କ'ଣ Revenue-Based Financing Calculator?
▾
ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ସହାୟତା (ଆରବିଏଫ୍) ହେଉଛି ଏକ ଅଣ-ବିନିଯୋଗକାରୀ ଆର୍ଥିକ ଉପକରଣ ଯେଉଁଥିରେ a ଣଦାତା ଭବିଷ୍ୟତର ରାଜସ୍ୱର ଶତକଡ଼ା ବଦଳରେ ଏକ ବ୍ୟବସାୟକୁ ପୁଞ୍ଜି ଯୋଗାଇଥାଏ ଯେପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ ପରିମାଣ (ମୂଳ ପ୍ଲସ୍ ଏକ ଫ୍ଲାଟ ଫି, ଯାହାକୁ କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ ବା ମୂଲ୍ୟ କ୍ୟାପ୍ କୁହାଯାଏ) ପରିଶୋଧ କରାଯାଏ ନାହିଁ | ଭେଞ୍ଚର ପୁଞ୍ଜି ପରି, ଆରବିଏଫ୍ ଇକ୍ୱିଟି ଛାଡିବା ଆବଶ୍ୟକ କରେନାହିଁ | ପାରମ୍ପାରିକ ବ୍ୟାଙ୍କ loans ଣ ପରି, କ fixed ଣସି ସ୍ଥିର ମାସିକ ଦେୟ ନାହିଁ - ପରିଶୋଧ ଶତକଡା ରାଜସ୍ୱ ସହିତ ପରିବର୍ତ୍ତନ ହୁଏ, ଯାହା ଧୀର ଅବସ୍ଥାରେ ପ୍ରାକୃତିକ ଭାବରେ ନମନୀୟ ହୋଇଥାଏ | ଆରବିଏଫ୍ ର ମୂଳ ଯାନ୍ତ୍ରୀକ ସରଳ: ଏକ କମ୍ପାନୀ ଏକ ଅଗ୍ରୀମ ଗ୍ରହଣ କରେ (ସାଧାରଣତ Sa SaaS କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ ମାସିକ 3-6x ବାରମ୍ବାର ରାଜସ୍ୱ), ଏକ କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ (ସାଧାରଣତ 1.0 1.06-1.20x) ଦ୍ multip ାରା ଗୁଣିତ ଅଗ୍ରୀମ ପରିଶୋଧ କରିବାକୁ ରାଜି ହୁଏ, ଅର୍ଥାତ୍ ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ 106-120% ଅଗ୍ରୀମ ଅଟେ (ଏବଂ 2-10%) ପରିଶୋଧ ନହେବା ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ସମୁଦାୟ ଫେରସ୍ତ କରେ | ସବସ୍କ୍ରିପସନ୍ ଏବଂ ବାରମ୍ବାର ରାଜସ୍ୱ ବ୍ୟବସାୟ ପାଇଁ ଆରବିଏଫ୍ ଏକ ଆର୍ଥିକ ବିକଳ୍ପ ଭାବରେ ଉଭା ହେଲା | ମାସିକ ବାରମ୍ବାର ରାଜସ୍ୱ (MRR) ରେ 100,000 ଡଲାର ସହିତ ଏକ Saa କମ୍ପାନୀ ପାଇଁ, ପାରମ୍ପାରିକ ବ୍ୟାଙ୍କ ending ଣ ପ୍ରାୟତ un ଉପଲବ୍ଧ ନୁହେଁ (ପର୍ଯ୍ୟାପ୍ତ ପରିମାଣର ସମ୍ପତ୍ତି) ଯେତେବେଳେ ପ୍ରତିଷ୍ଠାତାମାନଙ୍କ ପାଇଁ ଭେଞ୍ଚର ଇକ୍ୱିଟି ଅତ୍ୟଧିକ ହ୍ରାସକାରୀ, ଯେଉଁମାନେ ପୂର୍ବରୁ ନଗଦ ପ୍ରବାହ ସକରାତ୍ମକ କିମ୍ବା ଏହା ନିକଟରେ ଥିଲେ | ଆରବିଏଫ୍ ଏହି ବ୍ୟବଧାନ ପୂରଣ କରେ: ପ୍ରଦାନକାରୀ ଇକ୍ୱିଟି, ବନ୍ଧକ କିମ୍ବା ବ୍ୟକ୍ତିଗତ ଗ୍ୟାରେଣ୍ଟି ଆବଶ୍ୟକ ନକରି ଭବିଷ୍ୟତର ରାଜସ୍ୱ ପ୍ରବାହର ପୂର୍ବାନୁମାନ ବିରୁଦ୍ଧରେ ends ଣ ଦିଅନ୍ତି | ଭେଞ୍ଚର ଇକ୍ୱିଟି ଉପରେ RBF ର ମୁଖ୍ୟ ସୁବିଧା ହେଉଛି ଅଣ-ମିଶ୍ରଣ: ପ୍ରତିଷ୍ଠାତାମାନେ ମାଲିକାନା ଛାଡନ୍ତି ନାହିଁ | ଅସୁବିଧା ବନାମ ଇକ୍ୱିଟି ମୂଲ୍ୟ: ଆରବିଏଫ୍ ହେଉଛି ଏକ loan ଣ (ଅର୍ଥନ terms ତିକ ଦୃଷ୍ଟିରୁ), ଏବଂ ପୁଞ୍ଜିର ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ ପ୍ରକୃତ ଅଟେ | 12 ମାସରୁ ଅଧିକ ପରିଶୋଧ ହୋଇଥିବା 1.12x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ 12% ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟକୁ ପ୍ରତିପାଦିତ କରେ, ପ୍ରାୟ ଏକ ବ୍ୟବସାୟିକ ଧାଡ଼ି ସହିତ ତୁଳନାତ୍ମକ | ଯଦି 6 ମାସରୁ ଅଧିକ ପରିଶୋଧ କରାଯାଏ (ଅଧିକ ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ହେତୁ), ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ 24% ଅଟେ - ଯଥେଷ୍ଟ ଅଧିକ ମହଙ୍ଗା | ନିର୍ଦ୍ଦିଷ୍ଟ ବ୍ୟବହାର ମାମଲାଗୁଡ଼ିକ ପାଇଁ ଆରବିଏଫ୍ ସବୁଠାରୁ ମୂଲ୍ୟବାନ: ଇନଭେଣ୍ଟୋରୀ କିମ୍ବା ମାର୍କେଟିଂ ଅଭିଯାନଗୁଡିକର ଅର୍ଥ ଯାହା ଏକ ପୂର୍ବାନୁମାନଯୋଗ୍ୟ ରାଜସ୍ୱ ରିଟର୍ନ ଟାଇମଲାଇନ୍ ଅଛି, ଅତିରିକ୍ତ ବିସ୍ତାର ବିନା ଏକ ବୃହତ ଇକ୍ୱିଟି ରାଉଣ୍ଡକୁ ବ୍ରିଜ୍ କରିବା, ସିରିଜ୍ ଏ ଏବଂ ସିରିଜ୍ ବି ମଧ୍ୟରେ ଅଭିବୃଦ୍ଧି, କିମ୍ବା SaaS କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ ନକାରାତ୍ମକ ନଗଦ ରୂପାନ୍ତର ଚକ୍ର ସହିତ କାର୍ଯ୍ୟ ପୁଞ୍ଜି ଯୋଗାଇବା | ଅପ୍ରତ୍ୟାଶିତ କିମ୍ବା ହ୍ରାସ ହେଉଥିବା ରାଜସ୍ୱ ଥିବା କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ ଏହା ସର୍ବନିମ୍ନ ଉପଯୁକ୍ତ, କାରଣ ଲାଭକୁ ଖାତିର ନକରି ରାଜସ୍ୱ ଶତକଡ଼ା ଦେୟ ଜାରି ରହିଥାଏ ଏବଂ ହ୍ରାସ ସମୟରେ ନଗଦ ପ୍ରବାହକୁ କଷ୍ଟ ଦେଇପାରେ |
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
ସୂତ୍ର
▾
ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା:
ପଦାଙ୍କ 1: ଅଗ୍ରୀମ ପରିମାଣ ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରନ୍ତୁ - ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀମାନେ ସାଧାରଣତ Sa SaaS କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ 3-6x MRR କିମ୍ବା ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ପାଇଁ ବାର୍ଷିକ ଆୟର 30-50% ପ୍ରଦାନ କରନ୍ତି |
ପଦାଙ୍କ 2: ପୁଞ୍ଜି ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ (ପରିଶୋଧ ଏକାଧିକ) ବୁ ate ାମଣା କରନ୍ତୁ: ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ = ଆଡଭାନ୍ସ x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ | Low ଣ ନେଇଥିବା ବ୍ୟକ୍ତିଙ୍କ ପାଇଁ ନିମ୍ନ ପୁଞ୍ଜି କାରକଗୁଡିକ (1.06-1.10) ଭଲ |
ପଦାଙ୍କ 3: ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ପ୍ରତିଶତ ଉପରେ ସହମତ: ମାସିକ ରାଜସ୍ୱର କେତେ ପ୍ରତିଶତ ପ୍ରତି ମାସରେ ଫେରସ୍ତ କରାଯାଏ | SaaS ବ୍ୟବସାୟ ପାଇଁ ସାଧାରଣତ 2 2-10% |
ପଦାଙ୍କ 4: ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ ପରିମାଣ ଗଣନା କରନ୍ତୁ: ଆଡଭାନ୍ସ x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ |
ପଦାଙ୍କ 5: ଆନୁମାନିକ ପରିଶୋଧ ସମୟସୀମା: ମୋଟ ପରିଶୋଧ / (ସାମ୍ପ୍ରତିକ MRR x ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ%) | ଶୀଘ୍ର ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ପରିଶୋଧକୁ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ କରେ |
ପଦାଙ୍କ 6: ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ ଗଣନା କରନ୍ତୁ: ନଗଦ ପ୍ରବାହରେ IRR କିମ୍ବା CAGR ସମାନ ବ୍ୟବହାର (ମାସ 0 ରେ ଅଗ୍ରୀମ, ପରିଶୋଧ ନହେବା ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ମାସିକ ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ଦେୟ) |
ପଦାଙ୍କ 7: ବିକଳ୍ପଗୁଡିକ ତୁଳନାରେ ଆରବଏଫ୍ ମୂଲ୍ୟ ତୁଳନା କରନ୍ତୁ: ଇକ୍ୱିଟି ହ୍ରାସ ମୂଲ୍ୟ (% ମାଲିକାନା x ଆଶା କରାଯାଉଥିବା ପ୍ରସ୍ଥାନ ମୂଲ୍ୟ), ବ୍ୟାଙ୍କ debt ଣ (ସୁଧ ହାର), କିମ୍ବା କିଛି ନକରିବା (ଅନାବଶ୍ୟକ ଅଭିବୃଦ୍ଧିର ସୁଯୋଗ ମୂଲ୍ୟ) |
ପ୍ରତ୍ୟେକ ପଦକ୍ଷେପ ପୂର୍ବ ଉପରେ ନିର୍ମିତ, ଉପାଦାନ ଗଣନାକୁ ଏକ ବ୍ୟାପକ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଫଳାଫଳ ସହିତ ମିଶ୍ରଣ କରେ | ଫର୍ମୁଲା ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ଆଚରଣକୁ ନିୟନ୍ତ୍ରଣ କରୁଥିବା ଗାଣିତିକ ସମ୍ପର୍କକୁ କାବ୍ୟ କରିଥାଏ |ଚଳ ବ୍ୟାଖ୍ୟା
▾
| ସଙ୍କେତ | ନାମ | ଏକକ | Description |
|---|---|---|---|
| Adv | ଅଗ୍ରୀମ ପରିମାଣ | USD | ଆଡଭ ପାରାମିଟର ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନାରେ ଏକ ପ୍ରମୁଖ ପରିମାଣିକ ଇନପୁଟ୍ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ୱ କରେ, ଏହାର ମାନକ ୟୁନିଟରେ ମାପ କରାଯାଏ ଏବଂ ଗଣିତ ସୂତ୍ର ମାଧ୍ୟମରେ ଗଣିତ ଫଳାଫଳକୁ ସିଧାସଳଖ ପ୍ରଭାବିତ କରେ | |
| CF | କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ | | x | ପରିଶୋଧ ଗୁଣକ; ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ = ଆଡଭାନ୍ସ x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ | ସାଧାରଣତ 1.0 1.06-1.20x | |
| RepPct | ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶୀଦାର% | % | ମାସିକ ରାଜସ୍ୱର ଶତକଡ଼ା rep ଣଦାତାଙ୍କୁ ପରିଶୋଧ କ୍ୟାପ୍ ପହଞ୍ଚିବା ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ପଠାଯାଇଥାଏ | |
| MRR | ମାସିକ ପୁନରାବୃତ୍ତି ରାଜସ୍ୱ | | USD/month | ଏମଆରଆର ପାରାମିଟର ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନାରେ ଏକ ପ୍ରମୁଖ ପରିମାଣିକ ଇନପୁଟକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ୱ କରେ, ଏହାର ମାନକ ୟୁନିଟରେ ମାପ କରାଯାଏ ଏବଂ ଗଣିତ ସୂତ୍ର ମାଧ୍ୟମରେ ଗଣିତ ଫଳାଫଳକୁ ସିଧାସଳଖ ପ୍ରଭାବିତ କରେ | |
| RepMo | ଆନୁମାନିକ ପରିଶୋଧ ମାସଗୁଡିକ | | months | ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ ପରିମାଣ / (MRR x ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ%) | ସମତଳ ରାଜସ୍ୱ ଅନୁମାନ କରିବା | |
କିପରି Revenue-Based Financing Calculator
▾
- 1ଅଗ୍ରୀମ ପରିମାଣ ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରନ୍ତୁ - ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀମାନେ ସାଧାରଣତ Sa SaaS କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ 3-6x MRR କିମ୍ବା ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ପାଇଁ ବାର୍ଷିକ ଆୟର 30-50% ପ୍ରଦାନ କରନ୍ତି |
- 2କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ (ପରିଶୋଧ ଏକାଧିକ) ବୁ oti ାମଣା କରନ୍ତୁ: ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ = ଆଡଭାନ୍ସ x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ | Low ଣ ନେଇଥିବା ବ୍ୟକ୍ତିଙ୍କ ପାଇଁ ନିମ୍ନ ପୁଞ୍ଜି କାରକଗୁଡିକ (1.06-1.10) ଭଲ |
- 3ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ପ୍ରତିଶତ ଉପରେ ସହମତ: ମାସିକ ରାଜସ୍ୱର କେତେ ପ୍ରତିଶତ ପ୍ରତି ମାସରେ ଫେରସ୍ତ କରାଯାଏ | SaaS ବ୍ୟବସାୟ ପାଇଁ ସାଧାରଣତ 2 2-10% |
- 4ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ ପରିମାଣ ଗଣନା କରନ୍ତୁ: ଆଡଭାନ୍ସ x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ |
- 5ଆନୁମାନିକ ପରିଶୋଧ ସମୟସୀମା: ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ / (ବର୍ତ୍ତମାନର MRR x ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ%) | ଶୀଘ୍ର ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ପରିଶୋଧକୁ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ କରେ |
- 6ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ ହିସାବ କରନ୍ତୁ: ନଗଦ ପ୍ରବାହରେ IRR କିମ୍ବା CAGR ସମାନ ବ୍ୟବହାର (ମାସ 0 ରେ ଅଗ୍ରୀମ, ପରିଶୋଧ ନହେବା ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ମାସିକ ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ଦେୟ) |
- 7ବିକଳ୍ପଗୁଡ଼ିକ ତୁଳନାରେ ଆରବିଏଫ୍ ମୂଲ୍ୟ ତୁଳନା କରନ୍ତୁ: ଇକ୍ୱିଟି ହ୍ରାସ ମୂଲ୍ୟ (% ମାଲିକାନା x ଆଶା କରାଯାଉଥିବା ପ୍ରସ୍ଥାନ ମୂଲ୍ୟ), ବ୍ୟାଙ୍କ debt ଣ (ସୁଧ ହାର), କିମ୍ବା କିଛି ନକରିବା (ଅନାବଶ୍ୟକ ଅଭିବୃଦ୍ଧିର ସୁଯୋଗ ମୂଲ୍ୟ) |
ସମାଧାନ ହୋଇଥିବା ଉଦାହରଣ
▾
ମାସିକ ଦେୟ = $ 150K x 5% = $ 7,500; ଫ୍ଲାଟ MRR ରେ $ 330K / $ 7,500 = 44 ମାସ |
ଫ୍ଲାଟ MRR ରେ, ଏହି SaaS କମ୍ପାନୀ 730 ଡଲାର / ମାସ (, 000 150,000 x 5%) ସମୁଦାୟ 330,000 ଡଲାର ପରିଶୋଧ କରେ | ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ବିନା, ପେଫ୍ 44 ମାସ ସମୟ ନେଇଥାଏ - ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR କୁ ପ୍ରାୟ 24% କରିଥାଏ, ଯାହା ମହଙ୍ଗା ଅଟେ | ଯଦିଓ, ଯଦି ଏହି ମାର୍କେଟିଂ ପୁଞ୍ଜି 12 ମାସ ମଧ୍ୟରେ MRR ଅଭିବୃଦ୍ଧିକୁ $ 150,000 ରୁ $ 250,000 କୁ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ କରେ, ମାସିକ ଦେୟ ଆନୁପାତିକ ଭାବରେ ବୃଦ୍ଧି ପାଇବ ଏବଂ ଦେୟ ପ୍ରାୟ 20-24 ମାସ ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ ହେବ, ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR କୁ ପ୍ରାୟ 11-12% କୁ ହ୍ରାସ କରିବ | କ RB ଣସି ଆରବିଏଫ୍ ନିଷ୍ପତ୍ତି ପାଇଁ ମୁଖ୍ୟ ପ୍ରଶ୍ନ: ଆର୍ଥିକ ମୂଲ୍ୟକୁ ଯଥାର୍ଥତା ଦେବା ପାଇଁ ଆର୍ଥିକ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ପର୍ଯ୍ୟାପ୍ତ ବର୍ଦ୍ଧିତ ରାଜସ୍ୱ ସୃଷ୍ଟି କରେ କି? ମାର୍କେଟିଂ ଖର୍ଚ୍ଚରେ $ 300K ଯାହା ନୂତନ MRR ରେ $ 50K / ମାସ ସୃଷ୍ଟି କରେ 6 ମାସରେ ନିଜ ପାଇଁ ଦେୟ ପ୍ରଦାନ କରେ ଏବଂ $ 30K / ମାସର ନିଟ୍ ଲାଭ ସୃଷ୍ଟି କରେ - RBF ମୂଲ୍ୟର ମୂଲ୍ୟ ସ୍ପଷ୍ଟ ଅଟେ |
ଅଧିକ ରାଜସ୍ୱ ପରିମାଣ ଏବଂ ସ୍ୱଳ୍ପ ପରିଶୋଧ ହେତୁ ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ଅଧିକ ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ% ବ୍ୟବହାର କରେ |
ଅଧିକ ମାସିକ ରାଜସ୍ୱ ଥିବା ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ବ୍ୟବସାୟଗୁଡିକ ଆରବଏଫକୁ ଶୀଘ୍ର ପରିଶୋଧ କରିପାରନ୍ତି, ଯାହାଦ୍ୱାରା ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ମୂଲ୍ୟ କମ୍ ହୋଇଯାଏ | 8% ଅଂଶଧନ ସହିତ $ 800,000 / ମାସର ରାଜସ୍ୱରେ, ମାସିକ ଦେୟ ହେଉଛି $ 64,000 | 540,000 ଡଲାରର ମୋଟ ପରିଶୋଧ ମାସକୁ 64,000 $ = 8.4 ମାସର ଦେୟ ଦ୍ divided ାରା ବିଭକ୍ତ | 1.08x ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ ଉପରେ 8.4 ମାସରୁ ଅଧିକ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR ପ୍ରାୟ 13-14% - ଏକ ଭଲ ବ୍ୟବସାୟ କ୍ରେଡିଟ୍ କାର୍ଡ ସହିତ ସମାନ କିନ୍ତୁ ଘୂର୍ଣ୍ଣନ କ୍ରେଡିଟ୍ ଜଟିଳତା ବିନା | ଏହି ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ବ୍ରାଣ୍ଡ ଛୁଟି season ତୁ ପୂର୍ବରୁ al ତୁକାଳୀନ ଭଣ୍ଡାର କିଣିବା ପାଇଁ $ 500K ବ୍ୟବହାର କରି ସେହି ଭଣ୍ଡାରରେ ଅତିରିକ୍ତ ମୋଟ ଲାଭରେ $ 150,000 ଲାଭ କରିଥିଲା | ନିଟ୍ ଲାଭ: $ 150,000 ଲାଭ ମାଇନସ୍ $ 40,000 ଆର୍ଥିକ ମୂଲ୍ୟ ($ 500K ଉପରେ 8% ଫି) = $ 110,000 ନେଟ୍ - ଆର୍ଥିକ ମୂଲ୍ୟ ଉପରେ ଏକ ଉତ୍କୃଷ୍ଟ ROI |
ଯଦି ପ୍ରସ୍ଥାନ ହେଉଛି $ 50M, 10% VC ଇକ୍ୱିଟିର ମୂଲ୍ୟ $ 5M ବନାମ $ 120K RBF ଫି - ଯଦି ବହିଷ୍କାର ହୁଏ ତେବେ RBF 42x ଶସ୍ତା ଅଟେ |
ଆରବିଏଫ୍ ଏବଂ ଇକ୍ୱିଟି ମଧ୍ୟରେ ତୁଳନାତ୍ମକ ଭାବରେ ପ୍ରସ୍ଥାନ ମୂଲ୍ୟ ଉପରେ ଗୁରୁତର ଭାବରେ ନିର୍ଭର କରେ | RBF ସଂପୂର୍ଣ୍ଣ ଫିସରେ $ 120,000 ($ 1M x 12%) ଖର୍ଚ୍ଚ କରେ | VC ରୁ $ 10M ପୋଷ୍ଟ-ମନିରେ $ 1M ବୃଦ୍ଧି କରିବା କମ୍ପାନୀର 10% ଛାଡିଦିଏ | ଯଦି କମ୍ପାନୀ $ 50M ରେ ବାହାରକୁ ଯାଏ, ତେବେ ସେହି 10% ମୂଲ୍ୟ 5M $ - RBF 42x ଶସ୍ତା ହୋଇଥାନ୍ତା | ଯଦି କମ୍ପାନୀ $ 1.5M (ଆଶାଠାରୁ କମ୍) ବାହାରକୁ ଯାଏ, 10% VC ଇକ୍ୱିଟି ଅଂଶଧନ ମୂଲ୍ୟ $ 150,000 - RBF ମୂଲ୍ୟଠାରୁ କମ୍ | ଏହି ବିଶ୍ଳେଷଣ ବ୍ୟାଖ୍ୟା କରେ କାହିଁକି ଏକ ଉଚ୍ଚ ନିର୍ବାହରେ ବିଶ୍ believe ାସ କରୁଥିବା ଉଚ୍ଚ-ବିଶ୍ୱାସୀ ପ୍ରତିଷ୍ଠାତାମାନେ ଉପଲବ୍ଧ ଥିବା ସମୟରେ ଅଣ-ମିଶ୍ରିତ ଅର୍ଥକୁ ଅଧିକ ପସନ୍ଦ କରନ୍ତି | ପ୍ରତିଷ୍ଠାତା ଯେଉଁମାନେ ଏକ୍ଜିଟ୍ ମ୍ୟାଗ୍ନିଟି ବିଷୟରେ ଅନିଶ୍ଚିତ, ସେମାନେ RBF ଅପେକ୍ଷା ଇକ୍ୱିଟି (ଯେଉଁଠାରେ ଡାଉନ୍ ସାଇଡ୍ ଅଂଶୀଦାର) ପସନ୍ଦ କରିପାରନ୍ତି (ଯେଉଁଠାରେ କମ୍ପାନୀର କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତାକୁ ଖାତିର ନକରି ଦେୟ is ଣ ଅଟେ) |
10% / ମାସରେ ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧିର ଅର୍ଥ ହେଉଛି ଦେୟ ବୃଦ୍ଧି ଏବଂ ପରିଶୋଧ ଏକ ଫ୍ଲାଟ- MRR ଆକଳନରୁ 54 ମାସରୁ ~ 9 ମାସ ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ ହୁଏ |
ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି RBF ପରିଶୋଧର ଗତିଶୀଳତାକୁ ନାଟକୀୟ ଭାବରେ ପରିବର୍ତ୍ତନ କରେ | 4% ଅଂଶଧନ ସହିତ ଫ୍ଲାଟ $ 400K MRR ରେ: $ 16,000 / ମାସ ଦେୟ, ଏବଂ $ 872,000 / $ 16,000 = 54.5 ମାସ | କିନ୍ତୁ ମାସିକ 10% ଅଭିବୃଦ୍ଧି ସହିତ, MRR ଟ୍ରାଜେକ୍ଟୋରୀ ହେଉଛି: ମାସ 1 $ 400K, ମାସ 2 $ 440K, ମାସ 3 $ 484K, ଇତ୍ୟାଦି ଦେୟ ସେହି ଅନୁଯାୟୀ ବ grow ଼େ: $ 16K, $ 17.6K, $ 19.4K ... ଏହି ବ growing ୁଥିବା ଦେୟକୁ ସମୁଦାୟ $ 872K ପହଞ୍ଚିବା ପାଇଁ ପ୍ରାୟ 9-10 ମାସ ସମୟ ଲାଗେ | 9-10 ମାସ ପରିଶୋଧ ପାଇଁ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR: ପ୍ରାୟ 12-13% - ବ୍ରିଜ୍ ପୁଞ୍ଜି ପାଇଁ ଯଥେଷ୍ଟ ଯୁକ୍ତିଯୁକ୍ତ | ଏହି ଷ୍ଟାର୍ଟଅପ୍ 2 ଅତିରିକ୍ତ ବିକ୍ରୟ ନିଯୁକ୍ତିକୁ ପାଣ୍ଠି ଦେବା ଏବଂ ସେମାନଙ୍କ ସିରିଜ୍ ବି ମେଟ୍ରିକ୍କୁ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ କରିବା ପାଇଁ RBF ବ୍ୟବହାର କରିଥିଲା, ଏକ ମିଶ୍ରିତ ବ୍ରିଜ୍ ଇକ୍ୱିଟି ରାଉଣ୍ଡକୁ ଏଡ଼ାଇଲା ଏବଂ ସେମାନଙ୍କ ସିରିଜ୍ ବି ବନ୍ଦ ହେବା ପୂର୍ବରୁ $ 600K MRR ରେ ପହଞ୍ଚିଲା |
ବ୍ୟାବହାରିକ ପ୍ରୟୋଗ
▾
ଗ୍ରାହକ ଅଧିଗ୍ରହଣ ଏବଂ ମାର୍କେଟିଂ ଅଭିଯାନଗୁଡିକ ପୂର୍ବାନୁମାନଯୋଗ୍ୟ ପେ-ବ୍ୟାକ୍ ସହିତ, ବୃତ୍ତିଗତ ଏବଂ ଆନାଲିଟିକାଲ୍ ପ୍ରସଙ୍ଗରେ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଅର୍ଥ ପ୍ରଦାନ ପାଇଁ ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରୟୋଗ କ୍ଷେତ୍ରକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ where କରେ ଯେଉଁଠାରେ ସଠିକ୍ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ସିଧାସଳଖ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ନିଷ୍ପତ୍ତି, ରଣନୀତିକ ଯୋଜନା ଏବଂ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଅପ୍ଟିମାଇଜେସନ୍ କୁ ସମର୍ଥନ କରେ |
ମେଟ୍ରିକ୍ର ଉନ୍ନତି ପାଇଁ ଇକ୍ୱିଟି ରାଉଣ୍ଡ ମଧ୍ୟରେ ଅଣ-ମିଶ୍ରିତ ବ୍ରିଜ୍ ଆର୍ଥିକ, ବୃତ୍ତିଗତ ଏବଂ ବିଶ୍ଳେଷଣାତ୍ମକ ପ୍ରସଙ୍ଗରେ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଅର୍ଥ ପ୍ରଦାନ ପାଇଁ ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରୟୋଗ କ୍ଷେତ୍ରକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ where କରେ ଯେଉଁଠାରେ ସଠିକ୍ ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ସିଧାସଳଖ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ନିଷ୍ପତ୍ତି, ରଣନୀତିକ ଯୋଜନା ଏବଂ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଅପ୍ଟିମାଇଜେସନ୍ କୁ ସମର୍ଥନ କରେ |
ମ al ସୁମୀ ଚାହିଦା ପାଇଁ ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ଭଣ୍ଡାର ଆର୍ଥିକ, ବୃତ୍ତିଗତ ଏବଂ ବିଶ୍ଳେଷଣାତ୍ମକ ପ୍ରସଙ୍ଗରେ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଅର୍ଥ ପ୍ରଦାନ ପାଇଁ ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରୟୋଗ କ୍ଷେତ୍ରକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ where କରେ ଯେଉଁଠାରେ ସଠିକ୍ ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ସିଧାସଳଖ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ନିଷ୍ପତ୍ତି, ରଣନୀତିକ ଯୋଜନା ଏବଂ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଅପ୍ଟିମାଇଜେସନ୍ କୁ ସମର୍ଥନ କରେ |
କାର୍ଯ୍ୟାନ୍ୱୟନ କିମ୍ବା ଅନ୍ବୋର୍ଡିଂ ଖର୍ଚ୍ଚ ପାଇଁ Saa କାର୍ଯ୍ୟ ପୁଞ୍ଜି, ବୃତ୍ତିଗତ ଏବଂ ବିଶ୍ଳେଷଣାତ୍ମକ ପ୍ରସଙ୍ଗରେ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଅର୍ଥ ପ୍ରଦାନ ପାଇଁ ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରୟୋଗ କ୍ଷେତ୍ରକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ୱ କରେ ଯେଉଁଠାରେ ସଠିକ୍ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ସିଧାସଳଖ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ନିଷ୍ପତ୍ତି, ରଣନୀତିକ ଯୋଜନା ଏବଂ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଅପ୍ଟିମାଇଜେସନ୍ କୁ ସମର୍ଥନ କରେ |
ଆର୍ଥିକ କ strategy ଶଳକୁ ଅପ୍ଟିମାଇଜ୍ କରିବା ପାଇଁ ଇକ୍ୱିଟି ବିସ୍ତାର ବିରୁଦ୍ଧରେ ଆରବିଏଫ୍ ମୂଲ୍ୟ ତୁଳନା କରିବା, ବୃତ୍ତିଗତ ଏବଂ ବିଶ୍ଳେଷଣାତ୍ମକ ପ୍ରସଙ୍ଗରେ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଅର୍ଥ ପ୍ରଦାନ ପାଇଁ ଏକ ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରୟୋଗ କ୍ଷେତ୍ରକୁ ପ୍ରତିନିଧିତ୍ where କରେ ଯେଉଁଠାରେ ସଠିକ୍ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ସିଧାସଳଖ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ନିଷ୍ପତ୍ତି, ରଣନୀତିକ ଯୋଜନା ଏବଂ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଅପ୍ଟିମାଇଜେସନ୍ କୁ ସମର୍ଥନ କରେ |
ବିଶେଷ ଘଟଣା
▾
case 'କେସ୍': 'ମ ason ସୁମୀ ରାଜସ୍ୱ ସହିତ ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ପାଇଁ RBF', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': "ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ |
case 'କେସ୍': 'ମ ason ସୁମୀ ରାଜସ୍ୱ ସହିତ ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ପାଇଁ ଆରବିଏଫ୍', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': "ମ season ସୁମୀ ସ୍ପାଇକ୍ ସହିତ ଇ-କମର୍ସ କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ (ଛୁଟି season ତୁ, ବ୍ୟାକ୍ ଟୁ ସ୍କୁଲ୍) ଆରବଏଫ୍ ର ପରିବର୍ତ୍ତନଶୀଳ ପରିଶୋଧରୁ ଲାଭବାନ ହୁଅନ୍ତି - ଉଚ୍ଚ ରାଜସ୍ୱ ମାସରେ ଦେୟ ଅଧିକ ଏବଂ ଧୀର ଅବଧିରେ କମ୍ ଅଟେ।
case 'କେସ୍': 'ଏକାଧିକ ଆରବିଏଫ୍ ସୁବିଧା ଷ୍ଟାକିଂ', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': 'ଅଧିକାଂଶ ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀ |
case 'କେସ୍': 'ଏକାଧିକ ଆରବିଏଫ୍ ସୁବିଧା ଷ୍ଟାକିଂ', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': 'ଅଧିକାଂଶ ଆରବଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀ ସମାନ ରାଜସ୍ୱ ପ୍ରବାହରେ ଦାବି ହେତୁ ଏକାସାଙ୍ଗରେ ଏକାଧିକ ସୁବିଧା ଷ୍ଟାକିଂ କରିବାକୁ ବାରଣ କରନ୍ତି | ଥରେ ଏକ କମ୍ପାନୀ ଏକ ବିଦ୍ୟମାନ ସୁବିଧାର 50-75% ପରିଶୋଧ କରିସାରିବା ପରେ, ଅନେକ ପ୍ରଦାନକାରୀ ଅତିରିକ୍ତ ପୁଞ୍ଜି (ଏକ ଟପ୍-ଅପ୍ କିମ୍ବା ନବୀକରଣ) ଅଗ୍ରଗତି କରିବେ | କିଛି କମ୍ପାନୀ କ୍ରମାଗତ ଭାବରେ ଏକାଧିକ ପ୍ରଦାନକାରୀଙ୍କୁ ବ୍ୟବହାର କରନ୍ତି - ଅନ୍ୟରୁ ଚିତ୍ର ଆଙ୍କିବା ପୂର୍ବରୁ ଗୋଟିଏ ପରିଶୋଧ କରନ୍ତି - ଅଣ-ବିନିଯୋଗକାରୀ ପୁଞ୍ଜି ପାଇଁ କ୍ରମାଗତ ପ୍ରବେଶ ବଜାୟ ରଖିବା | '}
case 'କେସ୍': 'ଆନ୍ତର୍ଜାତୀୟ ରାଜସ୍ୱ ପାଇଁ RBF', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': "ସହିତ କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ |
case 'କେସ୍': 'ଆନ୍ତର୍ଜାତୀୟ ରାଜସ୍ୱ ପାଇଁ ଆରବିଏଫ୍', 'ବର୍ଣ୍ଣନା': "ଗୁରୁତ୍ୱପୂର୍ଣ୍ଣ ଆନ୍ତର୍ଜାତୀୟ ରାଜସ୍ୱ ଥିବା କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ସ୍ପଷ୍ଟ କରିବା ଉଚିତ୍ ଯେ ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀମାନେ ମଲ୍ଟି-ମୁଦ୍ରା ରାଜସ୍ୱ କିପରି ପରିଚାଳନା କରନ୍ତି। କିଛି ପ୍ରଦାନକାରୀ କେବଳ ସେମାନଙ୍କ ଅଗ୍ରୀମ ଗଣନା ଏବଂ ପରିଶୋଧ ଟ୍ରାକିଂରେ USD- ନାମିତ ରାଜସ୍ୱ ଗଣନା କରନ୍ତି, ସମ୍ଭବତ a ଏକ ବିଶ୍ business ବ୍ୟବସାୟର ପ୍ରକୃତ ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରକୁ ଉପସ୍ଥାପନ କରି ଉପଲବ୍ଧ ଅଗ୍ରୀମ ଆକାରକୁ ସୀମିତ କରିଥାନ୍ତି।} ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ କ୍ଷେତ୍ରରେ, ରାଜସ୍ୱ ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଫଳାଫଳକୁ ବ୍ୟାଖ୍ୟା କରିବା ସମୟରେ ଏହି ଦୃଶ୍ୟ ଅତିରିକ୍ତ ସତର୍କତା ଆବଶ୍ୟକ କରେ | ଏହି ଧାରାରେ ଉପସ୍ଥିତ ଥିବା ସମସ୍ତ କାରଣ ପାଇଁ ମାନକ ସୂତ୍ର ସମ୍ପୂର୍ଣ୍ଣ ଭାବରେ ହିସାବ କରିପାରିବ ନାହିଁ, ଏବଂ ସପ୍ଲିମେଣ୍ଟାରୀ ଆନାଲିସିସ୍ କିମ୍ବା ବିଶେଷଜ୍ଞ ପରାମର୍ଶ ୱାରେଣ୍ଟ ହୋଇପାରେ | ବୃତ୍ତିଗତ ସର୍ବୋତ୍ତମ ଅଭ୍ୟାସ ଅନୁମାନକୁ ଡକ୍ୟୁମେଣ୍ଟ୍ କରିବା, ସମ୍ବେଦନଶୀଳ ବିଶ୍ଳେଷଣ ଚଳାଇବା ଏବଂ ବିକଳ୍ପ ପଦ୍ଧତି ସହିତ କ୍ରସ୍ ରେଫରେନ୍ସିଂ ଫଳାଫଳକୁ ଅନ୍ତର୍ଭୁକ୍ତ କରେ ଯେତେବେଳେ ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ଗଣନା ଅଣ-ମାନକ ଅଞ୍ଚଳରେ ପଡ଼େ |
ଅଗ୍ରଣୀ RBF ପ୍ରଦାନକାରୀ ଏବଂ ସାଧାରଣ ସର୍ତ୍ତାବଳୀ (2024)
▾
| ପ୍ରଦାନକାରୀ | | ମିନି MRR | ଅଗ୍ରୀମ ଆକାର | | କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ | | ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶୀଦାର | |
|---|---|---|---|---|
| ହାଲୁକା କ୍ୟାପିଟାଲ୍ | | $ 15K MRR | | $ 4M ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ | 1.06-1.12x | 2-8% | |
| କ୍ୟାପଚେଜ୍ | | $ 15K MRR | | $ 1M- $ 10M | 1.06-1.10x | ପ୍ରତି ଟର୍ମ ସିଟ୍ | |
| Arc | $ 25K MRR | | $ 500K- $ 5M | | 1.08-1.12x | 3-8% |
| କ୍ଲିର୍କୋ | | $ 10K MRR (ଇକମ୍) | $ 10K- $ 20M | | 1.06-1.12x | ଭିନ୍ନ ଭିନ୍ନ | |
| ପାଇପ୍ | $ 100K MRR | | 12x MRR ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ | 1.07-1.15x | ମାସିକ କିସ୍ତି | |
| ଷ୍ଟ୍ରାଇପ୍ କ୍ୟାପିଟାଲ୍ | | ଷ୍ଟ୍ରାଇପ୍ ବ୍ୟବସାୟୀ | | ଭଲ୍ୟୁମ୍ ଉପରେ ଆଧାରିତ | | 1.09-1.14x | ଦ daily ନିକ ବିକ୍ରିର% |
ବାରମ୍ବାର ଜିଜ୍ଞାସା
▾
ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ loan ଣ ସହିତ ସମାନ କି?
ରାଜସ୍ୱ-ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ଅର୍ଥନ ically ତିକ ଦୃଷ୍ଟିରୁ a ଣ ସହିତ ସମାନ ଅଟେ କାରଣ ଏହା debt ଣର ଏକ ରୂପ ଅଟେ: କମ୍ପାନୀ ଟଙ୍କା ଗ୍ରହଣ କରେ ଏବଂ ଏହାଠାରୁ ଅଧିକ ପରିଶୋଧ କରିବାକୁ ପଡିବ | ତଥାପି, ଆରବିଏଫ୍ ଭିନ୍ନ ଭାବରେ ଗଠନ ହୋଇଛି: କ fixed ଣସି ସ୍ଥିର ମାସିକ ଦେୟ ନାହିଁ, ପାରମ୍ପାରିକ ଅର୍ଥରେ କ interest ଣସି ସୁଧ ହାର ନାହିଁ, ଏବଂ କଠିନ ପରିପକ୍ୱତା ତାରିଖ ନାହିଁ | ଏହା ପରିବର୍ତ୍ତେ, ପରିଶୋଧ ପ୍ରାକୃତିକ ଭାବରେ ପରିବର୍ତ୍ତନଶୀଳ ହୋଇ ରାଜସ୍ୱର ଏକ ପ୍ରତିଶତ ସହିତ ବନ୍ଧା | ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟରର ଅଗ୍ରୀମ ସମୟରେ କ୍ୟାପ୍ ହୋଇଛି, ତେଣୁ ଯଦି ରାଜସ୍ୱ ଆଶା କରାଯାଉଥିବା ଠାରୁ କମ୍ ହୁଏ, ତେବେ ପରିଶୋଧ ଅବଧି ବ ends ଼ିବ - କେବଳ ଧୀର ପରିଶୋଧରୁ କ default ଣସି ଡିଫଲ୍ଟ ନାହିଁ | ଆଇନଗତ ଭାବରେ, ଅଧିକାଂଶ ଆରବିଏଫ୍ ଚୁକ୍ତିନାମା loans ଣ ଅପେକ୍ଷା ରାଜସ୍ୱ କ୍ରୟ ଚୁକ୍ତି (ଭବିଷ୍ୟତର ରସିଦ କିଣିବା) ଭାବରେ ଗଠନ କରାଯାଇଛି, ଯାହା ନିୟାମକ ଚିକିତ୍ସା ଏବଂ ଦେବାଳିଆ ପ୍ରାଥମିକତା ଉପରେ ପ୍ରଭାବ ପକାଇପାରେ |
କେଉଁ କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ପାଇଁ ଯୋଗ୍ୟ?
RBF end ଣଦାତା ସାଧାରଣତ require ଆବଶ୍ୟକ କରନ୍ତି: ପ୍ରଦାନକାରୀଙ୍କ ଉପରେ ନିର୍ଭର କରି ସର୍ବନିମ୍ନ MRR $ 15,000- $ 50,000; ଅତିକମରେ 6-12 ମାସ ଅପରେଟିଂ ଇତିହାସ; ସଦସ୍ୟତା କିମ୍ବା ବାରମ୍ବାର ରାଜସ୍ୱ ମଡେଲ (ଯଦିଓ କିଛି ପ୍ରଦାନକାରୀ ଇ-ବାଣିଜ୍ୟକୁ ପାଣ୍ଠି ଦିଅନ୍ତି); କମ୍ ଗ୍ରାହକ ଚର୍ନ (SaaS ପାଇଁ ମାସିକ 5-10% ତଳେ); ଏବଂ କ existing ଣସି ବିଦ୍ୟମାନ ବରିଷ୍ଠ debt ଣ ଯାହା ରାଜସ୍ୱ ଉପରେ RBF ଲାଇନ୍ ସହିତ ବିବାଦ କରେ | SaaS ପାଇଁ ଅଗ୍ରଣୀ ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀମାନେ ହାଲୁକା କ୍ୟାପିଟାଲ୍ (ସର୍ବନିମ୍ନ $ 15K MRR), କ୍ଲିର୍କୋ (ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ଏବଂ SaS), କ୍ୟାପେଜ୍ (SaaS, ସର୍ବନିମ୍ନ $ 15K MRR) ଏବଂ ଆର୍କ (SaaS) ଅନ୍ତର୍ଭୁକ୍ତ କରନ୍ତି | ପାଇପ୍ ଏବଂ ସମାନ ପ୍ଲାଟଫର୍ମଗୁଡିକ କମ୍ପାନୀମାନଙ୍କୁ ଅପ୍ଫ୍ରଣ୍ଟ୍ ପୁଞ୍ଜି ପାଇଁ ଭବିଷ୍ୟତର ଚୁକ୍ତିଭିତ୍ତିକ ରାଜସ୍ୱ ବାଣିଜ୍ୟ କରିବାକୁ ଅନୁମତି ଦିଏ | ଅଧିକାଂଶ ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀ ବ୍ୟକ୍ତିଗତ ଗ୍ୟାରେଣ୍ଟି କିମ୍ବା ଶାରୀରିକ ବନ୍ଧକ ଆବଶ୍ୟକ କରନ୍ତି ନାହିଁ - ଅଣ୍ଡରଟ୍ରାଇଟିଂ ସମ୍ପୁର୍ଣ୍ଣ ଭାବରେ ରାଜସ୍ୱ ଗୁଣ ଏବଂ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ଉପରେ ଆଧାରିତ |
ଏକ ପୁଞ୍ଜି କାରକ କ’ଣ ଏବଂ ଏହା କିପରି ସୁଧ ହାର ସହିତ ତୁଳନା କରାଯାଏ?
କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ (ଖର୍ଚ୍ଚ କ୍ୟାପ୍ ବା ପରିଶୋଧ କ୍ୟାପ୍ ମଧ୍ୟ କୁହାଯାଏ) ହେଉଛି ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ ନିର୍ଣ୍ଣୟ କରିବା ପାଇଁ ଅଗ୍ରୀମ ରାଶିରେ ପ୍ରୟୋଗ କରାଯାଉଥିବା ଗୁଣକର୍ତ୍ତା | ଏକ 1.10x କ୍ୟାପିଟାଲ୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ ଅର୍ଥ ହେଉଛି ଆପଣ ପ୍ରତ୍ୟେକ 100,000 ଡଲାର୍ ଉନ୍ନତ ପାଇଁ 110,000 ଡଲାର୍ ପରିଶୋଧ କରିବେ - ପରିଶୋଧ ସମୟ ନିର୍ବିଶେଷରେ ଏକ ଫ୍ଲାଟ $ 10,000 ଫି | ଏହା ଏକ ସୁଧ ହାରଠାରୁ ଭିନ୍ନ, ଯାହା ସମୟ ସହିତ ଜମା ହୁଏ: 10% ସୁଧ ହାର 1 ବର୍ଷରେ 10,000 ଡଲାର ଖର୍ଚ୍ଚ ହୁଏ କିନ୍ତୁ ଯଦି 6 ମାସରେ ପରିଶୋଧ କରାଯାଏ ତେବେ କେବଳ 5000 $ | RBF ର ଫ୍ଲାଟ ଫି ଗଠନ ଅର୍ଥ ହେଉଛି ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ (APR ସମାନ) ଦ୍ରୁତ ପରିଶୋଧକାରୀ (ଉଚ୍ଚ-ଅଭିବୃଦ୍ଧି କମ୍ପାନୀ) ପାଇଁ ଅଧିକ ଏବଂ ଧୀର ପରିଶୋଧକାରୀଙ୍କ ପାଇଁ କମ୍ ଅଟେ | RBF କୁ ଅନ୍ୟ ଆର୍ଥିକ ବିକଳ୍ପ ସହିତ ତୁଳନା କରିବାବେଳେ, ଆଶା କରାଯାଉଥିବା ପରିଶୋଧ ସମୟସୀମା ବ୍ୟବହାର କରି ପୁଞ୍ଜି କାରକକୁ ଏକ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR ରେ ରୂପାନ୍ତର କରନ୍ତୁ: APR = (ସମୁଦାୟ ପରିଶୋଧ / ଆଡଭାନ୍ସ) ^ (12 / ପରିଶୋଧ ମାସ) - 1 |
ଆରବିଏଫ୍ ମାଧ୍ୟମରେ ଏକ ଷ୍ଟାର୍ଟଅପ୍ କେତେ orrow ଣ କରିପାରିବ?
RBF ଅଗ୍ରୀମ ଆକାରଗୁଡିକ ସାଧାରଣତ the କମ୍ପାନୀର ମାସିକ ବାରମ୍ବାର ରାଜସ୍ୱର ଏକାଧିକ ହିସାବ କରାଯାଏ: SaaS କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ପାଇଁ 3-6x MRR, ଇ-ବାଣିଜ୍ୟ ପାଇଁ 12 ମାସର ରାଜସ୍ୱର 30-50% | $ 200,000 MRR ସହିତ ଏକ Saa କମ୍ପାନୀ ପାଇଁ, RBF ଅଗ୍ରଗତି ସାଧାରଣତ 600 $ 600,000 ରୁ $ 1,200,000 ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ | କେତେକ ପ୍ରଦାନକାରୀ (କ୍ଲିୟରକୋ, ପାଇପ୍) ଅଧିକ ରାଜସ୍ୱ ସ୍ତରରେ ବଡ଼ ଅଗ୍ରଗତି ପ୍ରଦାନ କରନ୍ତି | ଅଗ୍ରୀମ ଆକାର ପରିଶୋଧ କ୍ଷମତାର ender ଣଦାତାଙ୍କ ମୂଲ୍ୟାଙ୍କନ ଦ୍ୱାରା ସୀମିତ - ସେମାନେ ନିଶ୍ଚିତ କରିବାକୁ ଚାହାଁନ୍ତି ଯେ ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ଶତକଡା କମ୍ପାନୀର ନଗଦ ପ୍ରବାହକୁ କଷ୍ଟ ନକରି ଠିକ୍ ପରିଶୋଧ ଉତ୍ପାଦନ କରେ | ଅଣ-ବ୍ୟାଙ୍କ ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀଙ୍କ ପାଇଁ ସର୍ବାଧିକ ଅଗ୍ରଗତି କ୍ୱଚିତ୍ $ 5M- $ 10M ଅତିକ୍ରମ କରେ, ଯଦିଓ ବ୍ୟାଙ୍କ ଅନୁବନ୍ଧିତ ଆରବଏଫ୍ ପ୍ରୋଗ୍ରାମଗୁଡିକ (SVB ର ଭେଞ୍ଚର ending ଣ) ବଡ଼ ହୋଇପାରେ |
ରାଜସ୍ୱ ଭିତ୍ତିକ ଆର୍ଥିକ ବିପଦ କ’ଣ?
ଆରବିଏଫ୍ ର ପ୍ରାଥମିକ ବିପଦ ହେଉଛି ଚାଲୁଥିବା ରାଜସ୍ୱ ପ୍ରତିବଦ୍ଧତା: ଲାଭ କିମ୍ବା ବ୍ୟବସାୟିକ ଆହ୍ .ାନକୁ ଖାତିର ନକରି, ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶଧନ ଦେୟ ପ୍ରତି ମାସରେ କମ୍ପାନୀର ରାଜସ୍ୱ ଅଛି | ଏହା ଏକ କଷ୍ଟଦାୟକ ସମୟ ମଧ୍ୟରେ ନଗଦ ପ୍ରବାହକୁ କଷ୍ଟ ଦେଇପାରେ - ଯଦି ରାଜସ୍ୱ 30% ହ୍ରାସ ହୁଏ, ଆରବିଏଫ୍ ଦେୟ ମଧ୍ୟ 30% ହ୍ରାସ ହୁଏ, କିନ୍ତୁ କମ୍ପାନୀ ସମ୍ପୂର୍ଣ୍ଣ ପରିଶୋଧ ନହେବା ପର୍ଯ୍ୟନ୍ତ ଜାରି ରଖିବାକୁ ବାଧ୍ୟ ଅଟେ | ଇକ୍ୱିଟି ନିବେଶକମାନଙ୍କ ପରି, ଯେଉଁମାନେ ଖରାପ ଅଂଶ ବାଣ୍ଟନ୍ତି, ଆରବିଏଫ୍ ପ୍ରଦାନକାରୀମାନେ ହେଉଛନ୍ତି credit ଣଦାତା, ଯେଉଁମାନେ ପରିଶୋଧ କରିବାକୁ ପଡିବ | ଯେଉଁ କମ୍ପାନୀଗୁଡିକ ଆରବିଏଫ୍ ନିଅନ୍ତି ଏବଂ ତା’ପରେ ରାଜସ୍ୱ ହେଡୱିଣ୍ଡର ସମ୍ମୁଖୀନ ହୁଅନ୍ତି ସେମାନେ ନିଜକୁ ଏକ ସ୍ପିରାଲରେ ପାଇପାରିବେ: ଧୀର ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ପରିଶୋଧ ସମୟକୁ ବ ends ାଇଥାଏ, ଯେଉଁ ସମୟରେ ସେମାନେ ଅତିରିକ୍ତ ଆରବଏଫ୍ ନେଇପାରିବେ ନାହିଁ (ଅଧିକାଂଶ ପ୍ରଦାନକାରୀ ସୁବିଧା ଷ୍ଟାକ୍ କରନ୍ତି ନାହିଁ), ଅଭିବୃଦ୍ଧିରେ ବିନିଯୋଗ କରିବାର କ୍ଷମତାକୁ ସୀମିତ କରିଦିଏ ଯାହା ପରିଶୋଧକୁ ତ୍ୱରାନ୍ୱିତ କରିବ |
ଭେଞ୍ଚର ଇକ୍ୱିଟି ସହିତ ଆରବଏଫ ବ୍ୟବହାର କରାଯାଇପାରିବ କି?
ହଁ, ଆରବିଏଫ୍ ଏବଂ ଭେଞ୍ଚର ଇକ୍ୱିଟି ହେଉଛି ସଂପୃକ୍ତ ଆର୍ଥିକ ସାଧନ ଯାହା ଅନେକ ଷ୍ଟାର୍ଟଅପ୍ ଏକତ୍ର କରନ୍ତି | ଏକ ସାଧାରଣ pattern ାଞ୍ଚା: ଉତ୍ପାଦ-ବଜାର ଫିଟ୍ ପାଇବାକୁ ଏକ ବିହନ ଇକ୍ୱିଟି ରାଉଣ୍ଡ ବ raise ଼ାନ୍ତୁ, ତା’ପରେ ସିରିଜ୍ ଏ ପାଇଁ ପ୍ରସ୍ତୁତି କରିବା ସମୟରେ ଅଭିବୃଦ୍ଧି (ମାର୍କେଟିଂ, ବିକ୍ରୟ ହେଡକାଉଣ୍ଟ୍) କୁ ପାଣ୍ଠି ଯୋଗାଇବା ପାଇଁ RBF ବ୍ୟବହାର କରନ୍ତୁ, ଏବଂ ପରବର୍ତ୍ତୀ ପର୍ଯ୍ୟାୟ ପାଇଁ ସିରିଜ୍ ଏ ଇକ୍ୱିଟି ବ raise ାନ୍ତୁ | ଏହି ପଦ୍ଧତି ପ୍ରତିଷ୍ଠାତାମାନଙ୍କୁ ରାଉଣ୍ଡ ମଧ୍ୟରେ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ପାଇଁ ପାଣ୍ଠି ଯୋଗାଇବା ପାଇଁ ସିରିଜ୍ A ରେ ଶକ୍ତିଶାଳୀ ମେଟ୍ରିକ୍ (ଉଚ୍ଚ MRR, ନିମ୍ନ ଚର୍ନ) ପ୍ରଦର୍ଶନ କରିବାକୁ ଅନୁମତି ଦିଏ - ଫଳସ୍ୱରୂପ ଏକ ଉଚ୍ଚ ସିରିଜ୍ A ମୂଲ୍ୟ ଏବଂ କମ୍ ହ୍ରାସ ହୁଏ | କିଛି ସିରିଜ୍ A ନିବେଶକମାନେ ପୋର୍ଟଫୋଲିଓ କମ୍ପାନୀଗୁଡିକୁ ସକ୍ରିୟ ପୁଞ୍ଜି ଆବଶ୍ୟକତା, ରଣନୀତିକ ନିଯୁକ୍ତି ଏବଂ ଉତ୍ପାଦ ବିକାଶ ପାଇଁ ଇକ୍ୱିଟି ପୁଞ୍ଜି ସଂରକ୍ଷଣ ପାଇଁ RBF ବ୍ୟବହାର କରିବାକୁ ଉତ୍ସାହିତ କରନ୍ତି |
ଆରବଏଫ ଏବଂ ଆକାଉଣ୍ଟ ଗ୍ରହଣ ଯୋଗ୍ୟ ଫ୍ୟାକ୍ଟରିଙ୍ଗ ମଧ୍ୟରେ ପାର୍ଥକ୍ୟ କ’ଣ?
ଆକାଉଣ୍ଟ୍ ଗ୍ରହଣ ଯୋଗ୍ୟ (ଆର୍) ଫ୍ୟାକ୍ଟରିଙ୍ଗ୍ ଗ୍ରାହକଙ୍କୁ ଦେୟ ଅପେକ୍ଷା ଅପେକ୍ଷା ତୁରନ୍ତ ନଗଦ ପାଇବାକୁ ରିହାତିରେ ତୃତୀୟ ପକ୍ଷକୁ ବକେୟା ଇନଭଏସ୍ ବିକ୍ରୟ କରେ | ଏହା ମୁଖ୍ୟତ long B2B ବ୍ୟବସାୟ ଦ୍ୱାରା ଲମ୍ବା ଦେୟ ସର୍ତ୍ତାବଳୀ ସହିତ ବ୍ୟବହୃତ ହୁଏ | ଆରବିଏଫ୍ ଅଲଗା: ଏହା ଭବିଷ୍ୟତର ରାଜସ୍ୱ ଉପରେ ଆଧାର କରି ଏକ ଅଗ୍ରଭାଗ ଅଗ୍ରୀମ ପ୍ରଦାନ କରେ, ଚାଲୁଥିବା ରାଜସ୍ୱର ଶତକଡ଼ା ପରିଶୋଧ କରେ | ଆର୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟରିଙ୍ଗ୍ କାରବାର-ଆଧାରିତ (ପ୍ରତ୍ୟେକ ଇନଭଏସ୍ ଏକ ପୃଥକ ବିକ୍ରୟ) ହୋଇଥିବାବେଳେ ଆରବଏଫ୍ ହେଉଛି ଏକ ପୋର୍ଟଫୋଲିଓ ବ୍ୟବସ୍ଥା ଯାହାକି ରାଜସ୍ୱର ଏକ ସମୟ ଧାରଣ କରିଥାଏ | ଉଭୟ ଅଣ-ମିଶ୍ରିତ ନୁହେଁ, କିନ୍ତୁ ବୃହତ ବକେୟା ଇନଭଏସ୍ ଏବଂ ଲମ୍ବା ପେମେଣ୍ଟ ଚକ୍ର ଥିବା ବ୍ୟବସାୟ ପାଇଁ ଆର୍ ଫ୍ୟାକ୍ଟରିଙ୍ଗ୍ ଭଲ ହୋଇଥିବାବେଳେ ଭବିଷ୍ୟତର ରାଜସ୍ୱ ପ୍ରବାହ ସହିତ ସଦସ୍ୟତା ବ୍ୟବସାୟ ପାଇଁ ଆରବଏଫ୍ ଭଲ |
ଏଡ଼ାଇବା ଯୋଗ୍ୟ ସାଧାରଣ ଭୁଲ
▾
- !RBF ଉପରେ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ APR ଗଣନା ନକରିବା ଏବଂ ଏହାକୁ ଇକ୍ୱିଟି ହ୍ରାସ ମୂଲ୍ୟ ସହିତ ତୁଳନା କରିବା - ଶୀଘ୍ର ପରିଶୋଧ (କମ୍ପାନୀ ପାଇଁ ଭଲ) ଅର୍ଥ ହେଉଛି ଅଧିକ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ |
- !ଆରବିଏଫ୍ ସହିତ ଅତ୍ୟଧିକ ନିୟନ୍ତ୍ରଣ - ରାଜସ୍ୱ ସହିତ ଏକାଧିକ ସୁବିଧା କିମ୍ବା ଏକ ଅଗ୍ରୀମ ଗ୍ରହଣ କରିବା, ଯଦି ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧି ଧୀର ହୁଏ ତେବେ ନଗଦ ପ୍ରବାହ ଷ୍ଟ୍ରେନ୍ ସୃଷ୍ଟି କରେ |
- !ସ୍ୱଳ୍ପ-ପେବ୍ୟାକ୍ ବ୍ୟବହାର (ମାର୍କେଟିଂ, ଇନଭେଣ୍ଟୋରୀ) ଅପେକ୍ଷା ଦୀର୍ଘକାଳୀନ ବିନିଯୋଗ (R&D, ଦଳ ଗଠନ) ପାଇଁ RBF ବ୍ୟବହାର କରିବା ଯେଉଁଠାରେ ବିନିଯୋଗ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ସ୍ପଷ୍ଟ ଏବଂ ସମୟାନୁବର୍ତ୍ତୀ |
- !RBF ଚୁକ୍ତିରେ ଚୁକ୍ତିନାମା ଏବଂ ପ୍ରତିବନ୍ଧକକୁ ଅଣଦେଖା କରିବା - ଅନେକ ସୁବିଧା ସର୍ବନିମ୍ନ ରାଜସ୍ୱ ରକ୍ଷଣାବେକ୍ଷଣ ଆବଶ୍ୟକତା କିମ୍ବା ଅତିରିକ୍ତ debt ଣ ଉପରେ ପ୍ରତିବନ୍ଧକ ଅନ୍ତର୍ଭୁକ୍ତ କରେ |
- !ଆରବିଏଫ୍ ପରିଶୋଧ ଏବଂ ଅପରେଟିଂ ନଗଦ ପ୍ରବାହ ମଧ୍ୟରେ ପାରସ୍ପରିକ କ୍ରିୟାକୁ ମଡେଲିଂ ନକରିବା - ଅପରେଟିଂ ଖର୍ଚ୍ଚ ବହନ କରିବା ପୂର୍ବରୁ ରାଜସ୍ୱ ଅଂଶ ଦେୟ ସିଧାସଳଖ ଶୀର୍ଷ ଲାଇନରୁ ଆସିଥାଏ |
ବିଶେଷ ଟିପ
ରାଜସ୍ୱ-ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ (ଆରବିଏଫ୍) ସାଧାରଣତ fees ଫିରେ ଅଗ୍ରୀମ ପରିମାଣର 6-12% ଖର୍ଚ୍ଚ ହୋଇଥାଏ (ଏକ 1.06-1.12x ପରିଶୋଧ କ୍ୟାପ୍), କିନ୍ତୁ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ସୁଧ ହାର ଆପଣ କେତେ ଶୀଘ୍ର ପରିଶୋଧ କରିବେ ତାହା ଉପରେ ନିର୍ଭର କରେ | ଶୀଘ୍ର ରାଜସ୍ୱ ଅଭିବୃଦ୍ଧିର ଅର୍ଥ ହେଉଛି ଶୀଘ୍ର ପରିଶୋଧ - ଏବଂ ଏକ ଅଧିକ ପ୍ରଭାବଶାଳୀ ବାର୍ଷିକ ମୂଲ୍ୟ | RBF ସର୍ତ୍ତାବଳୀ ଗ୍ରହଣ କରିବା ପୂର୍ବରୁ ଆପଣଙ୍କର ପରିଶୋଧ ସମୟ ସୀମାକୁ ମଡେଲ୍ କରନ୍ତୁ |
ଆପଣ ଜାଣନ୍ତି କି?
ଆରବିଏଫ୍ ବଜାର 2015 ରେ ପ୍ରାୟ ଶୂନରୁ ବୃଦ୍ଧି ପାଇ 2023 ସୁଦ୍ଧା ବାର୍ଷିକ ନିୟୋଜନରେ 5 ବିଲିୟନ ଡ଼ଲାରରେ ପହଞ୍ଚିଛି। ଲାଇଟର୍ କ୍ୟାପିଟାଲ୍, କ୍ଲିଅରକୋ (ପୂର୍ବରୁ କ୍ଲିୟରବ୍ୟାକ୍), ଏବଂ ପାଇପ୍ ଭଳି ଅଗ୍ରଗାମୀ ହଜାର ହଜାର Saa ଷ୍ଟାର୍ଟଅପ୍ ପାଇଁ ଅଣ-ମିଶ୍ରିତ ରାଜସ୍ୱ-ଆଧାରିତ ଆର୍ଥିକ ସହାୟତା କରିଛନ୍ତି ଯାହା ପୂର୍ବରୁ କେବଳ ଦୁଇଟି ପସନ୍ଦ ଥିଲା: ଇକ୍ୱିଟି ବ raise ାଇବା କିମ୍ବା ବ୍ୟାଙ୍କ debt ଣ ନେବା।
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
ସନ୍ଦର୍ଭ
ସାପ୍ତାହିକ ଗଣିତ ଟିପ୍ସ ପାଆନ୍ତୁ |
12,000 + ଗ୍ରାହକମାନଙ୍କ ସହିତ ଯୋଗ ଦିଅନ୍ତୁ ଯେଉଁମାନେ ପ୍ରତି ସପ୍ତାହରେ କାଲକୁଲେଟର ଟିପ୍ସ ପାଆନ୍ତି |