Sijoitetun pääoman tuotto (ROI) on taloudellisen suorituskyvyn perustavanlaatuisin mittari. Tämä opas kattaa kaavan, muunnelmat ja kuinka ROI:ta käytetään parempien päätösten tekemiseen.

ROI:n peruskaava

ROI = ((Net Profit / Cost of Investment) × 100)

Tai vastaavasti:

ROI = ((Final Value - Initial Cost) / Initial Cost) × 100

Toiminut esimerkki

Sijoitat 5000 dollaria osakkeisiin. Vuotta myöhemmin omistuksenne arvo on 6 200 dollaria.

ROI = ((6,200 - 5,000) / 5,000) × 100
ROI = (1,200 / 5,000) × 100
ROI = 24%

Ansaitsit 24 % tuoton.

Annualized ROI

Yksinkertainen ROI ei ota huomioon aikaa. 50 %:n tuotto 10 vuodelta on hyvin erilainen kuin 50 %:n tuotto 1 vuodessa.

Annualised ROI = (1 + ROI)^(1/n) - 1

Missä n = vuosien lukumäärä.

Esimerkki: 50 %:n tuotto 5 vuoden ajalta:

Annualised ROI = (1.50)^(1/5) - 1 = 1.0845 - 1 = 8.45% per year

Markkinoinnin ROI

Sisällytä markkinointikampanjoissa kertyneet tulot:

Marketing ROI = ((Revenue - Marketing Cost) / Marketing Cost) × 100

Esimerkki: 2 000 dollarin mainoskampanja tuottaa 8 500 dollaria myyntiä:

ROI = ((8,500 - 2,000) / 2,000) × 100 = 325%

Mikä on hyvä ROI?

Konteksti on erittäin tärkeä:

Sijoitustyyppi Tyypillinen ROI
Säästötili 2–5 %
Joukkovelkakirjat 3–7 %
Osakemarkkinat (pitkän aikavälin keskiarvo) 7–10 %
Kiinteistöt 8–12 %
Pienyritys 15–30 %
Riskipääoma (onnistui) 25%+

ROI-rajoitukset

ROI ei ota huomioon:

  • Riski: Kahdella sijoituksella, joilla on sama ROI, voi olla hyvin erilaiset riskiprofiilit
  • Likviditeetti: Kuinka helposti saat rahat käsiksi?
  • Mahdollisuushinta: Mitä muuta olisit voinut tehdä niillä rahoilla?
  • Inflaatio: 3 %:n tuotto ja 4 %:n inflaatio on negatiivinen reaalituotto

Harkitse aina riskipainotettua tuottoa, ei vain raakaa ROI:ta.

Nettonykyarvo vs. ROI

Monivuotisissa projekteissa NPV (Net Present Value) on tarkempi kuin ROI, koska se vastaa rahan aika-arvoa – 1 000 dollaria tänään on arvoltaan enemmän kuin 1 000 dollaria viidessä vuodessa.

Käytä ROI-laskuriamme laskeaksesi sijoitetun pääoman tuottoprosenttia, vuosittaisia ​​tuottoja ja vertaillaksesi useita sijoitusvaihtoehtoja.