Term Insurance Need Calculator
What is Term Insurance Calculator India?
▾
टर्म इन्शुरन्स हा जीवन विम्याचा सर्वात सोपा आणि सर्वात किफायतशीर प्रकार आहे - जर पॉलिसीधारकाचा पॉलिसीच्या मुदतीदरम्यान मृत्यू झाला तर तो नॉमिनीला मोठा मृत्यू लाभ (सम ॲश्युअर्ड) प्रदान करतो, पॉलिसीधारक जिवंत असल्यास शून्य मॅच्युरिटी मूल्यासह. हे पूर्णपणे रिस्क कव्हर आहे, गुंतवणूक नाही. भारतीय कुटुंबांसाठी, मुदत विमा हा आर्थिक संरक्षणाचा पाया आहे कारण तो कुटुंबाला पारंपारिक एंडॉवमेंट किंवा मनी-बॅक प्लॅन्सच्या खर्चाच्या एका अंशाने कमावणाऱ्याचे उत्पन्न बदलू देतो. टर्म कव्हरचा थंब नियम वार्षिक उत्पन्नाच्या 10-15 पट आहे, परंतु अधिक व्यापक दृष्टिकोन थकबाकी कर्जे (गृहकर्ज, कार कर्ज, वैयक्तिक कर्ज) जोडतो, अवलंबितांच्या भविष्यातील गरजा (मुलांचे शिक्षण, जोडीदाराची सेवानिवृत्ती) पुरवतो आणि विद्यमान आर्थिक मालमत्ता वजा करतो. टर्म इन्शुरन्स प्रीमियम्स जुन्या कर प्रणाली अंतर्गत कलम 80C (₹1.5 लाख पर्यंत) अंतर्गत कपात करण्यायोग्य आहेत. नॉमिनीला मिळालेला मृत्यू लाभ कलम 10(10D) अंतर्गत पूर्णपणे करमुक्त आहे जर विम्याची रक्कम वार्षिक प्रीमियमच्या किमान 10 पट असेल. टर्म प्लॅनसह उपलब्ध प्रमुख रायडर्समध्ये हे समाविष्ट आहे: अपघाती मृत्यू बेनिफिट रायडर (अपघाती मृत्यूवर अतिरिक्त पेआउट), गंभीर आजार रायडर (सीआय निदानावर एकरकमी), प्रीमियम रायडरची माफी (अपंगत्वावर प्रीमियम माफ), आणि टर्मिनल इलनेस रायडर (त्वरित लाभ). टर्म इन्शुरन्स लवकर खरेदी केल्याने (वय २५-३०) संपूर्ण टर्मसाठी (सामान्यत: ३०-३५ वर्षे) कमी प्रीमियम लॉक होतात, ४०+ वर खरेदी करण्याच्या तुलनेत लक्षणीय बचत होते.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
सूत्र
▾
कव्हर आवश्यक = (वार्षिक उत्पन्न × सेवानिवृत्तीची वर्षे × 10-15) + थकीत कर्ज + मुलांसाठी शिक्षणाचा खर्च - विद्यमान गुंतवणूकVariable Legend
▾
| प्रतीक | नाव | एकक | वर्णन |
|---|---|---|---|
| SA | विम्याची रक्कम | ₹ | पॉलिसीच्या मुदतीदरम्यान पॉलिसीधारकाच्या मृत्यूवर नॉमिनीला दिलेला मृत्यू लाभ. |
| P | वार्षिक प्रीमियम | ₹ | पी पॅरामीटर हे टर्म इन्शुरन्स इंडिया कॅल्क्युलेशनमधील मुख्य परिमाणात्मक इनपुटचे प्रतिनिधित्व करते, जे त्याच्या मानक युनिटमध्ये मोजले जाते आणि गणितीय सूत्राद्वारे गणना केलेल्या निकालावर थेट प्रभाव टाकते. |
| T | पॉलिसी टर्म | years | ज्या कालावधीसाठी कव्हरेज सक्रिय आहे (सामान्यत: सेवानिवृत्तीचे वय वजा वर्तमान वय). |
| CSR | क्लेम सेटलमेंट रेशो | % | मागील वर्षी विमा कंपनीने भरलेल्या मृत्यूच्या दाव्यांची टक्केवारी. |
How to Term Insurance Calculator India
▾
- 1किमान कव्हरची गणना करा: उत्पन्नाच्या बदलीसाठी प्रारंभिक बिंदू म्हणून वार्षिक टेक-होम मिळकतीच्या 10-15 पट.
- 2थकबाकीदार दायित्वे जोडा: गृह कर्ज शिल्लक + कार कर्ज + वैयक्तिक कर्ज (हे पूर्णपणे संरक्षित केले पाहिजे जेणेकरून कुटुंबाची मालमत्ता गमावू नये).
- 3अवलंबितांसाठी भविष्यातील खर्चाचा अंदाज लावा: मुलांच्या शिक्षणाचा खर्च (वर्तमान मूल्य × शिक्षण चलनवाढ घटक), जोडीदाराच्या निवृत्ती निधी, पालकांच्या काळजीचा खर्च.
- 4विद्यमान आर्थिक मालमत्ता वजा करा: EPF, PPF शिल्लक, बचत, नियोक्त्याकडून विद्यमान जीवन विमा संरक्षण.
- 5परिणामी आकृती तुमचे किमान टर्म कव्हर आहे. जवळच्या ₹25-50 लाखांपर्यंत पूर्ण करा आणि सेवानिवृत्तीच्या वयापर्यंत (60-65) किंवा त्यापुढील (आश्रितांना अधिक काळ कव्हरेज हवे असल्यास) पॉलिसीची मुदत निवडा.
- 6ऑनलाइन एग्रीगेटर वापरून विमा कंपन्यांमधील प्रीमियमची तुलना करा; समान कव्हरसाठी विमा कंपन्यांमध्ये प्रीमियम 20-40% बदलतात; क्लेम सेटलमेंट रेशो (CSR) 98%+ हे गंभीर आहे.
- 7सोयीसाठी वार्षिक प्रीमियम पेमेंट मोड निवडा; उत्पन्नाचा पुरावा सादर करा आणि आवश्यक असल्यास वैद्यकीय चाचण्या पूर्ण करा.
Worked Examples
▾
15× उत्पन्न ₹1.8L + कर्ज ₹45L + शिक्षण ₹20L - EPF ₹8L = ₹1.37Cr
कव्हर = 15×12L + 45L + 20L - 8L = 1.80Cr + 45L + 20L - 8L = 2.37Cr. अवलंबित तरुण असताना वयाच्या ३० व्या वर्षी सुरक्षा मार्जिनसाठी ₹२.५ कोटी.
40 व्या वर्षी समान कव्हरची किंमत ₹18,000-₹30,000/वर्ष आहे; लवकर खरेदी करा
आघाडीचे टर्म इन्शुरन्स प्रदाते 28 वर्षांच्या धूम्रपान न करणाऱ्या पुरुषासाठी ₹7,000-12,000/वर्ष 35 वर्षांसाठी ₹1 कोटी कव्हर देतात. 40 पेक्षा जास्त दराने खरेदी केल्यास प्रीमियम दुप्पट होतो. प्रीमियम ₹1.5L पर्यंत कलम 80C वजा करण्यायोग्य आहे.
टर्म प्रीमियम 80C मर्यादेत योगदान देते; आधीच ₹1.5L मर्यादेवर असल्यास, मुदतीपासून अतिरिक्त 80C बचत नाही
EPF (₹1.38L) + मुदत प्रीमियम (₹12K) = ₹1.5L (अचूक 80C मर्यादा). पूर्ण मर्यादा वापरली जाते. कर बचत = 1.5L × 30% = ₹45,000 सर्व 80C साधनांमधून एकत्रितपणे, मुदतीचे योगदान ₹12,000 × 30% = ₹3,600.
कव्हर केलेल्या गंभीर आजाराच्या निदानावर CI रायडरने मृत्यूच्या लाभातून ₹25L चा वेग वाढवला
एक गंभीर आजार (CI) रायडर जगण्याची पर्वा न करता झाकलेल्या परिस्थितीचे निदान (कर्करोग, हृदयविकाराचा झटका, स्ट्रोक, अवयव निकामी, इ.) एकरकमी पैसे देतो. पेआउट उपचार खर्च, उत्पन्न बदलणे आणि जीवनशैली समायोजन कव्हर करण्यात मदत करते. उर्वरित ₹75L मृत्यू लाभ सक्रिय आहे.
Real-World Applications
▾
उत्पन्न, कर्ज आणि विद्यमान मालमत्ता लक्षात घेऊन कुटुंबासाठी योग्य टर्म इन्शुरन्स कव्हरची गणना करणे., व्यावसायिक आणि विश्लेषणात्मक संदर्भांमध्ये टर्म इन्शुरन्स इंडियासाठी एक महत्त्वपूर्ण अर्ज क्षेत्राचे प्रतिनिधित्व करणे जेथे अचूक मुदत विमा भारताची गणना माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास, धोरणात्मक नियोजन आणि कार्यप्रदर्शन ऑप्टिमायझेशनला थेट समर्थन देते.
एग्रीगेटर प्लॅटफॉर्मवर वय, कव्हर आणि टर्मनुसार विमा कंपन्यांमधील प्रीमियम कोट्सची तुलना करणे, व्यावसायिक आणि विश्लेषणात्मक संदर्भांमध्ये टर्म इन्शुरन्स इंडियासाठी महत्त्वपूर्ण अनुप्रयोग क्षेत्राचे प्रतिनिधित्व करणे जेथे अचूक मुदत विमा भारत गणना थेट माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास, धोरणात्मक नियोजन आणि कार्यप्रदर्शन ऑप्टिमायझेशनला समर्थन देते.
टर्म इन्शुरन्स प्रीमियम्समधून कलम 80C कर कपात योगदानाची योजना करणे., व्यावसायिक आणि विश्लेषणात्मक संदर्भांमध्ये टर्म इन्शुरन्स इंडियासाठी एक महत्त्वपूर्ण अनुप्रयोग क्षेत्राचे प्रतिनिधित्व करणे जेथे अचूक मुदत विमा भारत गणना थेट माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास, धोरणात्मक नियोजन आणि कार्यप्रदर्शन ऑप्टिमायझेशनला समर्थन देते.
विद्यमान टर्म कव्हरमध्ये गंभीर आजार किंवा अपघाती मृत्यू लाभ रायडर्स जोडायचे की नाही याचे मूल्यांकन करणे., व्यावसायिक आणि विश्लेषणात्मक संदर्भांमध्ये टर्म इन्शुरन्स इंडियासाठी महत्त्वपूर्ण अनुप्रयोग क्षेत्राचे प्रतिनिधित्व करणे जेथे अचूक मुदत विमा भारत गणना थेट माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास, धोरणात्मक नियोजन आणि कार्यप्रदर्शन ऑप्टिमायझेशनला समर्थन देते.
उच्च-दायित्व वर्षांमध्ये (लहान मुले, सक्रिय गृहकर्ज) पुरेसे कौटुंबिक आर्थिक संरक्षण सुनिश्चित करणे, व्यावसायिक आणि विश्लेषणात्मक संदर्भांमध्ये टर्म इन्शुरन्स इंडियासाठी एक महत्त्वपूर्ण अर्ज क्षेत्राचे प्रतिनिधित्व करणे जेथे अचूक मुदत विमा भारत गणना थेट माहितीपूर्ण निर्णय घेण्यास, धोरणात्मक नियोजन आणि कार्यप्रदर्शन ऑप्टिमायझेशनला समर्थन देते.
Special Cases
▾
संयुक्त जीवन मुदत योजना
{'title': 'जॉइंट लाइफ टर्म प्लॅन', 'बॉडी': 'जॉइंट लाइफ टर्म प्लॅन एकाच पॉलिसी अंतर्गत दोन आयुष्यांचा (सामान्यत: जोडीदार) कव्हर करतो. मृत्यूचा लाभ पहिल्या मृत्यूवर दिला जातो आणि पॉलिसी वाचलेल्या व्यक्तीसाठी सुरू ठेवू शकते किंवा संपुष्टात येऊ शकते. हे साधारणपणे दोन वैयक्तिक पॉलिसींपेक्षा स्वस्त असते. दुहेरी उत्पन्न असलेल्या कुटुंबांसाठी योग्य जेथे दोन्ही भागीदार आश्रित आहेत.'}
प्रीमियमचा परतावा (TROP) — टाळा
{'title': 'रिटर्न ऑफ प्रीमियम (TROP) — टाळा', 'बॉडी': "पॉलिसीधारक मुदतीपर्यंत टिकून राहिल्यास प्रीमियम परतावा (TROP) सह टर्मची योजना आहे. ते आकर्षक वाटत असले तरी ते अधिक महाग आहेत (शुद्ध मुदतीच्या प्रीमियमच्या 2-4x) अंतर्गत परताव्याचा दर '5%' पेक्षा कमी आहे. PPF, FD किंवा इक्विटी म्युच्युअल फंड नेहमी प्युअर टर्म + वेगळ्या गुंतवणुकीला प्राधान्य द्या."}
स्मोकर वि नॉन-स्मोकर प्रीमियम फरक
टर्म इन्शुरन्स इंडियामध्ये, टर्म इन्शुरन्स इंडियाच्या निकालांचा अर्थ लावताना या परिस्थितीला अतिरिक्त सावधगिरीची आवश्यकता आहे. या एज केसमध्ये उपस्थित असलेल्या सर्व घटकांसाठी मानक सूत्र पूर्णपणे जबाबदार असू शकत नाही आणि पूरक विश्लेषण किंवा तज्ञ सल्लामसलत आवश्यक असू शकते. व्यावसायिक सर्वोत्तम सरावामध्ये गृहितके दस्तऐवजीकरण करणे, संवेदनशीलता विश्लेषणे चालवणे, आणि टर्म इन्शुरन्स इंडिया कॅल्क्युलेशन नॉन-स्टँडर्ड क्षेत्रामध्ये येतात तेव्हा पर्यायी पद्धतींसह क्रॉस-रेफरन्सिंग परिणाम यांचा समावेश असतो.
नियोक्त्याने प्रदान केलेला गट मुदत विमा
{'title': 'नियोक्ता-प्रदान केलेले गट मुदत विमा', 'बॉडी': 'अनेक नियोक्ते नोकरीचा लाभ म्हणून 3-5× वार्षिक पगाराचा समूह मुदत जीवन विमा देतात. हे वैयक्तिक टर्म इन्शुरन्स बदलू नये - तुम्ही नोकरी बदलता तेव्हा ते थांबते आणि कव्हर सहसा अपुरे असते. वैयक्तिक टर्म कव्हरेज रोजगार स्थितीकडे दुर्लक्ष करून सातत्य सुनिश्चित करते.'}
सूचक टर्म इन्शुरन्स प्रीमियम (₹ 1 कोटी कव्हर, 30-वर्ष मुदत, पुरुष नॉन-स्मोकर)
▾
| खरेदीचे वय | वार्षिक प्रीमियम श्रेणी | एकूण प्रीमियम (३० वर्षे) | कव्हर-टू-प्रिमियम प्रमाण |
|---|---|---|---|
| 25 वर्षे | ₹६,५००-९,५०० | ₹१.९५-२.८५ लाख | 3500×-1500× |
| 30 वर्षे | ₹8,000-12,000 | ₹2.4-3.6 लाख | 2800×-1100× |
| 35 वर्षे | ₹१२,०००-१८,००० | ₹३.०-४.५ लाख (२५ वर्षांची मुदत) | 2100×-700× |
| 40 वर्षे | ₹18,000-30,000 | ₹३.६-६.० लाख (२० वर्षांची मुदत) | 1400×-400× |
| ४५ वर्षे | ₹28,000-50,000 | ₹४.२-७.५ लाख (१५ वर्षांची मुदत) | 900×-200× |
Frequently Asked Questions
▾
मला किती मुदतीच्या विम्याची गरज आहे?
DIME पद्धत: कर्ज (सर्व थकित कर्ज) + उत्पन्न बदली (10-15× वार्षिक उत्पन्न) + तारण (गृहकर्ज, आधीच कर्ज नसल्यास) + शिक्षण (मुलांच्या शिक्षणाचा खर्च) वजा विद्यमान मालमत्ता (EPF, PPF, बचत, विद्यमान जीवन संरक्षण). गृहकर्ज असलेल्या बहुतांश भारतीय मध्यमवर्गीय कुटुंबांसाठी, हे उत्पन्न आणि कर्जाच्या आधारावर ₹1-3 कोटी इतके आहे.
मुदतीच्या विम्याचा मृत्यू लाभ करपात्र आहे का?
क्र. टर्म इन्शुरन्स पॉलिसीमधून नॉमिनीला मिळालेला मृत्यू लाभ हा आयकर कायद्याच्या कलम 10(10D) अंतर्गत पूर्णपणे करमुक्त आहे, जर विम्याची रक्कम वार्षिक प्रीमियमच्या किमान 10 पट असेल. टर्म प्रीमियम कव्हरच्या तुलनेत खूपच कमी असल्याने (सामान्यत: ₹1L कव्हरची किंमत वार्षिक ₹700-₹1,200 असते), ही अट जवळजवळ नेहमीच पूर्ण केली जाते.
क्लेम सेटलमेंट रेशो काय आहे आणि ते का महत्त्वाचे आहे?
क्लेम सेटलमेंट रेशो (CSR) ही विमा कंपनीने आर्थिक वर्षात भरलेल्या मृत्यूच्या दाव्यांची टक्केवारी आहे. 98%+ CSR उत्कृष्ट मानले जाते. IRDAI द्वारे दरवर्षी CSR प्रकाशित केले जाते. प्रतिष्ठित विमा कंपन्यांचे 97-99% सीएसआर असले तरी, नकाराच्या अटी (साहित्य चुकीचे सादरीकरण, आरोग्य परिस्थितीचे प्रकटीकरण न करणे) केवळ गुणोत्तरापेक्षा जास्त महत्त्वाचे आहे.
मी मुदत विमा ऑनलाइन किंवा ऑफलाइन खरेदी करावा?
डायरेक्ट चॅनेल (विमा कंपनीच्या वेबसाइट्स किंवा एग्रीगेटर्स) च्या ऑनलाइन टर्म पॉलिसी ऑफलाइन पॉलिसींपेक्षा 20-40% स्वस्त आहेत कारण कोणतेही एजंट कमिशन नाही. मुदत विमा मृत्यूवर दावे भरत असल्याने, पॉलिसीच्या कार्यकाळात 'सेवा' पैलू कमी आहे - नामनिर्देशित व्यक्ती जेव्हा गरज असेल तेव्हा दावा दाखल करतो. गुंतागुंत नसलेल्या आरोग्य प्रोफाइलसाठी, ऑनलाइन खरेदीची शिफारस केली जाते.
पातळी आणि वाढत्या मुदतीच्या योजनांमध्ये काय फरक आहे?
लेव्हल टर्म प्लॅन संपूर्ण पॉलिसी टर्ममध्ये समान विमा रक्कम राखतात. वाढत्या मुदतीच्या योजना महागाई आणि उत्पन्नाच्या वाढीशी ताळमेळ राखण्यासाठी दरवर्षी ठराविक रक्कम किंवा टक्केवारीने (उदा. 5% प्रतिवर्ष) विम्याची रक्कम वाढवतात. वाढत्या योजना 15-30% अधिक महाग आहेत परंतु 30-35 वर्षांच्या दीर्घ कालावधीसाठी महागाई-समायोजित संरक्षण प्रदान करतात.
मुदतीच्या विम्यासाठी आधीच अस्तित्वात असलेले रोग समस्या आहेत का?
अर्ज करताना विमाधारक वैद्यकीय इतिहासाबद्दल विचारतात. मधुमेह, उच्च रक्तदाब किंवा ह्रदयाचा इतिहास यांसारख्या पूर्व-अस्तित्वातील परिस्थिती प्रीमियम वाढवते (ज्याला 'लोडिंग' म्हणतात) किंवा विशिष्ट अपवर्जन होऊ शकते. संपूर्ण प्रकटीकरण अनिवार्य आहे - पूर्व-अस्तित्वात असलेल्या अटींचा खुलासा न केल्याने विमा कंपनीला दावे नाकारण्याचे कारण मिळते. वैद्यकीय चाचण्या सामान्यतः ₹75 लाखांपेक्षा जास्त कव्हरसाठी आवश्यक असतात.
मी माझ्या टर्म इन्शुरन्समध्ये कोणते रायडर्स जोडावे?
अत्यावश्यक: अपघाती मृत्यू लाभ रायडर (अतिरिक्त कव्हर, अनेकदा कमी किमतीत) आणि अपंगत्वावरील प्रीमियमची माफी (तुम्ही अक्षम झाल्यास प्रीमियम माफ केले जातात). महत्त्वाचे: गंभीर आजार रायडर (मोठ्या आजाराच्या निदानावर ₹25-50L एकरकमी). पर्यायी: प्रीमियमचा परतावा (शिफारस केलेले नाही — शुद्ध मुदत योजनेला महागड्या संकरीत रूपांतरित करते, कमी प्रभावी कव्हरेजसाठी प्रीमियममध्ये लक्षणीय वाढ करते).
अनिवासी भारतीय भारतात मुदत विमा खरेदी करू शकतात?
होय. अनिवासी भारतीय (अनिवासी भारतीय) भारतात मुदत विमा खरेदी करू शकतात. बहुतेक विमाकर्ते अनिवासी भारतीयांना भारतीय कागदपत्रांसह (पॅन, आधार, पासपोर्ट, व्हिसा) पॉलिसी ऑनलाइन खरेदी करण्याची परवानगी देतात. निवास जोखीम मूल्यांकनाच्या देशामुळे प्रीमियम जास्त असू शकतात. दावा भारतातील नामांकित व्यक्तीला INR मध्ये दिला जाऊ शकतो किंवा FEMA नियमांच्या अधीन परदेशात पाठविला जाऊ शकतो.
Common Mistakes to Avoid
▾
- !अपुरे कव्हर खरेदी करणे — ₹12L उत्पन्न असलेल्या व्यक्तीसाठी ₹25-50 लाख कव्हर आणि ₹40L गृहकर्ज कुटुंबाला अत्यंत असुरक्षित ठेवते; कव्हर किमान ₹1.5-2 कोटी असावे.
- !पूर्व-विद्यमान आरोग्य स्थिती किंवा धूम्रपान इतिहास उघड न करणे — दावा नाकारण्याचे सर्वात सामान्य कारण म्हणजे गैर-प्रकटीकरण; प्रिमियम वाढला तरीही, नेहमी पूर्णपणे उघड करा.
- !प्युअर टर्म ऐवजी 'लाइफ इन्शुरन्स' म्हणून एंडोमेंट, मनी-बॅक किंवा ULIP खरेदी करणे - ही उत्पादने समतुल्य मुदतीच्या विम्याच्या प्रीमियमच्या 5-10x दराने अपुरे कव्हरेज देतात.
- !एक लहान पॉलिसी टर्म निवडणे - 30 वाजता 20 वर्षांची पॉलिसी म्हणजे 50 नंतर कोणतेही कव्हरेज नाही, जेव्हा अवलंबितांना अजूनही उत्पन्न बदलण्याची आवश्यकता असू शकते आणि आरोग्य जोखीम जास्त असतात; वय 65-70 पर्यंत एक पद निवडा.
- !नॉमिनी जोडत नाही किंवा नॉमिनी अपडेट करत नाही — योग्य व्यक्तीचे नामांकन केले आहे याची खात्री करा आणि आयुष्यातील घटना (लग्न, मुले, घटस्फोट) अपडेट करा; पॉलिसी दस्तऐवज कुठे ठेवला आहे याचीही नॉमिनीला माहिती द्या.
- !खरेदीला 'आणखी काही वर्षे' उशीर करणे — विलंबाच्या प्रत्येक वर्षी संपूर्ण पॉलिसी कालावधीसाठी प्रीमियम कायमचा वाढतो; टर्म इन्शुरन्स खरेदी करण्यासाठी आजच्यापेक्षा चांगली वेळ कधीही नाही.
Pro Tip
₹1 कोटी बेस टर्म प्लॅन खरेदी करा + एक वेगळा ₹50 लाख कमी होणारा टर्म प्लॅन (जो तुमच्या गृहकर्जाची परतफेड झाल्यावर कमी होतो). हे संयोजन सुनिश्चित करते की तुम्ही तरुण असताना (सर्वोच्च दायित्व), कव्हरेजसह नैसर्गिकरित्या कर्ज फेडले जाईल आणि मालमत्ता वाढेल म्हणून कमी होईल - फ्लॅट ₹1.5 कोटी लेव्हल टर्मपेक्षा कमी एकूण खर्चावर.
Did you know?
भारतातील एकूण जीवन विमा संरक्षण अंतर - लोकांकडे काय आहे आणि त्यांना काय आवश्यक आहे यातील फरक - अंदाजे ₹1,000 लाख कोटी (₹1 चतुर्थांश) पेक्षा जास्त आहे. भारतातील प्रति जीवन पॉलिसीची सरासरी विमा रक्कम अंदाजे ₹3 लाख आहे, ₹1-3 कोटी शिफारस केलेल्या कव्हरचा एक छोटासा भाग. भारतातील केवळ 3.2% लोकसंख्येला पुरेसे जीवन विमा संरक्षण आहे.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
References
Read the full guide on how to use this calculator effectively
अधिक वाचा →साप्ताहिक गणित टिप्स मिळवा
दर आठवड्याला कॅल्क्युलेटर टिपा मिळवणाऱ्या १२,०००+ सदस्यांमध्ये सामील व्हा.