ממוצע עלות בדולר (DCA) הוא אסטרטגיית השקעה שבה אתה משקיע סכום קבוע במרווחים קבועים ללא קשר למחיר.
המושג
במקום להשקיע סכום חד-פעמי, אתה משקיע סכום קבוע מדי חודש. כשהמחיר הוא $100, $1,000 קונים 10 מניות. כשירד ל-$80, תקנה 12.5 מניות. כשעלה ל-$120, תקנה 8.33 מניות.
דוגמה מעשית
השקעה של $500 לחודש במשך 6 חודשים:
| חודש | מחיר | השקעה | מניות שנרכשו |
|---|---|---|---|
| 1 | $100 | $500 | 5.00 |
| 2 | $85 | $500 | 5.88 |
| 3 | $90 | $500 | 5.56 |
| 4 | $110 | $500 | 4.55 |
| 5 | $95 | $500 | 5.26 |
| 6 | $105 | $500 | 4.76 |
סה"כ הושקע: $3,000 | סה"כ מניות: 30.99 | עלות ממוצעת: $96.80 למניה
הממוצע הפשוט של המחירים הוא $97.50, אך העלות הממוצעת בפועל שלך היא $96.80.
יתרונות וחסרונות
יתרונות: מבטל לחץ רגשי; מוריד עלות ממוצעת; קל לאוטומציה.
חסרונות: בשוק עולה, השקעה חד-פעמית עולה על DCA; עלויות עסקאות גבוהות יותר.
טיפים
DCA עובד הכי טוב עם נכסים תנודתיים. אוטומציה שלו כדי להימנע מהפיתוי לדלג על חודשים.