Annual Required Minimum Distribution
$18868
3.77% of account | IRS divisor: 26.5 | Monthly: $1572
کیا ہے Required Minimum Distribution (RMD) Calculator?
▾
مطلوبہ کم سے کم تقسیم (RMD) کیلکولیٹر ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ کے مالکان کو ٹیکس سے موخر ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس سے ہر سال لازمی نکالنے کا تعین کرنے میں مدد کرتا ہے۔ IRS کا تقاضہ ہے کہ روایتی IRAs، SEP IRAs، SIMPLE IRAs، 401(k)s، 403(b)s، 457(b)s، اور زیادہ تر دوسرے متعین کنٹریبیوشن پلانز کے مالکان ایک مخصوص عمر میں RMDs لینا شروع کریں تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ ریٹائرمنٹ کی بچتوں پر بالآخر ٹیکس لگا دیا جائے۔ 2022 کے سیکیور 2.0 ایکٹ کے تحت، 1951 اور 1959 کے درمیان پیدا ہونے والوں کے لیے RMD کی ابتدائی عمر بڑھ کر 73 ہو گئی، اور 1960 یا اس کے بعد پیدا ہونے والوں کے لیے مزید بڑھ کر 75 ہو جائے گی۔ Roth IRAs مالک کی زندگی کے دوران RMDs سے مستثنیٰ ہیں، حالانکہ وراثت میں ملنے والے Roth IRAs کے اپنے تقسیم کے اصول ہوتے ہیں۔ مطلوبہ RMD لینے میں ناکامی ٹیکس کوڈ میں سخت ترین جرمانے میں سے ایک کو متحرک کرتی ہے - پہلے 50% چھوٹی ہوئی رقم، SECURE 2.0 کے تحت 25% (اور اگر فوری طور پر درست کر دی جائے تو 10%) کر دی جاتی ہے۔ RMDs کا حساب آپ کے 31 دسمبر سے پہلے کے اکاؤنٹ کے بیلنس کو IRS یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل سے متوقع زندگی کے عنصر سے تقسیم کر کے لگایا جاتا ہے۔ چونکہ RMDs کو عام آمدنی میں شمار کیا جاتا ہے، اس لیے بڑے RMDs ریٹائر ہونے والوں کو زیادہ ٹیکس بریکٹ میں دھکیل سکتے ہیں، میڈیکیئر پریمیم پر IRMAA سرچارجز کو متحرک کر سکتے ہیں، اور سوشل سیکیورٹی فوائد کے قابل ٹیکس حصے میں اضافہ کر سکتے ہیں۔ فعال منصوبہ بندی - بشمول روتھ تبادلوں، اہل خیراتی تقسیم، اور اکاؤنٹ کا استحکام - RMD آمدنی کو مؤثر طریقے سے منظم کرنے میں مدد کر سکتی ہے۔
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
فارمولا
▾
RMD = 31 دسمبر سے پہلے اکاؤنٹ بیلنس ÷ IRS لائف ایکسپیکٹنسی فیکٹر (یکساں لائف ٹائم ٹیبل)؛ وراثت میں ملنے والے IRAs کے لیے: RMD = بیلنس ÷ سنگل زندگی کی توقع کا عنصرمتغیر کی تشریح
▾
| علامت | نام | اکائی | تفصیل |
|---|---|---|---|
| Account Balance | منصفانہ مارکیٹ ویلیو | — | پچھلے سال کے 31 دسمبر تک تمام اہل ریٹائرمنٹ اکاؤنٹس کی منصفانہ مارکیٹ ویلیو |
| Life Expectancy Factor | سے ایک تقسیم کرنے والا | — | موجودہ سال میں آپ کی عمر کی بنیاد پر IRS یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل سے ایک تقسیم کار |
| RMD Age | عمر 73 | — | 1951-1959 میں پیدا ہونے والوں کے لیے عمر 73؛ 1960 یا اس کے بعد پیدا ہونے والوں کے لیے 75 سال کی عمر (سیکور 2.0) |
| QCD | اہل خیراتی تقسیم | — | کوالیفائیڈ چیریٹیبل ڈسٹری بیوشن - IRA سے چیریٹی میں براہ راست منتقلی (2024 میں $105,000/سال تک) جس کا شمار RMD میں ہوتا ہے لیکن آمدنی سے خارج ہے۔ |
| Aggregation Rule | متعدد سے RMDs | — | متعدد روایتی IRAs کے RMDs کو جمع کیا جا سکتا ہے اور کسی ایک یا زیادہ IRA اکاؤنٹس سے لیا جا سکتا ہے۔ |
کیسے Required Minimum Distribution (RMD) Calculator
▾
- 1مرحلہ 1: ہر کوالیفائنگ ریٹائرمنٹ اکاؤنٹ کا 31 دسمبر سے پہلے کا سال کا بیلنس درج کریں۔
- 2مرحلہ 2: موجودہ سال کے 31 دسمبر تک اپنی عمر درج کریں۔
- 3مرحلہ 3: اپنی عمر کے لیے IRS یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل سے متوقع عمر کا عنصر تلاش کریں۔
- 4مرحلہ 4: مجموعی اکاؤنٹ بیلنس کو متوقع عمر کے عنصر سے تقسیم کریں۔
- 5مرحلہ 5: اس رقم کو 31 دسمبر (یا پہلے RMD سال کے لیے 1 اپریل) تک نکالنے کے طور پر لیں۔
- 6مرحلہ 6: اگر آپ کے پاس متعدد IRAs ہیں، تو آپ RMDs کو کل کر سکتے ہیں اور انہیں کسی ایک IRA سے لے سکتے ہیں۔
- 7مرحلہ 7: 401(k)s کے لیے، ہر اکاؤنٹ کو علیحدہ RMD نکالنے کی ضرورت ہے۔
- 8مرحلہ 8: اپنے وفاقی ٹیکس ریٹرن پر RMD کو عام آمدنی کے طور پر رپورٹ کریں۔
حل شدہ مثالیں
▾
73 سال کی عمر کے لیے IRS یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل فیکٹر 26.5 ہے۔ $500,000 کو 26.5 سے تقسیم کرنے سے $18,868 کا RMD ملتا ہے جسے واپس لینا اور عام آمدنی کے طور پر رپورٹ کرنا ضروری ہے۔
متوقع عمر کا عنصر عمر کے ساتھ کم ہوتا ہے (80 سال کی عمر میں 20.2)، ہر سال اکاؤنٹ کا ایک بڑا فیصد نکالنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ 80 سال کی عمر تک، تقریباً 5% بیلنس سالانہ تقسیم کیا جانا چاہیے۔
ایک اہل خیراتی تقسیم RMD کی ضرورت کو پورا کرتی ہے لیکن قابل ٹیکس آمدنی سے خارج ہے۔ یہ خاص طور پر ان لوگوں کے لئے طاقتور ہے جو کٹوتیوں کو آئٹمائز نہیں کرتے ہیں۔ زیادہ سے زیادہ QCD $105,000/سال (2024) ہے۔
$500,000 کا مشترکہ بیلنس ÷ 22.9 (عمر 75) کا IRS عنصر = $21,834۔ آپ IRA #1، IRA #2 سے مکمل RMD لے سکتے ہیں، یا ان کے درمیان تقسیم کر سکتے ہیں چاہے آپ منتخب کریں۔
SECURE 2.0 کے تحت، RMD گم ہونے کا جرمانہ گم شدہ رقم کا 25% ہے، اگر IRS تصحیح کی مدت کے اندر درست کیا جائے تو اسے کم کر کے 10% کر دیا جاتا ہے۔ پہلے جرمانہ 50% تھا۔
عملی استعمال
▾
سالانہ IRA اور 401(k) مطلوبہ تقسیم کا حساب لگانا، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں Rmd کیلکولیٹر کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست rmd ulator حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کی اصلاح میں براہ راست معاونت کرتے ہیں۔
پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں Rmd کیلکولیٹر کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتے ہوئے مستقبل میں RMD کی مقدار کو کم کرنے کے لیے روتھ کے تبادلوں کی منصوبہ بندی کرنا جہاں درست rmd ulator حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کی اصلاح میں براہ راست مدد کرتے ہیں۔
میڈیکیئر پریمیم پر RMD آمدنی کے اثرات کا تخمینہ لگانا، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں Rmd کیلکولیٹر کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست rmd ulator حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کی اصلاح میں براہ راست معاونت کرتے ہیں۔
قابل خیراتی تقسیم کی حکمت عملیوں کا جائزہ لینا، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں Rmd کیلکولیٹر کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرنا جہاں درست rmd ulator حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کی اصلاح میں براہ راست مدد کرتے ہیں۔
سماجی تحفظ اور ٹیکس کی کارکردگی کے لیے پنشن کی آمدنی کے ساتھ RMDs کو مربوط کرنا، پیشہ ورانہ اور تجزیاتی سیاق و سباق میں Rmd کیلکولیٹر کے لیے درخواست کے ایک اہم علاقے کی نمائندگی کرتا ہے جہاں درست rmd ulator حسابات باخبر فیصلہ سازی، اسٹریٹجک منصوبہ بندی، اور کارکردگی کی اصلاح میں براہ راست معاونت کرتے ہیں۔
خاص صورتیں
▾
اگر آپ کا واحد مستفید کنندہ ایک شریک حیات ہے جس کی عمر 10 سال سے زیادہ ہے، تو آپ کر سکتے ہیں۔
اگر آپ کا واحد فائدہ اٹھانے والا شریک حیات ہے جس کی عمر 10 سال سے زیادہ ہے، تو آپ جوائنٹ اینڈ لاسٹ سروائیور لائف ایکسپیکٹنسی ٹیبل (ٹیبل II) استعمال کر سکتے ہیں، جو بڑے تقسیم کار اور اس لیے چھوٹے RMDs پیدا کرتا ہے، جس سے زیادہ رقم ٹیکس موخر رہ سکتی ہے۔ اگر آپ کو شریک حیات کے علاوہ کسی اور سے IRA وراثت میں ملا ہے تو، 10 سالہ اصول عام طور پر لاگو ہوتا ہے۔ اہل لمبی عمر کے سالانہ معاہدوں (QLACs) کو $200,000 تک کے IRA فنڈز کے ساتھ خریدا جا سکتا ہے اور ادائیگی شروع ہونے تک RMD حساب سے خارج کر دیا جا سکتا ہے (85 سال سے کم عمر کے)۔
Rmd کیلکولیٹر کے وقت کے لحاظ سے حساس rmd ulator ایپلی کیشنز میں، وقتی سیاق و سباق ان پٹ کی درستگی کو نمایاں طور پر متاثر کرتا ہے۔
مختلف ٹائم پوائنٹس پر ماپا جانے والی قدروں کا براہ راست موازنہ نہیں ہو سکتا، اور تاریخی rmd ulator ڈیٹا مستقبل کے حالات کی درست پیشین گوئی نہیں کر سکتا۔ پیشہ ورانہ rmd ulator صارفین کو اس بات کو یقینی بنانا چاہیے کہ تمام معلومات ایک ہی حوالہ کی مدت سے مطابقت رکھتی ہیں اور اس بات پر غور کریں کہ بدلتے ہوئے حالات وقت کے ساتھ حسابی نتائج کی وشوسنییتا کو کس طرح متاثر کر سکتے ہیں۔ موسمی تغیرات، مارکیٹ کے چکر، اور رجحان ساز rmd ulator عوامل سبھی مناسب ان پٹ انتخاب کو متاثر کر سکتے ہیں۔
Rmd کیلکولیٹر کا استعمال کرتے وقت تقابلی rmd ulator تجزیہ کے لیے
تمام منظرناموں میں تقابلی rmd ulator تجزیہ کے لیے Rmd کیلکولیٹر کا استعمال کرتے وقت، مسلسل ان پٹ پیمائش کا طریقہ کار ضروری ہے۔ rmd یولیٹر ان پٹس کی پیمائش، تخمینہ، یا گول کیا جاتا ہے اس میں تغیرات حساب کے ذریعے منظم تعصبات کو متعارف کراتے ہیں۔ بامعنی rmd ulator موازنہ کے لیے، معیاری پیمائش کے پروٹوکول، دستاویز کے مفروضے قائم کریں، اور غور کریں کہ آیا نتائج کے فرق حقیقی تغیرات یا پیمائش کے نمونے کی عکاسی کرتے ہیں۔ آزاد اعداد و شمار کے ذرائع کے خلاف کراس توثیق تقابلی نتائج میں اعتماد کو مضبوط کرتی ہے۔
حوالہ جدول
▾
| Age | IRS زندگی کی توقع کا عنصر | بیلنس کے % کے طور پر RMD |
|---|---|---|
| 72 | 27.4 | 3.65% |
| 73 | 26.5 | 3.77% |
| 75 | 24.6 | 4.07% |
| 80 | 20.2 | 4.95% |
| 85 | 16.0 | 6.25% |
| 90 | 12.2 | 8.20% |
| 95 | 9.2 | 10.87% |
| 100 | 6.9 | 14.49% |
اکثر پوچھے جانے والے سوالات
▾
مجھے اپنا پہلا RMD کب لینا چاہیے؟
جس سال آپ اپنی RMD کی ابتدائی عمر (73 یا 75) کو پہنچیں گے اس سال کے بعد آپ کو اپنا پہلا RMD 1 اپریل تک لینا چاہیے۔ تاہم، اس کا مطلب ہے کہ آپ اس سال دو RMDs لیں گے (پہلا 1 اپریل تک اور دوسرا دسمبر 31 تک)، جو اس سال کے لیے آپ کی قابل ٹیکس آمدنی میں نمایاں اضافہ کر سکتا ہے۔ بہت سے مشیر اس سال دوگنا ہونے سے بچنے کے لیے 73 سال کے ہونے والے سال میں پہلا RMD لینے کی تجویز کرتے ہیں۔
کیا روتھ IRA میں RMDs ہیں؟
نہیں، Roth IRA کے مالکان اپنی زندگی کے دوران RMDs کے تابع نہیں ہیں۔ یہ اسٹیٹ پلاننگ کے لیے روتھ اکاؤنٹس کے اہم فوائد میں سے ایک ہے — اکاؤنٹ ٹیکس سے پاک بڑھتا جا سکتا ہے اور وارثوں کو منتقل کر سکتا ہے۔ وراثت میں ملنے والے Roth IRAs تقسیم کے قواعد کے تابع ہیں، لیکن یہ تقسیم انکم ٹیکس سے پاک رہتی ہیں۔ یہ خاص طور پر rmd کیلکولیٹر کیلکولیشن کے تناظر میں اہم ہے، جہاں درستگی براہ راست فیصلہ سازی پر اثر انداز ہوتی ہے۔ متعدد صنعتوں کے پیشہ ور مفروضوں کی توثیق کرنے، عمل کو بہتر بنانے اور قابل اطلاق معیارات کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے عین مطابق rmd کیلکولیٹر حسابات پر انحصار کرتے ہیں۔ بنیادی طریقہ کار کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی صحیح تشریح کرنے اور اس بات کی نشاندہی کرنے میں مدد ملتی ہے کہ اضافی تجزیے کی کب ضمانت دی جا سکتی ہے۔
کیا میں RMD سے زیادہ لے سکتا ہوں؟
جی ہاں RMD ایک کم از کم ضرورت ہے۔ آپ ہمیشہ زیادہ رقم نکال سکتے ہیں، حالانکہ اضافی نکلوانے بھی عام آمدنی کے طور پر قابل ٹیکس ہیں۔ اضافی نکالنے کا شمار مستقبل کے سالوں کے RMDs میں نہیں ہوتا ہے۔ یہ خاص طور پر rmd کیلکولیٹر کیلکولیشن کے تناظر میں اہم ہے، جہاں درستگی براہ راست فیصلہ سازی پر اثر انداز ہوتی ہے۔ متعدد صنعتوں کے پیشہ ور مفروضوں کی توثیق کرنے، عمل کو بہتر بنانے اور قابل اطلاق معیارات کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے عین مطابق rmd کیلکولیٹر حسابات پر انحصار کرتے ہیں۔ بنیادی طریقہ کار کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی صحیح تشریح کرنے اور اس بات کی نشاندہی کرنے میں مدد ملتی ہے کہ اضافی تجزیے کی کب ضمانت دی جا سکتی ہے۔
اگر میں 73 سال کی عمر میں بھی کام کر رہا ہوں تو کیا ہوگا؟
اگر آپ اب بھی کام کر رہے ہیں اور اپنے موجودہ آجر کے 401(k) میں فعال طور پر تعاون کر رہے ہیں، تو ہو سکتا ہے کہ آپ RMDs کو اس مخصوص پلان سے ریٹائر ہونے تک موخر کر سکیں۔ یہ استثنیٰ IRAs یا سابقہ آجروں کے 401(k) منصوبوں پر لاگو نہیں ہوتا ہے۔ یہ خاص طور پر rmd کیلکولیٹر کیلکولیشن کے تناظر میں اہم ہے، جہاں درستگی براہ راست فیصلہ سازی پر اثر انداز ہوتی ہے۔ متعدد صنعتوں کے پیشہ ور مفروضوں کی توثیق کرنے، عمل کو بہتر بنانے اور قابل اطلاق معیارات کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے عین مطابق rmd کیلکولیٹر حسابات پر انحصار کرتے ہیں۔ بنیادی طریقہ کار کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی صحیح تشریح کرنے اور اس بات کی نشاندہی کرنے میں مدد ملتی ہے کہ اضافی تجزیے کی کب ضمانت دی جا سکتی ہے۔
آئی آر ایس یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل کیا ہے؟
IRS یونیفارم لائف ٹائم ٹیبل (IRS اشاعت 590-B میں جدول III) زیادہ تر اکاؤنٹ مالکان کے لیے RMDs کا حساب لگانے کے لیے استعمال ہونے والے متوقع عمر کے عوامل فراہم کرتا ہے۔ پرانے جدول کے مقابلے RMD کی مقدار کو کم کرتے ہوئے، طویل عمر کی توقعات کی عکاسی کرنے کے لیے جدول کو 2022 میں اپ ڈیٹ کیا گیا تھا۔ ایک علیحدہ جدول لاگو ہوتا ہے جب آپ کا واحد مستفید ہونے والا شریک حیات 10 سال سے زیادہ چھوٹا ہو۔
کیا وراثت میں ملنے والے IRA RMDs وہی ہیں جو مالک RMDs ہیں؟
نمبر SECURE ایکٹ (2019) اور SECURE 2.0 کے تحت، زیادہ تر غیر شریک حیات سے فائدہ اٹھانے والوں کو 10 سال کے اندر وراثت میں ملنے والے IRA اثاثوں کو تقسیم کرنا چاہیے۔ اہل نامزد مستفیدین (میاں بیوی، نابالغ بچے، معذور افراد، وغیرہ) سالانہ تقسیم کے لیے سنگل لائف ایکسپیکٹنسی ٹیبل استعمال کر سکتے ہیں۔ فائدہ اٹھانے والے کے رشتے اور موت کے وقت مرنے والے کی عمر کے لحاظ سے قواعد نمایاں طور پر مختلف ہوتے ہیں۔
RMDs میڈیکیئر پریمیم کو کیسے متاثر کرتے ہیں؟
RMDs کو آپ کے MAGI کیلکولیشن میں عام آمدنی کے طور پر شمار کیا جاتا ہے۔ ایک بڑا RMD آپ کو ایک اعلی IRMAA بریکٹ میں دھکیل سکتا ہے، جس سے آپ کے Medicare Part B اور Part D کے پریمیم میں ہر ماہ سینکڑوں ڈالر کا اضافہ ہو سکتا ہے۔ RMD سے پہلے کے سالوں میں فعال روتھ کی تبدیلی مستقبل کے RMDs اور ان کے طبی اثرات کو کم کر سکتی ہے۔
کیا میں اپنے RMD کی دوبارہ سرمایہ کاری کر سکتا ہوں؟
جی ہاں اپنا RMD لینے اور اس پر ٹیکس ادا کرنے کے بعد، آپ ٹیکس کے بعد حاصل ہونے والی آمدنی کو قابل ٹیکس بروکریج اکاؤنٹ، سیونگ اکاؤنٹ، یا یہاں تک کہ روتھ IRA (اگر آپ نے آمدنی حاصل کی ہے اور شراکت کی حد کو پورا کیا ہے) میں دوبارہ سرمایہ کاری کر سکتے ہیں۔ یہ ٹیکس قابل ماحول میں ہونے کے باوجود فنڈز کو بڑھنے کی اجازت دیتا ہے۔ یہ خاص طور پر rmd کیلکولیٹر کیلکولیشن کے تناظر میں اہم ہے، جہاں درستگی براہ راست فیصلہ سازی پر اثر انداز ہوتی ہے۔ متعدد صنعتوں کے پیشہ ور مفروضوں کی توثیق کرنے، عمل کو بہتر بنانے اور قابل اطلاق معیارات کی تعمیل کو یقینی بنانے کے لیے عین مطابق rmd کیلکولیٹر حسابات پر انحصار کرتے ہیں۔ بنیادی طریقہ کار کو سمجھنے سے صارفین کو نتائج کی صحیح تشریح کرنے اور اس بات کی نشاندہی کرنے میں مدد ملتی ہے کہ اضافی تجزیے کی کب ضمانت دی جا سکتی ہے۔
عام غلطیاں جن سے بچنا ہے
▾
- !سال دو میں پہلا RMD لینا (1 اپریل تک) اور اسی کیلنڈر سال میں دوسرا RMD لینا (31 دسمبر تک) اس سال قابل ٹیکس آمدنی کو دگنا کر دیتا ہے — جس سال آپ RMD کی عمر کو پہنچتے ہیں اس سال پہلا RMD لینا اس کو روکتا ہے۔ RMDs کا حساب لگانے سے پہلے IRA بیلنس کو جمع نہ کرنا ایک اور غلطی ہے۔ یہ بھول جانا کہ سابقہ آجروں کے 401(k) منصوبوں کے لیے علیحدہ RMDs کی ضرورت ہوتی ہے (انہیں IRAs کے ساتھ جمع نہیں کیا جا سکتا) کو اکثر نظر انداز کیا جاتا ہے۔
- !ان پٹ فیلڈز میں متضاد اکائیوں کا استعمال - تبادلوں کے بغیر میٹرک اور امپیریل اقدار کو ملانا غلط rmd کیلکولیٹر کے نتائج کا باعث بنتا ہے۔
- !درمیانی حساب کے مراحل کو بہت جارحانہ طور پر گول کرنا — حساب میں مکمل درستگی رکھیں اور مرکب کی غلطیوں سے بچنے کے لیے صرف حتمی آؤٹ پٹ کو گول کریں۔
پرو ٹپ
کوالیفائیڈ چیریٹیبل ڈسٹری بیوشنز (QCDs) کو حکمت عملی کے ساتھ استعمال کریں: اگر آپ خیراتی طور پر مائل ہیں تو، اپنے RMD کو براہ راست اپنے IRA سے کسی مستند خیراتی ادارے کو بھیجنا آپ کی RMD ذمہ داری کو پورا کرتا ہے جبکہ رقم کو آپ کی قابل ٹیکس آمدنی سے باہر رکھتے ہوئے، ممکنہ طور پر آپ کے Medicare IRMAA بریکٹ اور سوشل سیکیورٹی کے قابل ٹیکس حصے کو کم کر دیتا ہے۔
کیا آپ جانتے ہیں؟
مطلوبہ کم از کم تقسیم کے اصول 1986 کے ہیں۔ اس سے پہلے کہ سیکیور ایکٹ نے عمر بڑھا کر 72 (پھر SECURE 2.0 کے تحت 73) کر دی، RMDs 70½ سال کی عمر میں شروع ہوئے - ایک عجیب و غریب مخصوص عمر جسے 1986 میں اس وقت دستیاب متوقع زندگی کے اعداد و شمار کے مطابق منتخب کیا گیا تھا۔ ششماہی نقطہ آغاز نے کئی دہائیوں تک کافی الجھن پیدا کی۔
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
حوالہ جات
ہفتہ وار ریاضی کی تجاویز حاصل کریں۔
ان 12,000+ سبسکرائبرز میں شامل ہوں جو ہر ہفتے کیلکولیٹر ٹپس حاصل کرتے ہیں۔