Saudi Zakat Calculator
Ano ang Saudi Zakat Calculator (ZATCA)?
▾
Ang Zakat sa Saudi Arabia ay pinangangasiwaan ng Zakat, Tax and Customs Authority (ZATCA, dating GAZT). Ang mga mamamayan ng Saudi at mga GCC national na may mga negosyo sa Saudi Arabia ay nagbabayad ng Zakat sa kanilang proporsyonal na bahagi ng negosyo sa halip na buwis sa kita, habang ang mga dayuhang kumpanya at hindi GCC shareholder ay nagbabayad ng corporate income tax sa 20% sa mga kita na galing sa Saudi. Ang Saudi Zakat system para sa mga negosyo ay gumagamit ng dalawang pangunahing pamamaraan: ang Net Assets Method (pagkalkula ng Zakat sa mga net zakatable asset ng kumpanya) o ang Adjusted Net Profit Method. Para sa mga indibidwal, ang Zakat sa pag-iipon ay sumusunod sa karaniwang mga alituntunin ng Islam: 2.5% sa kayamanan na higit sa nisab (katumbas ng 85g ng ginto) para sa isang buong hawl. Ang Saudi Arabia ay naniningil din ng VAT sa 15% (itinaas mula 5% noong Hulyo 2020 bilang isang panukalang piskal na COVID). Ang pinagsamang obligasyon para sa mga negosyo ng Saudi at mga may-ari ng GCC-national ay Zakat sa mga net asset ng kumpanya sa 2.5% taun-taon, iniulat at binabayaran sa ZATCA. Ang mga dayuhang kumpanya ay nahaharap sa corporate income tax sa 20%. Bukod pa rito, nalalapat ang Withholding Tax sa mga pagbabayad na ginawa sa mga hindi residente: mga serbisyo 5%, royalties 15%, dibidendo 5%, interes 5%. Ang pag-unawa sa natatanging istraktura ng dual tax/Zakat ng Saudi Arabia ay mahalaga para sa mga negosyo at mamumuhunan na tumatakbo sa Kaharian.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Pormula
▾
Corporate Zakat (Net Assets Method) = Zakatable Net Assets × 2.5%; Indibidwal na Zakat = Savings above nisab × 2.5% (kung gaganapin para sa hawl); VAT = Nabubuwisang Supply × 15%; Corporate Income Tax (dayuhan) = Netong Kita × 20%Paliwanag ng variable
▾
| Simbolo | Pangalan | Yunit | Paglalarawan |
|---|---|---|---|
| ZB | Zakat Base (Pamamaraan ng Net Assets) | — | Equity + Long-Term Loan - Fixed Assets - Long-Term Investments — ang corporate na batayan ng pagkalkula ng Zakat. |
| CIT | Buwis sa Kita ng Kumpanya | — | 20% na buwis sa netong nabubuwisang tubo — binabayaran ng mga dayuhang kumpanya na hindi GCC sa kita na galing sa Saudi. |
| WHT | Withholding Tax | — | Buwis na ibinawas ng nagbabayad sa Saudi sa mga pagbabayad sa cross-border sa mga hindi residente — nag-iiba ang mga rate ayon sa uri ng pagbabayad. |
Paano Saudi Zakat Calculator (ZATCA)
▾
- 1Ang mga mamamayan ng Saudi at mga GCC national na nagmamay-ari ng mga negosyo sa Saudi Arabia ay hindi nagbabayad ng corporate income tax — nagbabayad sila ng Zakat sa negosyo sa 2.5% ng zakatable net assets.
- 2Ang zakatable net assets ay kinakalkula ng ZATCA gamit ang alinman sa: (a) Net Assets Method — equity plus long-term borrowing less fixed assets and investments; o (b) Naayos na Paraan ng Netong Kita — netong kita na na-adjust para sa mga bagay na hindi maaaring i-zakat.
- 3Ang mga dayuhang kumpanya (hindi GCC) ay nagbabayad ng corporate income tax sa 20% sa kanilang bahagi ng kita na nabubuwisang mula sa Saudi, anuman ang pamamahagi. Ang mga bahagi ng GCC-nationals ay napapailalim sa Zakat, hindi corporate tax.
- 4Nalalapat ang VAT sa 15% sa karamihan ng mga produkto at serbisyo mula noong Hulyo 1, 2020. Ang mga pagbabalik ng VAT ay isinampa sa pamamagitan ng portal ng ZATCA Fatoorah at dapat bayaran sa loob ng 30 araw pagkatapos ng pagtatapos ng bawat panahon ng buwis.
- 5Ang taunang pagbabalik ng Zakat para sa mga negosyo ay dapat bayaran sa loob ng 120 araw ng pagtatapos ng taon ng pananalapi. Ang mga corporate income tax return para sa mga dayuhang entity ay babayaran din sa loob ng 120 araw.
- 6Nalalapat ang withholding tax sa mga pagbabayad sa cross-border: 5% sa mga bayarin sa serbisyo, 5% sa mga dibidendo, 15% sa royalties, 5% sa mga pagbabayad ng interes sa mga hindi residente. Dapat itong itago at i-remit ng nagbabayad sa Saudi.
- 7Kinakalkula ng mga indibidwal ang personal na Zakat nang hiwalay mula sa negosyong Zakat — sa mga ipon, ginto, receivable, at iba pang personal na liquid asset na mas mataas sa nisab para sa isang buong hawl.
Mga Nalutas na Halimbawa
▾
Zakatable base = Equity + LT Loan - Fixed Assets - LT Investments.
Zakatable base = SAR 5,000,000 + SAR 1,000,000 - SAR 2,000,000 - SAR 500,000 = SAR 3,500,000. Zakat = 2.5% × SAR 3,500,000 = SAR 87,500. Ito ay babayaran sa ZATCA sa loob ng 120 araw ng katapusan ng taon.
Savings above nisab for full hawl — 2.5% Zakat applies.
Mga netong ipon pagkatapos ng mga deductible na utang: SAR 130,000. Higit sa nisab (SAR 22,000). Full hawl ipinapalagay. Zakat = 2.5% × SAR 130,000 = SAR 3,250.
Ang Saudi VAT ay 15% mula noong Hulyo 2020 — isa sa pinakamataas sa GCC.
15% VAT sa SAR 50,000 = SAR 7,500. Kabuuan: SAR 57,500. Kinokolekta ito ng service provider mula sa kliyente at nagpapadala sa ZATCA sa pamamagitan ng quarterly o buwanang pagbabalik ng VAT.
Ang mga dayuhang kumpanya ay nagbabayad ng 20% CIT — hindi Zakat — sa kanilang kita mula sa Saudi.
Ang mga dayuhang kumpanya na hindi GCC ay nagbabayad ng 20% CIT sa netong nabubuwisang kita mula sa mga pinagmumulan ng Saudi. SAR 2,000,000 × 20% = SAR 400,000 CIT. Ang withholding tax ay maaari ding ilapat sa anumang mga dibidendo na ibinahagi mula sa Saudi entity sa mga dayuhang shareholder.
Mga praktikal na gamit
▾
Kinakalkula ng mga pambansang may-ari ng negosyo ng Saudi at GCC ang taunang mga obligasyon sa Zakat gamit ang pamamaraan ng mga net asset., na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Saudi Zakat Calc sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan direktang sinusuportahan ng mga tumpak na kalkulasyon ng saudi zakat ang matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Ang mga dayuhang kumpanyang nagpapatakbo sa Saudi Arabia ay kinakalkula ang kanilang 20% corporate income tax liability., na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Saudi Zakat Calc sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang tumpak na mga kalkulasyon ng saudi zakat ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Ang mga negosyo ay nagpepresyo ng mga produkto at serbisyo nang tama na may kasamang 15% VAT at naghain ng quarterly/buwanang mga pagbabalik ng VAT., na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Saudi Zakat Calc sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang tumpak na mga kalkulasyon ng saudi zakat ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Mga koponan sa pananalapi na namamahala sa mga obligasyon sa pagpigil sa buwis sa mga kontrata ng serbisyo sa mga internasyonal na vendor., na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Saudi Zakat Calc sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang tumpak na mga kalkulasyon ng saudi zakat ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Tinatasa ng mga internasyonal na mamumuhunan ang kabuuang pasanin ng buwis sa pagpapatakbo sa Saudi Arabia kumpara sa iba pang mga hurisdiksyon ng GCC., na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Saudi Zakat Calc sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang mga tumpak na kalkulasyon ng saudi zakat ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Mga espesyal na kaso
▾
GACA at Saudi Vision 2030
Ang Saudi Vision 2030 ay nagpakilala ng maraming insentibo sa pamumuhunan kabilang ang Regional HQ Program na nangangailangan ng mga multinational company na magtatag ng punong-tanggapan sa Saudi Arabia. Ang mga kumpanyang itinatag bilang Regional HQ ay tumatanggap ng 30-taong exemption mula sa mga buwis sa kita — napapailalim sa ilang mga kundisyon. Malaki ang epekto nito sa kung paano binubuo ng mga internasyonal na kumpanya ang kanilang mga operasyon sa Saudi.
Ang ilang mga kumplikadong sitwasyon ng saudi zakat ay maaaring mangailangan ng mga karagdagang parameter na lampas sa karaniwang mga input ng Saudi Zakat Calc.
Maaaring kabilang dito ang mga salik sa kapaligiran, mga variable na umaasa sa oras, mga hadlang sa regulasyon, o mga pagsasaayos ng saudi zakat na partikular sa domain na materyal na nakakaapekto sa resulta. Kapag nagtatrabaho sa mga espesyal na aplikasyon ng saudi zakat, kumunsulta sa mga alituntunin sa industriya o mga eksperto sa domain upang matukoy kung kailangan ang mga karagdagang input. Ang karaniwang calculator ay nagbibigay ng isang mahusay na panimulang punto, ngunit ang mga espesyal na kaso ng paggamit ay maaaring mangailangan ng mga pinahabang diskarte sa pagmomodelo.
Mga Panuntunan ng PE (Permanent Establishment).
Ang mga dayuhang kumpanya na may permanenteng establisyimento (PE) sa Saudi Arabia ay napapailalim sa Saudi corporate income tax sa PE-attributable income. Ang mga panuntunan sa PE ng Saudi Arabia ay nakabatay sa OECD Model Convention ngunit may mga partikular na lokal na probisyon. Maaaring gumawa ng PE sa pamamagitan ng isang nakapirming lugar ng negosyo, dependent na ahente}, o construction project.
Hajj at Relihiyosong Exemptions
Ang mga organisasyong pangrelihiyon sa kawanggawa na kumikilos sa loob ng Zakat at balangkas ng kawanggawa ay karaniwang hindi kasama sa Zakat (dahil sila mismo ay tumatanggap ng Zakat). Ang mga relihiyosong ari-arian at mga ari-arian ng waqf (endowment) ay may espesyal na pagtrato. Ang kita mula sa mga operasyon ng Hajj ng gobyerno ng Saudi ay hindi napapailalim sa karaniwang mga patakaran ng Zakat/buwis sa komersyo.
Pangkalahatang-ideya ng Buwis at Zakat ng Saudi Arabia
▾
| Obligasyon | Rate | Sino ang Magbabayad | Awtoridad |
|---|---|---|---|
| Zakat (Indibidwal) | 2.5% sa savings above nisab | Mga mamamayan ng Saudi/GCC | ZATCA |
| Zakat (Negosyo) | 2.5% sa zakatable net assets | Mga negosyong pagmamay-ari ng bansang Saudi/GCC | ZATCA |
| Buwis sa Kita ng Kumpanya | 20% sa nabubuwisang tubo | Mga dayuhang kumpanya/hindi GCC | ZATCA |
| VAT | 15% | Lahat ng rehistradong negosyo | ZATCA |
| Withholding Tax — Mga Serbisyo | 5% | Saudi nagbabayad sa mga non-resident fees | ZATCA |
| Withholding Tax — Royalties | 15% | Saudi nagbabayad sa hindi residente | ZATCA |
Mga madalas itanong
▾
Ano ang ZATCA?
Ang ZATCA (Zakat, Tax and Customs Authority) ay ang pinagsama-samang awtoridad sa buwis at customs ng Saudi Arabia, na responsable sa pagkolekta ng Zakat mula sa mga Saudi at GCC nationals, corporate income tax mula sa mga dayuhang entity, VAT mula sa mga nakarehistrong negosyo, at pamamahala ng mga tungkulin sa customs. Ito ay nabuo sa pamamagitan ng pagsasama ng General Authority of Zakat and Tax sa General Authority of Customs noong 2021.
Sino ang nagbabayad ng Zakat vs corporate income tax sa Saudi Arabia?
Ang mga mamamayan ng Saudi at mga GCC national na nagmamay-ari ng mga negosyo sa Saudi ay nagbabayad ng Zakat (2.5% ng mga zakatable asset) sa kanilang proporsyonal na bahagi. Ang mga dayuhang kumpanya na hindi GCC at ang kanilang mga shareholder ay nagbabayad ng corporate income tax (20%) sa nabubuwisang tubo. Ang mga pinaghalong kumpanya ng pagmamay-ari ay kinakalkula ang Zakat sa GCC-national share at CIT sa foreign share nang proporsyonal. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Ano ang rate ng VAT ng Saudi Arabia?
Ang VAT rate ng Saudi Arabia ay 15%, epektibo mula Hulyo 1, 2020 (dating 5% mula Enero 2018 hanggang Hunyo 2020). Ang pagtaas ay bahagi ng mga hakbang sa pananalapi na ginawa noong pandemya ng COVID-19 upang suportahan ang mga kita ng gobyerno. Nalalapat ang VAT sa karamihan ng mga produkto at serbisyo, na may ilang partikular na zero-rated at exempt na kategorya. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Ano ang Zakat base (Wea'a Zakat) para sa mga negosyo?
Ang Zakat base (zakatable asset) para sa mga negosyo sa ilalim ng Net Assets Method = Equity + Long-Term Borrowings - Net Fixed Assets - Long-Term Investments - Pagkalugi. Ang resultang figure ay kumakatawan sa likido/circulating capital na magagamit para sa Zakat. Ang gabay ng ZATCA ay tumutukoy sa mga eksaktong pagsasaayos sa mga numero ng financial statement. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Pareho ba ang relihiyosong Zakat at Zakat ng ZATCA?
Ang koleksyon ng Zakat ng ZATCA ay nilayon upang matupad ang obligasyon ng Islam. Ang mga nalikom ay mapupunta sa pamamahagi na pinamamahalaan ng Pangkalahatang Hukuman sa mga karapat-dapat na tatanggap gayundin sa mga programang panlipunan na pinangangasiwaan ng pamahalaan. Ang mga indibidwal na pagbabayad ng ZATCA Zakat ay kredito sa personal na obligasyon ng Islamic Zakat. Gayunpaman, ang mga kalkulasyon ng ZATCA para sa mga negosyo ay sumusunod sa mga partikular na regulasyon na maaaring bahagyang naiiba mula sa mga tradisyonal na pamamaraan ng pag-aaral.
Anong mga withholding tax ang nalalapat sa Saudi Arabia?
Ang Saudi Arabia ay naglalapat ng withholding tax sa mga pagbabayad sa mga hindi residente: mga bayarin sa serbisyo 5%, mga teknikal na serbisyo 20%, mga bayarin sa pamamahala 20%, mga royalty 15%, renta ng 15%, mga dibidendo 5%, interes 5%, insurance premium 5%, at air o maritime freight 5%. Ang nagbabayad sa Saudi ay nagbabawas at nagre-remit ng withholding tax sa ZATCA. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Ano ang mga kinakailangan sa paghahain ng VAT?
Mga negosyong may taunang pananagutan sa VAT na higit sa SAR 40 milyong file bawat buwan; ang iba ay nag-file quarterly. Ang mga pagbabalik ng VAT ay dapat bayaran sa loob ng 30 araw ng pagtatapos ng panahon, sa pamamagitan ng portal ng ZATCA Fatoorah. Kasama sa mga parusa para sa huli na pag-file ng SAR 1,000 (unang paglabag) at hanggang SAR 10,000 bawat paglabag pagkatapos noon. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Binabawasan ba ng Zakat ang buwis sa kita ng korporasyon?
Para sa mga Saudi national at GCC national, pinapalitan ng Zakat ang corporate income tax — hindi sila double-taxed. Para sa mga dayuhang kumpanya na may halo-halong (Saudi/dayuhang) pagmamay-ari, ang Saudi share ay nagbabayad ng Zakat at ang foreign share ay nagbabayad ng CIT. Ang mga ito ay tinasa nang hiwalay nang walang kakayahang i-offset ang isa laban sa isa. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng saudi zakat calculator calculator, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na saudi zakat calculator computations upang patunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Mga Karaniwang Mali na Dapat Iwasan
▾
- !Ang mga dayuhang kumpanya ay ipinapalagay na nagbabayad sila ng Zakat — ang mga dayuhang kumpanya (hindi GCC) ay nagbabayad ng corporate income tax sa 20%, hindi Zakat.
- !Pagsasama-sama ng pagkalkula ng base ng Zakat — ang Paraan ng Mga Net Asset ay nangangailangan ng mga partikular na pagsasaayos sa equity ng accounting na tinukoy ng mga regulasyon ng ZATCA.
- !Hindi isinasaalang-alang ang Saudi VAT sa 15% (hindi 5%) kapag nagpepresyo ng mga produkto at serbisyo pagkatapos ng Hulyo 2020.
- !Hindi paglalapat ng withholding tax sa mga bayad sa serbisyo sa mga hindi residente — mananagot ang nagbabayad sa Saudi sa ZATCA kahit na ang tatanggap ay dayuhan.
- !Ipagpalagay na ang mga pagbabayad ng Zakat ay ginawa sa sariling pagpili ng kumpanya ng mga kawanggawa — Ang ZATCA Zakat ay dapat bayaran sa awtoridad at hindi maaaring ipamahagi sa sarili.
- !Hindi pag-file ng nil Zakat/tax return kapag walang pananagutan — lahat ng rehistradong entity ay dapat mag-file nang hindi alintana kung ang isang pagbabayad ay dapat bayaran.
Pro Tip
Ang mga negosyo sa Saudi na may parehong Saudi at dayuhang shareholder ay dapat na malinaw na idokumento ang mga porsyento ng pagmamay-ari at ilapat nang tama ang Zakat/CIT na bahagi mula sa simula. Ang pinaghalong pagmamay-ari ay karaniwan sa mga joint venture at ang pagkakaroon ng mali sa split ay lumilikha ng panganib sa pagtatasa mula sa ZATCA para sa parehong Zakat underpayment at CIT underpayment.
Alam mo ba?
Ang kita ng VAT ng Saudi Arabia ay tumaas mula sa humigit-kumulang SAR 37 bilyon (sa 5%) noong 2019 hanggang sa higit sa SAR 153 bilyon (sa 15%) noong 2021 — isang higit sa apat na beses na pagtaas na hinihimok ng parehong rate ng tripling at ang post-pandemic economic recovery. Ginawa nito ang VAT na isa sa pinakamalaking pinagmumulan ng kita na hindi langis ng Saudi Arabia halos magdamag.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
Mga Sanggunian
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Magbasa pa →Ratings & comments
Kumuha ng Lingguhang Mga Tip sa Math
Sumali sa 12,000+ subscriber na nakakakuha ng mga tip sa calculator bawat linggo.