Tax Refund Estimator

税還付見積りツールは、納税義務総額とその年の給与からすでに源泉徴収されている金額を比較することにより、予想される連邦所得税還付額または未払い残高を計算します。標準控除または項目別控除を差し引いた後の課税所得に、2025 年の連邦税区分 (10%、12%、22%、24%、32%、35%、および 37%) が適用されます。この計算ツールでは、児童税額控除、所得税額控除、教育控除などの税額控除も考慮して、最終的な還付額または未払い額を決定します。還付予定額を理解することで、4 月の申告期限前に大規模な購入の計画を立てたり、源泉徴収を調整したり、税金請求の準備をしたりすることができます。

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1. 1あなたの申告状況（独身、夫婦共同申告、夫婦別申告、世帯主、または資格のある生存配偶者）を入力して、標準控除額とブラケットの基準値を決定します。
2. 2賃金 (W-2)、自営業収入、投資収入、退職分配金、その他の課税所得を含む、すべての源泉からの総収入の合計を入力します。
3. 3IRA の拠出金、学生ローンの利子、自営業税控除などの収入の調整額 (限度額を超える控除) を差し引いて、調整総収入 (AGI) を算出します。
4. 4課税所得を計算するには、標準控除額 (シングル 15,000 ドル、2025 年の MFJ は 30,000 ドル) または項目別控除額の合計 (住宅ローン利息、最大 10,000 ドルの州/地方税、慈善寄付金) のうち大きい方を選択します。
5. 52025 年の累進税区分を課税所得に適用し、各区分で支払うべき税金を 10% から 37% まで順番に計算します。
6. 6計算した税金から返金不可のクレジット (子供 1 人あたり最大 2,000 ドルまでの児童税額控除、教育クレジット) を差し引き、次に返金可能なクレジット (EITC、追加の児童税額控除、American Opportunity Credit の返金可能部分) を差し引きます。
7. 7納税額の合計を、すべての源泉徴収 (W-2 ボックス 2 から)、推定納税額、および還付可能なクレジットの合計と比較します。肯定的な結果は返金を意味します。否定的な結果は、あなたが借りていることを意味します。

• !総収入を見積もるときに、フリーランス 1099 の収入、利子、配当、キャピタルゲイン、退職金の分配などのすべての収入源を含めることを忘れます。
• !間違った申告ステータスを使用すること、特に世帯主（資格のある扶養家族がいて、家計費の半分以上を支払う必要がある）と独身ステータスを混同すること。
• !65歳以上または盲目の納税者の標準控除額の引き上げは考慮されていない（2025年に独身申告者には1,950ドル、既婚申告者には1,550ドル追加）。
• !返金可能なクレジット (納税義務がゼロでも返金が発生する可能性がある) と返金不可のクレジット (税金をゼロにすることしかできない) を混同します。
• !20万AGI（40万ドルMFJ）から始まる児童税額控除の段階的廃止など、高所得レベルでのクレジットと控除の段階的廃止を見落としている。