투자자가 투자 성과를 평가하고 다양한 주식을 비교하려면 주식 수익률을 계산하는 것이 필수적입니다. 단순 수익률, 연간 수익률, 배당금을 포함한 총 수익률을 계산하는 방법을 이해하면 정보에 입각한 투자 결정을 내리고 포트폴리오 성과를 추적하는 데 도움이 됩니다.
주식수익률이란 무엇인가요?
주식 수익률은 주식 투자로 인한 이익 또는 손실을 백분율로 표시하여 측정합니다. 가격 상승과 배당금 수령을 설명합니다. 긍정적인 수익은 이익을 나타냅니다. 마이너스 수익은 손실을 나타냅니다.
단순 반환 공식
주식 수익률을 계산하는 기본 공식은 다음과 같습니다.
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
예 1: 가격 평가만 포함된 주식
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
예 2: 가격 하락이 있는 주식
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
예 3: 배당소득이 있는 주식
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
연간 수익률
1년보다 길거나 짧은 투자의 경우 연간 수익률을 계산합니다.
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
예: 3년 동안 투자 유치
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
재고 수익률 예시 표
| 구입 | 현재의 | 배당금 | 총수익률 | 반품 % |
|---|---|---|---|---|
| $50 | $60 | $2 | $12 | 24% |
| $100 | $95 | $3 | -$2 | -2% |
| $25 | $40 | $1 | $16 | 64% |
| $200 | $210 | $10 | $20 | 10% |
| $75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3% |
다중 배당을 통한 총수익률
주식이 보유 기간 동안 여러 번 배당금을 지급하는 경우 모든 배당금을 추가하세요.
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
예: 분기별 배당금으로 2년 동안 주식을 보유
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
배당수익률
총수익률에서 배당금 구성요소를 분리합니다.
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
예:
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
투자성과 비교
| 재고 | 구입 | 판매 | 배당금 | 반품 | 반품 % |
|---|---|---|---|---|---|
| 에이 | $100 | $125 | $5 | $30 | 30% |
| 비 | $50 | $72 | $2 | $24 | 48% |
| 기음 | $200 | $240 | $10 | $50 | 25% |
주식 B는 수익률이 가장 높지만 주식 A는 절대 이익이 가장 높습니다.
다양한 기간에 따른 연간 수익률
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
예: 6개월 반품
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
반품 시기가 반품에 미치는 영향
예: 달러 비용 평균
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
세금 조정 반품
투자 수익에는 종종 세금이 부과된다는 점을 기억하십시오.
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
예:
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
실제 고려 사항
실제 주식 수익률을 계산할 때:
- 수수료 및 수수료 계산
- 자본 이득에 대한 세금을 고려하십시오
- 모든 배당금과 분배금을 포함합니다.
- 주식분할 조정
- 장기 비교를 위해 재투자된 배당금을 고려하세요.
벤치마크와 비교
항상 주식 수익률을 관련 벤치마크와 비교하세요.
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
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