Tax Refund Estimator

Công cụ Ước tính Hoàn thuế tính toán số tiền hoàn lại hoặc số dư thuế thu nhập liên bang dự kiến ​​đến hạn của bạn bằng cách so sánh tổng nghĩa vụ thuế của bạn với số tiền đã được khấu trừ từ tiền lương của bạn trong năm. Nó áp dụng các khung thuế liên bang năm 2025 (10%, 12%, 22%, 24%, 32%, 35% và 37%) cho thu nhập chịu thuế của bạn sau khi trừ đi khoản khấu trừ tiêu chuẩn hoặc các khoản khấu trừ theo từng khoản. Máy tính cũng tính đến các khoản tín dụng thuế như Tín dụng thuế dành cho trẻ em, Tín dụng thuế thu nhập kiếm được và tín dụng giáo dục để xác định số tiền hoàn lại hoặc số tiền còn nợ cuối cùng của bạn. Hiểu được khoản tiền hoàn lại ước tính của mình sẽ giúp bạn lập kế hoạch mua hàng lớn, điều chỉnh khoản khấu lưu hoặc chuẩn bị hóa đơn thuế trước thời hạn nộp hồ sơ vào tháng 4.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

1. 1Nhập trạng thái nộp hồ sơ của bạn (Độc thân, Kết hôn Khai thuế chung, Kết hôn Khai thuế riêng, Chủ hộ, hoặc Vợ/chồng còn sống đủ điều kiện) để xác định mức khấu trừ tiêu chuẩn và ngưỡng khung của bạn.
2. 2Nhập tổng thu nhập gộp của bạn từ tất cả các nguồn bao gồm tiền lương (W-2), thu nhập tư doanh, thu nhập đầu tư, phân bổ hưu trí và thu nhập chịu thuế khác.
3. 3Trừ các khoản điều chỉnh đối với thu nhập (các khoản khấu trừ trên vạch) chẳng hạn như khoản đóng góp IRA, lãi vay dành cho sinh viên và khấu trừ thuế tư doanh để đạt được Tổng Thu nhập Đã Điều chỉnh (AGI).
4. 4Chọn khoản khấu trừ tiêu chuẩn lớn hơn ($15.000 Độc thân, $30.000 MFJ cho năm 2025) hoặc tổng số khoản khấu trừ được chia thành từng khoản của bạn (lãi suất thế chấp, thuế tiểu bang/địa phương lên đến $10.000, đóng góp từ thiện) để tính thu nhập chịu thuế.
5. 5Áp dụng các khung thuế lũy tiến năm 2025 cho thu nhập chịu thuế của bạn, tính số thuế còn nợ trong từng khung theo tuần tự từ 10% đến 37%.
6. 6Trừ các khoản tín dụng không hoàn lại (Tín dụng Thuế Trẻ em lên tới 2.000 USD cho mỗi trẻ, tín dụng giáo dục) khỏi khoản thuế đã tính của bạn, sau đó trừ đi các khoản tín dụng được hoàn lại (EITC, Tín dụng Thuế Trẻ em Bổ sung, phần hoàn lại Tín dụng Cơ hội Hoa Kỳ).
7. 7So sánh tổng số tiền thuế phải trả của bạn với tổng số tiền khấu trừ (từ hộp 2 W-2), các khoản thuế ước tính và các khoản tín dụng được hoàn lại. Kết quả dương tính có nghĩa là hoàn lại tiền; kết quả âm tính có nghĩa là bạn nợ.

• !Quên bao gồm tất cả các nguồn thu nhập như thu nhập của người làm nghề tự do, tiền lãi, cổ tức, lãi vốn và phân phối hưu trí khi ước tính tổng thu nhập.
• !Sử dụng sai tình trạng nộp hồ sơ, đặc biệt là gây nhầm lẫn giữa Chủ hộ (yêu cầu người phụ thuộc đủ điều kiện và thanh toán trên một nửa chi phí hộ gia đình) với tình trạng Độc thân.
• !Không tính đến mức tăng khấu trừ tiêu chuẩn đối với người nộp thuế từ 65 tuổi trở lên hoặc bị mù ($1.950 bổ sung cho người nộp đơn độc thân, $1.550 cho người nộp thuế đã kết hôn vào năm 2025).
• !Nhầm lẫn giữa các khoản tín dụng được hoàn lại (có thể tạo ra khoản hoàn trả ngay cả khi không có nghĩa vụ thuế) với các khoản tín dụng không hoàn lại (chỉ có thể giảm thuế xuống 0).
• !Xem xét việc loại bỏ dần các khoản tín dụng và khấu trừ ở mức thu nhập cao hơn, chẳng hạn như việc loại bỏ dần Tín dụng Thuế Trẻ em bắt đầu ở mức 200.000 AGI ($ 400.000 MFJ).