Monthly SGLI Premium
$25.00
Saves $1,800 vs civilian over 24 months
Ano ang SGLI Life Insurance Coverage Calculator?
▾
Ang Servicemembers' Group Life Insurance (SGLI) Calculator ay tumutulong sa mga aktibong-duty na miyembro ng militar, mga reservist, at kanilang mga pamilya na maunawaan, kalkulahin, at i-optimize ang kanilang SGLI life insurance coverage. Ang SGLI ay isang low-cost group term life insurance program na magagamit sa lahat ng karapat-dapat na miyembro ng Armed Forces. Ang saklaw ay awtomatiko sa pagpasok sa aktibong tungkulin sa maximum na halaga na $500,000 maliban kung ang miyembro ng serbisyo ay pumili ng mas mababang halaga o tinanggihan ang saklaw. Ang buwanang premium para sa 2024 para sa maximum na $500,000 na saklaw ay $30/buwan ($0.06 kada $1,000 bawat buwan), na ginagawa itong isa sa mga pinaka-abot-kayang mga patakaran sa seguro sa buhay ng grupo na available kahit saan. Ang mga miyembro ng serbisyo ay maaaring pumili ng saklaw sa $50,000 na mga pagtaas mula $0 hanggang $500,000. Awtomatikong kasama ang Traumatic injury protection (TSGLI) sa SGLI para sa flat na $1/buwan na premium, na nagbibigay ng hanggang $100,000 para sa mga kwalipikadong traumatic injuries anuman ang halalan sa SGLI. Tinutulungan ng calculator ang mga miyembro ng serbisyo: matukoy ang tamang antas ng saklaw ng SGLI para sa mga pinansyal na pangangailangan ng kanilang pamilya, ihambing ang SGLI sa pandagdag o pribadong life insurance, magplano para sa paglipat sa Veterans' Group Life Insurance (VGLI) sa paghihiwalay, at maunawaan ang Family SGLI (FSGLI) para sa coverage ng asawa.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Pormula
▾
SGLI Premium = $0.06 kada $1,000 ng coverage kada buwan; TSGLI Premium = $1.00/month flat; Kabuuang Gastos ng SGLI = (Halaga ng Saklaw ÷ 1,000 × $0.06) + $1.00; Pangangailangan ng Saklaw = (Taunang Kita × Mga Taon ng Kapalit ng Kita) + Utang + Panghuling Gastos − Mga PagtitipidPaliwanag ng variable
▾
| Simbolo | Pangalan | Yunit | Paglalarawan |
|---|---|---|---|
| Premium Rate | $0 | — | $0.06 bawat $1,000 na saklaw bawat buwan — isa sa pinakamababang antas ng buhay ng grupo na magagamit |
| TSGLI | Grupo ng mga Traumatic Servicemembers | — | Traumatic Servicemembers' Group Life Insurance — awtomatikong $1/buwan para sa coverage ng traumatic injury |
| FSGLI | Pamilya SGLI | — | Family SGLI — sinasaklaw ang asawa ng hanggang $100,000 (hindi maaaring lumampas sa saklaw ng miyembro) at awtomatikong $10,000 bawat bata |
| VGLI | Buhay ng Grupo ng mga Beterano | — | Veterans' Group Life Insurance — post-separation life insurance na makukuha ng mga beterano sa loob ng 1 taon 120 araw ng paghihiwalay |
Paano SGLI Life Insurance Coverage Calculator
▾
- 1Hakbang 1: Kumpirmahin na ikaw ay karapat-dapat (aktibong tungkulin, activated reservist, o Retired Reserve).
- 2Hakbang 2: Ilagay ang iyong gustong halaga ng saklaw ($0–$500,000 sa $50,000 na mga dagdag).
- 3Hakbang 3: Kalkulahin ang buwanang premium: (sakop ÷ 1,000 × $0.06) + $1.00 TSGLI.
- 4Hakbang 4: Tukuyin ang pangangailangan sa seguro sa buhay: kapalit ng kita + coverage sa utang + panghuling gastos na binawasan ang mga ipon.
- 5Hakbang 5: Ihambing ang SGLI sa supplemental term insurance para sa anumang agwat.
- 6Hakbang 6: Planuhin ang timeline ng conversion ng VGLI para sa coverage pagkatapos ng paghihiwalay.
- 7Hakbang 7: Suriin ang saklaw ng FSGLI para sa asawa.
Mga Nalutas na Halimbawa
▾
Ang maximum na $500,000 na coverage ay nagkakahalaga lamang ng $31/buwan — pambihirang abot-kayang group life insurance. Ang isang maihahambing na patakaran sa pribadong termino para sa isang malusog na 25 taong gulang ay nagkakahalaga ng $25–$50/buwan para sa katulad na saklaw.
Ang SGLI ay umaabot sa $500,000 ngunit ang pamilyang ito ay nangangailangan ng $785,000 sa coverage. Ang $285,000 na puwang ay dapat punan ng pandagdag na pribadong terminong seguro — napakaabot pa rin para sa malusog na mga miyembro ng serbisyo.
Ang FSGLI ay nagbibigay ng saklaw ng asawa hanggang sa $100,000 (hindi hihigit sa halaga ng miyembro) sa abot-kayang halaga. Ang lahat ng mga bata na umaasa ay awtomatikong sinasaklaw para sa $10,000 bawat isa nang walang karagdagang gastos.
Binibigyang-daan ng VGLI ang mga beterano na i-convert ang SGLI sa renewable term insurance nang walang medical underwriting kung inilapat sa loob ng 1 taon 120 araw ng paghihiwalay. Ang isang 32 taong gulang ay nagbabayad ng humigit-kumulang $40/buwan para sa $500,000 — magandang halaga para sa mga may kondisyong pangkalusugan na maaaring pumipigil sa pribadong coverage.
Para sa malusog na kabataang miyembro ng serbisyo, ang pribadong term insurance ay nagkakahalaga ng halos pareho sa SGLI ngunit nagpapatuloy pagkatapos ng paghihiwalay. Ang pagbili ng pribadong termino habang malusog (at nagpapatuloy sa post-military career) ay umaakma sa SGLI habang nasa serbisyo.
Mga praktikal na gamit
▾
Kinakalkula ang mga premium ng SGLI para sa iba't ibang halaga ng saklaw, na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Sgli Life Insurance sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan direktang sinusuportahan ng mga tumpak na kalkulasyon ng sgli life insurance ang matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Pagtukoy sa pangangailangan ng saklaw ng seguro sa buhay para sa mga pamilyang militar, na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Sgli Life Insurance sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang mga tumpak na kalkulasyon ng sgli life insurance ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Pagpaplano ng VGLI conversion sa paghihiwalay, na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Sgli Life Insurance sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang mga tumpak na kalkulasyon ng sgli life insurance ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Pagsusuri sa FSGLI para sa saklaw ng dependent na asawa, na kumakatawan sa isang mahalagang lugar ng aplikasyon para sa Sgli Life Insurance sa mga propesyonal at analytical na konteksto kung saan ang tumpak na mga kalkulasyon ng sgli life insurance ay direktang sumusuporta sa matalinong paggawa ng desisyon, estratehikong pagpaplano, at pag-optimize ng pagganap
Mga espesyal na kaso
▾
Ang mga miyembro ng serbisyo na ganap na may kapansanan ay maaaring maging kwalipikado para sa waiver ng SGLI
Ang mga miyembro ng serbisyo na ganap na may kapansanan ay maaaring maging kwalipikado para sa waiver ng mga SGLI premium habang pinapanatili ang buong saklaw — ito ang probisyon ng SGLI Total Disability Extension. Ang VA ay nangangasiwa sa SGLI, VGLI, FSGLI, TSGLI, at S-DVI. Ang mga paghahabol at pagbabago sa pagpapatala ay pinamamahalaan sa pamamagitan ng OSGLI (Office of Servicemembers' Group Life Insurance) na pinamamahalaan ng Prudential Insurance Company of America sa ilalim ng kontrata sa VA.
Sa time-sensitive sgli life insurance application ng Sgli Life Insurance,
Sa time-sensitive sgli life insurance application ng Sgli Life Insurance, ang temporal na konteksto ay makabuluhang nakakaapekto sa validity ng input. Maaaring hindi direktang maihahambing ang mga halagang sinusukat sa iba't ibang mga punto ng oras, at maaaring hindi tumpak na mahulaan ang makasaysayang sgli life insurance data ng mga kundisyon sa hinaharap. Dapat tiyakin ng mga propesyonal na gumagamit ng sgli life insurance na ang lahat ng mga input ay tumutugma sa parehong panahon ng sanggunian at isaalang-alang kung paano maaaring makaapekto ang pagbabago ng mga kondisyon sa kinakalkula na pagiging maaasahan ng resulta sa paglipas ng panahon. Ang mga seasonal na variation, market cycle, at trending sgli life insurance factor ay maaaring makaimpluwensya lahat ng naaangkop na pagpili ng input.
Kapag ginagamit ang Sgli Life Insurance para sa comparative sgli life insurance analysis
Kapag ginagamit ang Sgli Life Insurance para sa comparative sgli life insurance analysis sa mga sitwasyon, ang pare-parehong pamamaraan ng pagsukat ng input ay mahalaga. Ang mga pagkakaiba-iba sa kung paano sinusukat, tinatantya, o bilugan ang mga input ng sgli life insurance ay nagpapakilala ng mga sistematikong bias na pinagsama sa pamamagitan ng pagkalkula. Para sa makabuluhang paghahambing ng sgli life insurance, magtatag ng mga standardized na protocol sa pagsukat, mga pagpapalagay ng dokumento, at isaalang-alang kung ang mga pagkakaiba sa resulta ay nagpapakita ng mga tunay na variation o mga artifact ng pagsukat. Ang cross-validation laban sa mga independiyenteng pinagmumulan ng data ay nagpapalakas ng kumpiyansa sa paghahambing na mga natuklasan.
Talahanayan ng Sanggunian
▾
| Saklaw | Buwanang SGLI Premium | TSGLI | Kabuuan/Buwan |
|---|---|---|---|
| $50,000 | $3.00 | $1.00 | $4.00 |
| $150,000 | $9.00 | $1.00 | $10.00 |
| $250,000 | $15.00 | $1.00 | $16.00 |
| $400,000 | $24.00 | $1.00 | $25.00 |
| $500,000 | $30.00 | $1.00 | $31.00 |
Mga madalas itanong
▾
Awtomatikong ibinibigay ba ang SGLI?
Oo. Ang mga karapat-dapat na miyembro ng serbisyo ay awtomatikong nakatala sa $500,000 maximum na antas ng saklaw. Ang mga premium ay awtomatikong ibinabawas sa suweldo. Ang mga miyembro ng serbisyo ay dapat aktibong pumili ng mas mababang halaga ng saklaw o tanggihan ang saklaw - ang hindi pagkilos ay nangangahulugan ng buong $500,000 na saklaw. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng sgli life insurance kalkulasyon, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na sgli life insurance computations para mapatunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Sino ang mga karapat-dapat na benepisyaryo ng SGLI?
Maaaring italaga ng mga miyembro ng serbisyo ang sinumang tao, institusyon, o trust bilang benepisyaryo. Kung walang ginawang pagtatalaga, ang mga nalikom ay binabayaran ayon sa pagkakasunud-sunod: pantay-pantay ang asawa, mga anak, pantay na magulang, tagapagpatupad ng ari-arian, o kamag-anak ayon sa batas. Available ang mga update sa online na pagtatalaga sa pamamagitan ng SGLI Online Enrollment System (SOES) sa milConnect.
Ano ang saklaw ng TSGLI?
Nagbibigay ang TSGLI ng bayad na $25,000 hanggang $100,000 para sa mga pagkalugi na nagreresulta mula sa traumatikong pinsala sa panahon ng serbisyo, kabilang ang pagkawala ng paa, pagkawala ng paningin, pagkakaospital (≥15 magkakasunod na araw), at iba pang mga pagkawala ng kwalipikado. Ang TSGLI ay awtomatiko para sa lahat ng kalahok sa SGLI sa halagang $1/buwan. Ang mga pagbabayad ay mapupunta sa miyembro ng serbisyo, hindi sa benepisyaryo, upang tumulong sa mga gastos sa pagbawi.
Maaari ko bang i-convert ang SGLI sa VGLI pagkatapos ng paghihiwalay?
Oo. Ang mga beterano ay may hanggang 1 taon at 120 araw mula sa paghihiwalay upang i-convert ang SGLI sa VGLI nang walang patunay ng mabuting kalusugan. Ang saklaw ng VGLI ay dapat katumbas ng halaga ng SGLI ng miyembro — hindi mo maaaring dagdagan ang saklaw sa conversion nang walang medikal na ebidensya. Ang VGLI ay renewable term insurance na may mga premium batay sa edad sa pagpapatala.
Ano ang mangyayari sa SGLI sa panahon ng deployment?
Ang saklaw ng SGLI ay nagpapatuloy sa buong halaga sa panahon ng anumang deployment kabilang ang mga combat zone. Patuloy na ibinabawas ang mga premium. Walang karagdagang premium para sa mapanganib na deployment, hindi katulad ng ilang mga patakarang sibilyan. Isa ito sa pinakamahalagang feature ng SGLI — pinapanatili ang coverage sa mga pinakamapanganib na sitwasyon. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng sgli life insurance kalkulasyon, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na sgli life insurance computations para mapatunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Binabayaran ba ang SGLI sa kamatayan sa labanan?
Oo. Binabayaran ng SGLI ang buong halaga ng saklaw anuman ang sanhi ng kamatayan, kabilang ang kamatayan sa labanan, pagpapakamatay, aksidenteng pagkamatay, o sakit. Napakakaunting mga pagbubukod - tanging ang sinadyang pinsala sa sarili lamang sa loob ng 2 taon ng pagkakasakop ang karaniwang hindi kasama. Ang mga benepisyaryo ay tumatanggap ng mga nalikom na walang buwis. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng sgli life insurance kalkulasyon, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na sgli life insurance computations para mapatunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Kwalipikado ba ang mga miyembro ng Guard at Reserve para sa SGLI?
Ang mga miyembro ng Guard at Reserve ay sakop ng SGLI kapag sila ay nasa aktibong tungkulin o aktibong tungkulin para sa pagsasanay. Ang full-time na National Guard (Title 32) at mga activated reservist ay tumatanggap ng SGLI sa panahon ng kanilang activation period. Ang mga hindi aktibong reservist ay sakop sa ilalim ng SGLI sa loob ng 120 araw pagkatapos ng bawat panahon ng tungkulin na lumampas sa 30 araw.
Ano ang Service-Disabled Veterans Insurance (S-DVI)?
Nagbibigay ang S-DVI ng life insurance para sa mga beterano na may kapansanan na konektado sa serbisyo ngunit hindi makakuha ng VGLI o pribadong insurance. Ang saklaw na hanggang $10,000 ay makukuha sa pamamagitan ng VA. Ang mga beterano na na-rate na ganap na may kapansanan ay maaari ding mag-aplay para sa karagdagang $30,000 na pandagdag na S-DVI. Ang S-DVI ay hiwalay sa SGLI at VGLI. Ito ay partikular na mahalaga sa konteksto ng sgli life insurance kalkulasyon, kung saan ang katumpakan ay direktang nakakaapekto sa paggawa ng desisyon. Ang mga propesyonal sa maraming industriya ay umaasa sa tumpak na sgli life insurance computations para mapatunayan ang mga pagpapalagay, i-optimize ang mga proseso, at tiyakin ang pagsunod sa mga naaangkop na pamantayan. Ang pag-unawa sa pinagbabatayan na pamamaraan ay nakakatulong sa mga user na bigyang-kahulugan ang mga resulta nang tama at matukoy kung kailan maaaring kailanganin ang karagdagang pagsusuri.
Mga Karaniwang Mali na Dapat Iwasan
▾
- !Hindi pagtatalaga ng benepisyaryo — humahantong sa mga nalikom na ibinahagi sa pamamagitan ng ayon sa batas na pagkakasunud-sunod ng pangunguna kaysa sa kagustuhan ng miyembro ng serbisyo. Hindi nagko-convert sa VGLI sa loob ng 1 taon 120 araw na palugit pagkatapos ng paghihiwalay — pagkawala ng karapatan sa conversion na walang medikal na pagsusulit. Hindi pagbili ng pribadong term insurance habang malusog sa panahon ng serbisyo upang mapanatili ang saklaw pagkatapos ng paghihiwalay.
- !Ang paggamit ng mga hindi pare-parehong unit sa mga input field — ang paghahalo ng sukatan at imperyal na mga halaga nang walang conversion ay humahantong sa mga maling resulta ng sgli life insurance.
- !Masyadong agresibo ang pag-round sa mga intermediate na hakbang sa pagkalkula — dalhin ang buong katumpakan sa pamamagitan ng pagkalkula at bilugan lamang ang huling output upang maiwasan ang mga error sa pagsasama-sama.
Pro Tip
Habang nasa aktibong tungkulin at nasa mabuting kalusugan, bumili ng pribadong 20-taon na patakaran sa seguro sa buhay bilang karagdagan sa SGLI. Ang SGLI ay nagtatapos sa paghihiwalay, at ang mga kondisyong pangkalusugan na nabuo sa panahon ng serbisyo (PTSD, mga pinsala, pagkawala ng pandinig, atbp.) ay maaaring gawing mas mahal ang pribadong insurance o hindi magagamit sa ibang pagkakataon. Pag-secure ng pribadong coverage habang ang malusog na pag-lock sa mababang mga rate para sa mga dekada.
Alam mo ba?
Ang SGLI ay itinatag ng Kongreso noong 1965 — isang panahon kung kailan maraming pribadong insurer ang nag-aatubili na magbigay ng life insurance sa mga aktibong miyembro ng militar sa mga karaniwang rate dahil sa panganib sa labanan. Ang programa ay nagbayad ng bilyun-bilyong claim mula noon. Ang Traumatic SGLI (TSGLI) ay idinagdag noong 2005 bilang tugon sa mataas na antas ng kaligtasan ng mga pinsala sa labanan sa Iraq at Afghanistan — ang mga nakaligtas na may matinding pinsala ay nangangailangan ng agarang suportang pinansyal, hindi lamang ng seguro sa buhay.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
Mga Sanggunian
Ratings & comments
Kumuha ng Lingguhang Mga Tip sa Math
Sumali sa 12,000+ subscriber na nakakakuha ng mga tip sa calculator bawat linggo.