Czym jest ACA Health Insurance Subsidy Calculator?
▾
The Affordable Care Act (ACA) Marketplace Subsidy Calculator estimates the Premium Tax Credit (PTC) available to individuals and families who purchase health insurance through the Health Insurance Marketplace (Healthcare.gov or state-based exchanges). Enacted as part of the Patient Protection and Affordable Care Act of 2010, the PTC is the primary mechanism by which the ACA makes health insurance affordable for people who do not receive employer-sponsored coverage or qualify for Medicaid. The credit is available to households with income between 100% and 400% of the Federal Poverty Level (FPL), though enhanced subsidies enacted in the Inflation Reduction Act of 2022 have temporarily eliminated the upper income cliff through 2025. The PTC works by capping the household's expected contribution toward the cost of a benchmark plan (the second-lowest-cost Silver plan, or SLCSP, in their area) at a percentage of household income that increases with income. For 2024, the expected contribution ranges from 0% of income for those at 100% FPL to 8.5% for those at 400% FPL and above (under enhanced subsidies). The PTC equals the difference between the SLCSP premium and the expected contribution, and it can be applied to any Marketplace metal tier plan (Bronze, Silver, Gold, or Platinum), though the subsidy amount is always calculated based on the Silver benchmark. Cost-Sharing Reductions (CSRs) provide an additional layer of financial assistance for households with income between 100% and 250% FPL, but only if they enroll in a Silver plan. CSRs reduce the out-of-pocket costs (deductibles, copayments, and coinsurance) within the Silver plan, effectively upgrading it to a plan with 73%, 87%, or 94% actuarial value depending on income level. CSRs are only available with Silver plans, creating a strong incentive for lower-income households to choose Silver over Bronze or Gold. The PTC can be taken in advance as monthly payments directly to the insurance company (reducing monthly premiums in real time) or claimed in full on the annual tax return. Most enrollees choose the advance option for immediate premium relief. However, because the advance PTC is based on estimated income for the year, any difference between estimated and actual income must be reconciled when filing taxes. If actual income is higher than estimated, the household may owe back some or all of the advance PTC. If actual income is lower, they receive an additional credit. This reconciliation process, conducted on Form 8962, is one of the most complex aspects of ACA tax compliance.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Wzór
▾
Premium Tax Credit = SLCSP Premium - Expected Contribution
Expected Contribution = Household Income x Applicable Percentage
Applicable Percentage (2024, Enhanced Subsidies):
100% FPL: 0.00% of income
150% FPL: 0.00% of income
200% FPL: 2.00% of income
250% FPL: 4.00% of income
300% FPL: 6.00% of income
400% FPL: 8.50% of income
400%+ FPL: 8.50% of income (enhanced, no cliff through 2025)
2024 FPL (48 contiguous states):
1 person: $15,060 | 2 persons: $20,440 | 3 persons: $25,820 | 4 persons: $31,200
Worked Example — Family of 4, Income $62,400 (200% FPL):
SLCSP premium in their area: $1,800/month ($21,600/year)
Expected contribution: $62,400 x 2.00% = $1,248/year ($104/month)
Annual PTC: $21,600 - $1,248 = $20,352
Monthly advance PTC: $20,352 / 12 = $1,696
Family pays: $104/month for Silver benchmark plan
CSR eligibility: Yes (at 200% FPL, Silver plan upgraded to 87% actuarial value)Opis zmiennych
▾
| Symbol | Imię | Jednostka | Opis |
|---|---|---|---|
| SLCSP | Drugi najtańszy plan Silver | USD/month | Składka za plan porównawczy używana do obliczenia kwoty PTC, różniąca się w zależności od obszaru geograficznego i wieku rejestrującego |
| PTC | Ulga podatkowa na składki | USD/year | Kwota dotacji równa składce SLCSP pomniejszona o przewidywaną składkę, którą można pobrać z góry miesięcznie lub wykazać w zeznaniu podatkowym |
| EC | Oczekiwany wkład | USD/year | Maksymalna kwota, jaką gospodarstwo domowe ma wpłacić na rzecz planu porównawczego, obliczona jako iloczyn dochodu gospodarstwa domowego i obowiązującej wartości procentowej |
| FPL% | Federalny procent poziomu ubóstwa | % | Dochód gospodarstwa domowego wyrażony jako procent FPL dla odpowiedniej wielkości gospodarstwa domowego, który określa obowiązujący procent i poziom CSR |
| MAGI | Zmodyfikowany skorygowany dochód brutto | USD/year | Miara dochodu stosowana przy kwalifikowaniu się do ACA, obejmująca wynagrodzenia, dochody z tytułu samozatrudnienia, składki na ubezpieczenie społeczne, odsetki i dywidendy dla wszystkich członków gospodarstwa domowego podlegających opodatkowaniu |
| CSR | Redukcja podziału kosztów | actuarial value % | Ulepszenie świadczeń w ramach planu Silver, które zmniejszają odliczenia, dopłaty i maksymalne kwoty wydatków bieżących dla gospodarstw domowych w wysokości od 100 do 250% FPL |
Jak ACA Health Insurance Subsidy Calculator
▾
- 1Determine your household size and estimated annual household income for the coverage year. Household income includes Modified Adjusted Gross Income (MAGI) for everyone in your tax household who is required to file a tax return. MAGI includes wages, self-employment income, Social Security benefits, unemployment compensation, interest, dividends, and other income, minus certain deductions like student loan interest and IRA contributions. Do not include SNAP, TANF, SSI, or child support as income.
- 2Calculate your income as a percentage of the Federal Poverty Level for your household size. For 2024, 100% FPL for a family of four in the 48 contiguous states is $31,200. Divide your household income by the FPL for your household size and multiply by 100 to get your FPL percentage. For example, $62,400 income for a family of four equals 200% FPL. You must be between 100% and 400% FPL for standard PTC eligibility, though enhanced subsidies extend beyond 400%.
- 3Look up the second-lowest-cost Silver plan (SLCSP) premium for your coverage area. This is the benchmark plan that determines your PTC amount. The SLCSP premium varies significantly by geographic region, age of household members, and tobacco use. You can find your SLCSP premium on Healthcare.gov, your state exchange, or through the IRS Health Coverage Tax Tool. The subsidy is always calculated using the SLCSP regardless of which plan you actually enroll in.
- 4Calculate your expected contribution using the applicable percentage for your income level. The applicable percentage is a sliding scale that increases with income, ranging from 0% at the lowest income levels to 8.5% at 400% FPL and above. Multiply your household income by the applicable percentage to determine the maximum amount you are expected to pay annually for the SLCSP. This amount represents the government's assessment of what is affordable for your income level.
- 5Subtract your expected contribution from the SLCSP premium to determine your Premium Tax Credit. If the SLCSP premium is $18,000 per year and your expected contribution is $3,000, your annual PTC is $15,000. Divide by 12 to get the monthly advance PTC amount. You can apply this subsidy to any metal tier plan: if you choose a cheaper Bronze plan, more of the subsidy goes toward reducing your premium (potentially to $0); if you choose a more expensive Gold plan, you pay the difference between the Gold premium and the SLCSP premium plus your expected contribution.
- 6Determine your eligibility for Cost-Sharing Reductions if your income is between 100% and 250% FPL. CSRs are only available with Silver plans and reduce your deductibles, copayments, and out-of-pocket maximums. At 100-150% FPL, the Silver plan is enhanced to 94% actuarial value (similar to Platinum). At 150-200% FPL, the plan is enhanced to 87% actuarial value (similar to Gold). At 200-250% FPL, the plan is enhanced to 73% actuarial value. Enrolling in a non-Silver plan forfeits CSR benefits entirely.
- 7Choose whether to take the PTC in advance (as monthly premium reductions) or claim it on your annual tax return. Most people choose the advance option for immediate premium relief. If you choose advance payments, you must reconcile the advance PTC with your actual income on Form 8962 when filing your tax return. Report any changes in income, household size, or other coverage eligibility to the Marketplace throughout the year to adjust your advance payments and minimize reconciliation surprises.
Rozwiązane przykłady
▾
At 120% FPL, the applicable percentage is 0%, meaning this individual pays nothing for the benchmark Silver plan. The full SLCSP premium of $580 is covered by the PTC. Additionally, because income is between 100-150% FPL, the Silver plan is enhanced with maximum CSRs to 94% actuarial value, dramatically reducing deductibles, copays, and the out-of-pocket maximum. This combination makes the Silver plan the clear best choice over Bronze.
This family of four at 200% FPL pays only $104 per month for a Silver plan that has been enhanced to 87% actuarial value through CSRs. The monthly PTC of $1,696 covers the vast majority of the $1,800 SLCSP premium. The CSR-enhanced Silver plan has lower deductibles and copays than a standard Silver plan, making it equivalent to a Gold plan in coverage but at a Silver plan price. Choosing a Bronze plan would save the $104 monthly premium but forfeit the valuable CSR benefits.
Przy poziomie FPL wynoszącym 385% ta osoba pracująca na własny rachunek nadal otrzymuje znaczną dotację na mocy ulepszonych zasad. Oczekiwany wkład wynosi 8,5% x 58 000 USD / 12 = 411 USD miesięcznie. Opłata PTC wynosząca 209 USD miesięcznie zmniejsza składkę planu Silver z 620 USD do 411 USD. Zgodnie z wcześniej ulepszonymi przepisami (przed 2021 r.) osoba ta byłaby bardzo blisko progu 400% FPL, w którym dotacje spadły do zera. Zwiększone dotacje ograniczają wysokość składki do 8,5% niezależnie od tego, jak daleko wzrośnie dochód powyżej 400% FPL.
Osoby, które wcześniej przeszły na emeryturę przed uzyskaniem uprawnień do Medicare (wiek 65 lat), muszą płacić bardzo wysokie składki ze względu na wiek. Składka SLCSP tej pary wynosi 2200 dolarów miesięcznie (26 400 dolarów rocznie), ponieważ oboje mają prawie 65 lat. Jednakże ich PTC jest odpowiednio wysokie i wynosi 2137 dolarów miesięcznie, ponieważ dotacja jest obliczana tak, aby ograniczać ich składki do odpowiedniego procentu dochodu. Przy 196% FPL ich oczekiwany wkład wynosi około 1,9% z 40 000 dolarów, czyli około 760 dolarów rocznie (63 dolarów miesięcznie). PTC pokrywa ogromną różnicę pomiędzy przystępną kwotą a wysoką składką wiekową.
Zastosowania praktyczne
▾
Certyfikowani doradcy aplikacyjni i nawigatorzy w lokalnych ośrodkach zdrowia, szpitalach i organizacjach non-profit korzystają z kalkulatorów PTC, aby pomóc nieubezpieczonym osobom zrozumieć ich opcje ubezpieczenia i zarejestrować się w planach Marketplace podczas otwartej rejestracji. Ci osobiści asystenci są szczególnie ważni w przypadku populacji o ograniczonej znajomości języka angielskiego, niskiej znajomości technologii cyfrowych lub w złożonych sytuacjach dochodowych.
Osoby prowadzące działalność na własny rachunek, freelancerzy i pracownicy kontraktowi w dużym stopniu polegają na dotacjach ACA, ponieważ nie mają dostępu do ubezpieczenia sponsorowanego przez pracodawcę. Osoby sporządzające sprawozdania podatkowe dla klientów prowadzących działalność na własny rachunek muszą dokładnie oszacować roczny dochód (który może ulegać znacznym wahaniom), aby zoptymalizować zaliczkę PTC bez konieczności uruchamiania dużych płatności uzgodnieniowych. Niektórzy doradcy zalecają niedoszacowanie zaliczki PTC i zażądanie pozostałej kwoty w momencie podatkowym, aby uniknąć ryzyka spłaty.
Osoby przechodzące na wcześniejszą emeryturę w wieku 55–64 lat (przed kwalifikacją do Medicare) należą do największych grup beneficjentów dotacji ACA. Składki na ubezpieczenie zdrowotne dla osób w wieku 60 lat mogą przekraczać 2000 dolarów miesięcznie bez dopłat ze względu na wiek. PTC zapewnia, że osoby przechodzące na wcześniejszą emeryturę z umiarkowanym dochodem emerytalnym będą mogły sobie pozwolić na ubezpieczenie w latach przerwy między opuszczeniem ubezpieczenia przez pracodawcę a osiągnięciem 65. roku życia w ramach Medicare.
Stanowe agencje Medicaid współpracują z Marketplace, aby zapewnić płynne przejście osobom, których dochody wahają się pomiędzy kwalifikowalnością do Medicaid (poniżej 138% FPL w stanach ekspansji) a kwalifikowalnością do dotacji Marketplace (powyżej 138% FPL). Ta zmiana programów ubezpieczenia dotyka miliony ludzi i wymaga dokładnego monitorowania dochodów, aby uniknąć luk w ubezpieczeniu.
Przypadki szczególne
▾
Gospodarstwa domowe, które w połowie roku doświadczają kwalifikującego zdarzenia życiowego (utrata pracy,
Gospodarstwa domowe, które w połowie roku doświadczą kwalifikującego zdarzenia życiowego (utrata pracy, małżeństwo, rozwód, narodziny dziecka lub utrata innego ubezpieczenia), mogą zapisać się do ubezpieczenia Marketplace poza normalnym otwartym okresem rejestracji w ramach specjalnego okresu rejestracji (SEP). Opłata PTC jest naliczana proporcjonalnie za miesiące rejestracji w Marketplace. Na przykład, jeśli rodzina zapisuje się w lipcu po utracie ubezpieczenia pracodawcy, PTC dotyczy tylko okresu lipiec-grudzień. Dochód na potrzeby PTC jest nadal obliczany w ujęciu rocznym, ale zaliczki i uzgodnienia PTC są korygowane w przypadku zapisów na niepełny rok.
Legalni imigranci, którzy przebywają tu legalnie, ale mają dochody poniżej 100% FPL, stoją w obliczu wyjątkowej sytuacji.
Kwalifikują się do PTC na dowolnym poziomie dochodu poniżej 100% FPL (na potrzeby dotacji są traktowani jako osoby posiadające dochód na poziomie 100% FPL), ponieważ generalnie nie kwalifikują się do Medicaid w ciągu pięcioletniego okresu karencji. Ten wyjątek gwarantuje, że legalni imigranci mają dostęp do niedrogiego ubezpieczenia na platformie Marketplace, nawet jeśli w przeciwnym razie ich dochody plasowałyby ich poniżej progu PTC.
Ładowanie srebra jest ważną dynamiką rynku, która wpływa na obliczenia dotacji.
Ponieważ w 2017 r. rząd federalny zaprzestał zwracania ubezpieczycielom kosztów CSR, większość ubezpieczycieli doliczała koszty CSR do składek w planie Silver. Zwiększyło to referencyjną składkę SLCSP, co z kolei zwiększyło PTC. W rezultacie wielu konsumentów może uzyskać plany Bronze za 0 USD premium i plany Gold za kwotę niższą niż nominalna cena planu Silver, ponieważ zawyżony benchmark Silver powoduje większe dotacje. Doświadczeni konsumenci dokonują zakupów na różnych poziomach produktów metalowych, aby znaleźć najlepszą wartość.
Ulga podatkowa na składki ACA: oczekiwany wkład jako procent dochodu (ulepszony na rok 2024)
▾
| Dochód jako % FPL | Oczekiwany wkład (% dochodu) | Dochód FPL dla 1 osoby | Dochód FPL dla 4 osób | Dostępny CSR (tylko wersja srebrna) |
|---|---|---|---|---|
| 100% | 0,00% | 15 060 dolarów | 31 200 dolarów | Tak (94% AV) |
| 138% | 0,00% | 20 783 dolarów | 43 056 dolarów | Tak (94% AV) |
| 150% | 0,00% | 22 590 dolarów | 46 800 dolarów | Tak (94% AV) |
| 200% | 2,00% | 30 120 dolarów | 62 400 dolarów | Tak (87% AV) |
| 250% | 4,00% | 37 650 dolarów | 78 000 dolarów | Tak (73% AV) |
| 300% | 6,00% | 45 180 dolarów | 93 600 dolarów | No |
| 400% | 8,50% | 60 240 dolarów | 124 800 dolarów | No |
| 500%+ | 8,50% | 75 300 dolarów+ | Ponad 156 000 dolarów | No |
Często zadawane pytania
▾
Co się stanie, jeśli moje dochody zmienią się w ciągu roku?
Jeśli Twoje dochody wzrosną powyżej szacowanej kwoty, możesz spłacić część lub całość zaliczki na podatek PTC podczas składania zeznania podatkowego. Jeśli Twoje dochody spadną, otrzymasz dodatkowy zwrot kosztów PTC. Kwota spłaty jest ograniczona dla gospodarstw domowych poniżej 400% FPL (od 350 do 3000 USD w zależności od dochodu i statusu zgłoszenia), ale gospodarstwa domowe powyżej 400% FPL muszą spłacić całą nadwyżkę zaliczki PTC bez limitu. Zmiany dochodów należy zgłaszać na platformie Marketplace natychmiast po ich wystąpieniu, aby można było skorygować zaliczkę PTC w czasie rzeczywistym, minimalizując konieczność uzgodnienia w momencie podatkowym.
Czy mogę otrzymać dotację, jeśli mój pracodawca oferuje ubezpieczenie?
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli Twój pracodawca oferuje niedrogie ubezpieczenie o minimalnej wartości, nie kwalifikujesz się do PTC. Ubezpieczenie pracodawcy uznaje się za przystępne, jeżeli udział pracownika w składce na własny rachunek nie przekracza 8,39% dochodu gospodarstwa domowego w 2024 r. Plan zapewnia minimalną wartość, jeśli pokrywa co najmniej 60% całkowitych dozwolonych kosztów. Jeśli ubezpieczenie pracodawcy nie przejdzie testu przystępności cenowej lub wartości minimalnej, możesz odmówić i zakupić plan Marketplace w PTC. Naprawa usterek rodzinnych (obowiązuje od 2023 r.) rozszerzyła test przystępności na ubezpieczenie rodzinne, a nie tylko ubezpieczenie pracownicze.
Czym jest klif dotacyjny i czy nadal istnieje?
Oryginalny projekt ACA przewidywał twardy klif dochodowy na poziomie 400% FPL, w ramach którego dotacje natychmiast spadały do zera, niezależnie od tego, jak blisko progu spadł dochód gospodarstwa domowego. Klif ten został tymczasowo wyeliminowany na mocy amerykańskiej ustawy o planie ratunkowym z 2021 r. i przedłużony do 2025 r. na mocy ustawy o redukcji inflacji z 2022 r. W ramach zwiększonych dotacji gospodarstwa domowe powyżej 400% FPL nadal kwalifikują się do PTC, a ich oczekiwany wkład jest ograniczony do 8,5% dochodu. Jeśli zwiększone dotacje wygasną po 2025 r., przepaść powróci, a wiele gospodarstw domowych w pobliżu 400% FPL stanie w obliczu dramatycznego wzrostu składek.
Dlaczego powinienem wybrać Silver, jeśli kwalifikuję się do CSR?
Redukcje z tytułu podziału kosztów są dostępne wyłącznie w przypadku planów Silver. Jeśli Twoje dochody mieszczą się w przedziale 100-250% FPL i zarejestrujesz się w planie Bronze lub Gold, całkowicie utracisz korzyści z CSR. CSR mogą zmniejszyć kwotę odliczenia z 4000 USD do zaledwie 150 USD, a maksymalną kwotę wydatków bieżących z 9450 USD do zaledwie 2000 USD. Oszczędności te często przekraczają różnicę w składkach pomiędzy srebrem i brązem. W przypadku gospodarstw domowych o 100-200% FPL plan Silver wzmocniony CSR zazwyczaj zapewnia lepszą ochronę kosztów całkowitych niż jakikolwiek inny poziom metalowy.
Czy muszę składać zeznanie podatkowe, aby prowadzić PTC?
Tak, każdy, kto otrzymuje zaliczkę PTC w ciągu roku, musi złożyć federalne zeznanie podatkowe i dołączyć formularz 8962 (Premium Tax Credit), aby uzgodnić zaliczki z rzeczywistą kwotą ulgi opartą na rzeczywistym dochodzie. Brak złożenia i uzgodnienia spowoduje zablokowanie przez IRS przyszłych zaliczek PTC na następny rok. Nawet jeśli Twoje dochody są poniżej normalnego progu zgłoszenia, musisz złożyć wniosek, jeśli otrzymałeś zaliczkę PTC. Wymóg ten dotyczy wielu rejestrujących się o niskich dochodach, którzy w przeciwnym razie nie byliby zobowiązani do złożenia wniosku.
W jaki sposób rozszerzenie Medicaid wpływa na kwalifikowalność do PTC?
W stanach, które rozszerzyły Medicaid w ramach ACA, osoby dorosłe o dochodach do 138% FPL kwalifikują się do Medicaid i nie kwalifikują się do PTC, ponieważ Medicaid zapewnia kompleksowe ubezpieczenie za niewielką opłatą lub bezpłatnie. Kwalifikowalność do PTC zaczyna się od 138% FPL w stanach ekspansji. W 10 stanach, które nie rozszerzyły Medicaid, istnieje luka w zakresie objęcia opieką dorosłych o dochodach w zakresie 0–100% FPL, którzy zarabiają za dużo w przypadku tradycyjnego Medicaid, ale za mało w przypadku PTC (która zaczyna się od 100% FPL). Ta luka dotyczy około 1,5 miliona dorosłych w całym kraju.
Częste błędy do unikania
▾
- !Najbardziej kosztownym błędem jest niezgłaszanie zmian dochodów na Marketplace w ciągu roku. Jeśli Twoje dochody znacznie wzrosną powyżej szacunków i nie skorygujesz zaliczki PTC, będziesz winien dużą spłatę w momencie składania zeznania podatkowego. W przypadku gospodarstw domowych powyżej 400% FPL nie ma górnego limitu spłaty, co oznacza, że możesz spłacić całą zaliczkę PTC – potencjalnie tysiące dolarów. Konfigurowanie kwartalnych kontroli dochodów w Marketplace może zapobiec tej niespodziance. I odwrotnie, niezgłoszenie zmniejszonego dochodu oznacza, że płacisz wyższe składki niż to konieczne.
- !Wielu konsumentów automatycznie wybiera plan Bronze o najniższej składce, nie biorąc pod uwagę wartości obniżek związanych z podziałem kosztów dostępnych wyłącznie w planach Silver. W przypadku gospodarstw domowych na poziomie 100–200% FPL plan Silver ze wzmocnioną CSR często wiąże się z niższymi kosztami całkowitymi (składki plus wydatki własne) niż plan Bronze z zerową składką, ponieważ wysoki udział własny w planie Bronze (ponad 8000 USD) oznacza, że osoba zapisująca się płaci tysiące kosztów bieżących, zanim ubezpieczenie zacznie pokrywać wydatki. Niezbędne jest porównanie całkowitych kosztów na różnych poziomach metali, w tym oczekiwanego wykorzystania opieki zdrowotnej.
- !Podatnicy, którzy otrzymali zaliczkę PTC, czasami nie składają formularza 8962 wraz ze swoim zeznaniem podatkowym lub w ogóle nie składają zeznania podatkowego. Powoduje to automatyczną blokadę przyszłych zaliczek PTC, pozostawiając gospodarstwo domowe bez dopłat na kolejny rok. IRS wysyła powiadomienia o braku uzgodnień, ale wielu odbiorców nie odpowiada natychmiast. Złożenie zeznania i formularza 8962, nawet jeśli jest spóźnione, rozwiązuje blokadę. Bezpłatne usługi przygotowania podatku za pośrednictwem VITA mogą pomóc w uzgodnieniu formularza 8962.
Wskazówka Pro
Przed zarejestrowaniem się w planie Marketplace zawsze sprawdź całkowity szacunkowy roczny koszt wszystkich poziomów metali, a nie tylko miesięczną składkę. Plan Bronze o wartości 0 USD może kosztować łącznie więcej niż subsydiowany plan Silver, jeśli uwzględnisz odliczenia, kopie i maksymalne kwoty z własnej kieszeni – szczególnie jeśli planujesz korzystać z usług opieki zdrowotnej. Jeśli Twoje dochody mieszczą się w przedziale 100–250% FPL, plan Silver wzmocniony CSR jest prawie zawsze najlepszą wartością i powinien być Twoim domyślnym wyborem, chyba że jesteś wyjątkowo zdrowy i pewny, że nie będziesz potrzebować opieki medycznej.
Czy wiedziałeś?
Dotacje w ramach ACA Marketplace stanowią największe rozszerzenie zakresu ubezpieczenia zdrowotnego od czasu utworzenia programów Medicare i Medicaid w 1965 r. Od 2024 r. około 21 milionów osób jest zarejestrowanych w planach Marketplace, z czego ponad 90% otrzymuje ulgi podatkowe od składek. Średni koszt PTC w 2024 r. wynosił około 700 USD miesięcznie, a czterech na pięciu zarejestrowanych w Marketplace mogło znaleźć plan za 10 USD miesięcznie lub mniej po dotacjach. Szacuje się, że same zwiększone dotacje będą kosztować rząd federalny około 25 miliardów dolarów rocznie.
Regional Guides
▾
Medicaid Expansion States (40+DC)▾
Non-Expansion States (10 states)▾
State-Based Exchanges▾
Źródła
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Czytaj więcej →Otrzymuj cotygodniowe porady matematyczne
Dołącz do subskrybentów 12 000+, którzy co tydzień otrzymują wskazówki dotyczące kalkulatora.