ନିବେଶକଙ୍କ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ଆକଳନ ଏବଂ ବିଭିନ୍ନ ଷ୍ଟକ୍ ତୁଳନା କରିବା ପାଇଁ ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ଗଣନା କରିବା ଜରୁରୀ ଅଟେ | ସରଳ ରିଟର୍ଣ୍ଣ, ବାର୍ଷିକ ରିଟର୍ଣ୍ଣ, ଏବଂ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ ସହିତ ମୋଟ ରିଟର୍ନ କିପରି ହିସାବ କରାଯିବ ତାହା ବୁ you ିବା ଆପଣଙ୍କୁ ସୂଚନାଯୋଗ୍ୟ ବିନିଯୋଗ ନିଷ୍ପତ୍ତି ନେବାରେ ଏବଂ ପୋର୍ଟଫୋଲିଓ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତାକୁ ଟ୍ରାକ୍ କରିବାରେ ସାହାଯ୍ୟ କରେ |
ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ କ’ଣ?
ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ ଏକ ଷ୍ଟକ୍ରେ ବିନିଯୋଗରୁ ଲାଭ କିମ୍ବା କ୍ଷତି ମାପ କରିଥାଏ, ଯାହା ଶତକଡ଼ା ଭାବରେ ପ୍ରକାଶ କରାଯାଇଥାଏ | ଏହା ମୂଲ୍ୟ ମୂଲ୍ୟ ଏବଂ ପ୍ରାପ୍ତ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ ପାଇଁ ହିସାବ କରେ | ଏକ ସକରାତ୍ମକ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ଲାଭ ସୂଚାଏ; ଏକ ନକାରାତ୍ମକ ଫେରସ୍ତ ଏକ କ୍ଷତି ସୂଚାଏ |
ସରଳ ଫେରସ୍ତ ଫର୍ମୁଲା |
ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ ଗଣନା ପାଇଁ ମ basic ଳିକ ସୂତ୍ର:
Return = (Ending Price - Beginning Price + Dividends) ÷ Beginning Price
Return % = Return × 100%
** ଉଦାହରଣ 1: କେବଳ ମୂଲ୍ୟ ମୂଲ୍ୟ ସହିତ ଷ୍ଟକ୍ **
Purchase price: $50
Selling price: $65
Dividends: $0
Return = ($65 - $50 + $0) ÷ $50 = $15 ÷ $50 = 0.30
Return % = 30%
** ଉଦାହରଣ 2: ମୂଲ୍ୟ ହ୍ରାସ ସହିତ ଷ୍ଟକ୍ **
Purchase price: $100
Current price: $85
Dividends received: $5
Return = ($85 - $100 + $5) ÷ $100 = -$10 ÷ $100 = -0.10
Return % = -10%
** ଉଦାହରଣ 3: ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ଆୟ ସହିତ ଷ୍ଟକ୍ **
Purchase price: $80
Selling price: $88
Dividends received: $4
Return = ($88 - $80 + $4) ÷ $80 = $12 ÷ $80 = 0.15
Return % = 15%
ବାର୍ଷିକ ଫେରସ୍ତ
ଏକ ବର୍ଷରୁ ଅଧିକ କିମ୍ବା ଛୋଟ ଧରିଥିବା ନିବେଶ ପାଇଁ, ବାର୍ଷିକ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ଗଣନା କରନ୍ତୁ:
Annualized Return = (1 + Total Return)^(1 ÷ Years) - 1
** ଉଦାହରଣ: 3 ବର୍ଷ ଧରି ବିନିଯୋଗ **
Beginning value: $1,000
Ending value: $1,400
Period: 3 years
Total Return = ($1,400 - $1,000) ÷ $1,000 = 0.40 (40%)
Annualized = (1 + 0.40)^(1/3) - 1 = 1.40^0.333 - 1 = 0.119 or 11.9%
ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ ଉଦାହରଣ ସାରଣୀ |
|କ୍ରୟ କରନ୍ତୁ | | ସାମ୍ପ୍ରତିକ | ଡିଭିଡେଣ୍ଡସ୍ | | ମୋଟ ଫେରସ୍ତ | ଫେରସ୍ତ%| |---|---|---|---|---| |$50 | $60 | $2 | $12 | 24%| |$100 | $95 | $3 | -$2 | -2%| |$25 | $40 | $1 | $16 | 64%| |$200 | $210 | $10 | $20 | 10%| |$75 | $65 | $0 | -$10 | -13.3%|
ଏକାଧିକ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ସହିତ ମୋଟ ରିଟର୍ନ |
ଯେତେବେଳେ ଆପଣଙ୍କର ହୋଲ୍ଡିଂ ଅବଧିରେ ଏକ ଷ୍ଟକ୍ ଏକାଧିକ ଥର ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ପ୍ରଦାନ କରେ, ସମସ୍ତ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ଯୋଡନ୍ତୁ:
Total Return = (Ending Price - Beginning Price + Sum of All Dividends) ÷ Beginning Price
** ଉଦାହରଣ: ତ୍ର ar ମାସିକ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ସହିତ ଷ୍ଟକ୍ 2 ବର୍ଷ ଧରି **
Purchase price: $80
Selling price: $92
Quarterly dividends: $0.50 × 8 quarters = $4
Total Return = ($92 - $80 + $4) ÷ $80 = $16 ÷ $80 = 0.20
Return % = 20%
ଡିଭିଡେଣ୍ଡ୍ ଅମଳ |
ସମୁଦାୟ ରିଟର୍ନରୁ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ ଉପାଦାନକୁ ପୃଥକ କରନ୍ତୁ:
Dividend Yield = Annual Dividends ÷ Current Stock Price × 100%
Price Appreciation = (Ending Price - Beginning Price) ÷ Beginning Price × 100%
Total Return = Dividend Yield + Price Appreciation
** ଉଦାହରଣ: **
Stock price: $100
Annual dividend: $3
Ending price after 1 year: $110
Dividend Yield = $3 ÷ $100 = 3%
Price Appreciation = ($110 - $100) ÷ $100 = 10%
Total Return = 3% + 10% = 13%
ବିନିଯୋଗ କାର୍ଯ୍ୟଦକ୍ଷତା ତୁଳନା କରିବା |
|ଷ୍ଟକ୍ | | କ୍ରୟ କରନ୍ତୁ | | ବିକ୍ରୟ | ଡିଭିଡେଣ୍ଡସ୍ | | ଫେରନ୍ତୁ | ଫେରସ୍ତ%| |---|---|---|---|---|---| |କ | $100 | $125 | $5 | $30 | 30%| |ବି | $50 | $72 | $2 | $24 | 48%| |C | $200 | $240 | $10 | $50 | 25%|
ଷ୍ଟକ୍ ବିରେ ସର୍ବାଧିକ ରିଟର୍ନ ପ୍ରତିଶତ ରହିଛି, ଯଦିଓ ଷ୍ଟକ୍ A ରେ ସର୍ବାଧିକ ସଂପୂର୍ଣ୍ଣ ଲାଭ ଥିଲା |
ବିଭିନ୍ନ ସମୟ ଅବଧି ସହିତ ବାର୍ଷିକ ପ୍ରତ୍ୟାବର୍ତ୍ତନ |
6 months: Annualized = (1 + Return)^(12/6) - 1 = (1 + Return)^2 - 1
2 years: Annualized = (1 + Return)^(1/2) - 1
5 years: Annualized = (1 + Return)^(1/5) - 1
** ଉଦାହରଣ: 6-ମାସ ପ୍ରତ୍ୟାବର୍ତ୍ତନ **
6-month return: 8%
Annualized = (1.08)^2 - 1 = 1.1664 - 1 = 0.1664 or 16.64%
ରିଟର୍ନ ଉପରେ ସମୟର ପ୍ରଭାବ |
** ଉଦାହରଣ: ଡଲାର୍-ମୂଲ୍ୟ ହାରାହାରି **
Month 1: Buy $100 at $50/share → 2 shares
Month 2: Buy $100 at $40/share → 2.5 shares
Month 3: Buy $100 at $45/share → 2.22 shares
Total cost: $300
Total shares: 6.72 shares
Average cost per share: $44.64
If current price is $50:
Total value: $336
Return: ($336 - $300) ÷ $300 = 12%
ଟ୍ୟାକ୍ସ-ନିୟନ୍ତ୍ରିତ ରିଟର୍ନ |
ମନେରଖନ୍ତୁ ଯେ ପୁଞ୍ଜି ବିନିଯୋଗ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ପ୍ରାୟତ taxes ଟିକସ ଅଧୀନ ଅଟେ:
After-Tax Return = Return × (1 - Tax Rate)
** ଉଦାହରଣ: **
Investment return: 20%
Tax rate: 20%
After-tax return: 20% × (1 - 0.20) = 16%
ବାସ୍ତବ-ବିଶ୍ୱ ବିଚାର |
ପ୍ରକୃତ ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ ଗଣନା କରିବାବେଳେ:
ଫି ଏବଂ କମିଶନ ପାଇଁ ଆକାଉଣ୍ଟ୍ | 2। ପୁଞ୍ଜି ଲାଭ ଉପରେ ଟିକସକୁ ବିଚାର କରନ୍ତୁ | ସମସ୍ତ ଡିଭିଡେଣ୍ଡ ଏବଂ ବଣ୍ଟନ ଅନ୍ତର୍ଭୂକ୍ତ କରନ୍ତୁ | 4। ଷ୍ଟକ୍ ବିଭାଜନ ପାଇଁ ଆଡଜଷ୍ଟ୍ କରନ୍ତୁ | ଦୀର୍ଘକାଳୀନ ତୁଳନା ପାଇଁ ପୁନ rein ନିବେଶିତ ଡିଭିଡେଣ୍ଡରେ ଫ୍ୟାକ୍ଟର୍ |
ମାନଦଣ୍ଡ ସହିତ ତୁଳନା କରିବା |
ସର୍ବଦା ତୁମର ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନକୁ ପ୍ରାସଙ୍ଗିକ ମାନଦଣ୍ଡ ସହିତ ତୁଳନା କର:
S&P 500 average annual return: ~10%
If your stock returned 8%, it underperformed
If your stock returned 15%, it outperformed
ତୁମର ନିବେଶ ପୋର୍ଟଫୋଲିଓ ପାଇଁ ତୁରନ୍ତ ରିଟର୍ଣ୍ଣ ଗଣନା କରିବାକୁ ଆମର [ଷ୍ଟକ୍ ରିଟର୍ନ କାଲକୁଲେଟର] (/ en / ବର୍ଗ / ଆର୍ଥିକ / ଷ୍ଟକ୍-ରିଟର୍ନ-କାଲକୁଲେଟର) ବ୍ୟବହାର କର |