CPF OA to SA Transfer Analysis
کیا ہے CPF OA to SA Transfer Calculator?
▾
سینٹرل پراویڈنٹ فنڈ (CPF) شہریوں اور مستقل رہائشیوں کے لیے سنگاپور کی لازمی قومی بچت کی اسکیم ہے، جس میں اراکین کی بچت تین اہم کھاتوں میں رکھی جاتی ہے: عام اکاؤنٹ (OA)، خصوصی اکاؤنٹ (SA)، اور MediSave اکاؤنٹ (MA)، نیز ایک ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ (RA) جو 55 سال کی عمر میں CPF بیلنس کو ملا کر تشکیل دیا گیا تھا۔ OA حکومت کی طرف سے گارنٹی شدہ کم از کم 2.5% سالانہ کماتا ہے، جب کہ SA سالانہ 4% کماتا ہے - ایک 1.5 فیصد پوائنٹ فرق جو کمپاؤنڈ سود کی طاقت کی وجہ سے کام کی زندگی بھر میں ریٹائرمنٹ کی بچت میں بڑے فرق کو کم کرتا ہے۔ CPF OA سے SA کی منتقلی ایک رضاکارانہ، ناقابل واپسی کارروائی ہے جو اراکین کو ریٹائرمنٹ کی بچت میں اضافے کو تیز کرنے کے لیے اپنے کم پیداوار والے OA سے زیادہ پیداوار والے SA میں فنڈز منتقل کرنے کی اجازت دیتی ہے۔ منتقلی کو تبدیل نہیں کیا جا سکتا — ایک بار جب رقم SA میں ہو جائے تو اسے واپس OA میں منتقل نہیں کیا جا سکتا۔ اس کا مطلب ہے کہ SA کو منتقل کیے گئے OA فنڈز مستقل طور پر رہائش کے مقاصد سے بند ہو جاتے ہیں جب تک کہ ریٹائرمنٹ کے وقت ان تک رسائی حاصل نہیں کی جا سکتی، اس فیصلے کو ہاؤسنگ لیکویڈیٹی اور ریٹائرمنٹ کمپاؤنڈنگ کے درمیان ایک اہم تجارت کا باعث بنتا ہے۔ 55 سال کی عمر میں، RA کو SA اور OA بچتوں (بنیادی ریٹائرمنٹ سم، یا مکمل ریٹائرمنٹ سم، یا بہتر ریٹائرمنٹ سم - BRS/FRS/ERS) کو RA میں ملا کر تشکیل دیا جاتا ہے، جو 65 سال کی عمر سے ماہانہ CPF LIFE ادائیگیوں کو فنڈ کرتا ہے۔ OA5/5 سے اوپر کی اضافی رقم کے بعد، 5A5 میں اضافی رقم باقی رہ جاتی ہے۔ OA/SA اور اگر چاہیں تو واپس لیا جا سکتا ہے۔ CPF OA-SA کی منتقلی پر ان لوگوں کو احتیاط سے غور کرنا چاہیے جنہوں نے اپنے ہاؤسنگ لون ادا کر دیے ہیں یا جن کے پاس رہائش کے لیے کافی OA ہے، اور جو 4% SA کی شرح سے زیادہ سے زیادہ کمپاؤنڈنگ کرنا چاہتے ہیں۔
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
فارمولا
▾
SA بیلنس 65 پر = منتقلی رقم × (1.04)^سال سے 65 تک؛ OA بیلنس 65 پر (رکھا گیا) = برقرار رکھی ہوئی رقم × (1.025)^سال سے 65 تک؛ منتقلی سے اضافی مرکب واپسی = SA قدر - 65 سال کی عمر میں OA قدر؛ بریک-ایون: اگر X سالوں کے اندر رہائش کے لیے OA کی ضرورت ہو، تو صرف اضافی OA کو ہاؤسنگ کی ضروریات سے اوپر منتقل کریںمتغیر کی تشریح
▾
| علامت | نام | اکائی | تفصیل |
|---|---|---|---|
| oaBalance | کرنٹ عام اکاؤنٹ | — | oaBalance پیرامیٹر سنگاپور سینٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa sa کیلکولیشن میں ایک کلیدی مقداری ان پٹ کی نمائندگی کرتا ہے، جو اس کی معیاری اکائی میں ماپا جاتا ہے اور ریاضی کے فارمولے کے ذریعے حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| saBalance | موجودہ خصوصی اکاؤنٹ | — | saBalance پیرامیٹر سنگاپور سینٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa sa کیلکولیشن میں کلیدی مقداری ان پٹ کی نمائندگی کرتا ہے، جو اس کی معیاری اکائی میں ماپا جاتا ہے اور ریاضی کے فارمولے کے ذریعے حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| transferAmount | رقم منتقل کی جا رہی ہے۔ | — | ٹرانسفر اماؤنٹ پیرامیٹر سنگا پور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ کے حساب سے کلیدی مقداری ان پٹ کی نمائندگی کرتا ہے، جو اس کی معیاری اکائی میں ماپا جاتا ہے اور ریاضی کے فارمولے کے ذریعے حسابی نتیجہ کو براہ راست متاثر کرتا ہے۔ |
| oaRate | 2 | — | 2.5% سالانہ OA سود کی شرح (+ پہلے $20K پر اضافی 1%) |
| saRate | 4 | — | 4.0% سالانہ SA سود کی شرح (+ پہلے $40K پر اضافی 1%) |
| frs | مکمل ریٹائرمنٹ کی رقم | — | مکمل ریٹائرمنٹ کی رقم — 2024 میں S$213,000؛ RA کی رقم 55 پر سیٹ کرتا ہے۔ |
کیسے CPF OA to SA Transfer Calculator
▾
- 1CPF آن لائن سروسز میں لاگ ان کریں اور OA سے SA ٹرانسفر شروع کرنے کے لیے SA ٹاپ اپ سیکشن پر جائیں۔
- 2اس بات کا تعین کریں کہ ہاؤسنگ لون کی ادائیگیوں کے لیے کتنا OA بیلنس درکار ہے — صرف اضافی OA کو اپنی متوقع ہاؤسنگ ضروریات سے زیادہ منتقل کریں۔
- 3ناقابل واپسی کو سمجھیں - ایک بار منتقل ہونے کے بعد، SA فنڈز OA میں واپس نہیں آسکتے ہیں اور 55 سال کی عمر تک بند رہتے ہیں (جب وہ RA میں جاتے ہیں)۔
- 4مرکب فائدہ کا حساب لگائیں: 30 سال کی عمر میں منتقل ہونے والا ہر S$10,000 SA میں 65 (4%) کی عمر میں تقریبا S$38,600 بن جاتا ہے بمقابلہ OA میں S$23,200 (2.5%)۔
- 5نوٹ کریں کہ منتقلی صرف 55 سال کی عمر تک کام کرتی ہے - 55 کے بعد، RA بنتا ہے اور SA اپنی موجودہ شکل میں ختم ہو جاتا ہے۔
- 6غور کریں کہ مکمل ریٹائرمنٹ سم (FRS) سے زیادہ SA فنڈز اگر چاہیں تو 55 سال کی عمر سے واپس لیے جا سکتے ہیں۔
- 7سالانہ جائزہ لیں — اضافی اضافی OA منتقل کریں اگر ہاؤسنگ قرض کم ہو رہا ہے اور زیادہ OA ہاؤسنگ کی ضروریات سے زیادہ ہے۔
حل شدہ مثالیں
▾
شرح میں 1.5% کا فرق، 35 سالوں میں مرکب، بڑے پیمانے پر اضافی دولت پیدا کرتا ہے۔
SA: $50,000 × (1.04)^35 = $197,031۔ OA: $50,000 × (1.025)^35 = $116,084۔ فرق = $80,947۔
رہائش کے لیے درکار OA کو منتقل نہیں کرنا چاہیے — رہن کی واپسی OA سے آتی ہے۔
مستقبل میں رہائش کی ادائیگیاں = S$2,000 × 180 = S$360,000 OA سے درکار ہیں۔ S$120,000 OA رہائش کے لیے بھی ناکافی ہے — کوئی منتقلی ممکن نہیں۔
4% SA کمپاؤنڈنگ کو زیادہ سے زیادہ کرنے کے لیے OA سرپلس کو ہاؤسنگ سے باہر منتقل کریں۔
OA سرپلس = $80,000 - $30,000 = $50,000 قابل منتقلی۔ 35 → 65 (30 سال) کی عمر میں: SA میں $50K بڑھ کر $162K بمقابلہ OA میں $104K ہو جاتا ہے۔ بچت: $58K۔
55 پر، RA پہلے SA سے بنتا ہے، پھر OA۔ ERS سے اوپر کوئی بھی سرپلس نکالا جا سکتا ہے۔
FRS = $213,000 پہلے SA سے نکالا گیا۔ SA سرپلس = $300K - $213K = $87K SA میں باقی ہے۔ OA $200K اچھوتا۔ دونوں 55+ پر قابل رسائی۔
عملی استعمال
▾
ایک 35 سالہ سنگاپور کا PR حساب لگا رہا ہے کہ HDB قرض ادا کرنے کے بعد SA کو کتنا OA سرپلس منتقل کرنا ہے۔، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں سنگاپور سنٹرل پراویڈنٹ فنڈ Oa Sa کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست سنگا پور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa sa حسابات براہ راست باخبر کارکردگی کی منصوبہ بندی، فیصلہ سازی اور کارکردگی کو بہتر بنانے کی حمایت کرتے ہیں۔
ایک CPF رکن OA میں S$80,000 چھوڑنے اور SA میں منتقلی کے درمیان 30 سال کے دوران مرکب فرق کو ماڈلنگ کرتا ہے۔، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں سنگاپور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ Oa Sa کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست سنگاپور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa sa حسابات براہ راست باخبر کارکردگی کی منصوبہ بندی، کارکردگی کی منصوبہ بندی اور فیصلہ سازی کی حمایت کرتے ہیں۔
ایک مالیاتی مشیر جو ایک جوڑے کو بتا رہا ہے کہ ایک بار جب ان کا ہاؤسنگ لون کلیئر ہو جائے تو انہیں OA کو SA کو کیوں منتقل کرنا چاہیے۔، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں سنگاپور سینٹرل پراویڈنٹ فنڈ Oa Sa کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست سنگا پور سنٹرل پراویڈنٹ فنڈ oa sa حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کے بہترین طریقے کی حمایت کرتے ہیں۔
ایک قریب ریٹائر ہونے والا 55 پر اپنی RA کی تشکیل کا اندازہ لگا رہا ہے اور متوقع SA اور OA بیلنس کی بنیاد پر متوقع CPF LIFE ادائیگی کا حساب لگا رہا ہے۔، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں سنگاپور سنٹرل پراویڈنٹ فنڈ Oa Sa کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست سنگاپور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa sa-sa-calculations اور کارکردگی سے مطلع فیصلہ سازی کی منصوبہ بندی، براہ راست کارکردگی کی منصوبہ بندی کی حمایت کرتا ہے۔
ایک جوڑا ایک شریک حیات کی طرف سے کیش ٹاپ اپس (ٹیکس ریلیف کے لیے) کر کے مشترکہ CPF کو زیادہ سے زیادہ کرتا ہے جبکہ دوسرا OA-to-SA ٹرانسفر کرتا ہے۔، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں سنگاپور سینٹرل پراویڈنٹ فنڈ Oa Sa کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست سنگاپور سنٹرل پروویڈنٹ فنڈ oa-sa-calculations، باخبر کارکردگی کی منصوبہ بندی اور کارکردگی کی براہ راست حمایت کرتا ہے۔
خاص صورتیں
▾
CPF لائف کا انتخاب 65 سال کی عمر میں
ادائیگی کی رقم ادائیگی شروع ہونے کے وقت RA بیلنس پر منحصر ہے۔ اراکین معیاری، بنیادی، یا اسکلیٹنگ لائف پلانز میں سے انتخاب کرتے ہیں۔ معیاری اعلی ابتدائی ماہانہ ادائیگی فراہم کرتا ہے؛ افراط زر کے حساب سے ادائیگیوں میں اضافہ سالانہ 2% تک بڑھاتا ہے۔ 65 پر RA بیلنس تمام پلان کی ادائیگیوں کا کلیدی تعین کنندہ ہے۔'}
پہلے $20,000 پر زیادہ OA سود
CPF مشترکہ CPF بیلنس کے پہلے $60,000 پر اضافی 1% سود فراہم کرتا ہے (OA کی حد $20,000 ہے)۔ اس کا مطلب ہے کہ OA پہلے $20,000 پر 3.5% اور باقی پر 2.5% کماتا ہے۔ یہ اضافی سود چھوٹے بیلنسز کے لیے OA کو SA میں منتقل کرنے کا فائدہ کم کرتا ہے (لیکن ختم نہیں کرتا)۔
غیر ملکیوں یا غیر PRs کے لیے CPF
CPF صرف سنگاپور کے شہریوں اور مستقل رہائشیوں کے لیے لازمی ہے۔ غیر ملکی ایمپلائمنٹ پاس یا ایس پاس ہولڈرز CPF میں حصہ نہیں ڈالتے ہیں اور ان کے پاس CPF اکاؤنٹس نہیں ہیں۔ PRs بننے کی منصوبہ بندی کرنے والے تارکین وطن کو سمجھنا چاہیے کہ CPF کی شراکتیں PR گرانٹ کی تاریخ سے شروع ہوتی ہیں، اور PR سے پہلے کی آمدنی کے لیے کوئی سابقہ شراکت نہیں ہے۔
OA سے SA ٹرانسفر اور ٹیکس ریلیف
OA سے SA ٹرانسفرز ٹیکس میں ریلیف حاصل نہیں کرتے — RSTU کے تحت SA کو صرف کیش ٹاپ اپس۔ اس امتیاز کا مطلب یہ ہے کہ ٹیکس میں زیادہ سے زیادہ ریلیف حاصل کرنے والے ممبران کو OA-to-SA ٹرانسفرز کے بجائے کیش ٹاپ اپس (S$8,000 تک ٹیکس ریلیف) کو ترجیح دینی چاہیے اگر وہ ریٹائرمنٹ کے جمع ہونے کے ساتھ ساتھ انکم ٹیکس کی بچت تلاش کر رہے ہوں۔
سنگاپور سینٹرل پراویڈنٹ فنڈ Oa Sa حوالہ ڈیٹا
▾
| اکاؤنٹ | شرح سود | بنیادی مقصد | قابل رسائی At |
|---|---|---|---|
| عام اکاؤنٹ (OA) | 2.5% p.a | رہائش، تعلیم، سرمایہ کاری | 55+ یا ہاؤسنگ استعمال |
| خصوصی اکاؤنٹ (SA) | 4.0% p.a | ریٹائرمنٹ کی بچت | 55+ (RA میں) |
| MediSave (MA) | 4.0% p.a | صحت کی دیکھ بھال کے اخراجات | کسی بھی وقت طبی استعمال |
| ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ (RA) | 4.0% p.a | 65 سے CPF لائف کی ادائیگی | 65+ لائف ادائیگیوں کے ذریعے |
اکثر پوچھے جانے والے سوالات
▾
کیا OA سے SA کی منتقلی کو تبدیل کیا جا سکتا ہے؟
نہیں، CPF فنڈز OA سے SA میں منتقل ہونے کے بعد، منتقلی مستقل اور ناقابل واپسی ہوتی ہے۔ SA فنڈز تک صرف اس وقت رسائی حاصل کی جاسکتی ہے جب آپ 55 سال کی عمر کو پہنچ جائیں (جس وقت وہ ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ میں حصہ ڈالتے ہیں) یا دیگر کوالیفائنگ ایونٹس پر۔ یہ ناقابل واپسی فیصلے کو اہم بناتا ہے۔ یہ خاص طور پر سنگاپور کے مرکزی پروویڈنٹ فنڈ کے حسابات کے تناظر میں اہم ہے، جہاں درستگی براہ راست فیصلہ سازی پر اثر انداز ہوتی ہے۔ متعدد صنعتوں کے پیشہ ور مفروضوں کی توثیق کرنے، عمل کو بہتر بنانے، اور قابل اطلاق معیارات کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے سنگا پور سنٹرل پراویڈنٹ فنڈ کے عین مطابق حسابات پر انحصار کرتے ہیں۔ بنیادی طریقہ کار کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی صحیح تشریح کرنے اور اس بات کی نشاندہی کرنے میں مدد ملتی ہے کہ اضافی تجزیے کی کب ضمانت دی جا سکتی ہے۔
اگر شرح کا فرق صرف 1.5% ہے تو OA کو SA میں کیوں منتقل کریں؟
مرکب کی شرح میں 1.5% کا فرق 20-35 سال کے کام کے افق پر بہت زیادہ فرق پیدا کرتا ہے۔ 30 سال کی عمر میں S$50,000 کی منتقلی سے 65 سال کی عمر تک ایک اضافی S$80,000 پیدا ہوتا ہے خالصتاً شرح کے فرق سے — بغیر کسی اضافی تعاون کے۔ یہ اعلی SA شرح پر مرکب سود کی طاقت ہے۔
مجھے کب OA کو SA میں منتقل نہیں کرنا چاہیے؟
OA کو SA میں منتقل نہ کریں اگر آپ کے پاس ابھی بھی OA سے بقایا ہاؤسنگ لون ادا کیا جا رہا ہے — آپ کو ماہانہ رہن کی کٹوتیوں کو جاری رکھنے کے لیے کافی OA کی ضرورت ہے۔ اگر آپ کی عمر 55 سال کے قریب ہے تو اس سے بھی بچیں (RA کی منتقلی خود بخود ہو جاتی ہے اور اس مرحلے پر ناقابل واپسی اہمیت کم ہوتی ہے)۔
مکمل ریٹائرمنٹ سم (FRS) کیا ہے؟
FRS وہ رقم ہے جو 55 سال کی عمر میں ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ میں 65 سال کی عمر سے CPF LIFE ماہانہ ادائیگیوں کو فنڈ دینے کے لیے درکار ہے۔ بہتر ریٹائرمنٹ سم (ERS) 1.5× FRS = S$319,500 ہے۔ اراکین منتخب کر سکتے ہیں کہ کس رقم کو ہدف بنانا ہے۔
کیا SA فنڈز میں سرمایہ کاری کی جا سکتی ہے؟
جی ہاں مطلوبہ کم از کم (SA میں S$40,000) سے زیادہ SA فنڈز منظور شدہ CPFIS (CPF انوسٹمنٹ اسکیم) کے آلات بشمول منتخب یونٹ ٹرسٹ، انشورنس پروڈکٹس، اور سنگاپور گورنمنٹ بانڈز میں لگائے جا سکتے ہیں۔ S$20,000 سے اوپر کے OA فنڈز میں بھی سرمایہ کاری کی جا سکتی ہے، لیکن بہت سے مالیاتی مشیر خبردار کرتے ہیں کہ SA کی ضمانت شدہ 4% واپسی کو فیس کے بعد مسلسل شکست دینا مشکل ہے۔
55 سال کی عمر میں SA فنڈز کا کیا ہوتا ہے؟
55 سال کی عمر میں، ایک نیا ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ (RA) بنایا جاتا ہے۔ CPF پہلے SA سے حاصل کرتا ہے (اور پھر OA اگر SA ناکافی ہے) RA کو منتخب کردہ ریٹائرمنٹ رقم (BRS، FRS، یا ERS) تک بھرنے کے لیے۔ مطلوبہ رقم سے زیادہ کوئی بھی SA بیلنس SA میں رہتا ہے اور قابل رسائی ہے۔ اس کے بعد SA ایک علیحدہ اکاؤنٹ کے طور پر کام کرنا چھوڑ دیتا ہے۔
کیا میں SA میں نقد رقم براہ راست منتقل کر سکتا ہوں؟
جی ہاں آپ ریٹائرمنٹ سم ٹاپنگ اپ (RSTU) اسکیم کے تحت اپنے SA (یا خاندان کے کسی رکن کے SA) میں رضاکارانہ کیش ٹاپ اپس کر سکتے ہیں۔ ٹاپ اپس کو تبدیل نہیں کیا جا سکتا اور 55 سال کی عمر تک واپس نہیں لیا جا سکتا۔ سیلفی ٹاپ اپس کے لیے سالانہ S$8,000 تک کی ٹیکس ریلیف دستیاب ہے اور فیملی ممبرز کے ٹاپ اپس کے لیے S$8,000 تک مزید۔
کیا CPF OA-SA کی منتقلی CPF لائف کو متاثر کرتی ہے؟
بالواسطہ ہاں۔ RA کی تشکیل کے وقت ایک اعلی SA بیلنس کا مطلب ہے کہ زیادہ رقم RA میں جاتی ہے، جو 65 سال کی عمر سے زیادہ CPF LIFE ماہانہ ادائیگی کے لیے فنڈ فراہم کرتا ہے۔ SA میں ٹرانسفر اور ٹاپ اپس کے ذریعے زیادہ جمع کرنا CPF LIFE سکیم کے تحت ریٹائرمنٹ کی آمدنی بڑھانے کے سب سے قابل اعتماد طریقوں میں سے ایک ہے۔
عام غلطیاں جن سے بچنا ہے
▾
- !مستقبل کے ہاؤسنگ لون کی ادائیگیوں کے لیے درکار OA فنڈز کی منتقلی - رہن کو پھر بھی OA سے کاٹ لیا جائے گا، جس سے ایک کمی واقع ہو گی۔
- !مکان کی مکمل ادائیگی ہونے پر OA سرپلس کو منتقل نہ کرنا — OA میں رقم SA کی بجائے 4% پر 2.5% چھوڑنا ایک طویل مدتی مرکب غلطی ہے۔
- !ناقابل واپسی کو فراموش کرنا — OA-to-SA منتقلی کو آسانی سے الٹنے والا سمجھنا اور پھر پراپرٹی کو اپ گریڈ کرنے کے لیے فنڈز کی ضرورت ہے۔
- !منتقلی پر غور کرنے کے لیے 55 کے قریب انتظار کرنا - جب چھوٹی عمر میں کیا جائے تو مرکب فائدہ سب سے زیادہ ہوتا ہے۔
- !سالانہ S$8,000 ٹیکس ریلیف کے لیے نقد رقم کے ساتھ SA کو ٹاپ اپ نہ کرنا - ٹیکس کی بچت اور زیادہ کمپاؤنڈنگ کے دوہرے فائدے سے محروم۔
- !CPFIS انسٹرومینٹس میں SA فنڈز کی سرمایہ کاری جو فیس کے بعد 4% سے کم واپسی کرتی ہے - 4% کی ضمانت اکثر SA فنڈز کے لیے بہترین دستیاب رسک ایڈجسٹ شدہ واپسی ہوتی ہے۔
پرو ٹپ
اگر آپ کا ہاؤسنگ لون تقریباً ادا ہو چکا ہے اور آپ کے پاس OA سرپلس بڑھ رہا ہے، تو سالانہ OA-to-SA ٹرانسفر کا جائزہ لینا شروع کریں۔ 40 سال کی عمر میں، 15 سال سے زیادہ S$30,000 کی سالانہ منتقلی 4% مرکب کے ساتھ 65 سال کی عمر تک S$650,000 سے زیادہ پیدا کر سکتی ہے - نمایاں طور پر OA میں 2.5% کے مساوی سے زیادہ۔
کیا آپ جانتے ہیں؟
سنگاپور کے CPF نظام کو اکثر دنیا میں سب سے کامیاب قومی ریٹائرمنٹ بچت اسکیموں میں سے ایک کے طور پر حوالہ دیا جاتا ہے۔ کم عمر کارکنوں کے لیے مجموعی طور پر 37% تنخواہ (ملازم + آجر) کی شراکت کی شرح کے ساتھ، سنگاپور نے عالمی سطح پر سب سے زیادہ ریٹائرمنٹ کی بچت کی شرحوں میں سے ایک حاصل کیا ہے، باوجود اس کے کہ کوئی عام پنشن سسٹم نہیں ہے۔
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
حوالہ جات
Read the full guide on how to use this calculator effectively
مزید پڑھیں →Ratings & comments
ہفتہ وار ریاضی کی تجاویز حاصل کریں۔
ان 12,000+ سبسکرائبرز میں شامل ہوں جو ہر ہفتے کیلکولیٹر ٹپس حاصل کرتے ہیں۔