A dollár-átlagolás (DCA) olyan befektetési stratégia, amely során rendszeres időközönként rögzített összeget fektet be az ártól függetlenül.
A Koncepció
Egyszeri összeg befektetése helyett havonta rögzített összeget fektet be. Ha az árfolyam $100, az $1.000 10 részvényt vesz. Ha $80-ra esik, 12,5 részvényt vesz. Ha $120-ra emelkedik, 8,33 részvényt vesz.
Gyakorlati Példa
Havi $500 befektetése 6 hónapon keresztül:
| Hónap | Ár | Befektetés | Vásárolt részvények |
|---|---|---|---|
| 1 | $100 | $500 | 5,00 |
| 2 | $85 | $500 | 5,88 |
| 3 | $90 | $500 | 5,56 |
| 4 | $110 | $500 | 4,55 |
| 5 | $95 | $500 | 5,26 |
| 6 | $105 | $500 | 4,76 |
Összesen befektetve: $3.000 | Részvények összesen: 30,99 | Átlagos ár: $96,80/részvény
Az árak egyszerű átlaga $97,50, de tényleges átlagos ára $96,80.
Előnyök és hátrányok
Előnyök: Megszünteti az érzelmi nyomást; Csökkenti az átlagos árfolyamot; Könnyen automatizálható.
Hátrányok: Emelkedő piacon az egyszeri befektetés felülmúlja; Magasabb tranzakciós költségek.
Tippek
A DCA a legjobban volatilis eszközöknél működik. Automatizálja, hogy ellenálljon a hónapok kihagyásának.