Dividend Yield Calculator (India)
Ano ang Dividend Yield Calculator India?
▾
Ang dividend yield ay isang financial ratio na nagpapakita kung magkano ang binabayaran ng kumpanya sa mga dibidendo kaugnay ng kasalukuyang presyo ng share nito. Ito ay ipinahayag bilang isang porsyento: Dividend Yield = Annual Dividend per Share / Current Share Price × 100. Sa India, ang pamamahagi ng dibidendo ay sumailalim sa isang pangunahing pagbabago mula Abril 1, 2020 — ang Dividend Distribution Tax (DDT) na binayaran ng mga kumpanya ay inalis, at ang mga dibidendo ay naging taxable sa mga kamay ng recipient ayon sa kanilang naaangkop na income tax. Ang TDS (Tax Deducted at Source) sa 10% ay ibabawas na ngayon ng kumpanya kung ang kabuuang dibidendo mula sa isang kumpanya ay lumampas sa ₹5,000 sa isang taon ng pananalapi sa isang residenteng Indian (20% TDS para sa mga NRI sa ilalim ng mga probisyon ng DTAA, o mas mataas kung walang DTAA). Ang pagbabagong ito ay makabuluhang nakakaapekto sa epektibong post-tax dividend yield para sa mga mamumuhunan sa mataas na mga bracket ng buwis. Kasama sa mga uri ng dibidendo ang pansamantalang dibidendo (ipinahayag at binayaran sa panahon ng pananalapi na taon) at panghuling dibidendo (inirerekomenda ng lupon at inaprubahan sa AGM). Ang petsa ng ex-dividend ay kritikal — dapat mabili ang mga bahagi bago ang petsa ng ex-dividend upang maging karapat-dapat para sa dibidendo. Pagkatapos ng petsa ng ex-dividend, ang presyo ng bahagi ay karaniwang bumabagsak ng humigit-kumulang sa halaga ng dibidendo (presyo na nababagay sa dividend). Ipinapakita ng dividend payout ratio kung anong bahagi ng mga kita ang ibinahagi: payout ratio = Dividend per Share / EPS. Kasama sa mga high-dividend yield stock (>3-4%) sa India ang mga kumpanya ng PSU, utility company (ONGC, Coal India, Power Grid, NTPC), at mga mature na pribadong kumpanya. Ang pag-unawa sa pagbubuwis ng dibidendo, pagkalkula ng ani, at pagpapanatili ng ani ay mahalaga para sa mga mamumuhunan na nakatuon sa kita.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Pormula
▾
Dividend Yield = Annual Dividend per Share / Kasalukuyang Market Price × 100 | Post-Tax Yield = Dividend Yield × (1 - Tax Rate) | Dividend Payout Ratio = DPS / EPS × 100Paliwanag ng variable
▾
| Simbolo | Pangalan | Yunit | Paglalarawan |
|---|---|---|---|
| DPS | Dividend Per Share | ₹ | Kabuuang taunang dibidendo na idineklara sa bawat bahagi ng equity., na isang pangunahing parameter sa pagkalkula ng ani ng dibidendo sa india na direktang nakakaimpluwensya sa panghuling nakalkulang resulta |
| CMP | Kasalukuyang Presyo sa Market | ₹ | Kasalukuyang presyo ng pangangalakal ng equity share., na isang pangunahing parameter sa pagkalkula ng dividend yield india na direktang nakakaimpluwensya sa huling nakalkulang resulta |
| DY | Dividend Yield | % | DPS / CMP × 100 — ipinahayag bilang taunang porsyento ng ani. |
| EPS | Mga Kita sa Bawat Bahagi | ₹ | Taunang tubo bawat bahagi; ginagamit para kalkulahin ang ratio ng payout., na isang pangunahing parameter sa pagkalkula ng dividend yield india na direktang nakakaimpluwensya sa panghuling nakalkulang resulta |
| PR | Ratio ng Pagbabayad | % | DPS / EPS × 100 — porsyento ng mga kita na ibinahagi bilang mga dibidendo. |
Paano Dividend Yield Calculator India
▾
- 1Hanapin ang taunang dibidendo bawat bahagi: isama ang lahat ng dibidendo na idineklara (pansamantalang + pinal) sa huling 12 buwan para sa isang makasaysayang ani, o gumamit ng inaasahang DPS para sa pasulong na ani.
- 2Hatiin sa kasalukuyang presyo sa merkado at i-multiply sa 100 upang makuha ang porsyento ng ani ng dibidendo.
- 3Suriin ang petsa ng ex-dividend — dapat kang humawak ng mga bahagi bago ang petsang ito upang matanggap ang paparating na dibidendo; ang presyo ng bahagi ay nag-aayos pababa ng humigit-kumulang sa halaga ng dibidendo sa ex-date.
- 4Ilapat ang pagkalkula pagkatapos ng buwis: para sa isang 30% bracket investor, post-tax yield = yield × 0.70. Para sa isang 0% bracket investor, matatanggap ang buong ani.
- 5Suriin ang yield sustainability: ihambing ang dividend payout ratio (DPS/EPS) — ang payout ratio na higit sa 80% ay maaaring hindi mapanatili; sa ibaba 40% ay nagmumungkahi ng silid upang lumago; suriin ang saklaw ng cash flow ng mga dibidendo.
- 6Account para sa TDS: kung ang dibidendo mula sa isang kumpanya ay lumampas sa ₹5,000/taon, 10% TDS ay ibabawas ng kumpanya; i-claim ang TDS credit sa ITR kung mas mababa ang aktwal na rate ng buwis.
- 7Ikumpara sa mga ani ng bono/FD: ang ani ng dibidendo na 3-4% mula sa isang matatag na kumpanya ay maaaring maihambing nang hindi maganda sa 7.5% na FD, ngunit ang kita ng dibidendo ay maaaring lumago nang may mga kita habang ang interes ng FD ay nakapirmi.
Mga Nalutas na Halimbawa
▾
Para sa mga mamumuhunan sa 30% bracket, ang epektibong post-tax yield ay 3.89% lamang — ihambing sa FD sa 7.5%
Yield = 25/450 × 100 = 5.56%. Post-tax (30%) = 5.56% × 0.70 = 3.89%. TDS = 10% = ₹2.5/bahagi. Natanggap na netong dibidendo = ₹22.5/share (₹2.5 TDS credit na available sa ITR). Para sa 0% bracket investors, buong 5.56% ang matatanggap.
Ang mababang ratio ng payout ay nangangahulugang karamihan sa mga kita ay pinanatili para sa paglago — ang pagpapahalaga sa kapital ang pangunahing kita
Yield = 19/1700 × 100 = 1.12%. Payout ratio = 19/80 = 23.75%. Ang HDFC Bank ay nagpapanatili ng 76% ng mga kita para sa paglago. Ang mga stock ng paglago ay karaniwang may mababang ani; ang kabuuang kita (dividend + pagpapahalaga sa presyo) ay ang nauugnay na sukatan.
Ang mga NRI ay dapat magbigay ng Tax Residency Certificate (TRC) para makuha ang benepisyo ng DTAA; ibang 20% TDS ibinawas
Para sa mga NRI, ang rate ng TDS sa mga dibidendo ay 20% (o mas mababa sa bawat DTAA). Pinapayagan ng India-Mauritius DTAA ang 5% na pagpigil sa mga dibidendo. Dapat magbigay ang NRI ng TRC, Form 10F, at deklarasyon ng paninirahan sa registrar ng kumpanya. Kung walang dokumentasyon ng DTAA, ang buong 20% ay ibabawas.
Ang pamumuhunan sa paglago ng dibidendo: ang mga panimulang mababang ani na mga stock ay maaaring magbigay ng mataas na 'ani sa gastos' habang lumalaki ang mga dibidendo
Yield sa gastos = 20/200 × 100 = 10% (vs initial 2.5%). Kasalukuyang ani = 20/800 = 2.5% (katulad noong binili). Ang mahika ng paglaki ng dibidendo: ang ganap na kita ay lumago mula ₹5 hanggang ₹20 habang ang stock ay dumami din ng 4×. Ang mga total return investor ay nakikinabang sa pareho.
Mga praktikal na gamit
▾
Ang paghahambing ng dividend yield ng mga stock laban sa FD, SCSS, at bond yield para sa income-focused portfolio construction.
Pagsusuri sa pagpapanatili ng patakaran sa dibidendo ng kumpanya sa pamamagitan ng ratio ng payout at pagsusuri ng libreng cash flow.. Umaasa ang mga practitioner ng industriya sa kalkulasyong ito upang i-benchmark ang performance, ihambing ang mga alternatibo, at tiyakin ang pagsunod sa mga itinatag na pamantayan at mga kinakailangan sa regulasyon
Kinakalkula ang post-tax na kita sa dibidendo mula sa isang portfolio para sa pagpaplano ng kita sa pagreretiro.. Ginagamit ng mga akademikong mananaliksik at mga mag-aaral ang pagkalkula na ito upang patunayan ang mga modelong teoretikal, kumpletuhin ang mga takdang-aralin sa coursework, at bumuo ng mas malalim na pag-unawa sa pinagbabatayan ng mga prinsipyo sa matematika
Pagbabahagi ng oras sa mga pagbili na may kaugnayan sa mga petsa ng ex-dividend para makuha ang kita ng dibidendo.. Isinasama ng mga financial analyst at planner ang kalkulasyong ito sa kanilang daloy ng trabaho upang makagawa ng mga tumpak na hula, suriin ang mga sitwasyon sa peligro, at magpakita ng mga rekomendasyong batay sa data sa mga stakeholder
Paghahambing ng kabuuang kita (dividend + capital appreciation) sa mga stock na may mataas na ani at mababang ani.. Ang application na ito ay karaniwang ginagamit ng mga propesyonal na nangangailangan ng tumpak na quantitative analysis upang suportahan ang paggawa ng desisyon, pagbabadyet, at estratehikong pagpaplano sa kani-kanilang larangan
Mga espesyal na kaso
▾
Pagtanggal ng Dividend
{'title': 'Dividend Stripping', 'body': 'Ang dividend stripping ay isang diskarte sa pag-iwas sa buwis kung saan ang mga mamumuhunan ay bumibili ng mga unit bago ang petsa ng talaan upang makatanggap ng mga dibidendo (nabubuwisan ngunit mas mababa kaysa sa pagbili ng pagbaba ng presyo), pagkatapos ay nagbebenta nang lugi upang mabawi ang mga capital gains. Pagkatapos ng 2020, dahil ang mga dibidendo ay nabubuwisan pa rin sa antas ng slab, pinipigilan ng Seksyon 94(7) ang mga probisyon ng anti-dividend stripping na i-claim ang pagkawala ng mga securities na ibinebenta sa loob ng 3 buwan ng pagbili kung natanggap ang dibidendo.'}
Espesyal na Dibidendo
{'title': 'Special Dividend', 'body': 'Paminsan-minsan, ang mga kumpanya ay nagdedeklara ng espesyal (hindi umuulit) na dibidendo mula sa mga hindi pangkaraniwang kita (pagbebenta ng ari-arian, pagbebenta ng stake, mga natamo ng windfall). Ang mga espesyal na dibidendo ay maaaring higit na mas malaki kaysa sa mga regular na dibidendo at makabuluhang mapalakas ang isang taong pagkalkula ng ani. Huwag ipagpalagay na ang mga espesyal na dibidendo ay uulit kapag sinusuri ang pagpapanatili ng ani ng pamumuhunan.'} Ang edge case na ito ay madalas na lumitaw sa mga propesyonal na aplikasyon ng dividend yield india kung saan ang mga kundisyon sa hangganan o matinding halaga ay kasangkot. Dapat idokumento ng mga practitioner kung kailan nangyari ang sitwasyong ito at isaalang-alang kung ang mga alternatibong paraan ng pagkalkula o mga salik sa pagsasaayos ay mas angkop para sa kanilang partikular na kaso ng paggamit.
Muling Pamumuhunan ng Dividends — DRIP
{'title': 'Reinvestment of Dividends — DRIP', 'body': 'Ang ilang kumpanya at mutual funds ay nag-aalok ng Dividend Reinvestment Plans (DRIP) kung saan ang mga dibidendo ay awtomatikong ginagamit upang bumili ng mga karagdagang share/unit. Sa India, ang Dividend Reinvestment Option sa mutual funds ay epektibong isang dividend payout na sinusundan ng pagbili sa ex-dividend NAV. Nalalapat pa rin ang buwis sa halaga ng dibidendo kahit na muling namuhunan.'}
High Dividend Yield Indian Stocks — Mga Halimbawang Kinatawan
▾
| kumpanya | Sektor | Indicative Yield | Mga Tala |
|---|---|---|---|
| Coal India | Pagmimina/PSU | 5-7% | Mataas na ratio ng payout PSU; variable na dibidendo |
| ONGC | Langis at Gas/PSU | 4-6% | Dividend na nauugnay sa presyo ng langis at patakaran ng gobyerno |
| Power Grid Corp | Mga Utility/PSU | 3-5% | Matatag na dibidendo; kinokontrol na negosyo |
| NTPC | Power/PSU | 3-4% | Pare-parehong dibidendo na may katamtamang paglago |
| Indian Oil Corp | Pagpino/PSU | 5-8% | Mataas na variable na dibidendo; itinuro ng pamahalaan |
| Hindustan Zinc | Pagmimina | 4-6% | Vedanta subsidiary; malakas na libreng cash flow |
| ITC | FMCG/Diversified | 3-4% | Patuloy na lumalagong dibidendo; mataas na ratio ng payout |
Mga madalas itanong
▾
Paano binubuwisan ang kita ng dibidendo sa India mula Abril 2020?
Mula noong Abril 1, 2020, ang mga dibidendo ay nabubuwisan sa mga kamay ng tatanggap sa kanilang naaangkop na income tax slab rate. Walang hiwalay na halaga ng buwis sa dibidendo. Ang TDS sa 10% ay ibabawas ng kumpanya kung ang taunang dibidendo mula sa kumpanyang iyon ay lumampas sa ₹5,000. Ang kabuuang dibidendo (bago ang TDS) ay idinaragdag sa iyong kabuuang kita at binubuwisan sa iyong slab; Ang TDS ay kine-claim bilang credit sa iyong ITR. Para sa mga NRI, ang TDS ay nasa 20% o naaangkop na rate ng DTAA.
Ano ang petsa ng ex-dividend at bakit ito mahalaga?
Ang petsa ng ex-dividend ay ang petsa sa o pagkatapos kung saan ang pagbili ng bahagi ay hindi nagbibigay sa iyo ng karapatan sa paparating na dibidendo. Upang matanggap ang dibidendo, dapat mong pagmamay-ari ang mga bahagi sa pagtatapos ng petsa ng talaan — na karaniwang 1-2 araw bago ang (T+2 settlement cycle). Sa petsa ng ex-dividend, ang presyo ng bahagi ay karaniwang bumababa ng humigit-kumulang na halaga ng dibidendo habang ang merkado ay nag-aayos para sa pamamahagi.
Ano ang isang sustainable dividend payout ratio?
Ang ratio ng payout na 30-50% ay karaniwang itinuturing na sustainable para sa mga kumpanyang lumalago — nagpapanatili sila ng sapat na mga kita upang muling mamuhunan sa negosyo habang nagbibigay ng reward sa mga shareholder. Ang mga PSU at kumpanya ng utility ay kadalasang may mga ratio ng payout na 60-80% dahil mayroon silang matatag, mababang paglago ng mga daloy ng pera. Ang ratio ng payout na mas mataas sa 100% (nagbabayad ng mas maraming dibidendo kaysa sa mga kita) ay malinaw na hindi nasustain at isang pulang bandila para sa mga pagbawas ng dibidendo.
Dapat ko bang mas gusto ang mga stock ng dibidendo o mga stock ng paglago sa India?
Para sa mga mamumuhunan sa mas mababang mga bracket ng buwis (0-5%), ang mga stock na may mataas na ani ng dibidendo ay mga mapagkukunan ng kita na mahusay sa buwis. Para sa mga mamumuhunan sa 30% bracket, ang mga dibidendo ay binubuwisan ng 30% kumpara sa LTCG sa 12.5% — ginagawang mas matipid sa buwis ang pagpapahalaga sa kapital (mga stock ng paglago). Para sa mga retirado sa mas mababang bracket, ang mataas na ani na mga stock ng PSU (3-6% na ani) ay maaaring makadagdag sa kita mula sa SCSS at PPF.
Ano ang pagkakaiba sa pagitan ng interim at final dividend?
Ang pansamantalang dibidendo ay idineklara at binabayaran ng lupon ng mga direktor sa panahon ng taon ng pananalapi nang walang pag-apruba ng shareholder (bagama't kinakailangan ang pag-apruba ng lupon). Ang huling dibidendo ay inirerekomenda ng lupon sa katapusan ng taon at inaprubahan ng mga shareholder sa Taunang General Meeting (AGM). Maaaring ideklara ng mga kumpanya ang isa o pareho. Ang kita ng dividend ay nabubuwisan sa taon ng pananalapi kung saan ito idineklara, hindi kapag natanggap.
Paano ko susubaybayan ang mga dibidendo mula sa lahat ng aking equity holdings?
Ang kita ng dividend mula sa lahat ng equity holdings ay iniulat sa iyong Annual Information Statement (AIS) sa portal ng income tax. Maaari mo ring subaybayan ito sa pamamagitan ng iyong depository account (NSDL/CDSL) na pahayag, na nagpapakita ng lahat ng dibidendo na direktang na-kredito sa iyong naka-link na bank account. Ipinag-utos ng SEBI ang direktang kredito ng mga dibidendo sa mga bank account (wala nang mga dividend warrant) mula noong Abril 2011.
Maaari ko bang bawasan ang TDS sa mga dibidendo?
Para sa mga residenteng Indian, ang TDS ay ibabawas ng 10% lamang kung ang dibidendo mula sa isang kumpanya ay lumampas sa ₹5,000. Mas mababa sa ₹5,000, walang TDS. Walang katumbas na Form 15G/15H para sa mga equity dividend noong FY 2024-25. Maaari mong i-claim ang TDS credit sa iyong ITR at makakuha ng refund kung mas mababa ang iyong kabuuang pananagutan sa buwis. Para sa mga NRI, ang pagbibigay ng Tax Residency Certificate (TRC) ay nagbibigay-daan sa mas mababang rate ng pagpigil sa DTAA.
Mayroon bang bentahe sa buwis sa paghawak ng dividend mutual funds kumpara sa mga direktang stock?
Hindi. Ang mga dibidendo mula sa parehong equity stock at equity mutual funds ay mabubuwisan sa mga kamay ng tatanggap sa kanilang slab rate. Ang TDS mula sa mga dibidendo ng mutual fund ay ibabawas kung ang halaga ay lumampas sa ₹5,000. Walang pagkakaiba sa paggamot sa buwis sa pagitan ng mga dibidendo mula sa direktang equity at mga plano sa dibidendo ng mutual fund. Ang plano sa paglago (walang dibidendo) ay mas matipid sa buwis para sa mga pangmatagalang mamumuhunan dahil sa mas mababang rate ng LTCG sa 12.5%.
Mga Karaniwang Mali na Dapat Iwasan
▾
- !Paggamit ng sumusunod na 12-buwan na dibidendo para sa ani nang hindi tinitingnan kung ang mga dibidendo ay espesyal/hindi umuulit — ang napalaki na makasaysayang ani ay maaaring hindi na maulit.
- !Hindi pinapansin ang post-tax dividend yield kapag inihahambing sa FD interest — para sa 30% bracket investor, ang 5.56% dividend yield ay nagiging 3.89% post-tax vs FD sa 5.25% post-tax — ang pagkakaiba ay mas maliit kaysa sa nakikita.
- !Hindi isinasaalang-alang ang TDS kapag kinakalkula ang inaasahang kredito sa bangko mula sa mga dibidendo — binabawasan ng 10% TDS sa mga dibidendo na higit sa ₹5,000 ang natanggap na cash; ang credit ay makukuha lamang sa ITR filing.
- !Pagbili ng mga pagbabahagi pagkatapos ng petsa ng ex-dividend na umaasang makatanggap ng idineklara na dibidendo — dapat kang magkaroon ng mga pagbabahagi bago ang petsa ng ex-dividend upang maging karapat-dapat sa dibidendo.
- !Nakalilito ang mataas na ani ng dibidendo na may magandang kalidad ng pamumuhunan — ang ilang mga stock na napakataas ng ani ay may bumababang mga negosyo; palaging suriin ang coverage ng dibidendo, ratio ng payout, at mga pangunahing kaalaman sa negosyo.
- !Pagdedeklara ng kita ng dibidendo sa maling taon ng pananalapi — ang mga dibidendo ay nabubuwisan sa taong idineklara, hindi kinakailangan ang taon na natanggap sa iyong bank account. Ang mga pansamantalang dibidendo na idineklara noong Marso ay nabubuwisan sa taong pinansyal na iyon.
Pro Tip
Para sa mga retirees sa 0% o 5% tax bracket, ang mataas na dividend na ani ng mga stock ng PSU (Coal India, ONGC, Power Grid) ay maaaring makadagdag sa fixed-income returns. Sa 5% na ani na may zero o 5% na buwis, ang post-tax return mula sa mga dibidendo ay nakikipagkumpitensya sa SCSS sa 8.2% na nabubuwisan sa slab. Bilang karagdagan, ang mga dibidendo ay maaaring lumago sa paglipas ng panahon habang ang SCSS ay nagbibigay ng nakapirming quarterly na interes.
Alam mo ba?
Bago ang Abril 2020, nagkaroon ang India ng Dividend Distribution Tax (DDT) na rehimen kung saan nagbayad ang mga kumpanya ng 20.56% DDT (kabilang ang surcharge at cess) bago ipamahagi ang mga dibidendo — epektibong binubuwisan ang mga dibidendo sa antas ng kumpanya. Nangangahulugan ito na ang mga dibidendo na natanggap ng mga shareholder ay walang buwis sa kanilang mga kamay. Ang paglipat sa klasikal na sistema (na binubuwisan sa mga kamay ng tatanggap) ay ginawa upang iayon ang India sa mga internasyonal na pamantayan at pataasin ang kita ng pamahalaan, ngunit makabuluhang binawasan nito ang pagiging kaakit-akit ng mga stock na may mataas na dividend para sa mga mamumuhunan sa mataas na mga bracket ng buwis.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
Mga Sanggunian
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Magbasa pa →Kumuha ng Lingguhang Mga Tip sa Math
Sumali sa 12,000+ subscriber na nakakakuha ng mga tip sa calculator bawat linggo.