ಸುಧಾರಿತ ಹಣಕಾಸು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ

Crypto Tax-Loss Harvesting Calculator

Total Capital Gains ($)

Losses Available ($)

ತೆರಿಗೆ ದರ

What is Crypto Tax-Loss Harvesting Calculator?

▾

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್-ಲಾಸ್ ಹಾರ್ವೆಸ್ಟಿಂಗ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ಕಾರ್ಯತಂತ್ರವಾಗಿ ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಎನ್ನುವುದು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳಿಂದ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಅಭ್ಯಾಸವಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯು ಒಂದು ಅನನ್ಯ ಅವಕಾಶವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ, ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಐತಿಹಾಸಿಕವಾಗಿ IRS ವಾಶ್ ಮಾರಾಟ ನಿಯಮದಿಂದ (IRC ವಿಭಾಗ 1091) ವಿನಾಯಿತಿ ನೀಡಲಾಗಿದೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದೇ ನಷ್ಟದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದ ನಂತರ ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿಸಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗೆ ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ವಿನಾಯಿತಿಯು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಭ್ಯವಿರುವ ಅತ್ಯಂತ ಮಹತ್ವದ ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ. ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವ ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ನೀವು ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಿದರೆ, ನಷ್ಟವನ್ನು ಅನುಮತಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. IRS ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಭದ್ರತೆಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಆಸ್ತಿ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸಿದ ಕಾರಣ, ಈ ನಿಯಮವು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ತಂತ್ರವನ್ನು ಸಕ್ರಿಯಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ, ತಕ್ಷಣವೇ ಅದನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು, ತಮ್ಮ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಮತ್ತು ಇನ್ನೂ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬಿಲ್ಡ್ ಬ್ಯಾಕ್ ಬೆಟರ್ ಆಕ್ಟ್ (2021) ಮತ್ತು ನಂತರದ ಶಾಸನವು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಪ್ರಸ್ತಾಪಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಶಾಸಕಾಂಗ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳನ್ನು ನಿಕಟವಾಗಿ ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಬೇಕು. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲುಗಳಿಂದ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವು ಗಣನೀಯವಾಗಿರಬಹುದು. ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭವನ್ನು ಡಾಲರ್‌ಗೆ ಡಾಲರ್‌ಗೆ ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ನಿವ್ವಳ ನಷ್ಟದ $3,000 ವರೆಗೆ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು (ಅನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಬಳಕೆಯಾಗದ ನಷ್ಟಗಳ ಕ್ಯಾರಿಫಾರ್ವರ್ಡ್‌ನೊಂದಿಗೆ). ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ $50,000 ಹೊಂದಿರುವ 24% ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ನಲ್ಲಿರುವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ಸಂಭಾವ್ಯ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವು $12,000 ಆಗಿರುತ್ತದೆ, ಆ ನಷ್ಟಗಳು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಿದರೆ ಅಥವಾ $3,000 ವಾರ್ಷಿಕ ಮಿತಿಯಲ್ಲಿ (ಉಳಿದ $47,000 ಮುಂದಕ್ಕೆ ಸಾಗಿಸುವುದರೊಂದಿಗೆ) ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $720 ಕಡಿತಗೊಳಿಸಿದರೆ. ಗಣನೀಯ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ, ವಾರ್ಷಿಕ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಆರು-ಅಂಕಿಯ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಬಹುದು. ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯ ಬಾಷ್ಪಶೀಲ ಸ್ವಭಾವವು ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ತನ್ನ ಇತಿಹಾಸದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ 50-80% ನಷ್ಟು ಡ್ರಾಡೌನ್‌ಗಳನ್ನು ಅನುಭವಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಆಲ್ಟ್‌ಕಾಯಿನ್‌ಗಳು ವಾಡಿಕೆಯಂತೆ ಶಿಖರಗಳಿಂದ 80-99% ರಷ್ಟು ಕುಸಿಯುತ್ತವೆ. ಈ ನಾಟಕೀಯ ಬೆಲೆ ಬದಲಾವಣೆಗಳು ಹೇರಳವಾದ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತವೆ. CoinTracker, TokenTax ಮತ್ತು Koinly ನಂತಹ ಪರಿಕರಗಳು ಬಹು ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

ಸೂತ್ರ

▾

f(x)

ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ = ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟ x ಕನಿಷ್ಠ ತೆರಿಗೆ ದರ (ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳು ಅಥವಾ ಆದಾಯವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಿದರೆ) ಅಥವಾ x ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ ದರ (ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಿದರೆ). ನಿವ್ವಳ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟ = (ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ - ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ) x ಮಾರಾಟವಾದ ಪ್ರಮಾಣ - ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕಗಳು. ಉದಾಹರಣೆ: ತಲಾ $60,000 ($120,000 ಒಟ್ಟು), ಪ್ರಸ್ತುತ ಬೆಲೆ $42,000, ಎರಡನ್ನೂ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ: 2 BTC ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಲಾಗಿದೆ: ಅರಿತುಕೊಂಡ ನಷ್ಟ = $120,000 - $84,000 = $36,000. 24% ಕನಿಷ್ಠ ದರದಲ್ಲಿ: ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ = $36,000 x 24% = $8,640. ತಕ್ಷಣವೇ 2 BTC ಅನ್ನು $42,000 ನಲ್ಲಿ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಿ (ಯಾವುದೇ ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುವುದಿಲ್ಲ).

Variable Legend

▾

ಚಿಹ್ನೆ	ಹೆಸರು	ಘಟಕ	ವಿವರಣೆ
CB	ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ	USD	ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯ ಮೂಲ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆ ಮತ್ತು ಸ್ವಾಧೀನದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಿದ ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕಗಳು
FMV	ನ್ಯಾಯೋಚಿತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ	USD	ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಮಾರಾಟದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ
L	ನಷ್ಟದ ಅರಿವಾಯಿತು	USD	ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ ಮತ್ತು ಮಾರಾಟದ ಆದಾಯದ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವು ತೆರಿಗೆ-ಕಳೆಯಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಪ್ರತಿನಿಧಿಸುತ್ತದೆ
t	ಕನಿಷ್ಠ ತೆರಿಗೆ ದರ	%	ಸರಿದೂಗಿಸುವ ಲಾಭದ ಪ್ರಕಾರದ ಮೇಲೆ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಫೆಡರಲ್ (ಮತ್ತು ರಾಜ್ಯ) ತೆರಿಗೆ ದರ (ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು)
HP	ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ	months	ಮಾರಾಟದ ಮೊದಲು ನಡೆದ ಸಮಯ, ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ (12 ತಿಂಗಳೊಳಗೆ) ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ (12+ ತಿಂಗಳುಗಳು) ಪಾತ್ರವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತದೆ
CF	ನಷ್ಟ ಕ್ಯಾರಿಫಾರ್ವರ್ಡ್	USD	ಪ್ರಸ್ತುತ ವರ್ಷದ ಆಫ್‌ಸೆಟ್ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಮೀರಿದ ಬಳಕೆಯಾಗದ ನಷ್ಟಗಳು, ಭವಿಷ್ಯದ ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷಗಳಿಗೆ ಅನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮುಂದಕ್ಕೆ ಸಾಗಿಸಲ್ಪಡುತ್ತವೆ

How to Crypto Tax-Loss Harvesting Calculator

▾

1ಪ್ರಸ್ತುತ ನಿಮ್ಮ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ವ್ಯಾಪಾರ ಮಾಡುವ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಎಲ್ಲಾ ವಿನಿಮಯ ಕೇಂದ್ರಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗಳಾದ್ಯಂತ ನಿಮ್ಮ ಸಂಪೂರ್ಣ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಿ. ಇದಕ್ಕೆ ನೀವು ಹೊಂದಿರುವ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಆಸ್ತಿಯ ಖರೀದಿ ಬೆಲೆಯ (ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ) ನಿಖರವಾದ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ನೀವು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ವಿಭಿನ್ನ ಬೆಲೆಗಳಲ್ಲಿ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ಖರೀದಿಸಿದರೆ, ಪ್ರತಿ ಖರೀದಿಯು ತನ್ನದೇ ಆದ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ತೆರಿಗೆಯಾಗಿದೆ. API ಮೂಲಕ ವಿನಿಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಪರ್ಕಿಸುವ CoinTracker, Koinly ಅಥವಾ CoinLedger ನಂತಹ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಿ ಮತ್ತು ಪ್ರತಿ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಸಕ್ರಿಯ ವ್ಯಾಪಾರಿಗಳಿಗೆ ಹಸ್ತಚಾಲಿತ ಸ್ಪ್ರೆಡ್‌ಶೀಟ್ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ದೋಷ ಪೀಡಿತವಾಗಿದೆ.
2ಪ್ರಸ್ತುತ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯನ್ನು ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರತಿ ಸ್ಥಾನದ ಮೇಲೆ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ನಷ್ಟವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ. ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ನೀಡುವ ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟದ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ. ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ (ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ) ಕೊಯ್ಲು ನಷ್ಟಗಳಿಗೆ ಆದ್ಯತೆ ನೀಡಿ ಏಕೆಂದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟಗಳು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ, ಅವುಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ದರಗಳಲ್ಲಿ (37% ಫೆಡರಲ್ ವರೆಗೆ) ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುತ್ತವೆ. ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಷ್ಟಗಳು ಆದ್ಯತೆಯ ದರಗಳಲ್ಲಿ (0%, 15%, ಅಥವಾ 20%) ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾದ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಲಾಭದ ಪಾತ್ರಕ್ಕೆ ನಷ್ಟದ ಅಕ್ಷರವನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವುದು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸುತ್ತದೆ.
3ನಿರೀಕ್ಷಿತ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಪ್ರತಿ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡುವ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಭಾವವನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಿ. ಸರಿದೂಗಿಸಲು ನೀವು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟಗಳು ಆ ಲಾಭಗಳ ವಿರುದ್ಧ ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಡಾಲರ್-ಫಾರ್-ಡಾಲರ್ ಅನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನೀವು ಯಾವುದೇ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ, ನಿವ್ವಳ ನಷ್ಟದ $3,000 (ಮದುವೆ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದರೆ $1,500) ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ನಷ್ಟಗಳ ಅನಿಯಮಿತ ಕ್ಯಾರಿಫಾರ್ವರ್ಡ್. ಫೆಡರಲ್, ರಾಜ್ಯ (ಅನ್ವಯಿಸಿದರೆ) ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ತೆರಿಗೆದಾರರಿಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ 3.8% ನಿವ್ವಳ ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ (NIIT) ಸೇರಿದಂತೆ ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಮಾದರಿ ಮಾಡಿ.
4ಗುರುತಿಸಲಾದ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಅವರು ಹೊಂದಿರುವ ವಿನಿಮಯದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಕೊಯ್ಲು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಿ. ತೆರಿಗೆ ವರದಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ನಿಖರವಾದ ಮಾರಾಟ ಬೆಲೆ, ಪ್ರಮಾಣ, ದಿನಾಂಕ ಮತ್ತು ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ಶುಲ್ಕವನ್ನು ರೆಕಾರ್ಡ್ ಮಾಡಿ. ವಾರಾಂತ್ಯಗಳು ಮತ್ತು ರಜಾದಿನಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ 24/7 ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವುದರಿಂದ, ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನೆಯು ಅತ್ಯಂತ ತುರ್ತಾಗಿ ವರ್ಷಾಂತ್ಯವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ನೀವು ಯಾವುದೇ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕೊಯ್ಲು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಬಹುದು. ದೊಡ್ಡ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆ (ಜಾರುವಿಕೆ), ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ದ್ರವ ಆಲ್ಟ್‌ಕಾಯಿನ್‌ಗಳ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು ಎಂದು ತಿಳಿದಿರಲಿ. ದೊಡ್ಡ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಗೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆದೇಶಗಳಿಗಿಂತ ಮಿತಿ ಆದೇಶಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ.
5ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದ ತಕ್ಷಣ ಅದೇ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು ಐಚ್ಛಿಕವಾಗಿ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಿ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮದಿಂದ ವಿನಾಯಿತಿ ಪಡೆದಿರುವ ಕಾರಣ, ನೀವು ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳದೆ ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು. ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡುವಾಗ ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಇದು ನಿಮ್ಮನ್ನು ಅನುಮತಿಸುತ್ತದೆ. ಹೊಸ ಖರೀದಿಯು ಹೊಸ, ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರವನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸುತ್ತದೆ. ಬೆಲೆಯು ನಂತರ ಮೂಲ ಮಟ್ಟಕ್ಕೆ ಚೇತರಿಸಿಕೊಂಡರೆ, ನೀವು ಚೇತರಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕುವ ಬದಲು ಪರಿಣಾಮಕಾರಿಯಾಗಿ ಮುಂದೂಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಮುಂದೂಡಲ್ಪಟ್ಟ ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಯ ಸಮಯದ ಮೌಲ್ಯವು ನಿಜವಾದ ಆರ್ಥಿಕ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
6ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ಭವಿಷ್ಯದ ವಾಶ್ ಮಾರಾಟ ನಿಯಮ ವಿಸ್ತರಣೆಯ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗೆ ತೊಳೆಯುವ ಮಾರಾಟದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಅನ್ವಯಿಸಲು ಶಾಸಕಾಂಗ ಪ್ರಸ್ತಾಪಗಳನ್ನು ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಪರಿಚಯಿಸಲಾಗಿದೆ. ಅಂಗೀಕರಿಸಿದರೆ, ನಷ್ಟದ ಮಾರಾಟದ ನಂತರ ಅದೇ ಸ್ವತ್ತನ್ನು (ಅಥವಾ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಒಂದೇ) ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು 30 ದಿನಗಳ ಕಾಯುವ ಅಗತ್ಯವಿರುತ್ತದೆ. ಶಾಸಕಾಂಗ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಳನ್ನು ಮೇಲ್ವಿಚಾರಣೆ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಅದಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಮ್ಮ ಕೊಯ್ಲು ತಂತ್ರವನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ. ಕೆಲವು ಸಲಹೆಗಾರರು ಭವಿಷ್ಯದ ತೊಳೆಯುವಿಕೆಯ ಮಾರಾಟದ ಅನ್ವಯದ ವಿರುದ್ಧ ಹೆಡ್ಜ್‌ನಂತೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಆದರೆ ಒಂದೇ ರೀತಿಯಲ್ಲದ ಸ್ವತ್ತನ್ನು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ಸುತ್ತುವ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅಥವಾ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಇಟಿಎಫ್‌ಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು) ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಆದರೂ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಒಂದೇ ಆಗಿರುವ ಬಗ್ಗೆ IRS ಇನ್ನೂ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಿಲ್ಲ.
7IRS ಫಾರ್ಮ್ 8949 (ಬಂಡವಾಳ ಆಸ್ತಿಗಳ ಮಾರಾಟ ಮತ್ತು ವಿಲೇವಾರಿ) ಮತ್ತು ವೇಳಾಪಟ್ಟಿ D (ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ಸ್ ಮತ್ತು ನಷ್ಟಗಳು) ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್‌ನಲ್ಲಿ ಎಲ್ಲಾ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಿ. ಪ್ರತಿ ಮಾರಾಟವನ್ನು ಸ್ವಾಧೀನಪಡಿಸಿಕೊಂಡ ದಿನಾಂಕ, ಮಾರಾಟವಾದ ದಿನಾಂಕ, ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ, ಆದಾಯ ಮತ್ತು ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟದೊಂದಿಗೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳು ಫಾರ್ಮ್ 1099-ಡಿಎ (ಕೆಲವು ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್‌ಗಳಿಗೆ ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷ 2025 ರಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುತ್ತದೆ) ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ವಿನಿಮಯ ದೃಢೀಕರಣಗಳು, ಬ್ಲಾಕ್‌ಚೈನ್ ವಹಿವಾಟು ಹ್ಯಾಶ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳ ವಿವರವಾದ ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಿ. IRS ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ತೆರಿಗೆ ಜಾರಿಯನ್ನು ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಪೆನಾಲ್ಟಿಗಳು ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧನೆಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ನಿಖರವಾದ ವರದಿ ಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ.

Worked Examples

▾

Example 1ತಕ್ಷಣದ ಮರುಖರೀದಿಯೊಂದಿಗೆ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು

Given:Bitcoin (BTC), 62000, 43000, 1.5, 8 ತಿಂಗಳುಗಳು (ಅಲ್ಪಾವಧಿ), 32, 50000

ಫಲಿತಾಂಶ:ನಷ್ಟ = (62000 - 43000) x 1.5 = $28,500. ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ = $28,500 x 32% = $9,120. $43,000 ನಲ್ಲಿ 1.5 BTC ಅನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಿ. ಹೊಸ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ: $64,500.

ಹೂಡಿಕೆದಾರರು $28,500 ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ 1.5 BTC ಅನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ, ಇದು $28,500 ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭಗಳನ್ನು 32% ನಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸುತ್ತದೆ, $9,120 ಅನ್ನು ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆಗಳಲ್ಲಿ ಉಳಿಸುತ್ತದೆ. $ 43,000 ನಲ್ಲಿ ತಕ್ಷಣದ ಮರುಖರೀದಿಯು $ 64,500 ನ ಹೊಸ ಕಡಿಮೆ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ $ 62,000 ಗೆ ಚೇತರಿಸಿಕೊಂಡರೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು $ 28,500 ಚೇತರಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ತೆರಿಗೆ ಮುಂದೂಡುವಿಕೆಯು ಆರ್ಥಿಕವಾಗಿ ಮೌಲ್ಯಯುತವಾಗಿದೆ.

Example 2Altcoin ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ಕೊಯ್ಲು

Given:[asset: SOL, costBasis: 15000, currentValue: 5000, loss: 10000 · {'asset': 'AVAX', 'costBasis': 8000, 'currentValue': 2500, 'loss: 2500, 'loss'0' 'ಮ್ಯಾಟಿಕ್', 'ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರ': 6000, 'ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯ': 1800, 'ನಷ್ಟ': 4200}], 19700, 12000, 24

ಫಲಿತಾಂಶ:ಒಟ್ಟು ಕೊಯ್ಲು: $19,700. $12,000 ಲಾಭ = $2,880 ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ. ಉಳಿದ $7,700: $3,000 ವಿರುದ್ಧ ಆದಾಯ = $720. ಕ್ಯಾರಿಫಾರ್ವರ್ಡ್: $4,700. ಒಟ್ಟು ವರ್ಷ 1 ಉಳಿತಾಯ: $3,600.

ಮೂರು ಸೋತ ಆಲ್ಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಒಟ್ಟು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ $19,700 ಉತ್ಪತ್ತಿಯಾಗುತ್ತದೆ. ಮೊದಲ $12,000 ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು 24% ದರದಲ್ಲಿ ($2,880 ಉಳಿತಾಯ) ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ. ಮುಂದಿನ $3,000 ಅನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ($720 ಉಳಿತಾಯ). ಉಳಿದ $4,700 ಭವಿಷ್ಯದ ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷಗಳಿಗೆ ಮುಂದಕ್ಕೆ ಒಯ್ಯುತ್ತದೆ. ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಕಾಪಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಅದೇ ಆಲ್ಟ್‌ಕಾಯಿನ್‌ಗಳನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು.

Example 3ಯಾವುದೇ ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಲಾಭವಿಲ್ಲದೆ ವರ್ಷದ ಅಂತ್ಯದ ಕೊಯ್ಲು

Given:ETH, 3800, 2200, 10, 14 ತಿಂಗಳುಗಳು (ದೀರ್ಘಾವಧಿ), 15, ನಿಜ

ಫಲಿತಾಂಶ:ನಷ್ಟ = (3800 - 2200) x 10 = $16,000. ವರ್ಷ 1: $3,000 ಕಡಿತ vs ಆದಾಯ 24% = $720. ಉಳಿದ $13,000 ಅನ್ನು ~$3,840 ರ ಒಟ್ಟು ಉಳಿತಾಯಕ್ಕಾಗಿ ~4.3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಮುಂದಕ್ಕೆ ಸಾಗಿಸಲಾಯಿತು.

ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭವಿಲ್ಲದೆ, $16,000 ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $3,000 ಗೆ ಸೀಮಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ, ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಬಳಸಿಕೊಳ್ಳಲು 5 ವರ್ಷಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಧಾನಗತಿಯ ಬಳಕೆಯ ಸಮಯದ ಮೌಲ್ಯವು ನೇರವಾಗಿ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುವುದಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಾಗಿದೆ. ಈಗ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಬೇಕೆ (ನಷ್ಟವನ್ನು ಲಾಕ್ ಮಾಡಿ) ಅಥವಾ ನೀವು ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಒಂದು ವರ್ಷ ನಿರೀಕ್ಷಿಸಿ, ಇದು ತಕ್ಷಣದ ಡಾಲರ್-ಫಾರ್-ಡಾಲರ್ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

Real-World Applications

▾

🏗️

ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿವ್ವಳ ಮೌಲ್ಯದ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಮತ್ತು ಕುಟುಂಬ ಕಛೇರಿಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲುಗಳನ್ನು ತಮ್ಮ ಬಂಡವಾಳ ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶವಾಗಿ ಬಳಸುತ್ತವೆ. $5 ಮಿಲಿಯನ್ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು 40% ಡ್ರಾಡೌನ್‌ನಲ್ಲಿ $2 ಮಿಲಿಯನ್ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ, ಅವರ ಕನಿಷ್ಠ ದರ ಮತ್ತು ಅಸ್ತಿತ್ವದಲ್ಲಿರುವ ಲಾಭಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ $500,000-$700,000 ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯವನ್ನು ಸಂಭಾವ್ಯವಾಗಿ ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ. ಡಿಜಿಟಲ್ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಪರಿಣತಿ ಹೊಂದಿರುವ ಸಂಪತ್ತು ಸಲಹೆಗಾರರು ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಕೊಯ್ಲು ವಿಮರ್ಶೆಗಳನ್ನು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಸೂಕ್ತವಾದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ, ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ-ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯಕ್ಕಿಂತ ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದಿಂದ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತಾರೆ.

🔬

CoinTracker, Koinly, TokenTax ಮತ್ತು ZenLedger ನಂತಹ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ-ಸ್ಥಳೀಯ ತೆರಿಗೆ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್ ಕಂಪನಿಗಳು ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ ಮತ್ತು ಪ್ರಮಾಣೀಕರಣವನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ. ಈ ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಎಪಿಐಗಳನ್ನು ವಿನಿಮಯ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಲು ಸಂಪರ್ಕಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ಬ್ಲಾಕ್‌ಚೈನ್ ವಿಳಾಸಗಳಿಂದ ವಹಿವಾಟು ಡೇಟಾವನ್ನು ಆಮದು ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ, ಬಳಕೆದಾರ-ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿದ ಲೆಕ್ಕಪರಿಶೋಧಕ ವಿಧಾನಗಳನ್ನು (FIFO, LIFO, HIFO, ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆ) ಬಳಸಿಕೊಂಡು ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಬಳಕೆದಾರ-ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿತ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿದ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ನಷ್ಟಗಳೊಂದಿಗೆ ಫ್ಲ್ಯಾಗ್ ಸ್ಥಾನಗಳು. ಕೆಲವು ಪ್ಲಾಟ್‌ಫಾರ್ಮ್‌ಗಳು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಕೊಯ್ಲು ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ, ಅದು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಚಲನೆಯನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳು ಉದ್ಭವಿಸಿದಾಗ ಬಳಕೆದಾರರಿಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ.

📊

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಹೆಡ್ಜ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ವ್ಯಾಪಾರ ಸಂಸ್ಥೆಗಳು ತಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ-ಸಮರ್ಥ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ನಿರ್ಮಾಣದ ಭಾಗವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲುಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತವೆ. ವೈಯಕ್ತಿಕ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸ್ಥಾನಗಳನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡುವಾಗ ನಿವ್ವಳ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಮಾನ್ಯತೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ-ತಟಸ್ಥ ತಂತ್ರಗಳು ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳುವ ಮತ್ತು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮುಂದೂಡುವ ಮೂಲಕ ತೆರಿಗೆ ಆಲ್ಫಾವನ್ನು (ತೆರಿಗೆ-ಪೂರ್ವ ಆದಾಯವನ್ನು ಮೀರಿದ ತೆರಿಗೆಯ ನಂತರ) ರಚಿಸಬಹುದು. ಒಟ್ಟಾರೆ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕುಸಿತದ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಲು ಕೆಲವು ನಿಧಿಗಳು ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ತಮ್ಮ ವ್ಯಾಪಾರ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ವಿನ್ಯಾಸಗೊಳಿಸುತ್ತವೆ.

🏥

ತೆರಿಗೆ ಯೋಜನಾ ವೃತ್ತಿಪರರು ಮತ್ತು CPA ಗಳು ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ಸೂಕ್ತ ಸಮಯ ಮತ್ತು ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ರಚನೆಯ ಕುರಿತು ಸಲಹೆ ನೀಡುತ್ತಾರೆ. ಪ್ರಮುಖ ಪರಿಗಣನೆಗಳು ಸೇರಿವೆ: ಲಭ್ಯವಿರುವ ಲಾಭಗಳ ಗುಣಲಕ್ಷಣಕ್ಕೆ (ಶಾರ್ಟ್ ವರ್ಸಸ್ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ) ಹೊಂದಾಣಿಕೆ, ಸಾಂಪ್ರದಾಯಿಕ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊ ಕೊಯ್ಲುಗಳೊಂದಿಗೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಕೊಯ್ಲನ್ನು ಸಂಯೋಜಿಸುವುದು, ರಾಜ್ಯದ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಣಾಮಗಳನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡುವುದು (13.3% ವರೆಗೆ ಕ್ಯಾಲಿಫೋರ್ನಿಯಾ ತೆರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭಗಳಂತಹ ರಾಜ್ಯಗಳು), ನಿವ್ವಳ ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ (3.8% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ NI IT ಗಾಗಿ ಎಜಿಐಟಿ) $200,000/$250,000), ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯದ ಪ್ರಸ್ತುತ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಲು ಸಮಯ ಕೊಯ್ಲು.

Special Cases

▾

DeFi ವಹಿವಾಟುಗಳು ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲುಗಾಗಿ ಸಂಕೀರ್ಣ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಸವಾಲುಗಳನ್ನು ಸೃಷ್ಟಿಸುತ್ತವೆ.

AMM ಪೂಲ್‌ಗಳಿಗೆ ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುವುದು, ಇಳುವರಿ ಕೃಷಿ, ಸ್ಟಾಕಿಂಗ್ ಮತ್ತು ಸರಪಳಿಗಳಾದ್ಯಂತ ಆಸ್ತಿಗಳನ್ನು ಸೇತುವೆ ಮಾಡುವುದು ಎಲ್ಲವೂ ತೆರಿಗೆಗೆ ಒಳಪಡುವ ಈವೆಂಟ್‌ಗಳನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ನಿಖರವಾಗಿ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬೇಕು. ನೀವು Uniswap ಲಿಕ್ವಿಡಿಟಿ ಪೂಲ್‌ಗೆ ಟೋಕನ್‌ಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿದಾಗ, ನೀವು ಆ ಟೋಕನ್‌ಗಳನ್ನು (ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಈವೆಂಟ್) ವಿಲೇವಾರಿ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು LP ಟೋಕನ್‌ಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತೀರಿ. ನೀವು ದ್ರವ್ಯತೆಯನ್ನು ತೆಗೆದುಹಾಕಿದಾಗ, ನೀವು LP ಟೋಕನ್‌ಗಳನ್ನು ವಿಲೇವಾರಿ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ಹೊಸ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ (ಅಶಾಶ್ವತ ನಷ್ಟದಿಂದಾಗಿ) ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತೀರಿ. ನಿಖರವಾದ ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಲು ಈ ಪ್ರತಿಯೊಂದು ಘಟನೆಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಬೇಕು. DeBank, Zerion, ಮತ್ತು ವಿಶೇಷ CoinTracker DeFi ಮಾಡ್ಯೂಲ್‌ಗಳಂತಹ DeFi-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತೆರಿಗೆ ಉಪಕರಣಗಳು ಈ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಅನ್ನು ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತಗೊಳಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸುತ್ತವೆ.

NFT ನಷ್ಟಗಳು ಒಂದು ಅನನ್ಯ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅನೇಕ NFT ಸಂಗ್ರಹಣೆಗಳು ತಮ್ಮ ಗರಿಷ್ಠ ಮೌಲ್ಯದ 90-99% ನಷ್ಟು ಕಳೆದುಕೊಂಡಿವೆ.

NFT ಗಳನ್ನು ಗರಿಷ್ಠ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ $50,000 ಕ್ಕೆ ಖರೀದಿಸಿದ ಮತ್ತು ಈಗ $2,000 ಮೌಲ್ಯದ NFT ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು $48,000 ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, NFT ಮಾರುಕಟ್ಟೆಗಳು ದ್ರವವಲ್ಲ, ಮತ್ತು ಪ್ರಸ್ತುತ ನೆಲದ ಬೆಲೆಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವುದು ಕಷ್ಟವಾಗಬಹುದು. ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು NFT ನಷ್ಟವನ್ನು ಅವರು ನಿಯಂತ್ರಿಸುವ ಪ್ರತ್ಯೇಕ ವ್ಯಾಲೆಟ್‌ಗೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ (ಐಆರ್‌ಎಸ್ ಸವಾಲು ಮಾಡುವ ಸಂಬಂಧಿತ ಪಕ್ಷದ ವಹಿವಾಟು) ಅಥವಾ ನೆಲದ ಬೆಲೆಗೆ ಓಪನ್‌ಸೀಯಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. NFT ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಕುರಿತು IRS ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಮಾರ್ಗದರ್ಶನ ನೀಡಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ಆಸ್ತಿ ವಿಲೇವಾರಿಯ ಸಾಮಾನ್ಯ ತತ್ವಗಳು ಅನ್ವಯಿಸಬೇಕು.

ಕ್ರಾಸ್-ಇಯರ್ ಕೊಯ್ಲು ತಂತ್ರವು ಡಿಸೆಂಬರ್ 31 ರ ಗಡುವನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಯೋಜಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ.

ಪ್ರಸಕ್ತ ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎಣಿಸಲು ಡಿಸೆಂಬರ್ 31 ರೊಳಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳಬೇಕು (ಮಾರಾಟ) ಮಾಡಬೇಕು. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಡಿಸೆಂಬರ್ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ ಕೊಯ್ಲು ವಿಶ್ಲೇಷಣೆಯನ್ನು ನಡೆಸಬೇಕು, ವರ್ಷಾಂತ್ಯದ ಮೊದಲು ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಕಟ್‌ಆಫ್‌ನ ಮೊದಲು ವಸಾಹತು ಪೂರ್ಣಗೊಂಡಿದೆ ಎಂದು ಖಚಿತಪಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಬಹುತೇಕ ತತ್‌ಕ್ಷಣವೇ ಇತ್ಯರ್ಥಗೊಳ್ಳುತ್ತದೆ (T+1 ಅಥವಾ T+2 ಅನ್ನು ಹೊಂದಿಸುವ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಭಿನ್ನವಾಗಿ), ಡಿಸೆಂಬರ್ 31 ರಂದು ಕಾರ್ಯಗತಗೊಳಿಸುವುದು ಕಾರ್ಯಸಾಧ್ಯ ಆದರೆ ವಿನಿಮಯ ಸಮಸ್ಯೆಗಳು ಉದ್ಭವಿಸಿದರೆ ಅಪಾಯಕಾರಿ. ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಡಿಸೆಂಬರ್‌ನಲ್ಲಿ ಅರಿತುಕೊಂಡ ನಷ್ಟಗಳು ಮತ್ತು ಹೊಸ ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಹೋಗುವ ಹೂಡಿಕೆಯ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಳ್ಳುವಾಗ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನದಲ್ಲಿ ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿಸಿದ ಲಾಕ್.

ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ನಿಂದ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಪರಿಣಾಮ (ಫೆಡರಲ್ ಮಾತ್ರ)

▾

ತೆರಿಗೆ ಆವರಣ	ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ದರ	ಪ್ರತಿ $10K ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಉಳಿತಾಯ (ST)	LTCG ದರ	ಪ್ರತಿ $10K ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಉಳಿತಾಯ (LT)
10%	10%	$1,000	0%	$0
12%	12%	$1,200	0%	$0
22%	22%	$2,200	15%	$1,500
24%	24%	$2,400	15%	$1,500
32%	32%	$3,200	15%	$1,500
35%	35%	$3,500	15%	$1,500
37%	37%	$3,700	20%	$2,000
37% + NIIT	40.8%	$4,080	23.8%	$2,380

Frequently Asked Questions

▾

ನಾನು ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದೇ ಮತ್ತು ತಕ್ಷಣ ಅದನ್ನು ಮರಳಿ ಖರೀದಿಸಬಹುದೇ?

2025 ರ ಆರಂಭದಲ್ಲಿ, ಹೌದು. IRS ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮ (ನೀವು 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಮರುಖರೀದಿಸಿದರೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡುವುದನ್ನು ತಡೆಯುತ್ತದೆ) ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ ಆದರೆ IRS ಆಸ್ತಿ ಎಂದು ವರ್ಗೀಕರಿಸುವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಗೆ ವಿಸ್ತರಿಸಲಾಗಿಲ್ಲ. ನೀವು ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ತಕ್ಷಣವೇ ಅದನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು, ಸಂಪೂರ್ಣ ನಷ್ಟದ ಕಡಿತವನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಬಹು ಶಾಸಕಾಂಗ ಪ್ರಸ್ತಾವನೆಗಳು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ತೊಳೆಯುವ ಮಾರಾಟದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ವಿಸ್ತರಿಸಲು ಪ್ರಯತ್ನಿಸಿದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಈ ಪ್ರಯೋಜನವು ಅನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಉಳಿಯುವುದಿಲ್ಲ.

ನಾನು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಎಷ್ಟು ನಷ್ಟವನ್ನು ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು?

ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟವನ್ನು ಬಳಸುವುದಕ್ಕೆ ಯಾವುದೇ ಮಿತಿಯಿಲ್ಲ. ನೀವು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ $100,000 ಮತ್ತು ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದಲ್ಲಿ $80,000 ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ನೀವು ಎಲ್ಲಾ $80,000 ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು. ಉಳಿದ $20,000 ನಿವ್ವಳ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ, ಪ್ರಸ್ತುತ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ $3,000 ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು (ವಿವಾಹಿತರು ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಸಲ್ಲಿಸಿದರೆ $1,500). ಉಳಿದ $17,000 ಭವಿಷ್ಯದ ವರ್ಷಗಳಿಗೆ ಅನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಬಳಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಆದಾಯದ ವಿರುದ್ಧ ವರ್ಷಕ್ಕೆ $3,000 ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು.

ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲಿಗೆ ನಾನು ಯಾವ ಲೆಕ್ಕಪತ್ರ ವಿಧಾನವನ್ನು ಬಳಸಬೇಕು?

HIFO (ಹೈಸ್ಟ್ ಇನ್, ಫಸ್ಟ್ ಔಟ್) ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಬಹುದಾದ ನಷ್ಟವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ ಏಕೆಂದರೆ ಇದು ಮಾರಾಟಕ್ಕೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ವೆಚ್ಚದ ಲಾಟ್ ಅನ್ನು ಮೊದಲು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ, ಮಾರಾಟವಾದ ಪ್ರತಿ ಯೂನಿಟ್‌ಗೆ ದೊಡ್ಡ ನಷ್ಟವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾದ ಗುರುತಿಸುವಿಕೆಯು ನಿಮಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ನಿಯಂತ್ರಣವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ನೀವು ನಿಖರವಾಗಿ ಯಾವ ಲಾಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಖರೀದಿ ಇತಿಹಾಸವನ್ನು ಅವಲಂಬಿಸಿ FIFO (ಫಸ್ಟ್ ಇನ್, ಫಸ್ಟ್ ಔಟ್) ಸೂಕ್ತವಾಗಿರಬಹುದು ಅಥವಾ ಇಲ್ಲದಿರಬಹುದು. ನೀವು ವಿಧಾನವನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿದ ನಂತರ, ನೀವು ಅದನ್ನು ನಿರಂತರವಾಗಿ ಅನ್ವಯಿಸಬೇಕು. ನಿಮ್ಮ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ತೆರಿಗೆ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಉತ್ತಮಗೊಳಿಸುವ ವಿಧಾನವು ತೆರಿಗೆ ವೃತ್ತಿಪರರೊಂದಿಗೆ ಚರ್ಚಿಸಿ.

ನಾನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ನಷ್ಟಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕೇ?

ಹೌದು. ಎಲ್ಲಾ ಅರಿತುಕೊಂಡ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಫಾರ್ಮ್ 8949 ಮತ್ತು ಶೆಡ್ಯೂಲ್ D ನಲ್ಲಿ ನೀವು ಲಾಭಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದೀರಾ ಎಂಬುದನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆ ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ನಷ್ಟಗಳು ಲಾಭವನ್ನು ಮೀರಿದರೂ ಸಹ, $3,000 ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯದ ಕಡಿತವನ್ನು ಕ್ಲೈಮ್ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಭವಿಷ್ಯದ ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ನಷ್ಟದ ಕ್ಯಾರಿಫಾರ್ವರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಸ್ಥಾಪಿಸಲು ನೀವು ಅವುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು. ನಷ್ಟವನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾದರೆ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಎಂದರ್ಥ. IRS ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ತೆರಿಗೆ ಜಾರಿಯನ್ನು ಗಣನೀಯವಾಗಿ ಹೆಚ್ಚಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ವರದಿ ಮಾಡಬೇಕು.

ಎಲ್ಲಾ ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆಯೇ?

ತೆರಿಗೆ-ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಎಲ್ಲಾ ರಾಜ್ಯಗಳಲ್ಲಿ ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ರಾಜ್ಯಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ತೆರಿಗೆ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಾರಣ ಮೌಲ್ಯವು ರಾಜ್ಯದಿಂದ ಬದಲಾಗುತ್ತದೆ. ಕ್ಯಾಲಿಫೋರ್ನಿಯಾ, ನ್ಯೂಯಾರ್ಕ್ ಮತ್ತು ನ್ಯೂಜೆರ್ಸಿಯಂತಹ ರಾಜ್ಯಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯದ ದರಗಳಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತವೆ (ಕ್ಯಾಲಿಫೋರ್ನಿಯಾದಲ್ಲಿ 13.3% ವರೆಗೆ), ಕೊಯ್ಲು ಹೆಚ್ಚು ಮೌಲ್ಯಯುತವಾಗಿದೆ. ಟೆಕ್ಸಾಸ್, ಫ್ಲೋರಿಡಾ ಮತ್ತು ವ್ಯೋಮಿಂಗ್‌ನಂತಹ ರಾಜ್ಯಗಳು ಯಾವುದೇ ರಾಜ್ಯ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ, ಆದ್ದರಿಂದ ಕೊಯ್ಲು ಪ್ರಯೋಜನವು ಫೆಡರಲ್ ಮಾತ್ರ. ಬೆರಳೆಣಿಕೆಯಷ್ಟು ರಾಜ್ಯಗಳು ಪ್ರತ್ಯೇಕ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಚಿಕಿತ್ಸೆಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದು ಅದು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ಮೇಲೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರಬಹುದು.

💡

Pro Tip

ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೋ ಟ್ರ್ಯಾಕಿಂಗ್ ಸಾಫ್ಟ್‌ವೇರ್‌ನಲ್ಲಿ ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿಸಿ ಯಾವುದೇ ಸ್ಥಾನದಲ್ಲಿ ಅವಾಸ್ತವಿಕ ನಷ್ಟಗಳು ಅರ್ಥಪೂರ್ಣ ಮಿತಿಯನ್ನು ಮೀರಿದಾಗ ನಿಮಗೆ ತಿಳಿಸಲು (ಉದಾಹರಣೆಗೆ $1,000 ಅಥವಾ 10% ವೆಚ್ಚದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ). ಹಠಾತ್ ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಕುಸಿತದಿಂದ ಉಂಟಾಗುವ ಕೊಯ್ಲು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ನೀವು ಕಳೆದುಕೊಳ್ಳುವುದಿಲ್ಲ ಎಂದು ಇದು ಖಚಿತಪಡಿಸುತ್ತದೆ. ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಲು ಉತ್ತಮ ಸಮಯವೆಂದರೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಗರಿಷ್ಠಗೊಳಿಸಿದಾಗ ತೀಕ್ಷ್ಣವಾದ ಡ್ರಾಡೌನ್‌ಗಳು, ಆದರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕೈಯಾರೆ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುವ ಮೊದಲು ಈ ಡ್ರಾಡೌನ್‌ಗಳು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಸಂಭವಿಸುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಚೇತರಿಸಿಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ. ಸ್ವಯಂಚಾಲಿತ ಎಚ್ಚರಿಕೆಗಳು ಈ ಸಮಯದ ಸಮಸ್ಯೆಯನ್ನು ಪರಿಹರಿಸುತ್ತವೆ.

⭐

Did you know?

ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ವಾಶ್ ಮಾರಾಟದ ವಿನಾಯಿತಿಯನ್ನು ಕೆಲವು ತೆರಿಗೆ ನೀತಿ ನಿರೂಪಕರು 'ಅಮೆರಿಕದಲ್ಲಿ ಅತಿ ದೊಡ್ಡ ತೆರಿಗೆ ಲೋಪದೋಷ' ಎಂದು ಕರೆಯುತ್ತಾರೆ. ಸೈದ್ಧಾಂತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಪ್ರತಿ ಬಾರಿ ಬೆಲೆ ಕುಸಿದಾಗ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ನಷ್ಟಕ್ಕೆ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು, ತಕ್ಷಣ ಅದನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ನಿಖರವಾದ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ಉಳಿಸಿಕೊಂಡು ಅನಿಯಮಿತ ತೆರಿಗೆ ನಷ್ಟವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಬಹುದು. 2022 ರ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಚಳಿಗಾಲದಲ್ಲಿ, ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ $ 69,000 ರಿಂದ $ 16,000 ಕ್ಕೆ ಕುಸಿದಾಗ, ಕೆಲವು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ದಾರಿಯಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ನಷ್ಟವನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡಿದರು, ಅದೇ ಪ್ರಮಾಣದ ಬಿಟ್‌ಕಾಯಿನ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುವಾಗ ಅವರ ಮೂಲ ಹೂಡಿಕೆಯ 100% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವನ್ನು ಉಂಟುಮಾಡಿದರು.

Regional Guides

▾

United Kingdom▾

UK ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ 'ಹಾಸಿಗೆ ಮತ್ತು ಉಪಹಾರ' ನಿಯಮವನ್ನು (ವಿಭಾಗ 106A TCGA 1992) ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ, ಇದು ವಾಶ್ ಸೇಲ್ ನಿಯಮದಂತೆಯೇ ಕಾರ್ಯನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ. ನೀವು ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿದರೆ ಮತ್ತು 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಅದೇ ಸ್ವತ್ತನ್ನು ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಿದರೆ, ನಷ್ಟವು ಹಕ್ಕು ಪಡೆಯುವುದಕ್ಕಿಂತ ಮರುಖರೀದಿಯೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತದೆ. ಇದರರ್ಥ UK ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಷ್ಟದ ಮಾರಾಟದ ನಂತರ ಅದೇ ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ. ಯುಕೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಾರ್ಷಿಕ CGT-ಮುಕ್ತ ಭತ್ಯೆಯನ್ನು (12,300 GBP, 2023/24 ರಲ್ಲಿ 6,000 ಮತ್ತು 2024/25 ರಲ್ಲಿ 3,000 ಕ್ಕೆ ಇಳಿಸಲಾಗಿದೆ) ಭತ್ಯೆಯವರೆಗಿನ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಅರಿತುಕೊಳ್ಳುವ ಮೂಲಕ ಮತ್ತು ಅದರ ಮೇಲಿನ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸಲು ನಷ್ಟವನ್ನು ಕೊಯ್ಲು ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ಬಳಸಬಹುದು.

Germany▾

ಜರ್ಮನಿಯು ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ವಿಶಿಷ್ಟವಾದ ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಯೋಜನವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ: ಖಾಸಗಿ ವಿಲೇವಾರಿ ವಹಿವಾಟು ನಿಯಮಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ (ವಿಭಾಗ 23 EStG) ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹೊಂದಿರುವ ಹಿಡುವಳಿಗಳು ಸಂಪೂರ್ಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಇದರರ್ಥ ಜರ್ಮನ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಸ್ಥಾನಗಳಲ್ಲಿ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಅಗತ್ಯವಿಲ್ಲ ಏಕೆಂದರೆ ಯಾವುದೇ ಲಾಭಗಳು ತೆರಿಗೆ-ಮುಕ್ತವಾಗಿರುತ್ತವೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಒಂದು ವರ್ಷದೊಳಗೆ ಮಾರಾಟವಾಗುವ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗೆ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ (45% ವರೆಗೆ ಮತ್ತು ಒಗ್ಗಟ್ಟಿನ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಶುಲ್ಕ). ಜರ್ಮನಿಯಲ್ಲಿನ ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಸ್ಥಾನಗಳಿಗೆ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಪ್ರಾಥಮಿಕವಾಗಿ ಸಂಬಂಧಿಸಿದೆ, ಮತ್ತು ನಷ್ಟಗಳು ಇತರ ಖಾಸಗಿ ವಿಲೇವಾರಿ ವಹಿವಾಟುಗಳಿಂದ ಲಾಭವನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು, ಸಾಮಾನ್ಯ ಆದಾಯವಲ್ಲ.

Australia▾

ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಕರೆನ್ಸಿಯನ್ನು CGT ಆಸ್ತಿಯಾಗಿ ಪರಿಗಣಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು 50% CGT ರಿಯಾಯಿತಿಯು 12 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹೊಂದಿರುವ ಸ್ವತ್ತುಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಪ್ರಸ್ತುತ U.S. ಸ್ಥಾನದಂತೆಯೇ ಕ್ರಿಪ್ಟೋಗಾಗಿ ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾವು ತೊಳೆಯುವ ಮಾರಾಟದ ನಿಯಮವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯನ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಕ್ರಿಪ್ಟೋವನ್ನು ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಅನರ್ಹತೆ ಇಲ್ಲದೆ ತಕ್ಷಣವೇ ಮರುಖರೀದಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಆದಾಗ್ಯೂ, ATO ಅತ್ಯಾಧುನಿಕ ಡೇಟಾ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಎಲ್ಲಾ ಕ್ರಿಪ್ಟೋ ಇತ್ಯರ್ಥಗಳ ವರದಿ ಮಾಡುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ಆಸ್ಟ್ರೇಲಿಯಾದಲ್ಲಿನ ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟಗಳು ಬಂಡವಾಳದ ಲಾಭಗಳನ್ನು ಮಾತ್ರ ಸರಿದೂಗಿಸಬಹುದು (ಆದಾಯವಲ್ಲ) ಮತ್ತು ಅನಿರ್ದಿಷ್ಟವಾಗಿ ಮುಂದುವರಿಯುತ್ತದೆ.

References

📖Difficulty:Intermediate

ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಈ ಸಾಧನವು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಯಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಅರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

Formula-verified for precision

Reviewed October 2026

Our methodology

Ratings & comments

…

ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ ಗಣಿತ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಿರಿ

ಪ್ರತಿ ವಾರ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವ 12,000+ ಚಂದಾದಾರರನ್ನು ಸೇರಿ.

🔒

ಉಚಿತ

ಯಾವಾಗಲೂ ಉಚಿತ, ಯಾವುದೇ ನೋಂದಣಿ ಇಲ್ಲ

✓

ನಿಖರ

ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಸೂತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು

⚡

ತ್ವರಿತ

ತಕ್ಷಣ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು, ಯಾವುದೇ ವಿಳಂಬ ಇಲ್ಲ

📱

ಮೊಬೈಲ್

ಎಲ್ಲಾ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ