పెట్టుబడి పనితీరును అంచనా వేయడానికి మరియు వివిధ స్టాక్లను పోల్చడానికి పెట్టుబడిదారులకు స్టాక్ రాబడిని లెక్కించడం చాలా అవసరం. సాధారణ రాబడి, వార్షిక రాబడి మరియు డివిడెండ్లతో సహా మొత్తం రాబడిని ఎలా లెక్కించాలో అర్థం చేసుకోవడం మీకు సమాచారంతో కూడిన పెట్టుబడి నిర్ణయాలు మరియు పోర్ట్ఫోలియో పనితీరును ట్రాక్ చేయడంలో సహాయపడుతుంది.
స్టాక్ రిటర్న్ అంటే ఏమిటి?
స్టాక్ రిటర్న్ శాతంగా వ్యక్తీకరించబడిన స్టాక్లో పెట్టుబడి పెట్టడం వల్ల వచ్చే లాభం లేదా నష్టాన్ని కొలుస్తుంది. ఇది ధర పెరుగుదల మరియు అందుకున్న డివిడెండ్లకు కారణమవుతుంది. సానుకూల రాబడి లాభాన్ని సూచిస్తుంది; ప్రతికూల రాబడి నష్టాన్ని సూచిస్తుంది.
సింపుల్ రిటర్న్ ఫార్ములా
స్టాక్ రాబడిని లెక్కించడానికి ప్రాథమిక సూత్రం:
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
ఉదాహరణ 1: ధరతో కూడిన స్టాక్ మాత్రమే
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
ఉదాహరణ 2: ధర క్షీణతతో స్టాక్
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
ఉదాహరణ 3: డివిడెండ్ ఆదాయంతో స్టాక్
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
వార్షిక రిటర్న్
ఒక సంవత్సరం కంటే ఎక్కువ లేదా అంతకంటే తక్కువ కాలం ఉంచిన పెట్టుబడుల కోసం, వార్షిక రాబడిని లెక్కించండి:
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
ఉదాహరణ: పెట్టుబడి 3 సంవత్సరాలు
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
స్టాక్ రిటర్న్ ఉదాహరణల పట్టిక
| కొనుగోలు | ప్రస్తుత | డివిడెండ్లు | మొత్తం రిటర్న్ | రాబడి % |
|---|---|---|---|---|
| $50 | $60 | $2 | $12 | 24% |
| $100 | $95 | $3 | -$2 | -2% |
| $25 | $40 | $1 | $16 | 64% |
| $200 | $210 | $10 | $20 | 10% |
| $75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3% |
బహుళ డివిడెండ్లతో మొత్తం రాబడి
మీ హోల్డింగ్ వ్యవధిలో స్టాక్ చాలాసార్లు డివిడెండ్లను చెల్లించినప్పుడు, అన్ని డివిడెండ్లను జోడించండి:
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
ఉదాహరణ: త్రైమాసిక డివిడెండ్లతో 2 సంవత్సరాలు నిల్వ ఉంచబడింది
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
డివిడెండ్ దిగుబడి
మొత్తం రాబడి నుండి డివిడెండ్ భాగాన్ని వేరు చేయండి:
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
ఉదాహరణ:
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
పెట్టుబడి పనితీరును పోల్చడం
| స్టాక్ | కొనుగోలు | అమ్ముతున్నారు | డివిడెండ్లు | తిరిగి | రాబడి % |
|---|---|---|---|---|---|
| ఎ | $100 | $125 | $5 | $30 | 30% |
| బి | $50 | $72 | $2 | $24 | 48% |
| సి | $200 | $240 | $10 | $50 | 25% |
స్టాక్ B అత్యధిక రాబడి శాతాన్ని కలిగి ఉంది, అయితే స్టాక్ A అత్యధిక సంపూర్ణ లాభం కలిగి ఉంది.
విభిన్న సమయ వ్యవధులతో వార్షిక రాబడి
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
ఉదాహరణ: 6-నెలల రాబడి
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
రిటర్న్స్పై టైమింగ్ ప్రభావం
ఉదాహరణ: డాలర్-ధర సగటు
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
పన్ను సర్దుబాటు చేసిన రిటర్న్స్
పెట్టుబడి రాబడి తరచుగా పన్నులకు లోబడి ఉంటుందని గుర్తుంచుకోండి:
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
ఉదాహరణ:
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
వాస్తవ ప్రపంచ పరిగణనలు
వాస్తవ స్టాక్ రాబడిని లెక్కించేటప్పుడు:
- ఫీజులు మరియు కమీషన్ల కోసం ఖాతా
- మూలధన లాభాలపై పన్నులను పరిగణించండి
- అన్ని డివిడెండ్లు మరియు పంపిణీలను చేర్చండి
- స్టాక్ స్ప్లిట్ల కోసం సర్దుబాటు చేయండి
- దీర్ఘకాలిక పోలికల కోసం తిరిగి పెట్టుబడి పెట్టిన డివిడెండ్లలో కారకం
బెంచ్మార్క్లతో పోల్చడం
ఎల్లప్పుడూ మీ స్టాక్ రిటర్న్లను సంబంధిత బెంచ్మార్క్లతో సరిపోల్చండి:
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
మీ పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియో కోసం రాబడిని తక్షణమే లెక్కించేందుకు మా స్టాక్ రిటర్న్ కాలిక్యులేటర్ని ఉపయోగించండి.