ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ವಿಭಿನ್ನ ಷೇರುಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಅತ್ಯಗತ್ಯ. ಸರಳವಾದ ಆದಾಯಗಳು, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯಗಳು ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶಗಳನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಂತೆ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಹೇಗೆ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವುದು ಎಂಬುದನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿಮಗೆ ತಿಳುವಳಿಕೆಯುಳ್ಳ ಹೂಡಿಕೆ ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೇನು?
ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ಸ್ಟಾಕ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಯಿಂದ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟವನ್ನು ಅಳೆಯುತ್ತದೆ, ಇದನ್ನು ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದು ಬೆಲೆ ಏರಿಕೆ ಮತ್ತು ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತದೆ. ಧನಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವು ಲಾಭವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ; ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಆದಾಯವು ನಷ್ಟವನ್ನು ಸೂಚಿಸುತ್ತದೆ.
ಸರಳ ರಿಟರ್ನ್ ಫಾರ್ಮುಲಾ
ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ಮೂಲ ಸೂತ್ರ:
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
ಉದಾಹರಣೆ 1: ಸ್ಟಾಕ್ ಬೆಲೆಯ ಮೆಚ್ಚುಗೆ ಮಾತ್ರ
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
ಉದಾಹರಣೆ 2: ಬೆಲೆ ಕುಸಿತದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
ಉದಾಹರಣೆ 3: ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಸ್ಟಾಕ್
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್
ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಅಥವಾ ಕಡಿಮೆ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ, ವಾರ್ಷಿಕ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ:
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
ಉದಾಹರಣೆ: ಹೂಡಿಕೆ 3 ವರ್ಷಗಳು
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ಉದಾಹರಣೆಗಳ ಕೋಷ್ಟಕ
| ಖರೀದಿ | ಪ್ರಸ್ತುತ | ಲಾಭಾಂಶಗಳು | ಒಟ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ | ರಿಟರ್ನ್ % |
|---|---|---|---|---|
| $50 | $60 | $2 | $12 | 24% |
| $100 | $95 | $3 | -$2 | -2% |
| $25 | $40 | $1 | $16 | 64% |
| $200 | $210 | $10 | $20 | 10% |
| $75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3% |
ಬಹು ಲಾಭಾಂಶಗಳೊಂದಿಗೆ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ
ನಿಮ್ಮ ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ ಅನೇಕ ಬಾರಿ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದಾಗ, ಎಲ್ಲಾ ಲಾಭಾಂಶಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿ:
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
ಉದಾಹರಣೆ: ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಲಾಭಾಂಶದೊಂದಿಗೆ 2 ವರ್ಷಗಳ ಷೇರುಗಳು
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಇಳುವರಿ
ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಘಟಕವನ್ನು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದಿಂದ ಪ್ರತ್ಯೇಕಿಸಿ:
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
ಉದಾಹರಣೆ:
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
ಹೂಡಿಕೆಯ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯನ್ನು ಹೋಲಿಸುವುದು
| ಸ್ಟಾಕ್ | ಖರೀದಿ | ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತಿದೆ | ಲಾಭಾಂಶಗಳು | ಹಿಂತಿರುಗಿ | ರಿಟರ್ನ್ % |
|---|---|---|---|---|---|
| ಎ | $100 | $125 | $5 | $30 | 30% |
| ಬಿ | $50 | $72 | $2 | $24 | 48% |
| ಸಿ | $200 | $240 | $10 | $50 | 25% |
ಸ್ಟಾಕ್ ಬಿ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭದ ಶೇಕಡಾವಾರು ಪ್ರಮಾಣವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ, ಆದರೂ ಸ್ಟಾಕ್ ಎ ಅತ್ಯಧಿಕ ಸಂಪೂರ್ಣ ಲಾಭವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.
ವಿವಿಧ ಸಮಯದ ಅವಧಿಗಳೊಂದಿಗೆ ವಾರ್ಷಿಕ ರಿಟರ್ನ್
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
ಉದಾಹರಣೆ: 6-ತಿಂಗಳ ರಿಟರ್ನ್
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
ರಿಟರ್ನ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಸಮಯದ ಪ್ರಭಾವ
ಉದಾಹರಣೆ: ಡಾಲರ್-ವೆಚ್ಚದ ಸರಾಸರಿ
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
ತೆರಿಗೆ-ಹೊಂದಾಣಿಕೆ ರಿಟರ್ನ್ಸ್
ಹೂಡಿಕೆಯ ಆದಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ತೆರಿಗೆಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುತ್ತದೆ ಎಂಬುದನ್ನು ನೆನಪಿಡಿ:
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
ಉದಾಹರಣೆ:
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
ನೈಜ-ಪ್ರಪಂಚದ ಪರಿಗಣನೆಗಳು
ನಿಜವಾದ ಸ್ಟಾಕ್ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡುವಾಗ:
- ಶುಲ್ಕಗಳು ಮತ್ತು ಆಯೋಗಗಳ ಖಾತೆ
- ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿ
- ಎಲ್ಲಾ ಲಾಭಾಂಶಗಳು ಮತ್ತು ವಿತರಣೆಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಿ
- ಸ್ಟಾಕ್ ಸ್ಪ್ಲಿಟ್ಗಳಿಗೆ ಹೊಂದಿಸಿ
- ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹೋಲಿಕೆಗಳಿಗಾಗಿ ಮರುಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಲಾಭಾಂಶಗಳಲ್ಲಿ ಅಂಶ
ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸುವುದು
ಯಾವಾಗಲೂ ನಿಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ಗಳನ್ನು ಸಂಬಂಧಿತ ಮಾನದಂಡಗಳಿಗೆ ಹೋಲಿಸಿ:
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಆದಾಯವನ್ನು ತ್ವರಿತವಾಗಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ನಮ್ಮ ಸ್ಟಾಕ್ ರಿಟರ್ನ್ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಬಳಸಿ.