W-4 Withholding Calculator

Công cụ tính khấu trừ thuế W-4 giúp nhân viên xác định chính xác số tiền thuế thu nhập liên bang mà chủ lao động của họ đã khấu trừ từ mỗi phiếu lương. Biểu mẫu W-4 được thiết kế lại (có hiệu lực từ năm 2020) đã loại bỏ các khoản trợ cấp khấu trừ và thay vào đó sử dụng quy trình năm bước dựa trên thu nhập, các khoản khấu trừ và tín dụng dự kiến ​​​​thực tế của bạn. Cấu hình W-4 phù hợp đảm bảo bạn không nợ một hóa đơn thuế lớn vào tháng 4 cũng như không cho IRS vay không lãi suất thông qua việc khấu lưu quá mức. Máy tính này sẽ hướng dẫn bạn từng bước của biểu mẫu W-4 và đề xuất các mục nhập tối ưu cho tình hình tài chính của bạn, bao gồm xử lý nhiều công việc và vợ/chồng đang làm việc.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

1. 1Bước 1: Chọn trạng thái nộp đơn của bạn (Độc thân/Kết hôn nộp đơn riêng, Vợ chồng nộp đơn chung hoặc Chủ hộ). Điều này xác định ngưỡng khấu trừ tiêu chuẩn cơ bản và ngưỡng khấu trừ của bạn.
2. 2Bước 2: Nếu bạn có nhiều công việc hoặc vợ/chồng đang đi làm, hãy sử dụng Công cụ ước tính khấu trừ thuế của IRS hoặc Bảng tính nhiều công việc trên W-4 để tính khoản khấu lưu bổ sung cần thiết. W-4 của công việc được trả lương cao hơn sẽ tính đến hiệu ứng thu nhập tổng hợp.
3. 3Bước 3: Nhập tổng số tiền tín dụng mà bạn mong muốn yêu cầu, bao gồm 2.000 USD cho mỗi trẻ đủ điều kiện dưới 17 tuổi và 500 USD cho mỗi người phụ thuộc khác. Những khoản tín dụng này làm giảm khoản khấu trừ mỗi kỳ.
4. 4Bước 4(a): Nhập bất kỳ thu nhập phi công việc bổ sung nào mà bạn mong đợi (lãi suất, cổ tức, thu nhập hưu trí) mà bạn muốn khấu trừ. Điều này làm tăng khoản khấu lưu mỗi kỳ.
5. 5Bước 4(b): Nhập số tiền mà bạn mong đợi các khoản khấu trừ được chia thành từng khoản của mình sẽ vượt quá khoản khấu trừ tiêu chuẩn. Điều này làm giảm khoản khấu lưu mỗi kỳ vì bạn sẽ nợ ít thuế hơn so với giả định trong bảng tiêu chuẩn.
6. 6Bước 4(c): Nhập bất kỳ số tiền bổ sung nào cho mỗi kỳ trả lương mà bạn muốn giữ lại ngoài số tiền được tính toán. Hữu ích để trang trải thu nhập không thường xuyên, thuế biểu diễn phụ hoặc nộp thiếu thuế tiểu bang.
7. 7Sau đó, máy tính sẽ áp dụng các bảng khấu trừ theo phương pháp tỷ lệ phần trăm năm 2025 (Ấn phẩm 15-T) để xác định số tiền khấu trừ trên mỗi phiếu lương và tổng số hàng năm, so sánh với nghĩa vụ thuế dự kiến ​​của bạn.

• !Tuyên bố trạng thái 'Kết hôn và Khai thuế chung' trên W-4 khi cả hai vợ chồng đều làm việc mà không đánh dấu vào ô Bước 2, gây ra tình trạng khấu lưu dưới mức nghiêm trọng vì mỗi chủ lao động đều giả định toàn bộ khung MFJ và khoản khấu trừ chỉ áp dụng cho công việc đó.
• !Quên cập nhật W-4 sau các sự kiện quan trọng trong đời như kết hôn, ly hôn, sinh con, mua nhà hoặc vợ/chồng bắt đầu hoặc ngừng làm việc.
• !Nhập tổng số tiền khấu trừ được chia thành từng khoản ở Bước 4(b) thay vì chỉ nhập số tiền vượt quá mức khấu trừ tiêu chuẩn, dẫn đến khấu lưu quá mức.
• !Không tính đến thu nhập ngoài tiền lương (thu nhập cho thuê, lãi đầu tư, kinh doanh phụ) ở Bước 4(a), dẫn đến hóa đơn thuế bất ngờ khi nộp đơn.
• !Coi hệ thống 'số phụ cấp' cũ tương đương với các bước W-4 mới. W-4 2020+ đã loại bỏ hoàn toàn các khoản phụ cấp; lời khuyên cũ về 'yêu cầu 0' hoặc 'yêu cầu 1' không còn áp dụng nữa.