ಹಣಕಾಸು

Tax Refund Estimator

Gross Income ($)

Filing Status (single / married)

Total Withholding ($)

Deductions ($)

Credits ($)

What is Tax Refund Estimator?

▾

ತೆರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಅಂದಾಜುದಾರರು ನಿಮ್ಮ ಯೋಜಿತ ಫೆಡರಲ್ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಅಥವಾ ಬಾಕಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಪಾವತಿಗಳಿಂದ ಈಗಾಗಲೇ ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾದ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದು ಸ್ಟ್ಯಾಂಡರ್ಡ್ ಡಿಡಕ್ಷನ್ ಅಥವಾ ಐಟಂ ಮಾಡಿದ ಕಡಿತಗಳನ್ನು ಕಳೆದ ನಂತರ ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯಕ್ಕೆ 2025 ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% ಮತ್ತು 37%) ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಂತಿಮ ಮರುಪಾವತಿ ಅಥವಾ ಬಾಕಿ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ಮಕ್ಕಳ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್, ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳಂತಹ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಅಂಶಗಳನ್ನೂ ಸಹ ಒಳಗೊಂಡಿರುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಅಂದಾಜು ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ನಿಮಗೆ ಪ್ರಮುಖ ಖರೀದಿಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸಲು, ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಅಥವಾ ಏಪ್ರಿಲ್ ಫೈಲಿಂಗ್ ಗಡುವಿನ ಮೊದಲು ತೆರಿಗೆ ಬಿಲ್‌ಗಾಗಿ ತಯಾರಾಗಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

ಸೂತ್ರ

▾

f(x)

ತೆರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ = ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ + ಅಂದಾಜು ಪಾವತಿಗಳು + ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು - ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ, ಅಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆ = ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯದ ಮೇಲಿನ ತೆರಿಗೆ (ಪ್ರಗತಿಪರ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿ) - ಮರುಪಾವತಿಸಲಾಗದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು

Variable Legend

▾

ಚಿಹ್ನೆ	ಹೆಸರು	ಘಟಕ	ವಿವರಣೆ
GI	ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ	USD	ವೇತನಗಳು, ವ್ಯಾಪಾರ ಆದಾಯ, ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ ಸೇರಿದಂತೆ ಯಾವುದೇ ಕಡಿತಗಳು ಅಥವಾ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳ ಮೊದಲು ಎಲ್ಲಾ ಮೂಲಗಳಿಂದ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯ.
SD	ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತ	USD	ಫೈಲಿಂಗ್ ಸ್ಥಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಗದಿತ ಕಡಿತದ ಮೊತ್ತ: $15,000 (ಏಕ), $30,000 (MFJ), $22,500 (HOH) ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷ 2025.
TI	ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯ	USD	ಒಟ್ಟು ಆದಾಯದ ಮೈನಸ್ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಅಥವಾ ಐಟಂ ಮಾಡಿದ ಕಡಿತಗಳು. ಇದು ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರುವ ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ.
TC	ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು	USD	ಮಕ್ಕಳ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ($2,000/ಮಕ್ಕಳು), EITC ಮತ್ತು ಶಿಕ್ಷಣ ಸಾಲಗಳು ಸೇರಿದಂತೆ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಡಾಲರ್-ಗೆ-ಡಾಲರ್ ಕಡಿತಗಳು.
W	ಒಟ್ಟು ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆ	USD	ಪಾವತಿ ಚೆಕ್‌ಗಳಿಂದ ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾದ ಎಲ್ಲಾ ಫೆಡರಲ್ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಯ ಮೊತ್ತ (W-2 ಬಾಕ್ಸ್ 2) ಜೊತೆಗೆ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಯಾವುದೇ ಅಂದಾಜು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳು.

How to Tax Refund Estimator

▾

1ನಿಮ್ಮ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತ ಮತ್ತು ಬ್ರಾಕೆಟ್ ಮಿತಿಗಳನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನಿಮ್ಮ ಫೈಲಿಂಗ್ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ (ಏಕ, ವಿವಾಹಿತ ಫೈಲಿಂಗ್ ಜಂಟಿಯಾಗಿ, ವಿವಾಹಿತ ಫೈಲಿಂಗ್ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ, ಮನೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ, ಅಥವಾ ಉಳಿದಿರುವ ಸಂಗಾತಿಯ ಅರ್ಹತೆ).
2ವೇತನಗಳು (W-2), ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗ ಆದಾಯ, ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯ, ನಿವೃತ್ತಿ ವಿತರಣೆಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ ಸೇರಿದಂತೆ ಎಲ್ಲಾ ಮೂಲಗಳಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ನಮೂದಿಸಿ.
3IRA ಕೊಡುಗೆಗಳು, ವಿದ್ಯಾರ್ಥಿ ಸಾಲದ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತದಂತಹ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಗಳನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ (AGI).
4ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಬಹುದಾದ ಆದಾಯವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರ ಮಾಡಲು ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತದ ($15,000 ಏಕ, $30,000 MFJ 2025) ಅಥವಾ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಐಟಂ ಕಡಿತಗಳನ್ನು (ಅಡಮಾನ ಬಡ್ಡಿ, $10,000 ವರೆಗಿನ ರಾಜ್ಯ/ಸ್ಥಳೀಯ ತೆರಿಗೆಗಳು, ದತ್ತಿ ಕೊಡುಗೆಗಳು) ಆಯ್ಕೆಮಾಡಿ.
52025 ರ ಪ್ರಗತಿಪರ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಅನ್ವಯಿಸಿ, ಪ್ರತಿ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ 10% ರಿಂದ 37% ವರೆಗೆ ಅನುಕ್ರಮವಾಗಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾದ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಿ.
6ನಿಮ್ಮ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ಮರುಪಾವತಿಸಲಾಗದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳನ್ನು (ಪ್ರತಿ ಮಗುವಿಗೆ $2,000 ವರೆಗೆ ಮಕ್ಕಳ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್, ಶಿಕ್ಷಣ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು) ಕಳೆಯಿರಿ, ನಂತರ ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳನ್ನು ಕಳೆಯಿರಿ (EITC, ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಚೈಲ್ಡ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್, ಅಮೇರಿಕನ್ ಆಪರ್ಚುನಿಟಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಭಾಗ).
7ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಎಲ್ಲಾ ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆ (W-2 ಬಾಕ್ಸ್ 2 ರಿಂದ), ಅಂದಾಜು ತೆರಿಗೆ ಪಾವತಿಗಳು ಮತ್ತು ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳ ಮೊತ್ತಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಕೆ ಮಾಡಿ. ಧನಾತ್ಮಕ ಫಲಿತಾಂಶ ಎಂದರೆ ಮರುಪಾವತಿ; ನಕಾರಾತ್ಮಕ ಫಲಿತಾಂಶ ಎಂದರೆ ನೀವು ಋಣಿಯಾಗಿದ್ದೀರಿ ಎಂದರ್ಥ.

Worked Examples

▾

Example 1W-2 ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಏಕ ಫೈಲರ್

Given:ಏಕ, $65,000 ವೇತನ, $8,000 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ, ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತ, ಅವಲಂಬಿತರಿಲ್ಲ

ಫಲಿತಾಂಶ:$723 ಮರುಪಾವತಿ

ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ = $65,000 - $15,000 ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತ = $50,000. ತೆರಿಗೆ: ಮೊದಲ $11,925 ಮೇಲೆ 10% = $1,192.50, 12% ಮುಂದಿನ $36,550 ($11,926-$48,475) = $4,386, 22% ಉಳಿದ $1,525 = $335.50. ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ = $5,914. ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾದ $8,000 - $5,914 = $2,086 ಮರುಪಾವತಿ. (ಸರಳೀಕೃತ; ನಿಜವಾದ ತಡೆಹಿಡಿಯುವ ಕೋಷ್ಟಕಗಳು ಭಿನ್ನವಾಗಿರಬಹುದು.)

Example 2ವಿವಾಹಿತರು ಮಕ್ಕಳೊಂದಿಗೆ ಜಂಟಿಯಾಗಿ ಸಲ್ಲಿಸುವುದು

Given:MFJ, $120,000 ಸಂಯೋಜಿತ ವೇತನ, $12,500 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ, 17 ವರ್ಷದೊಳಗಿನ 2 ಮಕ್ಕಳು

ಫಲಿತಾಂಶ:$2,592 ಮರುಪಾವತಿ

ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ = $120,000 - $30,000 = $90,000. ತೆರಿಗೆ: $23,850 = $2,385 ಮೇಲೆ 10%, ಮುಂದಿನ $73,100 ($23,851-$96,950) = $8,772 ಮೇಲೆ 12%. $90,000 < $96,950 ರಿಂದ, 12% ($90,000-$23,850) = $7,938. ಒಟ್ಟು ತೆರಿಗೆ = $10,323. ಮಕ್ಕಳ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ = $4,000. ನಿವ್ವಳ ತೆರಿಗೆ = $6,323. ಮರುಪಾವತಿ = $12,500 - $6,323 = $6,177.

Example 3ಐಟಂ ಮಾಡಿದ ಕಡಿತಗಳೊಂದಿಗೆ ಮನೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ

Given:HOH, $85,000 ಆದಾಯ, $10,000 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ, $22,000 ಐಟಂ ಮಾಡಿದ ಕಡಿತಗಳು

ಫಲಿತಾಂಶ:$1,240 ಮರುಪಾವತಿ

ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ = $85,000 - $22,000 ಐಟಂ = $63,000. HOH ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ಬಳಸಿಕೊಂಡು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ. $2,000 ಚೈಲ್ಡ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ನಿರ್ಧರಿಸಲು ನಿವ್ವಳ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು $10,000 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ.

Example 4ಹೆಚ್ಚುವರಿ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಅಧಿಕ ಗಳಿಕೆದಾರ

Given:ಏಕ, $250,000 ಆದಾಯ, $45,000 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ, ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತ

ಫಲಿತಾಂಶ:$5,328 ಬಾಕಿಯಿದೆ

ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯ = $250,000 - $15,000 = $235,000. ತೆರಿಗೆಯು 10%, 12%, 22%, 24% ಮತ್ತು 32% ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ವ್ಯಾಪಿಸುತ್ತದೆ. ಒಟ್ಟು ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಸುಮಾರು $50,328. ಕೇವಲ $45,000 ತಡೆಹಿಡಿಯಲಾಗಿದೆ, ಫೈಲರ್ ಸರಿಸುಮಾರು $5,328 ಜೊತೆಗೆ ಸಂಭಾವ್ಯ ಕಡಿಮೆ ಪಾವತಿ ಪೆನಾಲ್ಟಿಗಳನ್ನು ನೀಡಬೇಕಿದೆ.

Real-World Applications

▾

🏗️

ಉದ್ಯೋಗಿಗಳು ತಮ್ಮ W-4 ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆಯನ್ನು ವರ್ಷದ ಮಧ್ಯದಲ್ಲಿ ಸರಿಹೊಂದಿಸುವುದರಿಂದ ದೊಡ್ಡ ತೆರಿಗೆ ಬಿಲ್ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ತಪ್ಪಿಸಲು ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ಬಡ್ಡಿ ರಹಿತ ಸಾಲದ ಮೊತ್ತವಾಗಿದೆ.

🔬

ಪ್ರತಿ ಫೈಲಿಂಗ್ ಸ್ಥಿತಿಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಅಂದಾಜು ಮರುಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸುವ ಮೂಲಕ ವಿವಾಹಿತ ದಂಪತಿಗಳು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ಅಥವಾ ಪ್ರತ್ಯೇಕವಾಗಿ ಫೈಲ್ ಮಾಡಬೇಕೆ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುತ್ತಾರೆ.

📊

ಮಕ್ಕಳ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ನ ಪರಿಣಾಮವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವ ಕುಟುಂಬಗಳು ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಅವಲಂಬಿತರು ತಮ್ಮ ಮರುಪಾವತಿ ದೃಷ್ಟಿಕೋನವನ್ನು ಬದಲಾಯಿಸುತ್ತಾರೆಯೇ ಎಂದು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

🏥

1099 ಆದಾಯವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ಸ್ವತಂತ್ರೋದ್ಯೋಗಿಗಳು ಮತ್ತು ಗಿಗ್ ಕೆಲಸಗಾರರು ತಮ್ಮ ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಪಾವತಿಗಳು ತಮ್ಮ ಪೂರ್ಣ-ವರ್ಷದ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಳ್ಳುತ್ತವೆಯೇ ಎಂದು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುತ್ತಾರೆ.

⚙️

ತೆರಿಗೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಅತ್ಯುತ್ತಮವಾಗಿಸಲು ದತ್ತಿ ನೀಡುವಿಕೆ, ನಿವೃತ್ತಿ ಕೊಡುಗೆಗಳು ಅಥವಾ ಬಂಡವಾಳ ನಷ್ಟ ಕೊಯ್ಲು ಮುಂತಾದ ವರ್ಷಾಂತ್ಯದ ಕಾರ್ಯತಂತ್ರಗಳನ್ನು ಯೋಜಿಸುತ್ತಿದ್ದಾರೆ.

Special Cases

▾

ಪರ್ಯಾಯ ಕನಿಷ್ಠ ತೆರಿಗೆ (AMT)

ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ತೆರಿಗೆದಾರರು ಅಥವಾ ರಾಜ್ಯ ತೆರಿಗೆಗಳು, ಪ್ರೋತ್ಸಾಹಕ ಸ್ಟಾಕ್ ಆಯ್ಕೆಗಳು ಅಥವಾ ಕೆಲವು ಇತರ ಆದ್ಯತೆಯ ಐಟಂಗಳಿಗೆ ದೊಡ್ಡ ಕಡಿತವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವರು AMT ಗೆ ಒಳಪಟ್ಟಿರಬಹುದು. 2025 ರ AMT ವಿನಾಯಿತಿಯು ಸಿಂಗಲ್ ಫೈಲರ್‌ಗಳಿಗೆ $88,100 ಮತ್ತು ವಿವಾಹಿತ ಫೈಲಿಂಗ್‌ಗಾಗಿ $137,000, ವಿನಾಯಿತಿಗಿಂತ ಮೇಲಿನ ಮೊದಲ $239,100 AMTI ಮೇಲೆ 26% ದರ ಮತ್ತು ನಂತರ 28%. AMT ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ತೆಗೆದುಹಾಕುತ್ತದೆ.

ನಿವ್ವಳ ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ (NIIT)

ಹೆಚ್ಚುವರಿ 3.8% ತೆರಿಗೆಯು $200,000 (ಏಕ) ಅಥವಾ $250,000 (MFJ) ಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮಾರ್ಪಡಿಸಿದ AGI ಹೊಂದಿರುವ ತೆರಿಗೆದಾರರಿಗೆ ನಿವ್ವಳ ಹೂಡಿಕೆ ಆದಾಯಕ್ಕೆ (ಬಡ್ಡಿ, ಲಾಭಾಂಶಗಳು, ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು, ಬಾಡಿಗೆ ಆದಾಯ) ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸರ್ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಬ್ರಾಕೆಟ್ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿಫಲಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಮತ್ತು ಗಮನಾರ್ಹ ಬಂಡವಾಳ ಆದಾಯದೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿರೀಕ್ಷಿತ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಸಮತೋಲನವಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಬಹುದು.

ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗ ತೆರಿಗೆ ಸಂವಹನ

ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗಿ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳು ಇಲ್ಲಿ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಿದ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಮತ್ತು ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗ ತೆರಿಗೆ (ನಿವ್ವಳ ಗಳಿಕೆಯ ಮೇಲೆ 15.3%) ಎರಡನ್ನೂ ಪಾವತಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಉದ್ಯೋಗದಾತ-ಸಮಾನ ಭಾಗವನ್ನು (7.65%) ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಹೊಂದಾಣಿಕೆಯಾಗಿ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಬಹುದು, ಇದು AGI ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮರುಪಾವತಿಗಳನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವಾಗ ಈ ಕಡಿತವನ್ನು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಕಡೆಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.

2025 ಫೆಡರಲ್ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಆವರಣಗಳು (ತೆರಿಗೆ ವರ್ಷ 2025)

▾

ತೆರಿಗೆ ದರ	ಏಕ	ವಿವಾಹಿತರು ಜಂಟಿಯಾಗಿ ಫೈಲಿಂಗ್	ಮನೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥ
10%	$0 - $11,925	$0 - $23,850	$0 - $17,000
12%	$11,926 - $48,475	$23,851 - $96,950	$17,001 - $64,850
22%	$48,476 - $103,350	$96,951 - $206,700	$64,851 - $103,350
24%	$103,351 - $197,300	$206,701 - $394,600	$103,351 - $197,300
32%	$197,301 - $250,525	$394,601 - $501,050	$197,301 - $250,500
35%	$250,526 - $626,350	$501,051 - $751,600	$250,501 - $626,350
37%	$626,350 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	$751,600 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು	$626,350 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು

Frequently Asked Questions

▾

ನನ್ನ ತೆರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ನಾನು ಯಾವಾಗ ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತೇನೆ?

ಇ-ಫೈಲ್ ಮಾಡಿದ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಸ್ವೀಕರಿಸಿದ 21 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ IRS ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಮರುಪಾವತಿಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಪೇಪರ್ ಸಲ್ಲಿಸಿದ ರಿಟರ್ನ್ಸ್ 6-8 ವಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ. IRS ಬಳಸಿಕೊಂಡು ನಿಮ್ಮ ಮರುಪಾವತಿ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ನೀವು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು 'ನನ್ನ ಮರುಪಾವತಿ ಎಲ್ಲಿದೆ?' irs.gov/refunds ನಲ್ಲಿ ಉಪಕರಣ ಅಥವಾ IRS2Go ಮೊಬೈಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್.

ದೊಡ್ಡ ಮರುಪಾವತಿ ಒಳ್ಳೆಯದು?

ಅನಿವಾರ್ಯವಲ್ಲ. ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮರುಪಾವತಿ ಎಂದರೆ ನೀವು ವರ್ಷವಿಡೀ ಹೆಚ್ಚು ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಪಾವತಿಸಿದ್ದೀರಿ, ಮೂಲಭೂತವಾಗಿ ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ಬಡ್ಡಿ-ಮುಕ್ತ ಸಾಲವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ W-4 ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಿ ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಪಾವತಿಯು ನಿಮ್ಮ ನಿಜವಾದ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಗೆ ಹತ್ತಿರವಾಗಿ ಪ್ರತಿಫಲಿಸುತ್ತದೆ, ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಗದು ಹರಿವನ್ನು ಮುಕ್ತಗೊಳಿಸುತ್ತದೆ.

ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಡುವಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸವೇನು?

ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತವು ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆಯ ಆದಾಯವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ (ನಿಮ್ಮ ಕನಿಷ್ಠ ತೆರಿಗೆ ದರದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಉಳಿಸುತ್ತದೆ), ಆದರೆ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ನಿಮ್ಮ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಡಾಲರ್‌ಗೆ ಡಾಲರ್‌ಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, 22% ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ನಲ್ಲಿ $1,000 ಕಡಿತವು $220 ಉಳಿಸುತ್ತದೆ, ಆದರೆ $1,000 ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಪೂರ್ಣ $1,000 ಉಳಿಸುತ್ತದೆ.

ನನ್ನ ಆದಾಯ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತಕ್ಕಿಂತ ಕೆಳಗಿದ್ದರೆ ನಾನು ಫೈಲ್ ಮಾಡಬೇಕೇ?

ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಇಲ್ಲ, ಆದರೆ ನೀವು ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ತಡೆಹಿಡಿದಿದ್ದರೆ (ಮರುಪಾವತಿ ಪಡೆಯಲು), EITC ನಂತಹ ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳಿಗೆ ಅರ್ಹತೆ ಪಡೆದಿದ್ದರೆ ಅಥವಾ $400 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸ್ವಯಂ ಉದ್ಯೋಗ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ನೀವು ಇನ್ನೂ ಫೈಲ್ ಮಾಡಬೇಕು. ಫೈಲಿಂಗ್ ಗುರುತಿನ ಕಳ್ಳತನದ ವಂಚನೆ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳ ವಿರುದ್ಧವೂ ರಕ್ಷಿಸಬಹುದು.

ನನ್ನ ಫೆಡರಲ್ ಮರುಪಾವತಿಯ ಮೇಲೆ ರಾಜ್ಯದ ತೆರಿಗೆಗಳು ಹೇಗೆ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ?

ರಾಜ್ಯ ತೆರಿಗೆಗಳು ನಿಮ್ಮ ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರದ ಮೇಲೆ ನೇರವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುವುದಿಲ್ಲ, ಆದರೆ ನೀವು ಐಟಂ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮ್ಮ ಫೆಡರಲ್ ರಿಟರ್ನ್‌ನಲ್ಲಿ ರಾಜ್ಯ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳೀಯ ತೆರಿಗೆ (SALT) ಕಡಿತಗಳನ್ನು $10,000 ($5,000 MFS) ಗೆ ಮಿತಿಗೊಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಹಿಂದಿನ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ರಾಜ್ಯ ಮರುಪಾವತಿಯು ನಿಮ್ಮ ಫೆಡರಲ್ ರಿಟರ್ನ್‌ನಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ವಿಧಿಸಬಹುದು.

ನಾನು ಹಣವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದಿದ್ದರೆ ಏನಾಗುತ್ತದೆ?

IRS ನಿಮಗೆ ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಲು ಅನುಮತಿಸುವ ಕಂತು ಒಪ್ಪಂದಗಳನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ (ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 72 ತಿಂಗಳುಗಳು). ನೀವು $50,000 ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್‌ಗಾಗಿ ಆನ್‌ಲೈನ್‌ನಲ್ಲಿ ಅರ್ಜಿ ಸಲ್ಲಿಸಬಹುದು. ಪಾವತಿಸದ ಬಾಕಿಗಳ ಮೇಲೆ ಬಡ್ಡಿ ಮತ್ತು ತಡವಾಗಿ ಪಾವತಿ ಪೆನಾಲ್ಟಿ (ತಿಂಗಳಿಗೆ 0.5%) ಸೇರಿಕೊಳ್ಳುತ್ತದೆ, ಆದ್ದರಿಂದ ಗಡುವಿನೊಳಗೆ ಸಾಧ್ಯವಾದಷ್ಟು ಪಾವತಿಸುವುದು ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.

Common Mistakes to Avoid

▾

!ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವನ್ನು ಅಂದಾಜು ಮಾಡುವಾಗ ಸ್ವತಂತ್ರ 1099 ಆದಾಯ, ಬಡ್ಡಿ, ಲಾಭಾಂಶಗಳು, ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳು ಮತ್ತು ನಿವೃತ್ತಿ ವಿತರಣೆಗಳಂತಹ ಎಲ್ಲಾ ಆದಾಯ ಮೂಲಗಳನ್ನು ಸೇರಿಸಲು ಮರೆಯುವುದು.
!ತಪ್ಪಾದ ಫೈಲಿಂಗ್ ಸ್ಥಿತಿಯನ್ನು ಬಳಸುವುದು, ವಿಶೇಷವಾಗಿ ಏಕ ಸ್ಥಿತಿಯೊಂದಿಗೆ ಮನೆಯ ಮುಖ್ಯಸ್ಥರನ್ನು ಗೊಂದಲಗೊಳಿಸುವುದು (ಅರ್ಹತೆಯ ಅವಲಂಬಿತ ಮತ್ತು ಅರ್ಧದಷ್ಟು ಮನೆಯ ವೆಚ್ಚವನ್ನು ಪಾವತಿಸುವ ಅಗತ್ಯವಿದೆ).
!ತೆರಿಗೆದಾರರ ವಯಸ್ಸು 65+ ಅಥವಾ ಅಂಧರಿಗೆ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತದ ಹೆಚ್ಚಳಕ್ಕೆ ಲೆಕ್ಕವಿಲ್ಲ (ಒಂಟಿ ಫೈಲರ್‌ಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ $1,950, 2025 ರಲ್ಲಿ ವಿವಾಹಿತ ಫೈಲರ್‌ಗಳಿಗೆ $1,550).
!ಮರುಪಾವತಿಸಲಾಗದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳೊಂದಿಗೆ ಗೊಂದಲಮಯ ಮರುಪಾವತಿಸಬಹುದಾದ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು (ಇದು ಶೂನ್ಯ ತೆರಿಗೆ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ರಚಿಸಬಹುದು) (ಇದು ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಶೂನ್ಯಕ್ಕೆ ಮಾತ್ರ ಕಡಿಮೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ).
!$200,000 AGI ($400,000 MFJ) ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭವಾಗುವ ಚೈಲ್ಡ್ ಟ್ಯಾಕ್ಸ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಹಂತ-ಹಂತದಂತಹ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯದ ಹಂತಗಳಲ್ಲಿ ಕ್ರೆಡಿಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಕಡಿತಗಳ ಹಂತ-ಹಂತವನ್ನು ಕಡೆಗಣಿಸುವುದು.

💡

Pro Tip

ನೀವು ಸತತವಾಗಿ ದೊಡ್ಡ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಡೆದರೆ ($1,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು), ತಡೆಹಿಡಿಯುವಿಕೆಯನ್ನು ಕಡಿಮೆ ಮಾಡಲು ನಿಮ್ಮ W-4 ಅನ್ನು ಸರಿಹೊಂದಿಸಲು ಪರಿಗಣಿಸಿ. ವರ್ಷವಿಡೀ ತಿಂಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ $83+ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದರಿಂದ ಏಪ್ರಿಲ್‌ನಲ್ಲಿ ಒಂದು ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ಮರುಪಾವತಿಗಾಗಿ ಕಾಯುವುದಕ್ಕೆ ಹೋಲಿಸಿದರೆ ಗಮನಾರ್ಹ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.

⭐

Did you know?

IRS ಪ್ರತಿ 4 ತೆರಿಗೆ ರಿಟರ್ನ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಸರಿಸುಮಾರು 3 ಅನ್ನು ಮರುಪಾವತಿಯಾಗಿ ನೀಡುತ್ತದೆ, 2024 ರಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ ಮರುಪಾವತಿ ಸುಮಾರು $3,138 ಆಗಿದೆ. ಒಟ್ಟಾರೆಯಾಗಿ, ಅಮೆರಿಕನ್ನರು ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ $300 ಶತಕೋಟಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಮರುಪಾವತಿಯನ್ನು ಪಡೆಯುತ್ತಾರೆ, ತೆರಿಗೆ ಋತುವನ್ನು US ಆರ್ಥಿಕತೆಯಲ್ಲಿನ ಅತಿದೊಡ್ಡ ವಾರ್ಷಿಕ ಸಂಪತ್ತು ವರ್ಗಾವಣೆಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದಾಗಿದೆ.

Regional Guides

▾

United States▾

ಈ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ 2025 ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಬ್ರಾಕೆಟ್‌ಗಳನ್ನು ಮತ್ತು IRS ನಿಂದ ಹೊಂದಿಸಲಾದ ಪ್ರಮಾಣಿತ ಕಡಿತಗಳನ್ನು ಬಳಸುತ್ತದೆ. ರಾಜ್ಯದ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಗಳು ವ್ಯಾಪಕವಾಗಿ 0% (ಟೆಕ್ಸಾಸ್, ಫ್ಲೋರಿಡಾ, ನೆವಾಡಾ) ನಿಂದ 13% ವರೆಗೆ (ಕ್ಯಾಲಿಫೋರ್ನಿಯಾ ಉನ್ನತ ದರ) ವರೆಗೆ ಬದಲಾಗುತ್ತವೆ. ಇಲ್ಲಿ ಫೆಡರಲ್ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು ರಾಜ್ಯದ ಹೊಣೆಗಾರಿಕೆಯನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿಲ್ಲ.

U.S. Territories▾

ಪೋರ್ಟೊ ರಿಕೊ, ಗುವಾಮ್, U.S. ವರ್ಜಿನ್ ದ್ವೀಪಗಳು, ಅಮೇರಿಕನ್ ಸಮೋವಾ ಮತ್ತು CNMI ನ ನಿವಾಸಿಗಳು ವಿಭಿನ್ನ ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆ ಬಾಧ್ಯತೆಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದಾರೆ. ಪೋರ್ಟೊ ರಿಕೊ ನಿವಾಸಿಗಳು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಪೋರ್ಟೊ ರಿಕೊ-ಮೂಲ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಫೆಡರಲ್ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಯನ್ನು ಪಾವತಿಸುವುದಿಲ್ಲ ಆದರೆ ಅವರು US-ಮೂಲ ಆದಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ ಅದನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು. ಪ್ರದೇಶ-ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತವೆ.

U.S. Expatriates▾

ವಿದೇಶದಲ್ಲಿ ವಾಸಿಸುವ US ನಾಗರಿಕರು ಇನ್ನೂ ವಿಶ್ವಾದ್ಯಂತ ಆದಾಯದ ಮೇಲೆ ಫೆಡರಲ್ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು. 2025 ರ ವಿದೇಶಿ ಗಳಿಸಿದ ಆದಾಯದ ಹೊರಗಿಡುವಿಕೆ (FEIE) ಸರಿಸುಮಾರು $130,000, ಮತ್ತು ವಿದೇಶಿ ತೆರಿಗೆ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇತರ ದೇಶಗಳಿಗೆ ಪಾವತಿಸಿದ ತೆರಿಗೆಗಳನ್ನು ಸರಿದೂಗಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ನಿಬಂಧನೆಗಳು ವಲಸಿಗರಿಗೆ ಮರುಪಾವತಿ ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳ ಮೇಲೆ ಗಮನಾರ್ಹವಾಗಿ ಪರಿಣಾಮ ಬೀರುತ್ತವೆ.

References

📖Difficulty:Intermediate

ಮಾಹಿತಿ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಮಾತ್ರ. ಈ ಸಾಧನವು ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಯಲ್ಲ. ಹೂಡಿಕೆ ಅಥವಾ ಹಣಕಾಸು ನಿರ್ಧಾರಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಮೊದಲು ಅರ್ಹ ಹಣಕಾಸು ಸಲಹೆಗಾರರನ್ನು ಸಂಪರ್ಕಿಸಿ.

Deep Dive

Read the full guide on how to use this calculator effectively

ಇನ್ನಷ್ಟು ಓದಿ →

Formula-verified for precision

Reviewed October 2026

Our methodology

ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ ಗಣಿತ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯಿರಿ

ಪ್ರತಿ ವಾರ ಕ್ಯಾಲ್ಕುಲೇಟರ್ ಸಲಹೆಗಳನ್ನು ಪಡೆಯುವ 12,000+ ಚಂದಾದಾರರನ್ನು ಸೇರಿ.

🔒

ಉಚಿತ

ಯಾವಾಗಲೂ ಉಚಿತ, ಯಾವುದೇ ನೋಂದಣಿ ಇಲ್ಲ

✓

ನಿಖರ

ಪರಿಶೀಲಿಸಿದ ಸೂತ್ರಗಳು ಮತ್ತು ಲೆಕ್ಕಾಚಾರಗಳು

⚡

ತ್ವರಿತ

ತಕ್ಷಣ ಫಲಿತಾಂಶಗಳು, ಯಾವುದೇ ವಿಳಂಬ ಇಲ್ಲ

📱

ಮೊಬೈಲ್

ಎಲ್ಲಾ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಕಾರ್ಯ ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತದೆ