Nedir Home Insurance Cost Calculator?
▾
Ev sahibi sigortası (ev sigortası veya konut teminatı olarak da bilinir), evinizi ve kişisel mülkünüzü, yangın, hırsızlık, vandalizm, fırtına, yıldırım ve diğer bazı tehlikeler dahil olmak üzere belirli tehlikelere karşı mali kayıplara karşı koruyan ve mülkünüzde birisinin yaralanması veya kazara başkalarının mülküne zarar vermeniz durumunda sorumluluk koruması sağlayan bir paket sigorta poliçesidir. Amerika Birleşik Devletleri'nde, ev sahibi sigortası neredeyse evrensel olarak ipotek kredisi verenler tarafından kredinin bir koşulu olarak zorunlu tutuluyor ve kredi verenin teminatının (ev) kayba karşı korunmasını sağlıyor. Standart bir ev sahibi politikası (HO-3 formu, en yaygın olanı), konut yapısında açık tehlikeler (özel olarak hariç tutulanlar hariç tüm tehlikeler) ve kişisel mülklerde adlandırılmış tehlikeler kapsamı sağlar. Temel teminat bileşenleri şunları içerir: konut kapsamı (yapının kendisi), diğer yapılar (çitler, garajlar, barakalar), kişisel mülkler (mobilya, elektronik eşya, giyim), kullanım kaybı (evin oturulamaz olması durumunda yaşam masrafları), kişisel sorumluluk (yasal savunma ve dava açılması halinde zararlar) ve başkalarına yapılan tıbbi ödemeler (misafirlerin hafif yaralanmaları). Prim çok sayıda faktöre göre belirlenir: evin yenileme maliyet değeri, inşaat türü (ahşap çerçeveye karşı duvarcılık), konum (itfaiye istasyonlarına yakınlık, sel bölgesi tanımı, orman yangını riski, suç oranları), hasar geçmişi, indirim seviyesi, kredi puanı (izin verilen eyaletlerde) ve seçilen teminatlar ve limitler. Ev sigortasının bileşenlerini, primlerin nasıl hesaplandığını ve hangi faktörleri etkileyebileceğinizi anlamak, ev sahiplerinin uygun maliyetli teminat kararları almasına yardımcı olurken aynı zamanda büyük bir kaybın mali sonuçlarına karşı yeterince korunmalarını sağlar.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Formül
▾
Uygulanabilir formüller ve girişler için hesap makinesi arayüzüne bakın
Her değişkenin finans ve borç verme alanında belirli ölçülebilir bir miktarı temsil ettiği yer. Bilinen değerleri değiştirin ve bilinmeyenleri çözün. Çok adımlı hesaplamalar için önce iç ifadeleri değerlendirin, ardından standart işlem sırasını kullanarak sonuçları birleştirin.Değişken açıklaması
▾
| Sembol | Ad | Birim | Açıklama |
|---|---|---|---|
| RCV | Değiştirme Maliyet Değeri | dollars ($) | Mevcut inşaat maliyetleriyle evi sıfırdan yeniden inşa etmenin tahmini maliyeti; konut kapsama sınırlarının temel temeli. |
| D | İndirilebilir | dollars ($) | Bir tazminat talebi için sigorta kapsamı başlamadan önce ev sahibinin cebinden ödediği tutar; Daha yüksek muafiyetler primleri azaltır. |
| P | Yıllık Prim | dollars ($/year) | Evin risk profiline, seçilen teminatlara ve geçerli indirimlere dayalı olarak ev sahibi sigortasının yıllık maliyeti. |
| L | Sorumluluk Limiti | dollars ($) | Poliçenin şahsi sorumluluk talepleri için ödeyeceği azami tutar; standart limitler 100.000 ila 500.000 ABD Dolarıdır. |
| PPR | Kişisel Mülkiyetin Değiştirilmesi | dollars ($) | Kişisel eşyalar (mobilya, elektronik, giyim) teminat limiti; tipik olarak konut kapsamının %50-70'i. |
Nasıl Home Insurance Cost Calculator
▾
- 1Metrekare, inşaat türü, malzeme kalitesi ve yerel inşaat maliyet endekslerine dayalı bir tahmin aracı kullanarak evin yenileme maliyet değerini belirleyin; bu, konut kapsama sınırını belirler.
- 2Evin risk faktörlerini tanımlayın: itfaiye istasyonuna ve yangın musluğuna uzaklık, inşaat yılı ve türü, çatı yaşı ve malzemesi, sel bölgelerine veya orman yangınına yatkın alanlara yakınlık, yerel hava durumu geçmişi.
- 3Kapsam düzeylerini seçin: konut (yenileme maliyetinin en az %80'i, ideal olarak %100), kişisel mülk (konutun %50-70'i), sorumluluk (300.000$+ tavsiye edilir) ve ek teminatlar (sel, deprem, planlı kişisel mülk).
- 4Bir muafiyet seçin: Daha yüksek muafiyetler (1.000 $ – 5.000 $) primleri önemli ölçüde azaltır ancak her talep için daha fazla cepten ödeme gerektirir.
- 5Sigortacı, risk sınıfınızın taban oranına aktüeryal derecelendirme faktörlerini uygular: koruma sınıfı (itfaiye yakınlığı), inşaat sınıfı, bölge (posta kodu) ve bireysel risk özellikleri.
- 6Ev güvenlik sistemleri, otomobil sigortası paketi, hasarsız geçmiş, yeni çatı ve akıllı ev cihazları için indirimlerden yararlanın.
- 7Farklı sigorta şirketlerinden en az üç rekabetçi teklif alın; çünkü aynı evlerin fiyatları, farklı aktüeryal modeller ve rekabetçi konumlandırma nedeniyle taşıyıcılar arasında %50-100 oranında değişiklik gösterebilir.
Çözümlü Örnekler
▾
Araç sigortasıyla birlikte paket vermek genellikle %15-25 oranında tasarruf sağlar; izlenen alarmın kurulması %5 indirim sağlayabilir
İyi bir yangın korumasına (Sınıf 4) ve temiz hasar geçmişine sahip bir banliyö bölgesinde 350.000 ABD Doları değerinde bir yenileme maliyeti, standart ev sahibi sigortası için tipik prim aralığına girer. 1.000 $'lık bir muafiyetin seçilmesi (standart 500 $'a karşılık) primi yılda 100-150 $ azaltabilir. İzlenen bir güvenlik sisteminin eklenmesi ve aynı sigorta şirketinin otomobil poliçesinin paketlenmesi, efektif primi yıllık 1.100 ila 1.400 ABD Doları'na getirebilir.
Florida'daki sigorta krizi birçok büyük havayolu şirketinin eyaletten ayrılmasına neden oldu; Vatandaş Sigortası (son çare devlet sigortacısı) tek seçenek olabilir
Florida kıyısındaki mülkler bir sigorta kriziyle karşı karşıya; kasırga riski, AOB (faydaların tahsisi) dolandırıcılığı ve dava masraflarının birleşimi, primlerin olağanüstü seviyelere çıkmasına ve birçok ulusal taşıyıcının eyaletten ayrılmasına neden oldu. 15 yıllık bir çatı primleri önemli ölçüde artırıyor çünkü Florida sigorta şirketlerinin çoğu artık tam kapsam için 15 yıldan daha eski çatıların değiştirilmesini talep ediyor. Standart ev sahibi poliçeleri sel hasarını kapsamadığından, ev sahipleri ayrıca NFIP sel sigortasını (orta dereceli sel bölgelerindeki mülkler için 1.500 ila 3.000 ABD Doları) satın almalıdır.
Tam RCV'ye kadar sigortalayın - eksik sigorta ceza hükümleri, büyük bir tazminat talebinin ardından sizi ortak sigorta açığıyla karşı karşıya bırakabilir
İpotek kredisi verenler genellikle evin değerinin en az %80'i kadar konut teminatı talep ederler. Bununla birlikte, tam yenileme maliyetinden daha düşük bir tutarda sigorta yapmak, yetersiz sigorta sorunu yaratır: Çoğu poliçe, teminatın RCV'nin %80'inin altında olması durumunda talep ödemelerini orantılı olarak azaltan ortak sigorta hükümleri içerir. Daha da önemlisi, yeniden inşanın maliyeti 310.000 $ iken 248.000 $'a kadar sigorta yapmak, toplam zarar senaryosunda 62.000 $'lık bir boşluk bırakıyor. Tam RCV kapsamı için yıllık 80-120 $ ek prim, sağladığı tam korumaya açıkça değer.
Hasar sıklığının 4-5 yılda bir defadan az olması durumunda daha yüksek indirim oranı idealdir; bu, çoğu ev sahibi için tipiktir.
Başabaş analizi: 500 $'dan 2.500 $'a geçiş, yılda 430 $ tasarruf sağlar, ancak talep başına cepten yapılan harcamaları 2.000 $ artırır. Başabaş = 2.000 $ / 430 $ = hasarsız 4,65 yıl. Ortalama bir ev sahibi kabaca her 10-12 yılda bir talepte bulunduğundan, 2.500 $'lık bir indirim muhtemelen en uygunudur - cebinizden 2.000 $ daha fazla maliyet getiren ve net bir fayda sağlayan ilk hak talebini yaşamadan önce yaklaşık 10 yıl boyunca yılda 430 $ tasarruf edersiniz (4.300 $ tasarruf). 5.000 $'lık muafiyet daha da fazla tasarruf etmenizi sağlar ancak muafiyetin karşılanması için acil durum fonunda 5.000 $'lık bir tutara sahip olmanızı gerektirir.
Gerçek dünya uygulamaları
▾
Finans ve kredilendirme alanındaki profesyoneller, hesaplamaları doğrulamak, aritmetik hataları azaltmak ve uyumluluk amacıyla belgelenebilecek, denetlenebilecek ve iş arkadaşları, müşteriler veya düzenleyici kurumlarla paylaşılabilecek tutarlı sonuçlar üretmek için standart analitik iş akışlarının bir parçası olarak Ev Sigortası Calc'ı kullanıyor.
Üniversite profesörleri ve eğitmenleri Ev Sigortası Calc'ı ders materyallerine, ev ödevlerine ve sınav hazırlık kaynaklarına dahil ederek öğrencilerin manuel hesaplamaları kontrol etmesine, girdi-çıktı ilişkileri hakkında sezgi oluşturmasına ve aritmetik yerine kavramsal anlamaya odaklanmasına olanak tanır.
Danışmanlar ve danışmanlar, müşteri toplantıları sırasında farklı senaryoları hızlı bir şekilde modellemek için Ev Sigortası Calc'ı kullanıyor ve aksi takdirde ayrıntılı elektronik tablo tabanlı analiz ve raporlama için ofise dönmeyi gerektirecek olası soruların gerçek zamanlı araştırılmasına olanak tanıyor.
Bireysel kullanıcılar, seçenekleri karşılaştırmak, hizmet sağlayıcılardan alınan teklifleri doğrulamak, üçüncü taraf hesaplamalarını kontrol etmek ve önemli bir kararın ardındaki rakamların doğru ve tutarlı bir şekilde hesaplandığına dair güven oluşturmak gibi kişisel planlama kararları için Home Insurance Calc'a güveniyor.
Özel durumlar
▾
Aşırı giriş değerleri
Pratikte bu uç durum dikkatli bir değerlendirme gerektirir çünkü standart varsayımlar geçerli olmayabilir. Konut sigortası maliyet hesaplayıcı hesaplamalarında bu senaryoyla karşılaşıldığında uygulayıcılar sınır koşullarını doğrulamalı, sıfıra bölme risklerini kontrol etmeli ve modelin varsayımlarının bu aşırı koşullar altında geçerli kalıp kalmadığını değerlendirmelidir.
Pratikte bu uç durum dikkatli bir değerlendirme gerektirir çünkü standart varsayımlar geçerli olmayabilir. Konut sigortası maliyet hesaplayıcı hesaplamalarında bu senaryoyla karşılaşıldığında uygulayıcılar sınır koşullarını doğrulamalı, sıfıra bölme risklerini kontrol etmeli ve modelin varsayımlarının bu aşırı koşullar altında geçerli kalıp kalmadığını değerlendirmelidir.
Varsayım ihlalleri
Pratikte bu uç durum dikkatli bir değerlendirme gerektirir çünkü standart varsayımlar geçerli olmayabilir. Konut sigortası maliyet hesaplayıcı hesaplamalarında bu senaryoyla karşılaşıldığında uygulayıcılar sınır koşullarını doğrulamalı, sıfıra bölme risklerini kontrol etmeli ve modelin varsayımlarının bu aşırı koşullar altında geçerli kalıp kalmadığını değerlendirmelidir.
Eyaletlere Göre Ortalama Yıllık Ev Sahibi Sigorta Primleri (2023, 250.000 ABD Doları Kapsamı)
▾
| Durum | Ortalama Yıllık Prim | Birincil Risk Faktörü | Ulusal Ortalamaya Göre |
|---|---|---|---|
| Florida | 4.218$ | Kasırgalar, davalar | Ortalamanın 3,1 katı üzerinde |
| Louisiana | 3.512$ | Kasırgalar, sel | Ortalamanın 2,6 katı üzerinde |
| Oklahoma | 2.890$ | Kasırgalar, dolu | Ortalamanın 2,1 katı üzerinde |
| Teksas | 2.601$ | Dolu, kasırgalar, kasırgalar | Ortalamanın 1,9 katı üzerinde |
| Ulusal Ortalama | 1.383$ | Karışık | 1,0x |
| Hawaii | 582 dolar | Düşük doğal afet riski | Ortalamanın 0,4 katı altında |
Sık sorulan sorular
▾
Değiştirme maliyeti ile gerçek nakit değer kapsamı arasındaki fark nedir?
Değiştirme maliyet değeri (RCV) kapsamı, hasarlı mülkün, amortisman düşülmeden eşdeğer yeni malzemelerin bugünkü maliyeti üzerinden onarılması veya değiştirilmesi için ödeme yapar. 10 yıllık çatınızın hasar görmesi durumunda RCV teminatı, yeni eşdeğer çatıyı bugünkü fiyatlarla öder. Gerçek nakit değeri (ACV) kapsamı amortismanı düşmektedir - 10 yıllık çatı, kalan faydalı ömrünü yansıtacak şekilde yenileme maliyetinin çok küçük bir kısmıyla ödenecektir. RCV poliçeleri daha pahalıdır ancak kısmi talepler için önemli ölçüde daha iyi koruma sağlar. Tam bir kayıp durumunda fark çok büyük olabilir: 15 yıllık bir mutfak, ACV ve RCV altında çok daha küçük bir miktara razı olur. Borç verenlerin çoğu RCV kapsamına ihtiyaç duyar. Uzatılmış yenileme maliyeti (ERC) poliçeleri, inşaat maliyeti artışlarına karşı koruma sağlamak için sigortalı değerin %20-50 üzerinde ek bir katkı sağlar ve garantili yenileme maliyeti (GRC) poliçeleri, poliçe limitine bakılmaksızın yeniden inşa etmenin maliyeti ne olursa olsun öder; bu en kapsamlı ancak en pahalı seçenektir.
Standart ev sahibi sigortası hangi tehlikeleri kapsamaz?
Standart ev sahibi sigortası (HO-3 formu), ayrı poliçelerle karşılanması gereken birçok büyük tehlikeyi açıkça hariç tutar. Şiddetli yağmur veya fırtınadan kaynaklanan sel hasarı, ev sahibi sigortası kapsamında değildir. Sel sigortası, FEMA'nın Ulusal Sel Sigortası Programı (NFIP) veya özel sigortacılar aracılığıyla mevcuttur. Deprem hasarı, özellikle Kaliforniya ve diğer sismik açıdan aktif bölgelerde önemli olan, ayrı bir deprem politikası veya onayı gerektirir. Heyelan ve toprak kayması hariçtir. Kanalizasyon yedeklemesi bazen onay olarak sunulsa da standart değildir. Bakımla ilgili bozulma, küf (kapsanan bir tehlike olmadığı sürece) ve normal aşınma ve yıpranma hariçtir. Minimum eşiğin üzerinde evden yürütülen ticari faaliyetler teminatı geçersiz kılabilir. Mücevherat, sanat eserleri, koleksiyon parçaları ve ateşli silahlar gibi değerli kişisel mülklerin, tam koruma için genellikle planlanmış kişisel mülkiyet onaylarını gerektiren öğe ve kategori başına sınırlamaları vardır.
Kredi puanım ev sahibi sigorta primimi nasıl etkiler?
ABD eyaletlerinin çoğunda, sigorta şirketleri gelecekteki tazminat taleplerinin olasılığını tahmin etmeye yardımcı olmak için krediye dayalı bir sigorta puanı kullanır. Bu, borç verme amacıyla kullanılan kredi puanınızdan ayrıdır, ancak her ikisi de kredi raporunuzdan türetilmiştir. Sigorta şirketleri tarafından yapılan istatistiksel araştırmalar, düşük kredi notuna sahip kişilerin ortalama olarak daha fazla sigorta talebinde bulunduğunu, hatta diğer risk faktörlerini de kontrol ettiğini ortaya çıkardı. Mükemmel ve zayıf kredi puanları arasındaki prim farkı önemli olabilir - krediye dayalı fiyatlandırmaya izin veren eyaletlerde %20-50 veya daha fazla. Kaliforniya, Massachusetts, Hawaii ve diğer birkaç eyalet, ev sahibi sigorta fiyatlandırmasında kredi kullanımını yasaklamaktadır. Kredi puanınız yakın zamanda iyileştiyse, yeniden derecelendirme talebinde bulunmak için sigortacınızla iletişime geçin; çünkü önceki yıla göre düşük kredi puanınız hâlâ mevcut priminizi etkiliyor olabilir.
Ev sahibi sigortası için genellikle hangi indirimler mevcuttur?
Ev sigortası indirimleri sigorta şirketine göre değişir ancak genellikle şunları içerir: çoklu poliçe veya paket indirimi (ev ve otomobili aynı taşıyıcıyla birleştirmek için %10-25); yeni ev indirimi (genellikle son 5-10 yıl içinde inşa edilen evler için daha düşük primler); hasarsız indirim (birden fazla yıl boyunca hak talebinde bulunulmaması durumunda sadakat ödülü); ev güvenliği indirimi (hırsız alarmları, duman dedektörleri, sürgüler veya izlenen güvenlik sistemleri için %5-15); yeni çatı indirimi (yakın zamanda değiştirilen çatılar, özellikle darbeye dayanıklı kiremitler için önemli prim indirimi); sprinkler sistemi indirimi (iç yangın sprinklerleri yangın riskini önemli ölçüde azaltır); akıllı ev teknolojisi indirimi (su kaçağı sensörleri, akıllı termostatlar); ve sadakat veya peşin satın alma indirimleri. Paket indirimi genellikle mevcut en büyük tek indirimdir. Her 2-3 yılda bir en az üç sigortacıyla alışveriş yapmak, indirim uygunluğu değişse bile rekabetçi fiyatlardan yararlanmanızı sağlar.
Ev sahibi poliçemde ne kadar sorumluluk kapsamına ihtiyacım var?
Standart ev sahibi poliçeleri, birçok sigorta uzmanının çoğu ev sahibi için yetersiz olduğunu düşündüğü 100.000 ABD Doları tutarında kişisel sorumluluk kapsamı sunmaktadır. Birisi mülkünüzde ciddi şekilde yaralanırsa ve dava açarsa, tıbbi faturalar ve yasal savunma masrafları tek başına 100.000 doları aşabilir. Çoğu mali danışman, ev sahiplerinin sorumluluk kapsamının en az 300.000 $ olmasını, korunması gereken önemli varlıklara sahip ev sahipleri için ise 500.000 $'a yükseltilmesini önermektedir. Daha yüksek net değere sahip bireyler için, ev sahipleri ve otomobil sorumluluk limitlerinin üzerinde ilave 1 milyon ila 5 milyon ABD Doları tutarında sorumluluk teminatı sağlayan kişisel bir şemsiye sorumluluk politikası şiddetle tavsiye edilir ve sağlanan korumaya göre ucuzdur (tipik olarak 1 milyon ABD Doları ek şemsiye kapsamı için yılda 150-300 ABD Doları). Havuzlar, trambolinler ve köpekler (belirli cinsler) sorumluluk riskini önemli ölçüde artırır ve özel politika onayları veya daha yüksek limitler gerektirebilir.
Küçük bir talepte bulunmalı mıyım yoksa cebimden mi ödemeliyim?
Ev sahibi sigortası talebinde bulunmanın, anında ödemenin ötesinde sonuçları vardır: yenileme sırasında priminizi artırabilir, hasarsız indiriminizi azaltabilir ve bazı durumlarda, bir talep modeli, bir sigorta şirketinin poliçenizi yenilememesine yol açabilir. Sigortacılar talepleri CLUE (Kapsamlı Hasar Sigortası Borsası) veritabanında takip eder ve talepler, geçiş yaptığınızda sizi yeni sigortacılara kadar takip edecek şekilde 7 yıl boyunca veritabanında kalır. Genel bir kural olarak, aşağıdaki talepler için cebinizden ödeme yapmayı düşünün: muafiyetinize yakın veya altında, muafiyetinizin iki katından az (prim artışı 3-5 yıl içinde net faydayı aşabilir), hasar kaydı oluşturulmadan kolayca onarılabilir veya oran hesaplamalarında ağır ağırlık verilen kategorilerde (su hasarı, sorumluluk, hırsızlık). Sigortayı yıkıcı kayıplara karşı koruyun; sigorta ödemesi olmadan finansal etkinin gerçek sıkıntıya neden olacağı senaryolar.
Enflasyon koruyucu desteği nedir ve buna ihtiyacım var mı?
Enflasyon koruma onayı, artan inşaat maliyetlerine ayak uydurmak için konut kapsama limitinizi her yıl belirli bir yüzde oranında (genellikle %4-8) otomatik olarak artırır. Bu onay olmadan, sabit konut teminatınızın satın alma gücü zamanla azalır; 2015 yılında 300.000 $'a satın alınan bir poliçe, inşaat maliyetleri %30-40 artarsa 2025 yılına kadar önemli ölçüde eksik sigortalı olabilir. Pek çok poliçede otomatik enflasyon ayarlamaları bulunur ancak bunu acenteniz veya poliçe belgelerinizle doğrulamanız gerekir. Yüksek enflasyonlu inşaat ortamlarında (2021-2023'te deneyimlendiği gibi), otomatik ayarlamalar bile gerçek maliyet artışlarına ayak uyduramayabilir. Konut kapsama sınırınızı mevcut yenileme maliyeti tahminlerine göre yıllık olarak gözden geçirin ve gerekirse yukarı doğru ayarlayın. Değiştirme maliyeti tahmin araçları (sigortacınızdan veya Marshall & Swift/CoreLogic gibi bağımsız hizmetlerden edinilebilir) eviniz için güncel yeniden inşa maliyeti tahminleri sağlayabilir.
Kaçınılması Gereken Yaygın Hatalar
▾
- !Evin yenileme maliyeti yerine satın alma fiyatı veya piyasa değeri üzerinden sigortalanması - eğer arazi değeri satın alma fiyatının %30'u ise, satın alma fiyatı üzerinden sigortalamak yapıyı büyük ölçüde eksik sigortalatıyor.
- !Tam yenileme maliyeti yerine ipotek kredisi verenin gerektirdiği minimum teminatın seçilmesi - borç verenin minimum tutarı, ev sahibinin tam mali pozisyonunu değil, borç verenin çıkarlarını korur.
- !Mülkün yüksek riskli bir bölgede olmaması nedeniyle orta dereceli sel bölgelerinde sel sigortası satın alınmaması - sel iddialarının %25'inden fazlası yüksek riskli sel bölgeleri dışındaki mülklerden geliyor.
- !Küçük hasarlar için küçük taleplerde bulunmak ve hasarsız indirimi kaybetmek — küçük bir hasardan kaynaklanan çok yıllık prim artışı çoğu zaman alınan talep ödemesini aşar.
- !Mücevherat, sanat eserleri, elektronik eşyalar ve koleksiyon parçaları gibi yüksek değerli kişisel mülk öğelerinin planlanmasının başarısız olması — standart politikalar, bu kategoriler için kapsamı 1.000 ila 2.500 ABD Doları arasında sınırlamaktadır; bu, birçok öğenin değiştirme maliyetinin çok altındadır.
Uzman İpucu
Evinizi piyasa değeri veya satın alma fiyatı için değil, yenileme maliyeti için sigortalayın. Değiştirme maliyeti, çoğu zaman piyasa değerinden önemli ölçüde farklılık gösteren mevcut inşaat maliyetleriyle sıfırdan yeniden inşa etmenin maliyetini yansıtır.
Biliyor muydunuz?
State Farm, Allstate ve USAA, toplu olarak ABD ev sahibi sigorta pazarının yaklaşık %35'ini elinde tutuyor. Ortalama bir Amerikalı ev sahibi yılda yaklaşık 1.400 ila 1.800 dolar ev sigortası primi ödüyor, ancak Florida ve Louisiana gibi yüksek riskli eyaletlerdeki primler benzer evler için 5.000 ila 10.000 doları aşabiliyor.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
Kaynaklar
Ratings & comments
Haftalık Matematik İpuçları Alın
Her hafta hesap makinesi ipuçları alan 12.000+ aboneye katılın.