गुंतवणुकीच्या कामगिरीचे मूल्यमापन करण्यासाठी आणि वेगवेगळ्या समभागांची तुलना करण्यासाठी गुंतवणूकदारांसाठी स्टॉक रिटर्नची गणना करणे आवश्यक आहे. साधे परतावे, वार्षिक परतावा आणि लाभांशासह एकूण परताव्याची गणना कशी करायची हे समजून घेणे तुम्हाला माहितीपूर्ण गुंतवणूक निर्णय घेण्यास आणि पोर्टफोलिओ कामगिरीचा मागोवा घेण्यास मदत करते.
स्टॉक रिटर्न म्हणजे काय?
स्टॉक रिटर्न शेअरमध्ये गुंतवणुकीतून नफा किंवा तोटा मोजतो, टक्केवारी म्हणून व्यक्त केला जातो. हे किंमतीतील वाढ आणि प्राप्त लाभांशासाठी जबाबदार आहे. सकारात्मक परतावा नफा दर्शवतो; नकारात्मक परतावा हा तोटा दर्शवतो.
साधे रिटर्न फॉर्म्युला
स्टॉक रिटर्नची गणना करण्यासाठी मूलभूत सूत्रः
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
उदाहरण १: केवळ किमतीच्या वाढीसह स्टॉक
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
उदाहरण २: किमतीत घट असलेला स्टॉक
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
उदाहरण ३: लाभांश उत्पन्नासह स्टॉक
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
वार्षिक परतावा
एका वर्षापेक्षा जास्त किंवा कमी कालावधीत गुंतवणुकीसाठी, वार्षिक परताव्याची गणना करा:
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
उदाहरण: 3 वर्षे ठेवलेली गुंतवणूक
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
स्टॉक रिटर्न उदाहरणे सारणी
| खरेदी | चालू | लाभांश | एकूण परतावा | परतावा % |
|---|---|---|---|---|
| $50 | $60 | $2 | $12 | 24% |
| $100 | $95 | $3 | -$2 | -2% |
| $25 | $40 | $1 | $16 | 64% |
| $200 | $210 | $10 | $20 | 10% |
| $75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3% |
एकाधिक लाभांशांसह एकूण परतावा
जेव्हा एखादा स्टॉक तुमच्या होल्डिंग कालावधीत अनेक वेळा लाभांश देतो, तेव्हा सर्व लाभांश जोडा:
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
उदाहरण: त्रैमासिक लाभांशासह 2 वर्षे ठेवलेला स्टॉक
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
लाभांश उत्पन्न
एकूण परतावा पासून लाभांश घटक वेगळे करा:
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
उदाहरण:
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
गुंतवणूक कामगिरीची तुलना करणे
| साठा | खरेदी | विक्री | लाभांश | परतावे | परतावा % |
|---|---|---|---|---|---|
| ए | $100 | $125 | $5 | $30 | 30% |
| बी | $50 | $72 | $2 | $24 | 48% |
| सी | $200 | $240 | $10 | $50 | 25% |
स्टॉक B मध्ये सर्वाधिक परतावा टक्केवारी आहे, जरी स्टॉक A ला सर्वाधिक परिपूर्ण नफा होता.
वेगवेगळ्या कालावधीसह वार्षिक परतावा
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
उदाहरण: ६ महिन्यांचा परतावा
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
रिटर्नवरील वेळेचा परिणाम
उदाहरण: डॉलर-खर्च सरासरी
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
कर-समायोजित परतावे
लक्षात ठेवा की गुंतवणुकीचा परतावा अनेकदा करांच्या अधीन असतो:
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
उदाहरण:
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
वास्तविक-जागतिक विचार
वास्तविक स्टॉक रिटर्नची गणना करताना:
- फी आणि कमिशनसाठी खाते
- भांडवली नफ्यावर कराचा विचार करा
- सर्व लाभांश आणि वितरण समाविष्ट करा
- स्टॉक स्प्लिटसाठी समायोजित करा
- दीर्घकालीन तुलनासाठी पुनर्गुंतवणूक केलेल्या लाभांशातील घटक
बेंचमार्कशी तुलना करणे
तुमच्या स्टॉक रिटर्नची नेहमी संबंधित बेंचमार्कशी तुलना करा:
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
तुमच्या गुंतवणुकीच्या पोर्टफोलिओसाठी त्वरित परताव्याची गणना करण्यासाठी आमचे स्टॉक रिटर्न कॅल्क्युलेटर वापरा.