आर्थिक

Quarterly Tax Estimator

Expected Annual Income ($)

Filing Status (single / married)

Deductions ($)

Credits ($)

What is Quarterly Tax Estimator?

▾

आयआरएस फॉर्म 1040-ES वापरून त्रैमासिक कर अंदाजकर्ता स्वयंरोजगार असलेल्या व्यक्ती, फ्रीलांसर आणि न रोखलेले उत्पन्न असलेल्या इतर करदात्यांनी दर वर्षी चार वेळा करणे आवश्यक आहे. रोखे आणि परत करण्यायोग्य क्रेडिट्स वजा केल्यावर तुम्हाला फेडरल टॅक्समध्ये किमान $1,000 देणे अपेक्षित असल्यास, कमी पेमेंट दंड टाळण्यासाठी तुम्हाला साधारणपणे तिमाही अंदाजे पेमेंट करणे आवश्यक आहे. कॅल्क्युलेटर तुमच्या एकूण वार्षिक कर दायित्वाचा (आयकर अधिक स्वयं-रोजगार कर) अंदाज घेऊन, कोणत्याही W-2 नोकऱ्यांमधून अपेक्षित रोख वजा करून आणि उर्वरित चार समान हप्त्यांमध्ये विभागून प्रत्येक तिमाही पेमेंट रक्कम निर्धारित करते. हे सुरक्षित बंदर नियम देखील लागू करते: मागील वर्षाच्या कराच्या किमान 100% भरणे (AGI $150,000 पेक्षा जास्त असल्यास 110%) चालू वर्षाच्या दायित्वाची पर्वा न करता दंड टाळण्याची हमी देते.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

सूत्र

▾

f(x)

त्रैमासिक पेमेंट = (अंदाजे वार्षिक कर दायित्व - W-2 रोखे - परत करण्यायोग्य क्रेडिट्स) / 4, जेथे अंदाजे वार्षिक कर दायित्व = प्राप्तिकर (प्रोग्रेसिव्ह ब्रॅकेट) + स्वयं-रोजगार कर (निव्वळ SE मेडीकेअर अतिरिक्त कराच्या 92.35% वर 15.3%) + +

Variable Legend

▾

प्रतीक	नाव	एकक	वर्णन
NI	निव्वळ स्वयंरोजगार उत्पन्न	USD/year	एकूण स्वयंरोजगार महसूल वजा व्यवसाय खर्च (शेड्यूल C निव्वळ नफा). आयकर आणि स्वयं-रोजगार कर गणना दोन्हीसाठी हा आधार आहे.
SE	स्वयंरोजगार कर	USD/year	एकत्रित नियोक्ता/कर्मचारी FICA समतुल्य: 15.3% निव्वळ SE उत्पन्नाच्या 92.35% वर लागू, सामाजिक सुरक्षा भाग $176,100 वेतन बेसवर मर्यादित आहे.
SH	सुरक्षित हार्बर रक्कम	USD/year	कमी पेमेंट दंड टाळण्यासाठी किमान एकूण अंदाजे पेमेंट: मागील वर्षाच्या कर दायित्वाच्या 100% (जर मागील वर्षाच्या AGI $150,000 पेक्षा जास्त असेल तर 110%).
WH	W-2 रोखणे	USD/year	फेडरल आयकर आधीपासून कोणत्याही W-2 रोजगारापासून रोखला गेला आहे, ज्यामुळे आवश्यक अंदाजे देयके कमी होतात.
P	कमी पेमेंट पेनल्टी रेट	%/year	IRS कमी पगाराच्या तिमाही अंदाजांवर फेडरल शॉर्ट-टर्म दर अधिक 3 टक्के गुणांवर व्याज आकारते, दररोज चक्रवाढ. दर तिमाही अपडेट केला जातो.

How to Quarterly Tax Estimator

▾

1सर्व स्रोतांमधून तुमच्या एकूण वार्षिक उत्पन्नाचा अंदाज लावा: स्वयंरोजगार उत्पन्न (1099-NEC/1099-MISC), W-2 वेतन, गुंतवणूक उत्पन्न (लाभांश, भांडवली नफा, व्याज), भाड्याचे उत्पन्न आणि इतर कोणतेही करपात्र उत्पन्न.
2वरील कपाती वजा करून तुमच्या समायोजित सकल उत्पन्नाची (AGI) गणना करा: अर्धा स्वयंरोजगार कर, SEP-IRA किंवा SIMPLE IRA योगदान, आरोग्य विमा प्रीमियम (स्वयं-रोजगार) आणि विद्यार्थी कर्ज व्याज.
3AGI मधून मानक वजावट किंवा आयटमाइज्ड वजा करून करपात्र उत्पन्न निश्चित करा, त्यानंतर आयकर मोजण्यासाठी 2025 फेडरल टॅक्स ब्रॅकेट (10%-37%) लागू करा.
4स्वयंरोजगार कर जोडा: $176,100 सामाजिक सुरक्षा वेतन बेस पर्यंतच्या निव्वळ स्वयं-रोजगार कमाईच्या 92.35% वर 15.3%, तसेच सर्व SE कमाईवर 2.9% मेडिकेअर, तसेच $200,000 पेक्षा जास्त SE कमाईवर 0.9% अतिरिक्त वैद्यकीय कर.
5तुमच्या एकूण कर दायित्वातून कोणतेही अपेक्षित W-2 रोखे वजा करा. तसेच कमावलेले इन्कम टॅक्स क्रेडिट, चाइल्ड टॅक्स क्रेडिट आणि अमेरिकन अपॉर्च्युनिटी क्रेडिट यांसारख्या परत करण्यायोग्य क्रेडिट्स वजा करा.
6समान त्रैमासिक पेमेंटसाठी उर्वरित शिल्लक 4 ने विभाजित करा. वैकल्पिकरित्या, तुमचे उत्पन्न वर्षभर असमान असल्यास वार्षिक उत्पन्न हप्ता पद्धत (फॉर्म 2210 चे शेड्यूल AI) वापरा.
7तुमच्या कॅलेंडरवर पेमेंट देय तारखा चिन्हांकित करा: Q1 (एप्रिल 15), Q2 (जून 15), Q3 (सप्टेंबर 15), Q4 (पुढील वर्षाचा 15 जानेवारी). उशीरा किंवा अपुरी देयके फेडरल शॉर्ट-टर्म रेट अधिक 3% वर गणना केलेला दंड ट्रिगर करतात.

Worked Examples

▾

Example 1पूर्ण-वेळ फ्रीलांसर

Given:एकल, $95,000 निव्वळ स्वयंरोजगार उत्पन्न, W-2 नोकरी नाही, मानक वजावट

परिणाम:प्रति तिमाही $6,375 ($25,500 एकूण अंदाजे पेमेंट)

SE कर: $95,000 x 0.9235 x 15.3% = $13,418. कपात करण्यायोग्य अर्धा: $6,709. AGI: $95,000 - $6,709 = $88,291. करपात्र उत्पन्न: $88,291 - $15,000 = $73,291. प्राप्तिकर: ~$11,780. एकूण कर: $11,780 + $13,418 = $25,198. त्रैमासिक: ~$6,300.

Example 2W-2 जॉबसह साइड हसलर

Given:एकल, $75,000 W-2 वेतन ($9,000 रोखलेले), $30,000 निव्वळ फ्रीलान्स उत्पन्न

परिणाम:प्रति तिमाही $2,835 ($11,340 एकूण अंदाजे पेमेंट)

$३०,००० वर SE कर: $३०,००० x ०.९२३५ x १५.३% = $४,२३९. एकत्रित ~$105,000 AGI वजा कपात: ~$16,101 वर प्राप्तिकर. एकूण कर: $20,340. उणे $9,000 W-2 रोखणे = $11,340 शिल्लक. त्रैमासिक: $2,835.

Example 3गुंतवणुकीचे उत्पन्न असलेले विवाहित जोडपे

Given:MFJ, $60,000 W-2 ($5,500 रोखलेले), $50,000 फ्रीलान्स, $15,000 लाभांश/कॅप नफा

परिणाम:प्रति तिमाही $3,700 ($14,800 एकूण अंदाजे पेमेंट)

एकत्रित उत्पन्न ~$१२५,०००. $50K फ्रीलान्सवर SE कर: ~$7,065. ~$95K करपात्र वर प्राप्तिकर: ~$12,700. गुंतवणुकीच्या उत्पन्नावर अधिमान्य भांडवली नफा दरांवर कर लावला जाऊ शकतो. एकूण ~$20,300. कमी $5,500 रोखले = $14,800. त्रैमासिक: $3,700.

Example 4सुरक्षित हार्बर वापरून उच्च-उत्पन्न सल्लागार

Given:एकल, $250,000 सल्लागार उत्पन्न, मागील वर्षाचा कर $62,000 होता

परिणाम:प्रति तिमाही $17,050 (110% सुरक्षित बंदर = $68,200 एकूण)

मागील वर्षाच्या AGI ने $150,000 पेक्षा जास्त केल्यामुळे, सुरक्षित बंदरासाठी मागील वर्षाच्या कराच्या 110% आवश्यक आहे: $62,000 x 1.10 = $68,200. त्रैमासिक: $17,050. चालू वर्षाचा कर जास्त असला तरीही, ही देयके वेळेवर केली जात नाहीत तोपर्यंत कोणताही कमी पेमेंट दंड लागू होत नाही.

Real-World Applications

▾

🏗️

फ्रीलांसर आणि स्वतंत्र कंत्राटदार (1099 कामगार) त्यांचे विवरणपत्र भरताना पाच-आकडी कर बिल आणि दंड टाळण्यासाठी तिमाही कर देयके बजेट करतात.

🔬

लहान व्यवसाय मालक (एकमेव मालक, एकल-सदस्य एलएलसी) रोख प्रवाह व्यवस्थापित करतात हे सुनिश्चित करण्यासाठी की त्रैमासिक पेमेंट कमी महसुलाच्या महिन्यांतही केले जातात.

📊

महत्त्वपूर्ण पेन्शन, सामाजिक सुरक्षा आणि गुंतवणूक उत्पन्न असलेले सेवानिवृत्त ज्यांच्याकडे पुरेशी रोखता नाही आणि त्यांना अंदाजे पेमेंटची पूर्तता करणे आवश्यक आहे.

🏥

भाड्याचे उत्पन्न, घसारा पुन्हा मिळवणे आणि भांडवली नफा असलेले जमीनमालक आणि रिअल इस्टेट गुंतवणूकदार ज्यांच्या दायित्वाची भरपाई करण्यासाठी किमान किंवा कोणतेही W-2 रोखे नाहीत.

⚙️

Gig इकॉनॉमी वर्कर्स (Uber, DoorDash, Etsy विक्रेते) ज्यांना 1099-K फॉर्म मिळतात आणि त्यांनी प्लॅटफॉर्मच्या उत्पन्नावर कर भरणे आवश्यक आहे ज्यामध्ये कोणतीही रोकड नाही.

Special Cases

▾

शेतकरी आणि मच्छीमार

तुमच्या एकूण उत्पन्नापैकी किमान दोन तृतीयांश उत्पन्न शेती किंवा मासेमारीतून असल्यास, तुम्हाला चार त्रैमासिक देयकांऐवजी दर वर्षी (15 जानेवारीपर्यंत) फक्त एक अंदाजे पेमेंट करणे आवश्यक आहे. वैकल्पिकरित्या, तुम्ही अंदाजे पेमेंट पूर्णपणे वगळू शकता आणि संपूर्ण कर भरून 1 मार्चपर्यंत तुमचे रिटर्न फाइल करू शकता. हा विशेष नियम IRS प्रकाशन 505 आणि फॉर्म 2210-F मध्ये आढळतो.

प्रथम वर्ष स्वयंरोजगार

तुमच्या स्वयं-रोजगारच्या पहिल्या वर्षात कोणतेही अगोदर-वर्ष कर दायित्व नसताना (किंवा W-2 जॉबमधून खूप कमी अगोदर-वर्ष कर) तुम्ही मागील वर्षाच्या लहान कराच्या 100% भरून सुरक्षित बंदरासाठी पात्र होऊ शकता. तथापि, पुढील वर्षाच्या एप्रिलमध्ये यामुळे मोठ्या प्रमाणात शिल्लक निर्माण होऊ शकते. चालू वर्षाच्या उत्तरदायित्वाचा अचूक अंदाज लावणे आणि वास्तविक उत्पन्नावर आधारित त्रैमासिक पेमेंट करणे अधिक चांगले आहे.

मोठ्या भांडवली नफ्याच्या घटना

तुम्ही व्यवसाय, मालमत्ता किंवा मोठ्या स्टॉकची स्थिती विकल्यास, परिणामी भांडवली नफा मोठ्या प्रमाणात एक-वेळ कर दायित्व निर्माण करू शकतो. समान त्रैमासिक अंदाज भरण्याऐवजी, जेव्हा लाभ झाला तेव्हा तिमाहीत पेमेंट केंद्रित करण्यासाठी वार्षिक हप्ता पद्धत वापरा. वैकल्पिकरित्या, व्यवहारानंतर लगेचच एक-वेळचे मोठे अंदाजे पेमेंट करा.

2025 त्रैमासिक अंदाजित कर भरणा वेळापत्रक

▾

क्वार्टर	उत्पन्न कालावधी	देय तारीख	फॉर्म 1040-ES व्हाउचर
Q1	१ जानेवारी ते ३१ मार्च	१५ एप्रिल २०२५	व्हाउचर १
Q2	१ एप्रिल ते ३१ मे	१६ जून २०२५	व्हाउचर २
Q3	1 जून - 31 ऑगस्ट	15 सप्टेंबर 2025	व्हाउचर ३
Q4	1 सप्टेंबर - 31 डिसेंबर	15 जानेवारी 2026	व्हाउचर ४
सुरक्षित बंदर	100% मागील वर्षाचा कर (AGI असल्यास 110% > $150K)	सर्व 4 तिमाहीत पैसे दिले	N/A
पेनल्टी-फ्री थ्रेशोल्ड	रोखल्यानंतर $1,000 पेक्षा कमी देणे आहे	15 एप्रिल अर्ज भरण्याची अंतिम मुदत	N/A

Frequently Asked Questions

▾

मी तिमाही पेमेंटची अंतिम मुदत चुकवल्यास काय होईल?

किती दिवस उशीर झाला आहे त्यापेक्षा कमी देय रकमेवर IRS फेडरल अल्प-मुदतीच्या व्याज दरासह 3% (2025 मध्ये अंदाजे 7-8%) गणना केलेल्या कमी पेमेंट दंड आकारते. दंड देय तारखेपासून पेमेंट होईपर्यंत किंवा एप्रिल 15 पर्यंत, यापैकी जे आधी येईल. जरी आंशिक पेमेंट दंड कमी करते.

माझ्या नियोक्त्याने पुरेशी रक्कम रोखल्यास मी तिमाही पेमेंट वगळू शकतो का?

होय. जर तुमचा W-2 विदहोल्डिंग तुमच्या चालू वर्षाच्या कराच्या किमान 90% किंवा तुमच्या आधीच्या वर्षाच्या कराच्या 100% (उच्च कमाई करणाऱ्यांसाठी 110%) कव्हर करत असेल, तर कोणतीही अंदाजे देयके आवश्यक नाहीत. तुम्ही वेगळे त्रैमासिक पेमेंट करण्याऐवजी साइड इनकम कव्हर करण्यासाठी W-4 विथहोल्डिंग देखील वाढवू शकता.

2025 त्रैमासिक पेमेंट देय तारखा काय आहेत?

Q1: एप्रिल 15, 2025. Q2: 16 जून 2025 (जून 15 रविवारी येतो). Q3: 15 सप्टेंबर 2025. Q4: जानेवारी 15, 2026. जर एखादी देय तारीख शनिवार व रविवार किंवा सुट्टीच्या दिवशी आली तर, अंतिम मुदत पुढील व्यावसायिक दिवसाकडे जाईल.

मी इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने अंदाजे पेमेंट करू शकतो का?

होय. IRS अंदाजे पेमेंट IRS डायरेक्ट पे (बँक खाते), EFTPS (इलेक्ट्रॉनिक फेडरल टॅक्स पेमेंट सिस्टम), डेबिट/क्रेडिट कार्ड (प्रक्रिया शुल्क लागू), किंवा IRS2Go मोबाइल ॲपद्वारे स्वीकारते. व्यवसायांसाठी EFTPS ला प्राधान्य दिले जाते आणि आगाऊ पेमेंट शेड्यूल करण्यास अनुमती देते.

माझे उत्पन्न वर्षभर असमान असल्यास काय?

वार्षिक उत्पन्न हप्ता पद्धत वापरा (फॉर्म 2210, शेड्यूल AI). हे वर्षभर समान उत्पन्न गृहीत न धरता, त्या कालावधीत प्रत्यक्षात मिळालेल्या उत्पन्नावर आधारित प्रत्येक तिमाहीसाठी आवश्यक पेमेंटची गणना करते. हंगामी व्यवसाय, कमिशन मिळवणारे आणि मालमत्ता विक्रीतून भांडवली नफ्यासाठी हे सामान्य आहे.

मला राज्य अंदाजे कर देखील भरावे लागतील का?

आयकर असलेल्या बहुतेक राज्यांना त्यांच्या स्वतःच्या फॉर्म आणि अंतिम मुदतीसह त्रैमासिक अंदाजे पेमेंट आवश्यक असते (जे फेडरलपेक्षा वेगळे असू शकतात). आयकर नसलेल्या राज्यांना (TX, FL, WA, इ.) अंदाजे देयके आवश्यक नाहीत. विशिष्ट आवश्यकतांसाठी तुमचा राज्य महसूल विभाग तपासा.

Common Mistakes to Avoid

▾

!अंदाजे पेमेंट गणनेमध्ये स्वयं-रोजगार कर (15.3%) समाविष्ट करणे विसरणे. स्वयं-रोजगार कर आपल्या वार्षिक दायित्वामध्ये प्राप्तिकराच्या शीर्षस्थानी $10,000-$20,000+ सहज जोडू शकतो.
!त्रैमासिक देय तारखा, विशेषत: अनियमित Q2 अंतिम मुदत (जून 15, Q1 नंतर फक्त 2 महिने) आणि Q4 अंतिम मुदत (पुढील वर्षाच्या 15 जानेवारी) गहाळ. तुम्ही 15 एप्रिलपर्यंत पूर्ण वर्षाचा कर भरला तरीही उशीरा पेमेंट केल्यास दंड भरावा लागतो.
!चुकीची सुरक्षित हार्बर टक्केवारी वापरणे: जर तुमचा मागील वर्षाचा AGI $150,000 ($75,000 MFS) पेक्षा जास्त असेल, तर तुम्हाला दंडमुक्तीची हमी मिळण्यासाठी अगोदरच्या वर्षाच्या कराच्या 110% (100% नाही) भरणे आवश्यक आहे.
!वर्षाच्या मध्यात उत्पन्नात लक्षणीय बदल होत असताना अंदाजे देयके समायोजित न करणे. Q3 आणि Q4 Q1 आणि Q2 पेक्षा जास्त असल्यास, तुमची समान त्रैमासिक देयके अपुरी असू शकतात. दंड टाळण्यासाठी वार्षिक उत्पन्न हप्ता पद्धत वापरा.
!उत्पन्नातून अंदाजे कर देयके वजा करणे. अंदाजे देयके वजावट नाहीत; ते W-2 विथहोल्डिंग प्रमाणेच तुमच्या कर दायित्वाचे प्रीपेमेंट आहेत. ते तुमची देय शिल्लक कमी करतात परंतु तुमचे करपात्र उत्पन्न कमी करतात.

💡

Pro Tip

'टॅक्स फंड' असे लेबल असलेले वेगळे उच्च-उत्पन्न बचत खाते उघडा आणि प्रत्येक फ्रीलान्स पेमेंटपैकी 25-30% स्वयंचलितपणे त्यात हस्तांतरित करा. हे सुनिश्चित करते की जेव्हा तिमाही मुदती येतात तेव्हा पैसे नेहमी उपलब्ध असतात. सध्याच्या बचत दरांवर (~4-5% APY), तुम्ही देय देय होईपर्यंत सरकारच्या पैशावर व्याज मिळवाल.

⭐

Did you know?

1943 च्या करंट टॅक्स पेमेंट कायद्याचा भाग म्हणून द्वितीय विश्वयुद्धादरम्यान त्रैमासिक अंदाजित कर प्रणाली सुरू करण्यात आली होती, ज्याने वेतन रोखण्याची स्थापना देखील केली होती. याआधी, अमेरिकन लोकांनी त्यांचे संपूर्ण वार्षिक कर बिल पुढील मार्चमध्ये एकरकमी भरले. पे-एज-यू-गो कडे शिफ्ट हे अर्थशास्त्रज्ञ बियर्डस्ली रुमल यांनी चॅम्पियन केले होते आणि युद्धकाळात सरकारी महसूल संकलनाला गती देण्यासाठी डिझाइन केले होते.

Regional Guides

▾

United States (Federal)▾

फेडरल अंदाजे कर फॉर्म 1040-ES व्हाउचर वापरून किंवा EFTPS/डायरेक्ट पे द्वारे इलेक्ट्रॉनिक पद्धतीने भरले जातात. दंड दर फेडरल अल्प-मुदतीच्या दरासह (तिमाही अद्ययावत) फ्लोट होतो. 2025 साठी, दर अंदाजे 7-8% आहे. फेडरल नियम राज्याची पर्वा न करता सर्व यूएस करदात्यांना एकसमान लागू होतात.

California▾

कॅलिफोर्नियाला फॉर्म 540-ES वापरून वेगवेगळ्या उत्पन्न थ्रेशोल्डसह स्वतंत्र अंदाजे कर भरणे आवश्यक आहे: AGI $150,000 किंवा त्यापेक्षा कमी असल्यास सुरक्षित बंदर 100% अगोदर-वर्ष कर आहे किंवा $150,000 (फेडरल प्रमाणेच) पेक्षा जास्त असल्यास 110% आहे. तथापि, कॅलिफोर्नियाचा सर्वोच्च दर 13.3% म्हणजे राज्य अंदाजित देयके जास्त कमावणाऱ्यांसाठी फेडरल पेमेंट्सइतकी मोठी असू शकतात.

New York▾

जर तुम्हाला $300 किंवा त्याहून अधिक देणे अपेक्षित असेल तर न्यूयॉर्क राज्याला फॉर्म IT-2105 वापरून तिमाही अंदाजे पेमेंट आवश्यक आहे. न्यू यॉर्क शहराच्या रहिवाशांनी देखील समान फॉर्म वापरून NYC अंदाजे कर भरणे आवश्यक आहे. संयुक्त NY राज्य + NYC दर 12.7% पर्यंत पोहोचू शकतो, ज्यामुळे स्वयंरोजगार असलेल्या न्यू यॉर्कर्ससाठी त्रैमासिक नियोजन आवश्यक आहे.

References

📖Difficulty:Advanced

केवळ माहितीच्या उद्देशाने. हे साधन आर्थिक सल्ला नाही. गुंतवणूक किंवा आर्थिक निर्णय घेण्यापूर्वी पात्र आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.

Deep Dive

Read the full guide on how to use this calculator effectively

अधिक वाचा →

Formula-verified for precision

Reviewed October 2026

Our methodology

Ratings & comments

…

साप्ताहिक गणित टिप्स मिळवा

दर आठवड्याला कॅल्क्युलेटर टिपा मिळवणाऱ्या १२,०००+ सदस्यांमध्ये सामील व्हा.

🔒

१००% मोफत

कधीही नोंदणी नाही

✓

अचूक

सत्यापित सूत्रे

⚡

त्वरित

टाइप करताना निकाल

📱

मोबाइल तयार

सर्व डिव्हाइस