Sovereign Gold Bond Calculator

Phân bổ vàng trong danh mục đầu tư - thay thế vàng vật chất bằng SGB để có cùng mức tiếp xúc với giá vàng nhưng có thêm 2,5% thu nhập hàng năm và lợi ích đáo hạn miễn thuế., trong đó phân tích trái phiếu vàng có chủ quyền chính xác thông qua Sovereign Gold Bond Calc hỗ trợ việc ra quyết định dựa trên bằng chứng và sự chặt chẽ về mặt định lượng trong quy trình làm việc chuyên nghiệp

Tiết kiệm dài hạn cho các mục tiêu phù hợp với tầm nhìn 8 năm - đám cưới, trợ cấp hưu trí hoặc chi phí lớn trong tương lai bằng cách sử dụng đầu tư vàng hiệu quả về thuế., trong đó phân tích trái phiếu vàng có chủ quyền chính xác thông qua Calc trái phiếu vàng có chủ quyền hỗ trợ việc ra quyết định dựa trên bằng chứng và tính chính xác về mặt định lượng trong quy trình làm việc chuyên nghiệp

Lập kế hoạch thuế cho các nhà đầu tư vàng - thay vì bán vàng vật chất (thu hút thuế LTCG) và tái đầu tư vào SGB, nắm giữ các khoản mua vàng mới dưới dạng SGB để xây dựng kho vàng dài hạn miễn thuế.

Tài sản thế chấp cho khoản vay - sử dụng SGB làm tài sản thế chấp cầm cố với các ngân hàng để cho vay vàng, nhận thanh khoản mà không cần bán vị thế vàng., trong đó phân tích trái phiếu vàng có chủ quyền chính xác thông qua Sovereign Gold Bond Calc hỗ trợ việc ra quyết định dựa trên bằng chứng và tính chính xác về mặt định lượng trong quy trình làm việc chuyên nghiệp

Đa dạng hóa danh mục đầu tư - thêm tài sản không tương quan (vàng) vào danh mục vốn cổ phần và nợ thông qua SGB, đồng thời thu được lãi và có hiệu quả về thuế khi đáo hạn.

Lãi vốn trên SGB khi đáo hạn (8 năm) có được miễn thuế hoàn toàn không?

Đúng. Theo Mục 47(viic) của Đạo luật thuế thu nhập, lãi vốn phát sinh từ việc mua lại SGB khi đáo hạn (8 năm) hoàn toàn được miễn thuế lãi vốn - cho dù đó là LTCG hay loại khác. Đây là lợi ích thuế duy nhất không có cho bất kỳ khoản đầu tư vàng nào khác (quỹ ETF vàng, quỹ tương hỗ vàng, vàng vật chất hoặc tiền vàng). Lãi suất hàng năm 2,5% vẫn phải chịu thuế theo tỷ lệ tấm.

Khoản đầu tư tối thiểu và tối đa vào SGB là bao nhiêu?

Khoản đầu tư tối thiểu là 1 gram vàng. Khoản đầu tư tối đa cho mỗi năm tài chính là: 4 kg cho mỗi nhà đầu tư cá nhân, 4 kg cho mỗi Gia đình Không phân chia theo đạo Hindu (HUF) và 20 kg cho các quỹ tín thác và các tổ chức tương tự. Giới hạn 4 kg áp dụng cho mỗi năm tài chính, không phải cho mỗi đợt — đăng ký nhiều đợt trong cùng một năm được tính lũy kế vào giới hạn này. Lưu ý: chính phủ đã không phát hành SGB mới kể từ giữa năm 2024, vì vậy hãy kiểm tra thông báo của RBI để biết các đợt sắp tới.

Tôi có thể bán SGB trước thời hạn 8 năm không?

Có, theo hai cách: (1) Mua lại sớm với RBI: từ năm thứ 5 trở đi, vào ngày thanh toán phiếu giảm giá, bạn có thể tiếp cận RBI (thông qua ngân hàng/người môi giới của bạn) để mua lại sớm theo giá vàng hiện hành — lãi vốn từ việc mua lại này phải chịu thuế theo các quy tắc LTCG/STCG thông thường; (2) Thị trường thứ cấp: SGB được niêm yết trên NSE/BSE và có thể được bán bất cứ lúc nào cho các nhà đầu tư khác theo giá thị trường hiện hành - chịu thuế LTCG thông thường nếu nắm giữ > 12 tháng. Cả hai lựa chọn trước khi đáo hạn đều bị mất lợi ích khi đáo hạn được miễn thuế.

Lãi suất SGB 2,5% có tốt hơn việc giữ vàng vật chất?

Đúng. Vàng vật chất không tạo ra thu nhập - nó chỉ tăng giá (hoặc giảm giá) theo giá vàng. SGB ​​cung cấp mức tăng giá vàng tương tự CỘNG VỚI lãi suất bổ sung 2,5% mỗi năm cho khoản đầu tư ban đầu. Trong thời hạn 8 năm, tiền lãi tích lũy = 20% khoản đầu tư ban đầu - về cơ bản là khoản tiền thưởng 20% ​​miễn phí so với vàng vật chất. Sau khi tính lãi, SGB mang lại lợi nhuận cao hơn 20% so với vàng vật chất tương đương trong toàn bộ thời hạn.

Giá phát hành SGB được xác định như thế nào?

Giá phát hành SGB dựa trên mức trung bình đơn giản của giá đóng cửa của vàng nguyên chất 999 (giá IBJA) trong 3 ngày làm việc ngay trước thời gian đăng ký. Các nhà đầu tư đăng ký trực tuyến (thông qua ngân hàng, công ty môi giới chứng khoán hoặc cổng thông tin RBI Retail Direct) được giảm giá ₹50 mỗi gram đối với giá phát hành này. Giá mua lại khi đáo hạn cũng tương tự dựa trên giá IBJA trung bình trong 3 ngày làm việc trước đó.

NRI có thể đầu tư vào trái phiếu vàng có chủ quyền không?

Không. Kể từ tháng 5 năm 2023, NRI không còn đủ điều kiện để đầu tư vào SGB. Trước đó, NRI có thể tiếp tục nắm giữ SGB mà họ đã mua trước khi trở thành NRI, nhưng các giao dịch mua mới đã bị hạn chế. Người Ấn Độ thường trú (bao gồm cả chủ thẻ OCI cư trú tại Ấn Độ) đều đủ điều kiện. Các NRI đang tìm kiếm nguồn vàng ở Ấn Độ có thể sử dụng quỹ ETF vàng hoặc quỹ tương hỗ vàng, có thể truy cập được thông qua tài khoản NRO của họ.

SGB ​​có an toàn không nếu Chính phủ vỡ nợ?

SGB ​​được bảo đảm bằng chủ quyền - chúng là chứng khoán chính phủ do RBI thay mặt Chính phủ Ấn Độ phát hành. Việc đảm bảo hoàn trả khi đáo hạn được đảm bảo bởi uy tín tín dụng quốc gia của Ấn Độ. Không có rủi ro tín dụng theo nghĩa truyền thống. Tuy nhiên, giá trị khi đáo hạn có liên quan đến giá vàng - nếu giá vàng giảm, số tiền đáo hạn sẽ thấp hơn. Đây là rủi ro thị trường, không phải rủi ro tín dụng. Vì sự an toàn của tiền gốc, SGB là một trong những công cụ an toàn nhất ở Ấn Độ.

Sự khác biệt giữa SGB, Gold ETF và Quỹ tương hỗ vàng là gì?

SGB: Do Chính phủ phát hành, lãi suất 2,5%/năm, thời hạn 8 năm, miễn thuế khi đáo hạn, không có tỷ lệ chi phí, tối thiểu 1 gam; Gold ETF: Quỹ giao dịch trao đổi theo dõi giá vàng, không lãi suất, thanh khoản bất cứ lúc nào, áp dụng thuế LTCG (10% sau 12 tháng), tỷ lệ chi phí ~ 0,1-0,5%, mua theo đơn vị; Gold MF (FoF): Đầu tư vào vàng ETF, chi phí cao hơn một chút, dễ tiếp cận hơn thông qua SIP, áp dụng thuế LTCG. Đối với các nhà đầu tư dài hạn trên 8 năm, SGB rõ ràng là vượt trội hơn. Đối với tính thanh khoản và thời hạn ngắn hơn, Gold ETF/MF sẽ tốt hơn.