Ano ang Rent vs Buy Calculator 2026?
▾
Ang Rent vs. Buy Calculator (2026 Edition) ay nagsasagawa ng komprehensibong kabuuang halaga ng pagmamay-ari na paghahambing sa pagitan ng pag-upa at pagbili ng bahay sa loob ng 5-to-30-taon na abot-tanaw, gamit ang kasalukuyang 2025-2026 market data kabilang ang mga rate ng mortgage na humigit-kumulang 6.5-7.0%, median na mga pambansang presyo na humigit-kumulang sa $420,00,000,000,000. $1,750/buwan. Hindi tulad ng mga simpleng paghahambing ng rent-vs-mortgage-payment, ang calculator na ito ay nagsasaalang-alang para sa lahat ng mga nakatagong gastos at benepisyo sa magkabilang panig ng equation. Sa panig ng pagbili, kabilang dito ang mga pagbabayad sa mortgage, mga buwis sa ari-arian, insurance ng mga may-ari ng bahay, PMI, mga bayarin sa HOA, pagpapanatili (karaniwang 1-2% ng halaga ng bahay taun-taon), mga gastos sa pagsasara, at ang gastos sa pagkakataon ng paunang bayad. Sa panig ng pag-upa, kabilang dito ang mga pagbabayad ng upa na may taunang pagtaas (average na 3-5% sa buong bansa), insurance ng mga nangungupahan, at ang mga return return na maaari mong kikitain sa perang hindi nakatali sa isang down payment at home equity. Ang calculator ay nagsasaalang-alang din sa pagpapahalaga sa presyo ng bahay (sa kasaysayan, 3-4% sa bansa), mga pagbabawas sa buwis sa interes sa mortgage, at ang pagtatayo ng equity mula sa mga pangunahing pagbabayad. Ang desisyon sa rent-vs-buy ay isa sa mga pinakakinahinatnang pagpipilian sa pananalapi na kinakaharap ng karamihan ng mga tao. Ang sagot ay lubos na nakadepende sa mga kondisyon ng lokal na merkado, kung gaano katagal ang plano mong manatili, ang iyong sitwasyon sa buwis, at ang halaga ng pagkakataon ng iyong kapital. Sa maraming mga merkado na may mataas na halaga, ang pag-upa at pamumuhunan ay higit na mahusay kaysa sa pagbili ng mga pananatili sa ilalim ng 7-10 taon.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Pormula
▾
Kabuuang Gastos ng Pagbili = Paunang Bayad + Mga Gastusin sa Pagsasara + Kabuuan ng (Buwanang PITI + Pagpapanatili + HOA) + Mga Gastos sa Pagbebenta - Pagpapahalaga sa Bahay - Nabuo ng Equity - Pagtitipid sa Buwis. Kabuuang Halaga ng Pagrenta = Kabuuan ng (Buwanang Renta x (1 + taunang_pagtaas)^taon + Seguro ng Mga Nangungupahan) - Mga Pagbabalik sa Pamumuhunan sa Hindi Nagastos na Kapital. Net Advantage = Kabuuang Halaga ng Pagrenta - Kabuuang Gastos ng Pagbili. Kung positibo, panalo ang pagbili. Opportunity Cost ng Down Payment = Down Payment x (1 + investment_return)^taon. Nagtrabahong halimbawa (10-taong abot-tanaw): Bumili ng $400K bahay, 20% pababa ($80K), 6.8% rate, 1.1% buwis, $2K insurance, 1% maintenance, 3.5% na pagpapahalaga. Magrenta ng $2,000/buwan na may 4% na taunang pagtaas. Kabuuang gastos sa pagbili: ~$388,000. Kabuuang gastos sa pagrenta: ~$342,000. Sa sitwasyong ito, ang pagrenta ay mananalo ng ~$46,000 sa loob ng 10 taon dahil sa mataas na mga rate at gastos sa pagkakataon.Paliwanag ng variable
▾
| Simbolo | Pangalan | Yunit | Paglalarawan |
|---|---|---|---|
| P | Presyo ng Pagbili ng Bahay | $ | Kabuuang presyo ng bahay kabilang ang anumang napagkasunduang konsesyon ng nagbebenta; batayan para sa lahat ng pagkalkula ng halaga ng pagmamay-ari |
| R | Buwanang Renta | $/month | Pagsisimula ng buwanang upa para sa isang maihahambing na ari-arian, na itinataas taun-taon ng ipinapalagay na rate ng pagtaas ng upa |
| g | Rate ng Pagpapahalaga sa Tahanan | % annual | Inaasahang taunang pagtaas sa halaga ng tahanan; pambansang pangmatagalang average ay humigit-kumulang 3.5%, malawak na nag-iiba ayon sa merkado |
| r_inv | Rate ng Pagbabalik ng Pamumuhunan | % annual | Inaasahang pagbabalik sa mga alternatibong pamumuhunan (hal., stock market); ginamit para kalkulahin ang opportunity cost ng down payment at equity |
| T | Horizon ng Oras | years | Bilang ng mga taon para sa paghahambing; Ang mas mahabang abot-tanaw ay karaniwang pinapaboran ang pagbili dahil sa akumulasyon ng equity at pagtaas ng upa |
Paano Rent vs Buy Calculator 2026
▾
- 1Ilagay ang presyo ng pagbili ng bahay at ang iyong nakaplanong paunang bayad (halaga o porsyento). Kinakalkula ng calculator ang halaga ng mortgage at tinutukoy kung nalalapat ang PMI (sa ibaba 20% pababa). Sa 2025-2026, ang median na mga presyo ng bahay ay mula sa $200,000 sa abot-kayang mga merkado (Midwest, South) hanggang $800,000+ sa coastal metro, na lubhang nakakaapekto sa pagsusuri.
- 2Magtakda ng mga tuntunin sa mortgage: rate ng interes (kasalukuyang mga average na humigit-kumulang 6.5-7.0% para sa 30-taong fixed), termino ng pautang, at rate ng buwis sa ari-arian para sa iyong lugar (nagmula sa 0.3% sa Hawaii hanggang 2.2% sa New Jersey). Ipasok ang pagtatantya ng insurance ng mga may-ari ng bahay at anumang mga bayarin sa HOA. Ang mga fixed ownership na ito ay kadalasang nagkakahalaga ng $400-$800/month na lampas sa mortgage mismo.
- 3Ilagay ang maihahambing na buwanang upa para sa isang katulad na ari-arian sa parehong lugar. Naglalapat ang calculator ng taunang rate ng pagtaas ng upa (default na 3-5%, adjustable batay sa iyong lokal na merkado). Ilagay din ang halaga ng insurance ng mga nangungupahan (karaniwang $15-$30/buwan) at anumang iba pang gastos sa pagrenta.
- 4Itakda ang ipinapalagay na rate ng pagpapahalaga sa bahay. Ang pambansang pangmatagalang average ay humigit-kumulang 3.5% bawat taon, ngunit ito ay napakalaki ng pagkakaiba-iba: Nakita ng Austin ang 30%+ na pagpapahalaga noong 2021-2022 na sinundan ng mga pagtanggi, habang ang mga merkado sa Midwest ay nakakita ng matatag na 4-5% na paglago. Gumamit ng mga konserbatibong pagtatantya (2-3%) para sa mas maaasahang pagsusuri.
- 5Tukuyin ang mga pagpapalagay sa gastos sa pagkakataon: anong taunang kita ang maaari mong kitain sa perang hindi ginastos sa isang paunang bayad at equity sa bahay? Ang default ay 7-8% (pangmatagalang stock market average). Ito ay kritikal dahil ang isang $80,000 na paunang bayad na namuhunan sa 7% sa loob ng 10 taon ay lalago sa $157,000, na kumakatawan sa isang malaking halaga ng pagkakataon sa pagbili.
- 6Piliin ang iyong abot-tanaw ng oras ng pagsusuri (5, 10, 15, 20, o 30 taon). Ang break-even point kung saan ang pagbili ay nagiging mas mura kaysa sa pag-upa ay karaniwang nangyayari sa 5-10 taon depende sa mga kondisyon ng merkado. Ang mas maikling abot-tanaw ay pinapaboran ang pagrenta dahil ang pagbili ay may malalaking paunang gastos (mga gastos sa pagsasara, paglipat, muwebles) na tumatagal ng mga taon upang mabawi sa pamamagitan ng pagpapahalaga at equity.
- 7Suriin ang taon-by-year na paghahambing na nagpapakita ng pinagsama-samang mga gastos para sa parehong mga opsyon, ang crossover point kung saan nagiging kapaki-pakinabang ang pagbili, at ang netong pagkakaiba sa yaman sa iyong napiling abot-tanaw ng oras. Ang calculator ay nagpapakita rin ng sensitivity analysis: kung paano nagbabago ang resulta kung ang pagpapahalaga ay 1% mas mataas/mas mababa, o kung ang mga rate ay magbabago ng 0.5%.
Mga Nalutas na Halimbawa
▾
Sa kasalukuyang mataas na rate ng mortgage (6.8%), ang buwanang halaga ng pagmamay-ari ($3,150 kasama ang PITI, pagpapanatili, at insurance) ay higit na lumampas sa renta ($2,000 sa simula). Kahit na may 3.5% na taunang pagpapahalaga na nagdaragdag ng $127,000 sa halaga ng bahay sa loob ng 10 taon, ang kumbinasyon ng mga pagbabayad ng mataas na interes, mga gastos sa pagpapanatili, at ang opportunity cost ng $84,000 na paunang bayad ay ginagawang mas mura ang pag-upa sa unang 14 na taon. Kung ang mga rate ay bumaba sa 5%, ang break-even ay lilipat sa taon 8.
Sa isang market na may mataas na halaga, ang napakalaking down payment ($220,000) ay lumilikha ng napakalaking gastos sa pagkakataon. Ang perang iyon na namuhunan sa 7% ay lalago sa $353,000 sa loob ng 7 taon. Kasama ng mataas na pagbabayad ng interes sa mortgage ($4,730/buwan sa interes lamang sa unang taon), pagpapanatili sa isang mamahaling bahay ($11,000/taon), at 5-6% na gastos sa pagbebenta ($60,000+), ang pagbili ay napakamahal para sa mas maikling panahon. Ang pagrenta at pamumuhunan sa pagkakaiba ay nagbubunga ng higit na mahusay na mga resulta sa pananalapi.
Sa isang abot-kayang market na may malakas na paglaki ng upa (4.5%), ang pagbili ay panalo nang nakakumbinsi sa loob ng 15 taon. Ang mas maliit na paunang bayad ay nangangahulugan ng mas kaunting gastos sa pagkakataon, ang bahay ay tumataas mula $250,000 hanggang $450,000 (4% taunang), at ang upa ay tumataas mula $1,400 hanggang $2,675 sa taong 15. Ang crossover ay nagaganap sa ika-6 na taon kapag ang pinagsama-samang pagtaas ng upa ay umabot sa mas mataas na mga gastos sa pagmamay-ari. Ang mga mamimili sa abot-kaya, lumalaking mga merkado na may mahabang panahon ay nakikinabang sa pagmamay-ari ng bahay.
Mga praktikal na gamit
▾
Ginagamit ng mga batang propesyonal sa mga lungsod na may mataas na halaga tulad ng New York, San Francisco, at Boston ang calculator upang patunayan ang kanilang desisyon sa pagrenta. Sa maraming coastal metro, ang price-to-rent ratio ay lumampas sa 25, ibig sabihin, ang pagbili ay mas mababa sa pananalapi kaysa sa pagrenta at pamumuhunan para sa mga pananatili sa ilalim ng 10-15 taon.
Ginagamit ng mga pamilyang nagpaplano ng pangmatagalang pananatili (10+ taon) sa mga abot-kayang market ang pagsusuri para kumpirmahin na ang pagbili ay nakakabuo ng higit na kayamanan kaysa sa pag-upa. Sa mga lungsod tulad ng Dallas, Atlanta, at Columbus kung saan ang mga ratio ng presyo-sa-upa ay 12-16, kadalasang nananalo ang pagbili sa loob ng 4-6 na taon.
Ginagamit ng mga relocate na empleyado ang calculator upang magpasya kung bibili muna sa isang bagong lungsod o mangungupahan. Inirerekomenda ng karamihan sa mga tagapayo sa relocation na magrenta nang hindi bababa sa 12 buwan upang matutunan ang market bago gumawa ng pagbili, at sinusukat ng calculator ang medyo maliit na halaga ng diskarteng ito.
Pinapayuhan ng mga tagaplano ng pananalapi ang mga kliyente na nakakaramdam ng panlipunang panggigipit na bumili ('itinatapon ang pera sa upa') sa pamamagitan ng pagpapakita na ang pag-upa ay maaaring ang mathematically superior na pagpipilian sa maraming mga sitwasyon, lalo na para sa mga may mataas na kita sa mga mamahaling merkado na maaaring mamuhunan ng malaking halaga sa mga equities.
Sinusuri ng mga namumuhunan sa real estate ang dynamics ng renta-vs-buy ng mga partikular na merkado upang matukoy ang mga lugar kung saan ang pagbili ng mga pag-aari ng paupahang bagay ay pinaka-kumikita, na tumutuon sa mga merkado na may mababang ratio ng presyo-sa-upa kung saan ang buwanang upa ay lumampas sa halaga ng pagmamay-ari.
Mga espesyal na kaso
▾
Malayong manggagawa na may kakayahang umangkop sa lokasyon
Ang mga malalayong manggagawa ay may natatanging kalamangan sa pagpili kung saan titira batay sa pag-optimize sa pananalapi. Ang isang malayong manggagawa na kumikita ng suweldo sa San Francisco ($180,000) na lumipat sa Columbus, OH ay maaaring umupa ng $1,500/buwan (kumpara sa $3,200 sa SF) o bumili ng $280,000 na bahay na nagkakahalaga ng $1,100,000 sa SF. Ang pagsusuri ng rent-vs-buy para sa mga malalayong manggagawa ay dapat magsama ng mga geographic arbitrage scenario na nagpapakita ng potensyal na bumuo ng kayamanan ng pamumuhay sa isang mas murang merkado.
Pag-hack ng bahay (kita sa upa na inookupahan ng may-ari)
Ang pagbili ng duplex, triplex, o bahay na may paupahang unit ay pangunahing nagbabago sa pagsusuri dahil ang kita sa pag-upa ay na-offset ang mga gastos sa pagmamay-ari. Ang isang $450,000 duplex na may isang unit na inuupahan sa halagang $1,500/buwan ay epektibong nagpapababa sa buwanang gastos ng may-ari ng $1,500, kadalasang ginagawang mas mura ang pagmamay-ari kaysa sa pag-upa ng maihahambing na solong-unit na ari-arian mula sa unang taon. Ang mga pautang sa FHA ay nagbibigay-daan sa pagbili ng 2-4 na unit na property na may 3.5% na pagbaba lamang kung ang bumibili ay sumasakop sa isang unit.
Mga apartment na kinokontrol ng upa
Sa mga lungsod na may kontrol sa upa (New York, San Francisco, Los Angeles, Washington DC), ang mga nangungupahan ay maaaring magbayad nang malaki nang mas mababa sa renta sa merkado na may mga taunang pagtaas na nililimitahan sa 2-5%. Para sa mga nangungupahan na ito, lubos na pinapaboran ng pagsusuri ang pag-upa dahil ang kanilang mga gastos ay nananatiling artipisyal na mababa habang ang maihahambing na mga gastos sa pagmamay-ari ay tumataas sa merkado. Ang isang apartment na kinokontrol sa upa sa $1,800/buwan sa isang merkado kung saan ang mga maihahambing na unit na umuupa sa halagang $3,200 ay kumakatawan sa isang napakalaking implicit na subsidy na ginagawang halos hindi kailanman nahihigit sa matematika.
Presyo-sa-Renta Ratio ng Major US Metro Area (2025)
▾
| Lugar ng Metro | Median na Presyo ng Bahay | Median Buwanang Renta | Presyo-sa-Renta Ratio | Mga pabor |
|---|---|---|---|---|
| San Francisco, CA | $1,250,000 | $3,200 | 32.6 | Nangungupahan |
| San Jose, CA | $1,400,000 | $3,400 | 34.3 | Nangungupahan |
| New York, NY | $680,000 | $2,800 | 20.2 | Nangungupahan |
| Seattle, WA | $750,000 | $2,400 | 26.0 | Nangungupahan |
| Denver, CO | $550,000 | $2,100 | 21.8 | Nangungupahan |
| Austin, TX | $450,000 | $1,800 | 20.8 | Toss-up |
| Dallas, TX | $380,000 | $1,700 | 18.6 | Toss-up |
| Atlanta, GA | $370,000 | $1,800 | 17.1 | Toss-up |
| Columbus, OH | $280,000 | $1,500 | 15.6 | Pagbili |
| Memphis, TN | $220,000 | $1,400 | 13.1 | Pagbili |
| Detroit, MI | $190,000 | $1,300 | 12.2 | Pagbili |
Mga madalas itanong
▾
Nagtatapon ba ako ng pera sa pamamagitan ng pag-upa?
Hindi. Ito ay isa sa mga pinaka-paulit-ulit na alamat sa personal na pananalapi. Nagbabayad ang upa para sa pabahay, tulad ng interes sa mortgage, mga buwis sa ari-arian, insurance, at pagpapanatili. Wala sa mga gastos sa pagmamay-ari na ito ang bumubuo ng equity. Tanging ang pangunahing bahagi ng iyong pagbabayad sa mortgage ang bumubuo ng equity, at sa mga unang taon ng isang 30-taong mortgage sa 6.8%, 20-25% lamang ng iyong bayad ang mapupunta sa prinsipal. Samantala, ang mga nangungupahan ay maaaring mamuhunan ng pagkakaiba sa pagitan ng pag-upa at pagmamay-ari ng mga gastos, kadalasang bumubuo ng mas mataas na kita kaysa sa pagpapahalaga sa bahay.
Ano ang price-to-rent ratio at ano ang sinasabi nito sa akin?
Hinahati ng price-to-rent ratio ang presyo ng bahay sa taunang upa para sa isang maihahambing na ari-arian. Ang ratio na mas mababa sa 15 ay nagpapahiwatig na ang pagbili ay paborable. Ang ratio na 15-20 ay isang tos-up depende sa iyong abot-tanaw ng oras. Ang ratio na higit sa 20 ay pinapaboran ang pagrenta sa karamihan ng mga sitwasyon. Ang pambansang average ay humigit-kumulang 18. Ang San Francisco at New York ay madalas na lumampas sa 30, habang ang mga merkado tulad ng Detroit, Cleveland, at Memphis ay mas mababa sa 12.
Gaano katagal kailangan kong manatili para sa pagbili para magkaroon ng kahulugan?
Sa kasalukuyang mga rate ng 2025-2026 (6.5-7.0%), ang karaniwang break-even ay 7-12 taon sa mga average na merkado at 12-20+ na taon sa mga mamahaling market. Ang mas mababang mga rate ay lubos na nagpapaikli sa break-even. Sa isang 4% na rate ng mortgage, ang break-even ay bumaba sa 3-5 taon sa karamihan ng mga merkado. Kung mas mataas ang iyong down payment, mas mahaba ang break-even dahil sa mas malaking opportunity cost.
Isinasaalang-alang ba ng pagsusuri ang aspeto ng sapilitang pagtitipid ng isang mortgage?
Oo at hindi. Pinipilit ka ng isang mortgage na bumuo ng equity sa pamamagitan ng mga mandatoryong pagbabayad ng prinsipal, na mahalaga para sa mga taong hindi mag-iipon kung hindi man. Gayunpaman, ipinapalagay ng calculator na ito na ipupuhunan mo ang pagkakaiba sa gastos sa pagitan ng pagbili at pagrenta. Kung talagang hindi mo ipuhunan ang mga ipon (at sa halip ay gagastusin ang mga ito), ang pagbili ay nagbibigay ng isang disiplinadong mekanismo sa pagtitipid at ang pagsusuri ay dapat na timbangin ang benepisyong ito sa pag-uugali.
Paano nakakaapekto ang inflation sa pagsusuri ng rent-vs-buy?
Ang inflation sa pangkalahatan ay pinapaboran ang pagbili dahil ang iyong pagbabayad sa mortgage ay naayos (sa isang fixed-rate na loan) habang ang upa ay tumataas kasabay ng inflation. Sa paglipas ng 15-20 taon, ito ay isang malakas na kalamangan: ang isang $2,500 na pagbabayad sa mortgage ay nananatiling pare-pareho habang ang $2,000 na upa na lumalaki sa 4% ay nagiging $3,600 sa taong 15. Gayunpaman, ang inflation ay nagpapalaki din ng mga return ng pamumuhunan para sa portfolio ng umuupa, na bahagyang binabawasan ang kalamangan na ito.
Dapat ko bang isama ang mga non-financial na benepisyo sa aking desisyon?
Talagang. Ang pagmamay-ari ng bahay ay nagbibigay ng katatagan, kakayahang mag-customize at mag-renovate, mas mahusay na pag-access sa paaralan sa ilang lugar, at sikolohikal na benepisyo ng 'pagkakaroon ng sarili mong lugar.' Ang pag-upa ay nagbibigay ng kakayahang umangkop upang lumipat, kalayaan mula sa mga responsibilidad sa pagpapanatili, at mas mababang panganib sa pananalapi. Ang mga salik na ito na hindi pinansyal ay kadalasang mas mahalaga kaysa sa medyo maliit na pagkakaiba sa pananalapi sa pagitan ng pagrenta at pagbili sa mahabang panahon.
Mga Karaniwang Mali na Dapat Iwasan
▾
- !Paghahambing lamang ng buwanang pagbabayad ng mortgage sa buwanang upa: Binabalewala nito ang mga buwis sa ari-arian ($200-$800/buwan), insurance ($150-$250/buwan), maintenance ($200-$500/buwan), at mga bayarin sa HOA ($0-$500/buwan). Ang tunay na buwanang halaga ng pagmamay-ari ay karaniwang 40-70% na mas mataas kaysa sa pagbabayad sa mortgage lamang. Ang isang $2,000 na mortgage sa isang $400,000 na bahay ay talagang nagkakahalaga ng $2,800-$3,200/buwan kapag ang lahat ng gastos ay kasama.
- !Hindi pinapansin ang opportunity cost ng down payment: Ang $80,000 down payment na na-invest sa isang sari-sari na stock portfolio na may average na 7% na taunang kita ay lalago sa $157,000 sa loob ng 10 taon. Ang $77,000 na naunang pakinabang sa pamumuhunan na ito ay isang tunay na halaga ng pagbili na lubos na inalis ng karamihan sa mga paghahambing ng rent-vs-buy.
- !Paggamit ng mga hindi makatotohanang pagpapalagay sa pagpapahalaga sa bahay: Maraming mga calculator ang default sa 5-6% taunang pagpapahalaga, na lumalampas sa pambansang average. Ang S&P/Case-Shiller Home Price Index ay nagpapakita ng pangmatagalang pambansang pagpapahalaga na humigit-kumulang 3.5% taun-taon. Ang ilang mga merkado ay mas mabilis na pinahahalagahan, ngunit ang iba ay tumitigil o bumababa. Ang paggamit ng napalaki na pagpapahalaga ay ginagawang artipisyal na kaakit-akit ang pagbili.
- !Ang pagkalimot sa mga gastos sa pagbebenta kapag kinukuwenta ang senaryo ng pagbili: Ang mga komisyon ng ahente ng real estate (5-6%), mga buwis sa paglilipat (0.5-2%), at mga gastos sa pagsasara (1-2%) ay nangangahulugang ang pagbebenta ng $500,000 na bahay ay nagkakahalaga ng $32,000-$50,000. Ang mga gastos na ito, na natamo noong huli kang nagbebenta, ay dapat na kasama sa kabuuang halaga ng pagbili.
- !Hindi isinasaalang-alang nang tama ang pagbabawas ng buwis sa interes ng mortgage: Dahil itinaas ng 2017 Tax Cuts and Jobs Act ang standard deduction sa $14,600 (single) / $29,200 (married, 2024), humigit-kumulang 90% ng mga filer ang kumukuha ng standard deduction at tumatanggap ng zero tax benefit mula sa mortgage interest. Isama lamang ang benepisyo sa buwis kung ang iyong mga naka-itemize na pagbabawas ay talagang lumampas sa karaniwang bawas.
Pro Tip
Gamitin ang '5-year rule' bilang isang mabilis na gut check: kung plano mong manatili nang wala pang 5 taon, halos palaging panalo ang pagrenta sa kasalukuyang mga rate ng mortgage. Para sa 5-10 taon, patakbuhin ang detalyadong pagsusuri. Sa loob ng higit sa 10 taon, karaniwang nananalo ang pagbili sa mga market ng average na halaga. Ngunit palaging patakbuhin ang mga numero para sa iyong partikular na market, dahil ang mga lokal na ratio ng presyo-to-rent ay nag-iiba nang higit sa 3x sa mga metro ng US.
Alam mo ba?
Nalaman ng pinakamahabang pag-aaral sa mga resulta ng rent-vs-buy na mula 1928 hanggang 2023, ang $1 na namuhunan sa S&P 500 ay lumago sa $7,588, habang ang $1 na namuhunan sa pabahay (sa pamamagitan ng Case-Shiller index, inflation-adjusted) ay lumago lamang sa $5.60. Ang mga stock ay kapansin-pansing nalampasan ang pabahay sa katagalan, kaya naman ang halaga ng pagkakataon sa pagtatali ng kapital sa isang bahay ay isang mahalagang salik sa pagsusuri.
Regional Guides
▾
United States (Coastal High-Cost Markets)▾
United States (Midwest and Sun Belt)▾
Germany and Switzerland▾
Mga Sanggunian
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Magbasa pa →Ratings & comments
Kumuha ng Lingguhang Mga Tip sa Math
Sumali sa 12,000+ subscriber na nakakakuha ng mga tip sa calculator bawat linggo.