CPF Retirement Sum Planner
کیا ہے CPF Retirement Sum Calculator?
▾
CPF ریٹائرمنٹ سم کیلکولیٹر سنگاپور کے شہریوں اور مستقل رہائشیوں کو یہ سمجھنے میں مدد کرتا ہے کہ انہیں 55 سال کی عمر میں اپنے ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ (RA) میں کتنی ضرورت ہے، اور وہ CPF LIFE کے تحت 65 یا 70 سال کی عمر میں کس ماہانہ ادائیگی کی توقع کر سکتے ہیں۔ جب CPF کا رکن 55 سال کا ہو جاتا ہے، CPF ایک ریٹائرمنٹ تشکیل دیتا ہے، اگر پہلے O SA سے فنڈز کی منتقلی کی ضرورت ہو تو CPF اکاؤنٹ کو منتقل کر دیتا ہے۔ قابل اطلاق ریٹائرمنٹ رقم حکومت تین درجات طے کرتی ہے: بنیادی ریٹائرمنٹ سم (BRS)، مکمل ریٹائرمنٹ سم (FRS)، اور بہتر ریٹائرمنٹ سم (ERS)۔ 2024 میں، BRS $99,400 ہے، FRS $198,800 ہے (بالکل BRS سے دو گنا)، اور ERS $298,200 (BRS سے تین گنا) ہے۔ وہ اراکین جو جائیداد کے مالک ہیں اور اسے ضمانت کے طور پر گروی رکھنے کے لیے تیار ہیں، وہ BRS کی ضرورت کو پورا کر سکتے ہیں، باقی رقم نکالنے کے لیے آزاد کر سکتے ہیں۔ جو لوگ FRS کو الگ کرتے ہیں وہ آرام دہ ماہانہ ادائیگی کی توقع کر سکتے ہیں۔ ERS سب سے زیادہ ماہانہ ادائیگی فراہم کرتا ہے اور اس کے لیے کسی پراپرٹی کو گروی رکھنے کی ضرورت نہیں ہے۔ CPF LIFE - حکومت کی حمایت یافتہ زندگی کی سالانہ اسکیم - آپ کے RA بیلنس کو آپ کی ادائیگی کی اہلیت کی عمر سے ماہانہ ادائیگیوں میں تبدیل کرتی ہے۔ 65 پر تخمینہ شدہ ماہانہ ادائیگی BRS ہولڈرز کے لیے تقریباً $750–$800، FRS ہولڈرز کے لیے $1,470–$1,570، اور ERS ہولڈرز کے لیے $2,190–$2,360 ہے (معیاری منصوبہ)۔ آپ کی ریٹائرمنٹ کی رقم کے فرق کو سمجھنا — آپ کے موجودہ CPF بیلنس اور ہدف کی رقم کے درمیان فرق — آپ کو یہ فیصلہ کرنے میں مدد کرتا ہے کہ آیا رضاکارانہ کیش ٹاپ اپس کرنا ہے، ہاؤسنگ لون کے استعمال کو کم کرنا ہے، یا CPF کی شراکت میں اضافہ کرنا ہے۔
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
فارمولا
▾
ریٹائرمنٹ سم گیپ = ہدف کی رقم (BRS/FRS/ERS) - موجودہ RA بیلنس؛ ماہانہ ادائیگی (تقریبا) = RA بیلنس 65 × سالانہ عنصر پر؛ FRS = 2 × BRS; ERS = 3 × BRSمتغیر کی تشریح
▾
| علامت | نام | اکائی | تفصیل |
|---|---|---|---|
| BRS | بنیادی ریٹائرمنٹ کی رقم | — | بنیادی ریٹائرمنٹ سم (2024 میں $99,400)، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ سم کے حساب کتاب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| FRS | مکمل ریٹائرمنٹ کی رقم | — | مکمل ریٹائرمنٹ سم (2024 میں $198,800)، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ سم کے حساب کتاب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| ERS | ریٹائرمنٹ کی بہتر رقم | — | بڑھا ہوا ریٹائرمنٹ سم (2024 میں $298,200)، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ سم کے حساب کتاب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| RA | ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ بیلنس | — | 55 سال کی عمر میں ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ کا بیلنس، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ کے حساب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو کہ حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| Gap | FRS یا ہدف | — | FRS یا ہدف کی رقم مائنس موجودہ RA بیلنس، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ سم کے حساب کتاب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو کہ حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| PEA | ادائیگی کی اہلیت کی عمر | — | ادائیگی کی اہلیت کی عمر (فی الحال 65)، جو کہ cpf ریٹائرمنٹ کی رقم کے حساب کتاب میں ایک کلیدی پیرامیٹر ہے جو حتمی حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
کیسے CPF Retirement Sum Calculator
▾
- 1اپنے موجودہ CPF OA اور SA بیلنس معلوم کریں۔ یہ 55 سال کی عمر میں آپ کے RA کو فنڈ دیں گے۔
- 2اس بات کا تعین کریں کہ آپ کس ریٹائرمنٹ کی رقم کو ہدف بنا رہے ہیں: BRS، FRS، یا ERS۔
- 355 پر، CPF خود بخود SA (پھر OA) کو آپ کے RA میں آپ کی منتخب کردہ رقم تک منتقل کر دیتا ہے۔
- 4اپنے متوقع RA بیلنس 55 اور ہدف کی رقم کے درمیان فرق کا حساب لگائیں۔
- 5اس بات پر غور کریں کہ آیا آپ بی آر ایس کے لیے کوالیفائی کرتے ہیں اور جائیداد کی کمی کو کم کرنے کے وعدے کے ساتھ۔
- 6CPF ایکچوریل عوامل کا استعمال کرتے ہوئے ادائیگی کی عمر میں RA بیلنس کو تقسیم کر کے ماہانہ CPF LIFE ادائیگیوں کا اندازہ لگائیں۔
- 7ریٹائرمنٹ کے کسی بھی فرق کو ختم کرنے کے لیے رضاکارانہ ٹاپ اپس یا ہاؤسنگ CPF کے استعمال کو کم کرنے کا منصوبہ بنائیں۔
حل شدہ مثالیں
▾
SA ختم ہونے کے بعد OA ٹاپ اپ کرتا تھا۔
SA پہلے مکمل طور پر منتقل کیا جاتا ہے ($80,000)، پھر OA FRS تک پہنچنے کے لیے $118,800 کا تعاون کرتا ہے۔ ایک چھوٹا سا OA باقی رہ گیا ہے رہائش یا واپسی کے لیے دستیاب ہے۔
جائیداد کے گروی کو حتمی تصرف پر CPF کی واپسی کے لیے فروخت/کمی کی ضرورت ہوتی ہے۔
گروی رکھنے والی جائیداد BRS کو آدھے سرمائے کے ساتھ ملنے کی اجازت دیتی ہے، باقی نصف کو نکالنے کے لیے آزاد کر دیتی ہے۔ تاہم، جائیداد فروخت کرنے پر، استعمال شدہ CPF کے علاوہ جمع شدہ سود کو واپس کرنا ضروری ہے۔
ERS درجے پر کسی جائیداد کے عہد کی ضرورت نہیں ہے۔
ERS زندگی بھر کی سب سے زیادہ ادائیگی فراہم کرتا ہے۔ اراکین ERS تک پہنچنے کے لیے نقد رقم جمع کر سکتے ہیں یہاں تک کہ اگر صرف CPF کی بچتیں ناکافی ہوں، ERS کیپ تک۔
مستقل تنخواہ اور شراکت فرض کرتا ہے۔
جلد شروع کرنا اور 4% سود پر SA شراکت کو برقرار رکھنا نقد ٹاپ اپس کے بغیر FRS کو پورا کرنے کا ایک طاقتور راستہ ہے۔ ابتدائی رضاکارانہ ٹاپ اپ کسی بھی خلا کو مزید ختم کر سکتے ہیں۔
عملی استعمال
▾
55 سال کا ہونے سے پہلے FRS ہدف کو پورا کرنے کے لیے مزید کتنی بچت کرنی ہے اس کا حساب لگانا۔ یہ ایپلیکیشن عام طور پر ایسے پیشہ ور افراد استعمال کرتے ہیں جنہیں اپنے متعلقہ شعبوں میں فیصلہ سازی، بجٹ سازی اور اسٹریٹجک منصوبہ بندی میں مدد کے لیے درست مقداری تجزیہ کی ضرورت ہوتی ہے۔
یہ فیصلہ کرنا کہ آیا جائیداد کو گروی رکھنا ہے یا BRS کو پورا کرنے کے لیے نقد رقم جمع کرنا ہے.. صنعت کے ماہرین اس حساب پر انحصار کرتے ہیں بینچ مارک کارکردگی، متبادل کا موازنہ، اور قائم کردہ معیارات اور ریگولیٹری تقاضوں کی تعمیل کو یقینی بنانا
گھریلو بجٹ کے لیے ریٹائرمنٹ میں ماہانہ CPF LIFE آمدنی کا تخمینہ لگانا.. تعلیمی محققین اور طلباء اس حساب کو نظریاتی ماڈلز کی توثیق کرنے، کورس ورک اسائنمنٹس کو مکمل کرنے، اور بنیادی ریاضی کے اصولوں کی گہری سمجھ پیدا کرنے کے لیے استعمال کرتے ہیں۔
ریٹائرمنٹ کی رقم کے فرق کو ختم کرتے ہوئے ٹیکس میں ریلیف حاصل کرنے کے لیے RSTU کیش ٹاپ اپس کی منصوبہ بندی کرنا۔. مالیاتی تجزیہ کار اور منصوبہ ساز اس حساب کو اپنے ورک فلو میں شامل کرتے ہیں تاکہ درست پیشین گوئیاں کی جا سکیں، خطرے کے منظرناموں کا اندازہ لگایا جا سکے، اور اسٹیک ہولڈرز کو ڈیٹا پر مبنی سفارشات پیش کی جا سکیں۔
ادائیگی بمقابلہ وصیت کے اہداف کی بنیاد پر CPF لائف اسٹینڈرڈ، بنیادی، اور بڑھتے ہوئے منصوبوں کا موازنہ کرنا۔ یہ ایپلیکیشن عام طور پر ایسے پیشہ ور افراد استعمال کرتے ہیں جنہیں اپنے متعلقہ شعبوں میں فیصلہ سازی، بجٹ سازی، اور اسٹریٹجک منصوبہ بندی کی حمایت کرنے کے لیے درست مقداری تجزیہ کی ضرورت ہوتی ہے۔
خاص صورتیں
▾
جائیداد کو گروی رکھنے کے قوانین
{'title': 'پراپرٹی کو گروی رکھنے کے اصول', 'body': 'بی آر ایس کو پراپرٹی کے عہد کے ساتھ پورا کرنے کے لیے، آپ کو کافی قیمت والی پراپرٹی کا مالک ہونا چاہیے۔ جب پراپرٹی بالآخر بیچ دی جاتی ہے یا نیچے کی جاتی ہے، تو CPF واپس لیا گیا اور OA کی شرح پر جمع شدہ سود CPF کو واپس کر دیا جانا چاہیے۔'} cpf ریٹائرمنٹ کی رقم کے حسابات میں اس منظر نامے کا سامنا کرتے وقت، صارفین کو تصدیق کرنی چاہیے کہ ان کی ان پٹ قدریں بامعنی نتائج پیدا کرنے کے لیے فارمولے کی متوقع حد کے اندر آتی ہیں۔ رینج سے باہر کی معلومات ریاضی کے اعتبار سے درست لیکن عملی طور پر بے معنی آؤٹ پٹس کا باعث بن سکتی ہیں جو حقیقی دنیا کے حالات کی عکاسی نہیں کرتی ہیں۔
CPF LIFE ادائیگیوں کو موخر کرنا
{'title': 'CPF LIFE ادائیگیوں کو موخر کرنا', 'body': '65 سے 70 سال کی عمر تک موخر کرنے سے ماہانہ ادائیگیوں میں تقریباً 6–7% سالانہ اضافہ ہوتا ہے۔ یہ ان ممبران کے لیے مثالی ہے جو ملازم رہتے ہیں اور انہیں فوری طور پر CPF آمدنی کی ضرورت نہیں ہوتی۔'} یہ ایج کیس اکثر cpf ریٹائرمنٹ رقم کی پیشہ ورانہ درخواستوں میں پیدا ہوتا ہے جہاں حد کی شرائط یا انتہائی قدریں شامل ہوتی ہیں۔ پریکٹیشنرز کو اس صورت حال کے پیش آنے پر دستاویز کرنا چاہیے اور غور کرنا چاہیے کہ آیا ان کے مخصوص استعمال کے معاملے کے لیے متبادل حساب کے طریقے یا ایڈجسٹمنٹ کے عوامل زیادہ مناسب ہیں۔
موت پر وصیت کرنا
{'title': 'موت پر وصیت'، 'body': 'معیاری منصوبہ کے تحت، موت کے وقت کوئی بھی غیر استعمال شدہ RA بیلنس نامزد افراد میں تقسیم کیا جاتا ہے۔ بنیادی منصوبے کے تحت، وصیت بڑی ہوتی ہے کیونکہ ماہانہ ادائیگیوں کے لیے کم رقم کا استعمال کیا جاتا ہے۔'} cpf ریٹائرمنٹ رقم کے تناظر میں، اس خصوصی معاملے میں محتاط تشریح کی ضرورت ہے کیونکہ معیاری مفروضے ممکن نہیں ہیں۔ صارفین کو ڈومین کی مہارت کے ساتھ نتائج کا حوالہ دینا چاہیے اور ان غیر معمولی حالات میں آؤٹ پٹ کو درست کرنے کے لیے اضافی حوالہ جات یا ٹولز سے مشورہ کرنے پر غور کرنا چاہیے۔
ایف آر ایس کے اوپر ٹاپ اپس
ان کو ٹیکس میں ریلیف ملتا ہے لیکن RA میں ایک بار واپس نہیں لیا جا سکتا — انہیں صرف CPF LIFE کے ذریعے ماہانہ ادائیگی کی جائے گی۔'} cpf ریٹائرمنٹ کی رقم کے حسابات میں اس منظر نامے کا سامنا کرتے وقت، صارفین کو تصدیق کرنی چاہیے کہ ان کی ان پٹ قدریں بامعنی نتائج دینے کے لیے فارمولے کی متوقع حد کے اندر آتی ہیں۔ رینج سے باہر کی معلومات ریاضی کے اعتبار سے درست لیکن عملی طور پر بے معنی آؤٹ پٹس کا باعث بن سکتی ہیں جو حقیقی دنیا کے حالات کی عکاسی نہیں کرتی ہیں۔
2024 CPF ریٹائرمنٹ سم ٹیرز
▾
| ٹائر | رقم | پراپرٹی گروی رکھنے کی ضرورت ہے۔ | تخمینہ 65 پر ماہانہ ادائیگی (معیاری منصوبہ) |
|---|---|---|---|
| بنیادی ریٹائرمنٹ سم (BRS) | $99,400 | Yes | ~$750 - $800 |
| مکمل ریٹائرمنٹ سم (FRS) | $198,800 | No | ~$1,470 – $1,570 |
| بہتر ریٹائرمنٹ سم (ERS) | $298,200 | No | ~$2,190 - $2,360 |
اکثر پوچھے جانے والے سوالات
▾
BRS، FRS، اور ERS میں کیا فرق ہے؟
BRS ($99,400 in 2024) کم از کم رقم ہے، جس کے لیے پراپرٹی گروی رکھنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ FRS ($198,800) ایک معتدل ماہانہ ادائیگی دیتا ہے۔ ERS ($298,200) سب سے زیادہ ادائیگی دیتا ہے اور یہ اختیاری ہے۔ عملی طور پر، یہ تصور cpf ریٹائرمنٹ سم میں مرکزی حیثیت رکھتا ہے کیونکہ یہ ان پٹ متغیرات کے درمیان بنیادی تعلق کا تعین کرتا ہے۔ اس کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی زیادہ درست تشریح کرنے اور ان کے مخصوص تناظر میں حقیقی دنیا کے منظرناموں پر لاگو کرنے میں مدد ملتی ہے۔
اگر میں 55 سال کی عمر میں BRS سے نہیں مل سکتا تو کیا ہوگا؟
آپ کو اپنے RA میں جو بھی CPF بچت ہے اسے الگ کر دینا چاہیے۔ CPF LIFE ادائیگیاں کم ہوں گی، بیلنس کے متناسب۔ آپ کام جاری رکھ سکتے ہیں اور وقت کے ساتھ ساتھ اپنے RA کو ٹاپ اپ کر سکتے ہیں۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کے حساب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم غور ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
CPF LIFE کب ادائیگی کرنا شروع کرتا ہے؟
ادائیگی آپ کی ادائیگی کی اہلیت کی عمر (PEA) سے شروع ہوتی ہے، فی الحال 65۔ آپ 70 سال کی عمر تک موخر کرنے کا انتخاب کر سکتے ہیں، التوا کے ہر سال کے لیے اپنی ماہانہ ادائیگی میں تقریباً 6–7% اضافہ کر سکتے ہیں۔ یہ متعدد سیاق و سباق پر لاگو ہوتا ہے جہاں cpf ریٹائرمنٹ کی رقم کی قدروں کو درستگی کے ساتھ طے کرنے کی ضرورت ہے۔ عام منظرناموں میں پیشہ ورانہ تجزیہ، تعلیمی مطالعہ، اور ذاتی منصوبہ بندی شامل ہے جہاں مقداری درستگی ضروری ہے۔
CPF LIFE کے کون سے منصوبے دستیاب ہیں؟
تین منصوبے ہیں: معیاری منصوبہ (زیادہ ماہانہ ادائیگی، کوئی وصیت نہیں)، بنیادی منصوبہ (کم ادائیگی، بڑی وصیت)، اور اسکیلٹنگ پلان (ادائیگی مہنگائی کو روکنے کے لیے ہر سال 2 فیصد بڑھ جاتی ہے)۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کے حساب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم غور ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
کیا ہر سال ریٹائرمنٹ کی رقم کو ایڈجسٹ کیا جاتا ہے؟
جی ہاں بی آر ایس، ایف آر ایس، اور ای آر ایس ہر سال تقریباً 3.5 فیصد بڑھتے ہیں تاکہ مہنگائی اور زندگی کے بڑھتے ہوئے اخراجات کے حساب سے۔ درست ہدف اس سال پر منحصر ہوتا ہے جس سال آپ 55 سال کے ہوتے ہیں۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کی رقم کے حساب کتاب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم خیال ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
کیا میں 55 سال کی عمر میں CPF کی بچت نکال سکتا ہوں؟
جی ہاں ایک بار جب آپ اپنے RA میں مطلوبہ ریٹائرمنٹ رقم کو الگ کر دیتے ہیں، تو کوئی بھی باقی OA اور SA بچت مکمل طور پر نکالی جا سکتی ہے یا سود حاصل کرنے کے لیے چھوڑ دی جا سکتی ہے۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کے حساب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم غور ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
کیا میں اپنے RA کو اوپر کرنے کے لیے نقد رقم استعمال کر سکتا ہوں؟
جی ہاں آپ کے RA یا SA (RSTU اسکیم) میں کیش ٹاپ اپس کو ERS کیپ تک کی اجازت ہے اور وہ اپنے لیے $8,000 تک اور خاندان کے اراکین کے لیے $8,000 تک کی ٹیکس ریلیف کے لیے اہل ہیں۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کے حساب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم غور ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
کیا CPF LIFE مجھے زندگی بھر کا احاطہ کرتا ہے؟
جی ہاں CPF LIFE ایک تاحیات سالانہ ہے — ادائیگیاں اس وقت تک جاری رہتی ہیں جب تک آپ زندہ رہیں، عمر سے قطع نظر۔ یہ آپ کی بچت سے زیادہ زندہ رہنے کے لمبی عمر کے خطرے سے بچاتا ہے۔ عملی ایپلی کیشنز میں cpf ریٹائرمنٹ کے حساب کے ساتھ کام کرتے وقت یہ ایک اہم غور ہے۔ جواب کا انحصار مخصوص ان پٹ اقدار اور اس سیاق و سباق پر ہے جس میں حساب لگایا جا رہا ہے۔
عام غلطیاں جن سے بچنا ہے
▾
- !ریٹائرمنٹ کی رقم کو کل CPF بیلنس کے ساتھ الجھانا — صرف RA بچتیں ریٹائرمنٹ کی رقم کی ضرورت میں شمار ہوتی ہیں۔
- !یہ بھول جانا کہ ریٹائرمنٹ کی رقوم میں ہر سال ~3.5% کا اضافہ ہوتا ہے، اس لیے تخمینوں کو آپ کے 55 سال کے ہونے والے سال پر لاگو ہونے والے اعداد و شمار کا استعمال کرنا چاہیے۔
- !یہ فرض کرنا کہ جائیداد کا عہد بی آر ایس کی ضرورت کو ختم کر دیتا ہے - یہ آپ کو FRS کے بجائے صرف BRS سے ملنے کی اجازت دیتا ہے۔
- !جائیداد کی فروخت پر CPF کی رقم کی واپسی کا اندازہ لگاتے وقت جمع شدہ OA سود کا حساب نہ دینا۔
- !ڈیفرل آپشن کو نظر انداز کرتے ہوئے - بہت سے ممبران یہ سمجھے بغیر کہ 70 تک انتظار کرنے سے ماہانہ آمدنی میں نمایاں اضافہ ہوتا ہے 65 سے ادائیگی شروع کر دیتے ہیں۔
پرو ٹپ
اگر آپ ریٹائرمنٹ کے 5-10 سال کے اندر ہیں، تو ابھی ایک خلا کا تجزیہ کریں۔ اپنے متوقع RA بیلنس کا 55 پر اپنے شریک سال کے لیے ریٹائرمنٹ کی رقم سے موازنہ کریں۔ اگر کوئی کمی ہے تو، رضاکارانہ کیش ٹاپ اپس کو جلد از جلد بنانے سے ادائیگی شروع ہونے سے پہلے 4% مرکب وقت بڑھ جاتا ہے۔
کیا آپ جانتے ہیں؟
CPF LIFE 2009 میں متعارف کرایا گیا تھا اور 2025 تک ماہانہ ادائیگی حاصل کرنے والے 700,000 سے زیادہ اراکین کا احاطہ کرتا ہے۔ یہ مکمل طور پر سنگاپور کی حکومت کی طرف سے تحریر کیا گیا ہے اور یہ دنیا کی ان چند قومی سالانہ اسکیموں میں سے ایک ہے جو نجی بیمہ کنندہ کی شمولیت کے بغیر زندگی بھر ادائیگیوں کی ضمانت دیتی ہے۔
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
حوالہ جات
Read the full guide on how to use this calculator effectively
مزید پڑھیں →ہفتہ وار ریاضی کی تجاویز حاصل کریں۔
ان 12,000+ سبسکرائبرز میں شامل ہوں جو ہر ہفتے کیلکولیٹر ٹپس حاصل کرتے ہیں۔