ఆర్థిక

Social Security Tax on Benefits Calculator

Annual SS Benefits ($)

Other Income ($)

Filing Status (single / married)

అంటే ఏమిటి Social Security Tax on Benefits Calculator?

▾

సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలపై పన్ను కాలిక్యులేటర్ పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి యొక్క సామాజిక భద్రత ఆదాయంలో ఏ భాగాన్ని వారి తాత్కాలిక ఆదాయం ఆధారంగా ఫెడరల్ ఆదాయపు పన్నుకు లోబడి ఉంటుందో నిర్ణయిస్తుంది. IRS సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించడానికి రెండు-థ్రెషోల్డ్ సిస్టమ్‌ను ఉపయోగిస్తుంది: మొత్తం ఆదాయంపై ఆధారపడి, 0 శాతం, 50 శాతం వరకు లేదా 85 శాతం వరకు ప్రయోజనాలు పన్ను విధించదగిన ఆదాయంలో చేర్చవచ్చు. ఈ కాలిక్యులేటర్ పదవీ విరమణ చేసిన వారికి సామాజిక భద్రతపై వారి ఫెడరల్ పన్ను బాధ్యతను అంచనా వేయడానికి మరియు పన్ను కాటును తగ్గించడానికి ఇతర పదవీ విరమణ ఖాతాల నుండి ఉపసంహరణలను ప్లాన్ చేయడంలో సహాయపడుతుంది. గ్రీన్‌స్పాన్ కమిషన్ సిఫార్సు చేసిన ద్వైపాక్షిక సామాజిక భద్రతా రెస్క్యూ ప్యాకేజీలో భాగంగా సోషల్ సెక్యూరిటీ ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించడం మొదటిసారిగా 1983లో ప్రవేశపెట్టబడింది. వాస్తవానికి, కేవలం 50 శాతం ప్రయోజనాలకు మాత్రమే పన్ను విధించబడుతుంది, ఇది అధిక-ఆదాయం కలిగిన పదవీ విరమణ చేసిన వారిపై ప్రభావం చూపుతుంది. 1993లో, రెండవ శ్రేణి జోడించబడింది, ఇది 85 శాతం ప్రయోజనాలను కూడా అధిక ఆదాయాలకు పన్ను విధించడానికి అనుమతించింది. ముఖ్యంగా, ఆదాయ థ్రెషోల్డ్‌లు (సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారికి $25,000 మరియు $34,000, వివాహిత ఫైలింగ్ కోసం సంయుక్తంగా $32,000 మరియు $44,000) అవి నిర్ణయించబడినప్పటి నుండి ద్రవ్యోల్బణం కోసం ఎన్నడూ సూచిక చేయబడలేదు. దీని అర్థం ప్రతి సంవత్సరం, వేతనాలు మరియు పదవీ విరమణ ఆదాయాలు పెరిగేకొద్దీ, ఎక్కువ మంది పదవీ విరమణ పొందినవారు థ్రెషోల్డ్‌ల పైన మరియు సామాజిక భద్రతా పన్నుల పరిధిలోకి నెట్టబడతారు, ఈ దృగ్విషయాన్ని బ్రాకెట్ క్రీప్ అని పిలుస్తారు. ఈ కాలిక్యులేటర్ ఎవరికి కావాలి? బహుళ మూలాల (పెన్షన్‌లు, 401(కె) ఉపసంహరణలు, పెట్టుబడి ఆదాయం, పార్ట్‌టైమ్ పని) నుండి వచ్చే ఆదాయం కలిగిన పదవీ విరమణ పొందినవారు ఆ ఇతర ఆదాయ మార్గాలు తమ సామాజిక భద్రతపై పన్నులను ఎలా ప్రేరేపిస్తాయో అర్థం చేసుకోవడానికి దీనిని ఉపయోగిస్తారు. ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు పదవీ విరమణ ఖాతా ఉపసంహరణల క్రమం మరియు మొత్తాన్ని ఆప్టిమైజ్ చేయడానికి దీనిని ఉపయోగిస్తారు. పన్ను సిద్ధం చేసేవారు సరైన పన్ను విధించదగిన మొత్తాన్ని నిర్ణయించడానికి ఫైలింగ్ సీజన్‌లో దీనిని ఉపయోగిస్తారు. మరియు సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేసే ముందు రోత్ మార్పిడులు వారి జీవితకాల పన్ను భారాన్ని తగ్గించగలవా అని అంచనా వేయడానికి ముందు పదవీ విరమణ చేసినవారు దీనిని ఉపయోగిస్తారు. సామాజిక భద్రత పన్ను టార్పెడో, ఆర్థిక ప్రణాళికలు పిలుస్తున్నట్లుగా, ఆదాయ పరిధిలో అసాధారణంగా అధిక ప్రభావవంతమైన ఉపాంత పన్ను రేటును సృష్టిస్తుంది, ఇక్కడ ప్రయోజనాలు 50 శాతం నుండి 85 శాతానికి పన్ను విధించబడతాయి. ఈ జోన్‌లో, అదనపు డాలర్ ఆదాయం $0.85 వరకు సామాజిక భద్రతపై పన్ను విధించబడుతుంది, సాధారణ పన్ను రేటుపై 22.2 శాతం (22 శాతం బ్రాకెట్‌లో) ప్రభావవంతంగా జోడించబడుతుంది. పన్ను-సమర్థవంతమైన పదవీ విరమణ ఆదాయ ప్రణాళిక కోసం ఈ పరస్పర చర్యను అర్థం చేసుకోవడం చాలా అవసరం.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

సూత్రం

▾

f(x)

తాత్కాలిక ఆదాయం (PI) = సర్దుబాటు చేయబడిన స్థూల ఆదాయం (SS మినహాయించి) + పన్ను మినహాయింపు వడ్డీ + సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 50%. సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారి కోసం: PI < $25,000 = 0% పన్ను విధించబడుతుంది; $25,000 <= PI <= $34,000 = 50% వరకు పన్ను విధించబడుతుంది; PI > $34,000 = 85% వరకు పన్ను విధించబడుతుంది. వివాహితులు సంయుక్తంగా దాఖలు చేయడానికి: PI < $32,000 = 0% పన్ను విధించబడుతుంది; $32,000 <= PI <= $44,000 = 50% వరకు పన్ను విధించబడుతుంది; PI > $44,000 = 85% వరకు పన్ను విధించబడుతుంది. పన్ను విధించదగిన మొత్తం = నిమి(SS ప్రయోజనాలలో 85%, (PI - మొదటి థ్రెషోల్డ్)లో 50% + 85% (PI - సెకండ్ థ్రెషోల్డ్)). పని చేసిన ఉదాహరణ: సింగిల్ ఫైలర్, $24,000 SS ప్రయోజనాలు, $18,000 పెన్షన్, $2,000 పెట్టుబడి ఆదాయం. PI = $18,000 + $2,000 + 50% x $24,000 = $32,000. $32,000 $25,000 మరియు $34,000 మధ్య ఉన్నందున: పన్ను విధించదగిన SS = నిమి(50% x $24,000, 50% x ($32,000 - $25,000)) = నిమి($12,000, $3,500) = $3,50

వేరియబుల్ వివరణ

▾

చిహ్నం	పేరు	యూనిట్	వివరణ
PI	తాత్కాలిక ఆదాయం	dollars per year	సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలలో పన్ను విధించదగిన భాగాన్ని నిర్ణయించడానికి IRS ఉపయోగించే ఉమ్మడి ఆదాయ కొలత, సామాజిక భద్రత మరియు పన్ను మినహాయింపు వడ్డీ మరియు సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో సగం మినహా సర్దుబాటు చేయబడిన స్థూల ఆదాయంగా లెక్కించబడుతుంది.
SS	మొత్తం సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలు	dollars per year	ఏదైనా పన్ను లేదా మెడికేర్ ప్రీమియం తగ్గింపులకు ముందు ఫారమ్ SSA-1099లో నివేదించబడిన స్థూల వార్షిక సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు.
T1	మొదటి ఆదాయ పరిమితి	dollars per year	ఎలాంటి సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు పన్ను విధించబడని తాత్కాలిక ఆదాయ స్థాయి; సింగిల్ ఫైల్ చేసిన వారికి $25,000 మరియు వివాహిత ఫైలింగ్ కోసం సంయుక్తంగా $32,000, 1983 నుండి మారలేదు.
T2	రెండవ ఆదాయ పరిమితి	dollars per year	సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలలో 85 శాతం వరకు ఉన్న తాత్కాలిక ఆదాయ స్థాయికి పన్ను విధించవచ్చు; సింగిల్ ఫైల్ చేసిన వారికి $34,000 మరియు వివాహిత ఫైలింగ్ కోసం సంయుక్తంగా $44,000, 1993 నుండి మారలేదు.
TEI	పన్ను మినహాయింపు వడ్డీ	dollars per year	మునిసిపల్ బాండ్‌లు మరియు ఇతర పన్ను-మినహాయింపు మూలాల నుండి వచ్చే వడ్డీ ఆదాయం, నేరుగా పన్ను విధించబడనప్పటికీ, సామాజిక భద్రత పన్ను ప్రయోజనాల కోసం తాత్కాలిక ఆదాయ గణనలో చేర్చబడుతుంది.
MTR	ఉపాంత పన్ను రేటు	percent	సాధారణ ఆదాయపు పన్ను రేటు సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో పన్ను విధించదగిన భాగానికి వర్తించబడుతుంది, ఇది పన్ను చెల్లింపుదారుల మొత్తం పన్ను విధించదగిన ఆదాయం మరియు దాఖలు స్థితిపై ఆధారపడి ఉంటుంది.

ఎలా Social Security Tax on Benefits Calculator

▾

1సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు, ఏదైనా పన్ను మినహాయింపు వడ్డీ ఆదాయం (మునిసిపల్ బాండ్ వడ్డీ వంటివి) మరియు మీ మొత్తం సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 50 శాతం మినహాయించి మీ సర్దుబాటు చేసిన స్థూల ఆదాయాన్ని (AGI) జోడించడం ద్వారా మీ తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని లెక్కించండి. పన్ను మినహాయింపు వడ్డీని చేర్చడం ఉద్దేశపూర్వకం; ఈ ఆదాయం నేరుగా పన్ను విధించబడనప్పటికీ, మీ సామాజిక భద్రతలో ఎంత పన్ను విధించబడుతుందో నిర్ణయించే ఉద్దేశ్యంతో ఇది లెక్కించబడుతుంది. పన్నులను నివారించడానికి ప్రత్యేకంగా మునిసిపల్ బాండ్లలో పెట్టుబడి పెట్టిన పదవీ విరమణ చేసిన వారిని ఇది ఆశ్చర్యపరుస్తుంది.
2మీ దాఖలు స్థితికి వర్తించే థ్రెషోల్డ్‌లతో మీ తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని సరిపోల్చండి. ఒంటరి, ఇంటి పెద్ద, అర్హత కలిగిన వితంతువు (ఎర్), మరియు వివాహితుడు విడివిడిగా దాఖలు చేయడం (విడిగా నివసిస్తున్నట్లయితే), మొదటి థ్రెషోల్డ్ $25,000 మరియు రెండవది $34,000. వివాహిత ఉమ్మడిగా దాఖలు చేయడానికి, థ్రెషోల్డ్‌లు $32,000 మరియు $44,000. కలిసి జీవిస్తున్నప్పుడు విడివిడిగా వివాహిత ఫైలింగ్ కోసం, ఆదాయంతో సంబంధం లేకుండా 85 శాతం వరకు ప్రయోజనాలు పన్ను విధించబడతాయి, ఇది అత్యంత కఠినమైన చికిత్స మరియు ఈ ఫైలింగ్ స్థితిని సమర్థవంతంగా జరిమానా విధిస్తుంది.
3మీ తాత్కాలిక ఆదాయం మొదటి థ్రెషోల్డ్ కంటే తక్కువగా ఉంటే, మీ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో ఏదీ పన్ను విధించబడదు. మీరు ఇప్పటికీ ఇతర కారణాల వల్ల పన్ను రిటర్న్‌ను ఫైల్ చేయాల్సి ఉంటుంది, కానీ మీ సామాజిక భద్రత ఆదాయం మీ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయానికి జోడించబడదు. 2024 నాటికి, సామాజిక భద్రత గ్రహీతలలో దాదాపు 40 శాతం మంది తమ ప్రయోజనాలపై ఫెడరల్ పన్ను చెల్లించరు, అయినప్పటికీ సూచిక లేని థ్రెషోల్డ్‌ల కారణంగా ఈ శాతం ప్రతి సంవత్సరం తగ్గిపోతుంది.
4మీ తాత్కాలిక ఆదాయం మొదటి మరియు రెండవ థ్రెషోల్డ్‌ల మధ్య ఉంటే, మీ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 50 శాతం వరకు పన్ను విధించబడవచ్చు. పన్ను విధించదగిన మొత్తం అనేది మీ మొత్తం ప్రయోజనాలలో 50 శాతం లేదా మీ తాత్కాలిక ఆదాయం మొదటి థ్రెషోల్డ్‌ను మించిన మొత్తంలో 50 శాతం తక్కువగా ఉంటుంది. ఇది మీరు మీ ప్రయోజనాలలో సగానికి పైగా పన్ను విధించబడలేదని మరియు ఒకేసారి వర్తించకుండా పన్ను దశలను క్రమంగా పెంచుతుందని నిర్ధారిస్తుంది.
5మీ తాత్కాలిక ఆదాయం రెండవ థ్రెషోల్డ్‌ను మించి ఉంటే, మీ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 85 శాతం వరకు పన్ను విధించబడవచ్చు. ఈ శ్రేణిలో గణన చాలా క్లిష్టంగా ఉంటుంది: పన్ను విధించదగిన మొత్తం అనేది మీ మొత్తం ప్రయోజనాలలో 85 శాతం లేదా రెండవ థ్రెషోల్డ్ కంటే ఎక్కువ మొత్తంలో 85 శాతంతో పాటు (a) వివాహిత జాయింట్‌గా దాఖలు చేయడానికి $6,000 లేదా ఇతర ఫైలర్‌లకు $4,500 లేదా (బి) 50 శాతం ప్రయోజనాలు. 85 శాతం పరిమితి అంటే మీ ప్రయోజనాలలో కనీసం 15 శాతం ఎల్లప్పుడూ పన్ను రహితంగా ఉంటుంది.
6పన్ను విధించదగిన సామాజిక భద్రత మొత్తాన్ని మీ ఇతర పన్ను విధించదగిన ఆదాయానికి జోడించడం ద్వారా మీ సాధారణ పన్ను రిటర్న్‌కు వర్తించండి. సామాజిక భద్రతలో పన్ను విధించదగిన భాగం మీ సాధారణ ఆదాయపు పన్ను రేటులో పన్ను విధించబడుతుంది, ఇది మీ మొత్తం పన్ను విధించదగిన ఆదాయం మరియు దాఖలు స్థితిపై ఆధారపడి ఉంటుంది. సామాజిక భద్రత ఆదాయానికి ప్రత్యేక పన్ను రేటు లేదు. తాత్కాలిక ఆదాయ గణన మరియు సాధారణ పన్ను రేట్ల మిశ్రమ ప్రభావం పన్ను టార్పెడో ప్రభావాన్ని సృష్టిస్తుంది, ఇక్కడ ప్రభావవంతమైన ఉపాంత రేట్లు పరివర్తన జోన్‌లో నాటకీయంగా పెరుగుతాయి.
7ప్రయోజనాల పన్నును నిర్వహించడానికి వ్యూహాలను పరిగణించండి. రోత్ ఉపసంహరణలు చేర్చబడనందున సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేసే ముందు సాంప్రదాయ IRA నిధులను రోత్ IRAలకు మార్చడం భవిష్యత్తులో తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని తగ్గిస్తుంది. భారీ మూలధన లాభాలు లేదా అవసరమైన కనీస పంపిణీలను వ్యూహాత్మకంగా నిర్ణయించడం వలన కొన్ని సంవత్సరాలలో తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని థ్రెషోల్డ్‌ల కంటే తక్కువగా ఉంచవచ్చు. 70.5 ఏళ్ల తర్వాత IRAల నుండి అర్హత కలిగిన స్వచ్ఛంద పంపిణీలు తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని పెంచకుండా AGIని తగ్గిస్తాయి. ఈ వ్యూహాలలో ప్రతిదానికి పన్ను కాలిక్యులేటర్‌తో జాగ్రత్తగా మోడలింగ్ అవసరం.

పరిష్కరించిన ఉదాహరణలు

▾

ఉదాహరణ 1మొదటి థ్రెషోల్డ్ కంటే తక్కువ పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి (ప్రయోజనాలపై పన్ను లేదు)

ఇవ్వబడింది:సింగిల్, $18,000/సంవత్సరం, $10,000 (పెన్షన్), $0

ఫలితం:సామాజిక భద్రత యొక్క $0 పన్ను విధించబడుతుంది

తాత్కాలిక ఆదాయం = $10,000 + $0 + 50% x $18,000 = $19,000. సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారి కోసం $19,000 $25,000 థ్రెషోల్డ్ కంటే తక్కువగా ఉన్నందున, సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు ఏవీ పన్ను విధించబడవు. ఈ పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి ఇతర వనరుల నుండి చాలా నిరాడంబరమైన ఆదాయాన్ని కలిగి ఉన్నారు, ఇది దాదాపు పూర్తిగా సామాజిక భద్రతపై ఆధారపడే తక్కువ-ఆదాయ పదవీ విరమణ చేసిన వ్యక్తులకు విలక్షణమైనది.

ఉదాహరణ 250 శాతం పన్ను విధించదగిన జోన్‌లో వివాహిత జంట

ఇవ్వబడింది:వివాహం చేసుకున్నవారు సంయుక్తంగా దాఖలు చేయడం, $36,000/సంవత్సరం (కలిపి), $20,000 (పెన్షన్ + వడ్డీ), $1,000

ఫలితం:సామాజిక భద్రతలో $4,500 పన్ను విధించబడుతుంది

తాత్కాలిక ఆదాయం = $20,000 + $1,000 + 50% x $36,000 = $39,000. ఇది $32,000 మరియు $44,000 (వివాహిత పరిమితులు) మధ్య వస్తుంది. పన్ను విధించదగిన SS = నిమి(50% x $36,000, 50% x ($39,000 - $32,000)) = నిమి($18,000, $3,500) = $3,500. వేచి ఉండండి, మళ్లీ తనిఖీ చేస్తోంది: 50% x ($39,000 - $32,000) = $3,500. మరియు 50% ప్రయోజనాలు = $18,000. కాబట్టి $3,500 పన్ను విధించబడుతుంది. 12 శాతం బ్రాకెట్ వద్ద, ఇది జంట యొక్క ఫెడరల్ పన్ను బిల్లుకు సుమారు $420 జోడిస్తుంది.

ఉదాహరణ 385 శాతం జోన్‌లో అధిక-ఆదాయం కలిగిన సింగిల్ రిటైర్

ఇవ్వబడింది:సింగిల్, $28,000/సంవత్సరం, $45,000 (పెన్షన్ + IRA ఉపసంహరణలు), $3,000

ఫలితం:సామాజిక భద్రతలో $23,800 పన్ను విధించబడుతుంది

తాత్కాలిక ఆదాయం = $45,000 + $3,000 + 50% x $28,000 = $62,000. ఇది గణనీయంగా $34,000 సెకను థ్రెషోల్డ్‌ని మించిపోయింది. పన్ను విధించదగిన మొత్తం 85% x $28,000 = $23,800 లేదా సంక్లిష్ట ఫార్ములా ఫలితం. అదనపు చాలా పెద్దది కాబట్టి, 85 శాతం పరిమితి వర్తిస్తుంది: $23,800 సామాజిక భద్రత పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయానికి జోడించబడుతుంది. 22 శాతం బ్రాకెట్ వద్ద, సామాజిక భద్రతపై మాత్రమే పన్ను సుమారు $5,236.

ఉదాహరణ 4మునిసిపల్ బాండ్ ఆదాయంతో పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి ప్రయోజనాలను పన్ను పరిధిలోకి నెట్టడం

ఇవ్వబడింది:సింగిల్, $22,000/సంవత్సరం, $12,000 (చిన్న పెన్షన్), $8,000 (మునిసిపల్ బాండ్‌లు)

ఫలితం:సామాజిక భద్రతలో $2,500 పన్ను విధించబడుతుంది

తాత్కాలిక ఆదాయం = $12,000 + $8,000 + 50% x $22,000 = $31,000. మునిసిపల్ బాండ్ వడ్డీ లేకుండా, PI $23,000 మాత్రమే, $25,000 థ్రెషోల్డ్ కంటే తక్కువగా ఉంటుంది. $8,000 పన్ను-మినహాయింపు వడ్డీ పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తిని థ్రెషోల్డ్ కంటే $6,000 50 శాతం జోన్‌లోకి నెట్టింది. పన్ను విధించదగిన SS = నిమి(50% x $22,000, 50% x ($31,000 - $25,000)) = నిమి($11,000, $3,000) = $3,000. పన్ను రహిత ఆదాయం పరోక్షంగా పన్నులను ఎలా సృష్టించగలదో ఇది వివరిస్తుంది.

నిజ జీవిత అనువర్తనాలు

▾

🏗️

పెద్ద IRA పంపిణీని తీసుకోవడాన్ని, పెట్టుబడి ఆస్తిని విక్రయించడం లేదా గణనీయమైన మూలధన లాభాలను పొందాలని ఆలోచిస్తున్న పదవీ విరమణదారులు క్యాస్కేడింగ్ పన్ను ప్రభావాన్ని మోడల్ చేయడానికి సామాజిక భద్రతా పన్ను కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగిస్తారు. వారి సాంప్రదాయ IRA నుండి $50,000 అవసరమయ్యే పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి, ఉపసంహరణ వారి తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని $34,000 థ్రెషోల్డ్ కంటే బాగా పెంచుతుందని కనుగొనవచ్చు, దీని వలన వారి $24,000 సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 85 శాతం పన్ను విధించబడుతుంది. సామాజిక భద్రతపై అదనపు పన్ను IRA ఉపసంహరణపై పన్ను కంటే వారి మొత్తం పన్ను బిల్లుకు $3,000 లేదా అంతకంటే ఎక్కువ జోడించవచ్చు. దీన్ని ముందుగానే మోడలింగ్ చేయడం ద్వారా, పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి రెండు సంవత్సరాలలో ఉపసంహరణను విస్తరించడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు లేదా బదులుగా రోత్ నిధులను ఉపయోగించవచ్చు.

🔬

ఫైనాన్షియల్ ప్లానర్లు పన్ను కాలిక్యులేటర్‌ను రోత్ మార్పిడి ప్రణాళికకు మూలస్తంభంగా ఉపయోగిస్తారు. సాంప్రదాయ IRA నిధులను 62 ఏళ్ళకు ముందు లేదా సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేసే ముందు రోత్ IRAగా మార్చడం వలన పదవీ విరమణ పొందినవారు వారి భవిష్యత్ తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని తగ్గించుకోవచ్చు, ఎందుకంటే రోత్ ఉపసంహరణలు గణనలో చేర్చబడలేదు. క్లయింట్ 67లో సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేయడానికి నాలుగు సంవత్సరాలకు ముందు $200,000ని మార్చాలని ఒక ప్లానర్ సిఫార్సు చేయవచ్చు, పదవీ విరమణలో పన్ను టార్పెడోను శాశ్వతంగా నివారించడానికి ఇప్పుడు మార్పిడులపై ఒక మోస్తరు రేటుతో పన్ను చెల్లించాలి. సామాజిక భద్రత పన్ను కాలిక్యులేటర్ ముందస్తు మార్పిడి ఖర్చును సమర్థించే వార్షిక పన్ను ఆదాలను గణిస్తుంది.

📊

పన్ను తయారీ నిపుణులు తమ క్లయింట్‌ల కోసం పన్ను విధించదగిన మొత్తం సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలను సరిగ్గా గణించడానికి ఫైలింగ్ సీజన్‌లో ఈ కాలిక్యులేటర్‌ని ఉపయోగిస్తారు. IRS పబ్లికేషన్ 915లోని వర్క్‌షీట్‌కు జాగ్రత్తగా దశలవారీ గణన అవసరం మరియు లోపాలు సాధారణం, ముఖ్యంగా పరివర్తన జోన్‌లోని క్లయింట్‌లకు 50 శాతం మరియు 85 శాతం మధ్య పన్ను విధించబడుతుంది. పన్ను సాఫ్ట్‌వేర్ ఈ గణనను ఆటోమేట్ చేస్తుంది, అయితే క్లయింట్‌లకు ఫలితాలను వివరించడానికి మరియు తదుపరి సంవత్సరానికి ప్లాన్ చేయడానికి తయారీదారులు మెకానిక్‌లను అర్థం చేసుకోవాలి. మధ్య-సంవత్సరం పన్ను ప్రణాళిక సర్దుబాట్ల నుండి ప్రయోజనం పొందగల క్లయింట్‌లను గుర్తించడంలో కూడా కాలిక్యులేటర్ సహాయపడుతుంది.

🏥

వివాహిత జంటలు వారి ఫైలింగ్ స్థితి ఎంపిక వారి సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్నును ప్రభావితం చేస్తుందో లేదో అంచనా వేయడానికి కాలిక్యులేటర్‌ను ఉపయోగిస్తారు. సాధారణంగా జాయింట్ ఫైలింగ్‌కు అనుకూలంగా ఉండే ఇద్దరు సింగిల్ ఫైలర్‌ల (ఒక్కొక్కటి $25,000 మరియు $34,000) కంటే వివాహిత దాఖలు ఉమ్మడిగా అధిక థ్రెషోల్డ్‌లను ($32,000 మరియు $44,000) కలిగి ఉంటుంది. ఏది ఏమైనప్పటికీ, భార్యాభర్తలు కలిసి జీవించే వివాహితులతో విడివిడిగా దాఖలు చేయడం కఠినమైన చికిత్సను ప్రేరేపిస్తుంది: 85 శాతం ప్రయోజనాలు ఏ ఆదాయ స్థాయిలోనైనా పన్ను విధించబడతాయి. ఇది సామాజిక భద్రత గ్రహీతలు ప్రత్యేకంగా దాఖలు చేయడాన్ని దాదాపు ఎప్పుడూ ప్రయోజనకరంగా చేయదు.

ప్రత్యేక సందర్భాలు

▾

విడివిడిగా దాఖలు చేసే వివాహిత జంటలు మరియు ఏ సమయంలోనైనా కలిసి జీవిస్తారు

సంవత్సరంలో ఏ సమయంలోనైనా విడివిడిగా ఫైల్ చేసి కలిసి జీవించే వివాహిత జంటలు అత్యంత కఠినమైన సామాజిక భద్రతా పన్నును ఎదుర్కొంటారు: ఆదాయ స్థాయితో సంబంధం లేకుండా 85 శాతం ప్రయోజనాలు పన్ను విధించబడతాయి, తక్కువ పరిమితులు లేవు. ఫేజ్-ఇన్ లేదు; గరిష్టంగా పన్ను విధించదగిన శాతం మొదటి డాలర్ నుండి వర్తిస్తుంది. వివాహం చేసుకున్న మరియు కలిసి జీవిస్తున్న సామాజిక భద్రత గ్రహీతల కోసం విడిగా ఫైల్ చేయడం వల్ల ఎలాంటి పన్ను ప్రయోజనాన్ని ఈ నిబంధన సమర్థవంతంగా తొలగిస్తుంది. ప్రతి జీవిత భాగస్వామి ఆదాయాన్ని సింగిల్-ఫైలర్ థ్రెషోల్డ్‌ల కంటే తక్కువగా ఉంచడానికి జంటలు విడివిడిగా ఫైల్ చేయకుండా నిరోధించడానికి ఈ నియమం ఉద్దేశించబడింది.

మునుపటి సంవత్సరాలలో ఒకే మొత్తంలో సామాజిక భద్రత చెల్లింపులను స్వీకరించే పదవీ విరమణ పొందినవారు

మునుపటి సంవత్సరాలలో (ఉదాహరణకు, ఆలస్యమైన వైకల్యం నిర్ధారణ నుండి తిరిగి చెల్లింపు) ఏకమొత్తంలో సామాజిక భద్రత చెల్లింపులను స్వీకరించే పదవీ విరమణ పొందినవారు ప్రత్యేక పన్ను గణనను ఉపయోగించడాన్ని ఎంచుకోవచ్చు. ఏకమొత్తంలో ఎన్నికల కింద, పదవీ విరమణ పొందిన వారు సంబంధిత సంవత్సరాల్లో ప్రయోజనాలు పొందినట్లుగా పన్నును లెక్కించవచ్చు, ఆ పూర్వ సంవత్సరాల్లో పదవీ విరమణ పొందిన వ్యక్తి ఆదాయం తక్కువగా ఉంటే తక్కువ పన్ను బిల్లుకు దారి తీయవచ్చు. ఈ ఎన్నికలు IRS ఫారమ్ 915లో అందుబాటులో ఉన్నాయి మరియు ఏకమొత్తం తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని 85 శాతం థ్రెషోల్డ్ కంటే బాగా పెంచినప్పుడు గణనీయమైన మొత్తాన్ని ఆదా చేయవచ్చు.

ఆధారపడిన పిల్లలు లేదా వికలాంగులైన పెద్దలు అందుకున్న సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు

ఆధారపడిన పిల్లలు లేదా వికలాంగులైన పిల్లలు పొందిన సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు సాధారణంగా పిల్లల పన్ను రిటర్న్‌పై నివేదించబడతాయి, తల్లిదండ్రులపై కాదు. పిల్లలకు సాధారణంగా తక్కువ లేదా ఇతర ఆదాయం లేనందున, వారి తాత్కాలిక ఆదాయం సాధారణంగా పరిమితుల కంటే తక్కువగా ఉంటుంది, తద్వారా ప్రయోజనాలు పన్ను రహితంగా ఉంటాయి. అయినప్పటికీ, పిల్లలకు గణనీయమైన పెట్టుబడి ఆదాయం లేదా ట్రస్ట్ పంపిణీలు ఉంటే, ప్రయోజనాలు పన్ను విధించబడతాయి. రిపోర్టింగ్ ఆవశ్యకత కొన్ని కుటుంబాలను ఆశ్చర్యానికి గురిచేస్తుంది, ప్రత్యేకించి వారి స్వంత పదవీ విరమణ ప్రయోజనాలతో పాటు డిపెండెంట్ ప్రయోజనాలను పొందుతున్న వారు.

స్టేటస్‌ను దాఖలు చేయడం ద్వారా సామాజిక భద్రతా పన్నుల పరిమితులు

▾

దాఖలు స్థితి	0% పన్ను విధించదగిన థ్రెషోల్డ్	50% వరకు పన్ను విధించదగిన పరిధి	85% వరకు పన్ను విధించదగిన థ్రెషోల్డ్
సింగిల్	PI < $25,000	$25,000 - $34,000	PI > $34,000
ఇంటి పెద్ద	PI < $25,000	$25,000 - $34,000	PI > $34,000
జాయింట్‌గా ఫైలింగ్‌ని వివాహం చేసుకున్నారు	PI < $32,000	$32,000 - $44,000	PI > $44,000
వివాహితులు విడివిడిగా దాఖలు చేయడం (వేరుగా)	PI < $25,000	$25,000 - $34,000	PI > $34,000
వివాహితుడు విడివిడిగా దాఖలు చేయడం (కలిసి)	N/A	N/A	ఏదైనా ఆదాయంపై 85% పన్ను విధించబడుతుంది
క్వాలిఫైయింగ్ సర్వైవింగ్ జీవిత భాగస్వామి	PI < $25,000	$25,000 - $34,000	PI > $34,000

తరచుగా అడిగే ప్రశ్నలు

▾

ద్రవ్యోల్బణం కోసం సామాజిక భద్రత పన్ను థ్రెషోల్డ్‌లు ఎప్పుడైనా ఇండెక్స్ చేయబడతాయా?

2024 నాటికి, ద్రవ్యోల్బణం కోసం $25,000/$34,000 మరియు $32,000/$44,000 థ్రెషోల్డ్‌లను ఇండెక్స్ చేయడానికి ఎటువంటి చట్టం పెండింగ్‌లో లేదు. 1983 మరియు 1993 నుండి వరుసగా థ్రెషోల్డ్‌లు మారలేదు. థ్రెషోల్డ్‌లను పెంచడానికి లేదా తొలగించడానికి అనేక సంవత్సరాలుగా అనేక ప్రతిపాదనలు ప్రవేశపెట్టబడ్డాయి, కానీ ఏదీ అమలు కాలేదు. థ్రెషోల్డ్‌ల యొక్క నాన్-ఇండెక్స్డ్ స్వభావం ప్రభావవంతంగా ప్రతి సంవత్సరం ట్రెజరీకి స్వయంచాలక రాబడి పెరుగుదలను సృష్టిస్తుంది, ఎందుకంటే నామమాత్రపు ఆదాయ వృద్ధి కారణంగా ఎక్కువ మంది రిటైర్‌లు థ్రెషోల్డ్‌లను దాటారు. కొంతమంది పరిశీలకులు దీనిని పర్యవేక్షణగా కాకుండా ఉద్దేశించిన లక్షణంగా చూస్తారు.

అన్ని రాష్ట్రాలు సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించాలా?

లేదు. చాలా రాష్ట్రాలు సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించవు. 2024 నాటికి, దాదాపు 40 రాష్ట్రాలు మరియు డిస్ట్రిక్ట్ ఆఫ్ కొలంబియా రాష్ట్ర ఆదాయపు పన్ను నుండి సామాజిక భద్రతను పూర్తిగా మినహాయించాయి, వాటికి ఆదాయపు పన్ను లేనందున లేదా అవి ప్రత్యేకంగా సామాజిక భద్రతను మినహాయించాయి. దాదాపు 10 రాష్ట్రాలు సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై కొంత పన్ను విధిస్తాయి, తరచుగా ఫెడరల్ థ్రెషోల్డ్‌లకు భిన్నంగా వారి స్వంత మినహాయింపు థ్రెషోల్డ్‌లు ఉంటాయి. సామాజిక భద్రతపై పన్ను విధించే రాష్ట్రాలు కొలరాడో, కనెక్టికట్, మిన్నెసోటా, మోంటానా, న్యూ మెక్సికో, రోడ్ ఐలాండ్, ఉటా, వెర్మోంట్ మరియు వెస్ట్ వర్జీనియా, అయితే వీటిలో చాలా వరకు తమ సామాజిక భద్రతా పన్నులను తొలగిస్తున్నాయి.

పన్ను టార్పెడో అంటే ఏమిటి మరియు అది ఎలా పని చేస్తుంది?

పన్ను టార్పెడో అనేది సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు 50 శాతం నుండి 85 శాతానికి పన్ను విధించదగిన జోన్ ద్వారా ఆదాయం పెరిగినప్పుడు సంభవించే ప్రభావవంతమైన ఉపాంత పన్ను రేట్ల పెరుగుదలకు సంబంధించిన వ్యావహారిక పదం. ఈ జోన్‌లో, ప్రతి అదనపు డాలర్ ఆదాయం $0.85 వరకు అదనపు సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలను పన్ను పరిధిలోకి తీసుకురావచ్చు. 22 శాతం ఫెడరల్ టాక్స్ బ్రాకెట్ వద్ద, అదనపు డాలర్ ఆదాయంపై ప్రభావవంతమైన ఉపాంత రేటు 22% + (0.85 x 22%) = 40.7%. ఇది 32 శాతం బ్రాకెట్ కంటే ఎక్కువ మరియు 37 శాతం టాప్ బ్రాకెట్‌కు చేరుకుంటుంది, అయినప్పటికీ ఇది మితమైన ఆదాయంతో పదవీ విరమణ చేసిన వారిని తాకింది. టార్పెడో జోన్ సాపేక్షంగా ఇరుకైనది, సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారికి సుమారు $9,000 ఆదాయం మరియు వివాహిత జంటలకు $12,000 వరకు ఉంటుంది.

నేను నా సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్నును ఎలా తగ్గించగలను?

భవిష్యత్ తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని తగ్గించడానికి సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేసే ముందు రోత్ మార్పిడులను నిర్వహించడం కీలక వ్యూహాలు; AGIని పెంచకుండా RMDలను సంతృప్తి పరచడానికి 70.5 ఏళ్ల తర్వాత IRAల నుండి అర్హత కలిగిన స్వచ్ఛంద పంపిణీలను (QCDలు) ఉపయోగించడం; మూలధన లాభాలను భర్తీ చేయడానికి మూలధన నష్టాలను సేకరించడం; కొన్ని సంవత్సరాలలో థ్రెషోల్డ్‌ల కంటే తక్కువగా ఉండటానికి ప్రత్యామ్నాయ సంవత్సరాలకు పెద్ద ఆదాయ సంఘటనలను టైమింగ్ చేయడం; మరియు పన్ను రహితంగా ఉన్నప్పటికీ వడ్డీ ఇప్పటికీ తాత్కాలిక ఆదాయంలో లెక్కించబడుతుంది కాబట్టి మునిసిపల్ బాండ్‌లను జాగ్రత్తగా పరిశీలిస్తుంది. చాలా మంది పదవీ విరమణ చేసిన వారికి అత్యంత ప్రభావవంతమైన వ్యూహం పదవీ విరమణకు ముందు రోత్ మార్పిడి ప్రణాళిక.

సాధారణ ఆదాయంతో సమానమైన సామాజిక భద్రతపై పన్ను విధించబడుతుందా?

సరిగ్గా లేదు. సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో పన్ను విధించదగిన భాగం సాధారణ ఆదాయ రేట్ల వద్ద పన్ను విధించబడుతుంది, ఎంత పన్ను విధించబడుతుందో నిర్ణయించే ప్రక్రియ ప్రత్యేకమైనది. 100 శాతం పన్ను విధించదగిన వేతనాలు లేదా పెన్షన్ ఆదాయం కాకుండా, తాత్కాలిక ఆదాయంపై ఆధారపడి సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలు 0 నుండి 85 శాతం పన్ను విధించబడతాయి. గరిష్టంగా, 85 శాతం ప్రయోజనాలు ఎప్పుడూ పన్ను పరిధిలోకి వస్తాయి, అంటే కనీసం 15 శాతం ఎల్లప్పుడూ పన్ను రహితంగా ఉంటుంది. ఈ ప్రిఫరెన్షియల్ ట్రీట్‌మెంట్ పూర్తిగా పన్ను విధించే ప్రయోజనాలను నివారించడానికి రూపొందించబడింది, ఇది వర్కర్ కెరీర్‌లో పన్ను అనంతర ఉద్యోగి విరాళాల ద్వారా పాక్షికంగా నిధులు పొందింది.

రోత్ IRA ఉపసంహరణ సామాజిక భద్రతపై పన్నును ప్రభావితం చేస్తుందా?

సంఖ్య. క్వాలిఫైడ్ రోత్ IRA ఉపసంహరణలు సర్దుబాటు చేయబడిన స్థూల ఆదాయంలో చేర్చబడలేదు మరియు తాత్కాలిక ఆదాయంలో లెక్కించబడవు. పదవీ విరమణలో రోత్ ఖాతాల యొక్క అత్యంత శక్తివంతమైన ప్రయోజనాల్లో ఇది ఒకటి. రోత్ IRA నుండి $30,000 డ్రా చేసిన రిటైరీ వారి సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో పన్ను విధించదగిన మొత్తంలో పెరుగుదల కనిపించదు, అయితే సాంప్రదాయ IRA నుండి అదే $30,000 తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని $30,000 పెంచుతుంది మరియు గణనీయంగా ఎక్కువ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలను పన్ను పరిధిలోకి నెట్టవచ్చు.

నివారించాల్సిన సాధారణ తప్పులు

▾

!పదవీ విరమణ చేసినవారు చేసే అతి పెద్ద తప్పు ఏమిటంటే, వారు తమ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలలో 85 శాతంపై పన్ను చెల్లిస్తే, వారు ఆ ప్రయోజనాలపై 85 శాతం పన్ను రేటును చెల్లిస్తున్నారని భావించడం. 85 శాతం సంఖ్య అనేది పన్ను విధించదగిన ఆదాయంలో చేర్చబడిన ప్రయోజనాల భాగాన్ని సూచిస్తుంది, పన్ను రేటు కాదు. ఆ 85 శాతం వ్యక్తి యొక్క సాధారణ ఆదాయపు పన్ను రేటులో పన్ను విధించబడుతుంది, అది 12, 22 లేదా 24 శాతం కావచ్చు. కాబట్టి సామాజిక భద్రతపై చెల్లించే వాస్తవ పన్ను ఉపాంత పన్ను రేటు కంటే 85 శాతం రెట్లు ఉంటుంది, ఉదాహరణకు మొత్తం ప్రయోజనాలలో 85% x 22% = 18.7%. ఇప్పటికీ ముఖ్యమైనది అయినప్పటికీ, ఇది 85 శాతం పన్ను రేటు నుండి చాలా భిన్నంగా ఉంటుంది.
!అనేక మంది పదవీ విరమణ పొందినవారు సామాజిక భద్రతా పన్నుల ఆదాయ పరిమితులు (ఒంటరిగా ఉన్నవారికి $25,000/$34,000, వివాహితులకు $32,000/$44,000) అవి వరుసగా 1983 మరియు 1993లో స్థాపించబడినప్పటి నుండి ద్రవ్యోల్బణం కోసం ఎన్నడూ సర్దుబాటు చేయబడలేదని గ్రహించలేదు. దీని కారణంగా, థ్రెషోల్డ్‌లు వాస్తవ పరంగా చాలా తక్కువగా మారాయి. 1983 డాలర్లలో, $25,000 2024 డాలర్లలో సుమారు $75,000 కొనుగోలు శక్తిని కలిగి ఉంది. దీని అర్థం సాపేక్షంగా సంపన్న పదవీ విరమణ చేసిన వారికి మాత్రమే పన్ను ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించడం అసలు ఉద్దేశం, కానీ నేడు చిన్న పెన్షన్ లేదా IRA ఉపసంహరణలతో నిరాడంబరమైన-ఆదాయ పదవీ విరమణ చేసినవారు కూడా పరిమితులను అధిగమించవచ్చు. ఈ బ్రాకెట్ క్రీప్ ప్రతి సంవత్సరం ఎక్కువ మంది పదవీ విరమణ చేసిన వారిని పన్నుల పరిధిలోకి నెట్టివేస్తుంది.
!50 శాతం మరియు 85 శాతం పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే పరివర్తన జోన్‌లో పన్ను టార్పెడో ప్రభావాన్ని లెక్కించడంలో విఫలమవడం తరచుగా పట్టించుకోని ప్రణాళిక తప్పు. ఈ శ్రేణిలో, సాధారణ ఆదాయం యొక్క ప్రతి అదనపు డాలర్ $0.85 వరకు సామాజిక భద్రత ప్రయోజనాలను కొత్తగా పన్ను విధించదగినదిగా మార్చవచ్చు. సాధారణ పన్ను రేటుతో కలిపి, ఇది 22 శాతం బ్రాకెట్‌లో పన్ను చెల్లింపుదారులకు 40 శాతానికి మించగల సమర్థవంతమైన ఉపాంత పన్ను రేటును సృష్టిస్తుంది. ఈ పరస్పర చర్యను అర్థం చేసుకోకుండా IRA ఉపసంహరణలు లేదా మూలధన లాభాలను గ్రహించిన పదవీ విరమణ చేసినవారు అనుకోకుండా ఊహించిన దాని కంటే చాలా పెద్ద పన్ను బిల్లును ప్రేరేపించవచ్చు. టార్పెడో జోన్‌ను నివారించడానికి వ్యూహాత్మక ఆదాయ సమయం సంవత్సరానికి వేల డాలర్లను ఆదా చేస్తుంది.

💡

నిపుణుడి చిట్కా

మీరు సామాజిక భద్రతను క్లెయిమ్ చేయడాన్ని ప్రారంభించడానికి ముందు, పదవీ విరమణ మరియు క్లెయిమ్ మధ్య గ్యాప్ సంవత్సరాలలో Roth IRA మార్పిడులు చేయడం గురించి పన్ను నిపుణులను సంప్రదించండి. మీరు 62 సంవత్సరాల వయస్సులో పదవీ విరమణ చేసినప్పటికీ, సామాజిక భద్రతను 67 లేదా 70కి ఆలస్యం చేస్తే, ఆ వంతెన సంవత్సరాలు మీ వయోజన జీవితంలోని ఇతర కాలాల కంటే తక్కువ పన్ను విధించదగిన ఆదాయాన్ని కలిగి ఉంటాయి, సాంప్రదాయ IRA డబ్బును తక్కువ పన్ను రేట్లతో రోత్‌గా మార్చడానికి వాటిని ఆదర్శంగా మారుస్తుంది. రోత్‌గా మార్చబడిన ప్రతి డాలర్ భవిష్యత్ సంవత్సరాల్లో మీ తాత్కాలిక ఆదాయాన్ని పెంచదు, మీ సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్నును శాశ్వతంగా తగ్గిస్తుంది.

⭐

మీకు తెలుసా?

1983లో సోషల్ సెక్యూరిటీ ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించడం మొదటిసారిగా అమలులోకి వచ్చినప్పుడు, 10 శాతం కంటే తక్కువ మంది లబ్ధిదారులు తమ ప్రయోజనాలపై పన్ను చెల్లించేలా చూసేందుకు ప్రత్యేకంగా సింగిల్ ఫైల్ చేసేవారి కోసం కాంగ్రెస్ థ్రెషోల్డ్‌ను $25,000గా నిర్ణయించింది. ద్రవ్యోల్బణం కోసం థ్రెషోల్డ్‌లు ఎన్నడూ సూచించబడనందున, 2024 నాటికి దాదాపు 56 శాతం సామాజిక భద్రతా కుటుంబాలు తమ ప్రయోజనాలలో కొంత భాగంపై ఫెడరల్ పన్నును చెల్లిస్తారు. 1983 నుండి థ్రెషోల్డ్‌లు ఇండెక్స్ చేయబడి ఉంటే, సింగిల్-ఫైలర్ థ్రెషోల్డ్ సుమారు $75,000 ఉంటుంది మరియు రిటైర్ అయిన వారిలో అత్యధికులు వారి సామాజిక భద్రతపై ఎటువంటి పన్ను చెల్లించరు.

Regional Guides

▾

United States (Federal)▾

సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాల ఫెడరల్ టాక్సేషన్ పైన వివరించిన ఏకరీతి తాత్కాలిక ఆదాయ పరిమితులను అనుసరిస్తుంది. లబ్దిదారుడు ఎక్కడ నివసించినా థ్రెషోల్డ్‌లు మరియు ఫార్ములాలు ఒకే విధంగా ఉంటాయి. అయితే, సామాజిక భద్రతపై ప్రభావవంతమైన పన్ను రేటు లబ్ధిదారుని మొత్తం ఫెడరల్ పన్ను పరిధిలోకి వచ్చే ఆదాయంపై ఆధారపడి ఉంటుంది, ఇది వ్యక్తిగత పరిస్థితులను బట్టి మారుతుంది.

United States (State-Level Taxation)▾

సామాజిక భద్రత యొక్క రాష్ట్ర పన్ను గణనీయంగా మారుతుంది. ఆదాయపు పన్ను లేని రాష్ట్రాలు (అలాస్కా, ఫ్లోరిడా, నెవాడా, సౌత్ డకోటా, టేనస్సీ, టెక్సాస్, వాషింగ్టన్, వ్యోమింగ్) స్పష్టంగా ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించవు. ఆదాయపు పన్నులు ఉన్న చాలా రాష్ట్రాలు సామాజిక భద్రతను మినహాయించాయి. అయినప్పటికీ, దాదాపు 10 రాష్ట్రాలు కొన్ని లేదా అన్ని సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్ను విధిస్తాయి, తరచుగా వారి స్వంత ఆదాయ పరిమితులను ఉపయోగిస్తాయి. కొలరాడో 65 మరియు అంతకంటే ఎక్కువ వయస్సు ఉన్న వారికి ప్రయోజనాలను మినహాయిస్తుంది. AGI థ్రెషోల్డ్‌ల ఆధారంగా కనెక్టికట్ మినహాయింపులు. మిన్నెసోటా ఫెడరల్ ఫార్ములాను అనుసరిస్తుంది. వెస్ట్ వర్జీనియా 2026 నాటికి దాని సామాజిక భద్రతా పన్నును దశలవారీగా రద్దు చేస్తోంది. రిటైర్ అయినవారు పునఃస్థాపనను పరిగణనలోకి తీసుకుంటే రాష్ట్ర-స్థాయి చికిత్సను సరిపోల్చాలి.

International Comparison▾

మొత్తం ఆదాయం ఆధారంగా సామాజిక భద్రతా ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించే U.S. విధానం విశ్వవ్యాప్తం కాదు. కెనడా ప్రత్యేకంగా CPP/OAS ప్రయోజనాలపై పన్ను విధించదు కానీ అధిక-ఆదాయ సీనియర్‌ల కోసం క్లాబ్యాక్ (OAS రికవరీ టాక్స్)తో 100 శాతం పన్ను విధించదగిన ఆదాయంలో వాటిని చేర్చుతుంది. యునైటెడ్ కింగ్‌డమ్ స్టేట్ పెన్షన్‌పై ప్రత్యేకంగా పన్ను విధించదు కానీ పన్ను విధించదగిన ఆదాయంలో చేర్చింది. జర్మనీ పదవీ విరమణ సంవత్సరం ఆధారంగా పెన్షన్ ఆదాయంలో కొంత భాగాన్ని మినహాయిస్తుంది, తరువాత పదవీ విరమణ చేసిన వారికి పన్ను విధించదగిన వాటా పెరుగుతుంది. ఆస్ట్రేలియా సాధారణంగా పన్ను రహిత థ్రెషోల్డ్‌లో ఉన్నవారికి వయస్సు పెన్షన్ చెల్లింపులపై పన్ను విధించదు.

సూచనలు

📖కష్టం:మధ్యస్థం

సమాచార ప్రయోజనాల కోసం మాత్రమే. ఈ సాధనం ఆర్థిక సలహా కాదు. పెట్టుబడి లేదా ఆర్థిక నిర్ణయాలు తీసుకునే ముందు అర్హత కలిగిన ఆర్థిక సలహాదారుడిని సంప్రదించండి.

Deep Dive

Read the full guide on how to use this calculator effectively

మరింత చదవండి →

Formula-verified for precision

Reviewed October 2026

Our methodology

Ratings & comments

…

వారంవారీ గణిత చిట్కాలను పొందండి

ప్రతి వారం కాలిక్యులేటర్ చిట్కాలను పొందే 12,000+ చందాదారులతో చేరండి.

🔒

100% ఉచితం

సైన్ అప్ అవసరం లేదు

✓

ఖచ్చితమైన

ధృవీకరించబడిన సూత్రాలు

⚡

తక్షణమే

టైప్ చేసేటప్పుడు ఫలితాలు

📱

మొబైల్ రెడీ

అన్ని పరికరాలు