंसिल खाली या दूसरे घरों पर काउंसिल टैक्स प्रीमियम लागू करती है - कई लोग अब 100% या अधिक प्रीमियम लेते हैं
हल किए गए उदाहरण
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बैंड डी संदर्भ बैंड है - गुणक बिल्कुल 1 है। 2024/25 इंग्लैंड में औसत बैंड डी दर £2,065/वर्ष है।
बैंड डी का उपयोग राष्ट्रीय संदर्भ के रूप में किया जाता है। अन्य सभी बैंड स्थानीय प्राधिकारी द्वारा निर्धारित बैंड डी दर के अंश या गुणक हैं।
बैंड ए = 6/9 × £1,800 = £1,200; एकल अधिभोगी छूट: £1,200 × 75% = £900
बैंड ए संपत्तियां बैंड डी दर का 6/9 भुगतान करती हैं। 25% की एकल अधिभोगी छूट बिल को और कम कर देती है, जिससे सबसे सस्ती श्रेणी विशेष रूप से किफायती हो जाती है।
बैंड एच गुणक = 18/9 = 2. £2,200 × 2 = £4,400/वर्ष (10 महीनों में £440/माह)
बैंड एच संपत्तियां बैंड डी दर से दोगुना भुगतान करती हैं। ये आम तौर पर बहुत बड़े, उच्च मूल्य वाले घर होते हैं। उच्च-दर परिषदों में, बैंड एच प्रति वर्ष £5,000 से अधिक हो सकता है।
संपत्तियां जहां सभी निवासी पूर्णकालिक छात्र हैं, उन्हें परिषद कर से पूरी तरह छूट दी गई है। कॉलेज/विश्वविद्यालय को छात्र स्थिति की पुष्टि करनी होगी।
छात्र छूट सबसे संपूर्ण परिषद कर राहतों में से एक है। यदि एक भी गैर-छात्र वहां रहता है, तो परिषद कर देय हो जाता है (संभवतः कम दर पर)।
वास्तविक अनुप्रयोग
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किसी नए क्षेत्र में संपत्ति खरीदते या किराए पर लेते समय काउंसिल टैक्स का अनुमान लगाना। यह एप्लिकेशन आमतौर पर उन पेशेवरों द्वारा उपयोग किया जाता है जिन्हें अपने संबंधित क्षेत्रों में निर्णय लेने, बजट बनाने और रणनीतिक योजना का समर्थन करने के लिए सटीक मात्रात्मक विश्लेषण की आवश्यकता होती है।
यह गणना करना कि क्या एकल अधिभोगी पर छूट लागू होती है और इससे कितनी बचत होती है। उद्योग व्यवसायी प्रदर्शन को बेंचमार्क करने, विकल्पों की तुलना करने और स्थापित मानकों और नियामक आवश्यकताओं के अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए इस गणना पर भरोसा करते हैं
कम आय वाले परिवार के रूप में काउंसिल टैक्स कटौती के लिए पात्रता की जाँच करना। अकादमिक शोधकर्ता और छात्र इस गणना का उपयोग सैद्धांतिक मॉडलों को मान्य करने, पाठ्यक्रम कार्य पूरा करने और अंतर्निहित गणितीय सिद्धांतों की गहरी समझ विकसित करने के लिए करते हैं।
विभिन्न स्थानीय प्राधिकरण क्षेत्रों में परिषद कर लागत की तुलना करना। वित्तीय विश्लेषक और योजनाकार सटीक पूर्वानुमान तैयार करने, जोखिम परिदृश्यों का मूल्यांकन करने और हितधारकों को डेटा-संचालित सिफारिशें प्रस्तुत करने के लिए इस गणना को अपने वर्कफ़्लो में शामिल करते हैं।
मूल्यांकन कार्यालय एजेंसी के माध्यम से गलत काउंसिल टैक्स बैंड को चुनौती देना। यह एप्लिकेशन आमतौर पर उन पेशेवरों द्वारा उपयोग किया जाता है जिन्हें अपने संबंधित क्षेत्रों में निर्णय लेने, बजट बनाने और रणनीतिक योजना का समर्थन करने के लिए सटीक मात्रात्मक विश्लेषण की आवश्यकता होती है।
विशेष मामले
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वेल्स पुनर्मूल्यांकन और नया बैंड
{'शीर्षक': 'वेल्स पुनर्मूल्यांकन और नया बैंड', 'निकाय': 'वेल्स ने 2003 में काउंसिल टैक्स पुनर्मूल्यांकन किया और नए बैंड I (2003 मूल्यों पर £324,000 से ऊपर) और अतिरिक्त प्रीमियम बैंड पेश किए। वेल्श काउंसिल के कर बिल 1991 के बजाय 2003 के संपत्ति मूल्यों को दर्शाते हैं, लेकिन इंग्लैंड और स्कॉटलैंड ने अभी भी अपने मूल्यांकन को अपडेट नहीं किया है।'}
काउंसिल टैक्स और अनुलग्नक
{'शीर्षक': 'काउंसिल टैक्स और अनुबंध', 'निकाय': 'एक अनुबंध (मुख्य संपत्ति के भीतर या उसके बगल में एक स्व-निहित इकाई) पर उचित बैंड पर अलग से शुल्क लगाया जा सकता है या आश्रित रिश्तेदार द्वारा कब्जा किए जाने पर 50% छूट प्राप्त हो सकती है। नियम अलग-अलग होते हैं और परिषद से परामर्श किया जाना चाहिए।'} यह बढ़त का मामला अक्सर काउंसिल टैक्स कैल्क के पेशेवर अनुप्रयोगों में उठता है जहां सीमा की स्थिति या चरम मूल्य शामिल होते हैं। ऐसी स्थिति होने पर चिकित्सकों को दस्तावेजीकरण करना चाहिए और विचार करना चाहिए कि क्या वैकल्पिक गणना विधियां या समायोजन कारक उनके विशिष्ट उपयोग के मामले के लिए अधिक उपयुक्त हैं।
गंभीर रूप से मानसिक रूप से विकलांग (एसएमआई) छूट
{'शीर्षक': 'गंभीर मानसिक रूप से विकलांग (एसएमआई) छूट', 'शरीर': 'एक व्यक्ति जिसके पास गंभीर मानसिक हानि है (जैसे मनोभ्रंश, गंभीर सीखने की विकलांगता, या इसी तरह) को परिषद कर उद्देश्यों के लिए नजरअंदाज किया जा सकता है। यदि वे एकमात्र रहने वाले हैं, तो संपत्ति पूरी तरह से परिषद कर से मुक्त है।'} परिषद कर गणना के संदर्भ में, इस विशेष मामले में सावधानीपूर्वक व्याख्या की आवश्यकता है क्योंकि मानक धारणाएं मान्य नहीं हो सकती हैं। उपयोगकर्ताओं को डोमेन विशेषज्ञता के साथ परिणामों को क्रॉस-रेफरेंस करना चाहिए और इन असामान्य स्थितियों के तहत आउटपुट को मान्य करने के लिए अतिरिक्त संदर्भों या टूल से परामर्श करने पर विचार करना चाहिए।
विवेकाधीन राहत
{'शीर्षक': 'विवेकाधीन राहत', 'निकाय': "कठिनाई के मामलों में स्थानीय अधिकारी विवेकाधीन परिषद कर राहत दे सकते हैं। यह पूरी तरह से परिषद के विवेक पर है और स्वचालित अधिकार नहीं है। आवेदन परिषद को लिखित रूप में किया जाना चाहिए।" आउट-ऑफ़-रेंज इनपुट से गणितीय रूप से वैध लेकिन व्यावहारिक रूप से अर्थहीन आउटपुट मिल सकते हैं जो वास्तविक दुनिया की स्थितियों को प्रतिबिंबित नहीं करते हैं।
परिषद् कर सिद्धांत
{'शीर्षक': 'काउंसिल टैक्स सिद्धांत', 'निकाय': 'वार्षिक काउंसिल कर दर में काउंटी काउंसिल, डिस्ट्रिक्ट काउंसिल, पैरिश काउंसिल, पुलिस अथॉरिटी और फायर अथॉरिटी (जहां लागू हो) का योगदान शामिल है। प्रत्येक तत्व अलग-अलग बढ़ सकता है - कुल बिल सभी कर लगाने वाले निकायों के संयुक्त सिद्धांत को दर्शाता है।'} यह बढ़त का मामला अक्सर काउंसिल टैक्स गणना के पेशेवर अनुप्रयोगों में उठता है जहां सीमा की स्थिति या चरम मूल्य शामिल होते हैं। ऐसी स्थिति होने पर चिकित्सकों को दस्तावेजीकरण करना चाहिए और विचार करना चाहिए कि क्या वैकल्पिक गणना विधियां या समायोजन कारक उनके विशिष्ट उपयोग के मामले के लिए अधिक उपयुक्त हैं।
काउंसिल टैक्स बैंड मल्टीप्लायर (इंग्लैंड, वेल्स)
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| बैंड | संपत्ति मूल्य (1991) | गुणक | बैंड डी का % |
|---|---|---|---|
| ए | £40,000 तक | 6/9 | 67% |
| बी | £40,001- £52,000 | 7/9 | 78% |
| सी | £52,001- £68,000 | 8/9 | 89% |
| डी | £68,001- £88,000 | 9/9 (×1) | 100% |
| ई | £88,001-£120,000 | 11/9 | 122% |
| एफ | £120,001-£160,000 | 13/9 | 144% |
| जी | £160,001- £320,000 | 15/9 | 167% |
| एच | £320,000 से अधिक | 18/9 | 200% |
अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न
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काउंसिल टैक्स बैंड कैसे निर्धारित किए जाते हैं?
इंग्लैंड और स्कॉटलैंड में, बैंड अप्रैल 1991 में अनुमानित संपत्ति मूल्य पर आधारित हैं। वेल्स में, 2003 में पुनर्मूल्यांकन किया गया था (अप्रैल 2003 के मूल्यों के आधार पर)। वैल्यूएशन ऑफिस एजेंसी (वीओए) इंग्लैंड और वेल्स में बैंड नियुक्त करती है; स्कॉटलैंड में मूल्यांकनकर्ता भी ऐसा ही करते हैं। इस प्रक्रिया में दिए गए इनपुट पर अंतर्निहित सूत्र को व्यवस्थित रूप से लागू करना शामिल है। गणना में प्रत्येक चर अंतिम परिणाम में योगदान देता है, और उनकी व्यक्तिगत भूमिकाओं को समझने से सटीक अनुप्रयोग सुनिश्चित करने में मदद मिलती है।
क्या मैं अपने काउंसिल टैक्स बैंड को चुनौती दे सकता हूँ?
हाँ। यदि आपको लगता है कि यह गलत है तो आप वैल्यूएशन ऑफिस एजेंसी (इंग्लैंड में) के साथ अपने बैंड को चुनौती दे सकते हैं। सामान्य आधारों में शामिल हैं: संपत्ति के मूल्य का गलत मूल्यांकन किया गया था, आपकी गली में तुलनीय संपत्तियाँ निचले बैंड में हैं। चुनौती देने के लिए कोई शुल्क नहीं है. व्यावहारिक अनुप्रयोगों में काउंसिल टैक्स गणना के साथ काम करते समय यह एक महत्वपूर्ण विचार है। उत्तर विशिष्ट इनपुट मानों और उस संदर्भ पर निर्भर करता है जिसमें गणना लागू की जा रही है।
काउंसिल टैक्स का भुगतान करने के लिए कौन उत्तरदायी है?
किसी संपत्ति का कब्ज़ाकर्ता मुख्य रूप से उत्तरदायी होता है। पदानुक्रम है: निवासी मालिक-कब्जेदार, निवासी किरायेदार, निवासी लाइसेंसधारी, अनिवासी मालिक। यदि कोई संपत्ति खाली है, तो मालिक आमतौर पर उत्तरदायी होता है। व्यावहारिक अनुप्रयोगों में काउंसिल टैक्स गणना के साथ काम करते समय यह एक महत्वपूर्ण विचार है। उत्तर विशिष्ट इनपुट मानों और उस संदर्भ पर निर्भर करता है जिसमें गणना लागू की जा रही है।
काउंसिल टैक्स कटौती क्या है?
काउंसिल टैक्स रिडक्शन (सीटीआर) एक साधन-परीक्षित लाभ है जो कम आय वाले परिवारों के लिए काउंसिल टैक्स बिल को कम करता है। इसने 2013 में काउंसिल टैक्स बेनिफिट का स्थान ले लिया। प्रत्येक स्थानीय प्राधिकरण अपनी सीटीआर योजना संचालित करता है, इसलिए दरें और पात्रता अलग-अलग होती हैं। व्यवहार में, यह अवधारणा काउंसिल टैक्स गणना के लिए केंद्रीय है क्योंकि यह इनपुट चर के बीच मुख्य संबंध निर्धारित करती है। इसे समझने से उपयोगकर्ताओं को परिणामों की अधिक सटीक व्याख्या करने और उन्हें उनके विशिष्ट संदर्भ में वास्तविक दुनिया के परिदृश्यों पर लागू करने में मदद मिलती है।
क्या संपत्ति के सभी वयस्क काउंसिल टैक्स का भुगतान करते हैं?
काउंसिल टैक्स संपत्ति पर लगाया जाता है, व्यक्तियों पर नहीं। संपत्ति के लिए एक बिल जारी किया जाता है। हालाँकि, निवासियों की गिनती करते समय कुछ लोगों को नजरअंदाज कर दिया जाता है: पूर्णकालिक छात्र, प्रशिक्षु, देखभाल कार्यकर्ता और गंभीर मानसिक विकलांगता वाले लोग। व्यावहारिक अनुप्रयोगों में काउंसिल टैक्स गणना के साथ काम करते समय यह एक महत्वपूर्ण विचार है। उत्तर विशिष्ट इनपुट मानों और उस संदर्भ पर निर्भर करता है जिसमें गणना लागू की जा रही है।
दूसरा गृह प्रीमियम क्या है?
कई स्थानीय अधिकारी अब दूसरे घरों पर काउंसिल टैक्स प्रीमियम वसूलते हैं - मुख्य निवास के रूप में उपयोग नहीं की जाने वाली संपत्तियों के लिए 100% अतिरिक्त (मानक दर से दोगुना)। कुछ वेल्श परिषदें आवास संकट को दूर करने के लिए 300% तक प्रीमियम वसूलती हैं। व्यवहार में, यह अवधारणा काउंसिल टैक्स गणना के लिए केंद्रीय है क्योंकि यह इनपुट चर के बीच मुख्य संबंध निर्धारित करती है।
क्या खाली संपत्ति को काउंसिल टैक्स से छूट दी जा सकती है?
संपत्तियों को सीमित अवधि के लिए छूट दी जा सकती है: ऐसी संपत्तियां जहां मालिक की मृत्यु हो गई है (प्रोबेट के 6 महीने बाद तक), प्रोबेट के तहत संपत्तियां, और संरचनात्मक मरम्मत के कारण निर्जन संपत्तियां पात्र हो सकती हैं। छूट अवधि के बाद, प्रीमियम लागू हो सकता है। व्यावहारिक अनुप्रयोगों में काउंसिल टैक्स गणना के साथ काम करते समय यह एक महत्वपूर्ण विचार है। उत्तर विशिष्ट इनपुट मानों और उस संदर्भ पर निर्भर करता है जिसमें गणना लागू की जा रही है।
25% एकल अधिभोगी छूट कैसे काम करती है?
यदि केवल एक वयस्क उनके मुख्य घर के रूप में संपत्ति में रहता है, तो 25% छूट लागू होती है। एकल अधिभोग का निर्धारण करते समय 18 वर्ष से कम उम्र के बच्चों, पूर्णकालिक छात्रों, देखभाल कार्यकर्ताओं और प्रशिक्षुओं की गिनती नहीं की जाती है। इस प्रक्रिया में दिए गए इनपुट पर अंतर्निहित सूत्र को व्यवस्थित रूप से लागू करना शामिल है। गणना में प्रत्येक चर अंतिम परिणाम में योगदान देता है, और उनकी व्यक्तिगत भूमिकाओं को समझने से सटीक अनुप्रयोग सुनिश्चित करने में मदद मिलती है।
सामान्य गलतियां जिनसे बचना है
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- !यह मानते हुए कि काउंसिल टैक्स बैंड वर्तमान संपत्ति मूल्यों को दर्शाते हैं - वे इंग्लैंड और स्कॉटलैंड (वेल्स में 2003) में अनुमानित 1991 मूल्यों पर आधारित हैं।
- !अर्हता प्राप्त करते समय 25% एकल अधिभोगी छूट का दावा नहीं करना - इसके लिए परिषद को सक्रिय रूप से सूचित करना आवश्यक है
- !यह मानते हुए कि छात्र छूट स्वचालित रूप से लागू होती है - छात्रों को साक्ष्य प्रदान करना होगा और परिषद में आवेदन करना होगा
- !परिषद कर कटौती पात्रता की अनदेखी - कई कम आय वाले परिवार अर्हता प्राप्त करने के बावजूद दावा नहीं करते हैं
- !गलत बैंड को चुनौती नहीं देना - वीओए चुनौती प्रक्रिया निःशुल्क है और कभी-कभी इसके परिणामस्वरूप बैंड में कमी और पिछली तारीख में धनवापसी हो जाती है
- !परिस्थितियाँ बदलने पर परिषद को सूचित करने में असफल होना (उदाहरण के लिए, एक गृहिणी चली जाती है), जिसके कारण छूट का अधिक भुगतान हो सकता है
विशेष टिप
वैल्यूएशन ऑफिस एजेंसी की वेबसाइट पर अपने काउंसिल टैक्स बैंड की जांच करें और अपनी सड़क पर समान संपत्तियों से इसकी तुलना करें। यदि तुलनीय घर निचले बैंड में हैं, तो आपके पास चुनौती देने का आधार है। एक सफल चुनौती के परिणामस्वरूप पिछली दिनांकित रिफंड वर्षों पीछे चला जा सकता है।
क्या आप जानते हैं?
इंग्लैंड में काउंसिल टैक्स बैंडिंग अभी भी 30 साल पहले 1991 के संपत्ति मूल्यों पर आधारित है। एक घर जिसकी कीमत 1991 में £70,000 (बैंड डी) थी, अब उसकी कीमत £500,000+ हो सकती है। पुनर्मूल्यांकन में विफलता का मतलब है कि कई क्षेत्र अपने उचित हिस्से से कम भुगतान करते हैं जबकि अन्य आनुपातिक रूप से अधिक भुगतान करते हैं।
संदर्भ
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