Saudi Zakat Calculator
Ni nini Saudi Zakat Calculator (ZATCA)?
▾
Zakat nchini Saudi Arabia inasimamiwa na Mamlaka ya Zakat, Ushuru na Forodha (ZATCA, ambayo zamani ilikuwa GAZT). Raia wa Saudia na raia wa GCC wenye biashara nchini Saudi Arabia hulipa Zakat kwa sehemu yao ya biashara badala ya kodi ya mapato, huku makampuni ya kigeni na wenyehisa wasio wa GCC wakilipa kodi ya mapato ya shirika kwa asilimia 20 kwa faida inayotokana na Saudia. Mfumo wa Zakat wa Saudia kwa biashara hutumia mbinu mbili za msingi: Mbinu ya Mali Halisi (kukokotoa Zakat kwenye mali yote ya zakat ya kampuni) au Njia ya Faida Iliyorekebishwa. Kwa watu binafsi, Zaka ya akiba hufuata kanuni za kawaida za Kiislamu: 2.5% ya mali iliyo juu ya nisab (85g sawa na dhahabu) kwa hawl moja kamili. Saudi Arabia pia hutoza VAT kwa 15% (iliyopanda kutoka 5% mnamo Julai 2020 kama hatua ya kifedha ya COVID). Wajibu wa pamoja kwa biashara za Saudia na wamiliki wa GCC-taifa ni Zaka ya mali ya kampuni kwa 2.5% kila mwaka, inayoripotiwa na kulipwa kwa ZATCA. Makampuni ya kigeni yanakabiliwa na ushuru wa mapato ya kampuni kwa 20%. Zaidi ya hayo, Kodi ya Zuio hutumika kwa malipo yanayofanywa kwa wasio wakaaji: huduma 5%, mrabaha 15%, gawio 5%, riba 5%. Kuelewa muundo wa kipekee wa kodi mbili/Zakat wa Saudi Arabia ni muhimu kwa biashara na wawekezaji wanaofanya kazi katika Ufalme huo.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Fomula
▾
Zakat ya Biashara (Njia ya Mali isiyohamishika) = Mali ya Wavu ya Zaka × 2.5%; Zakat ya Mtu binafsi = Akiba zaidi ya nisab × 2.5% (ikiwa inashikiliwa kwa hawl); VAT = Ugavi wa Ushuru × 15%; Kodi ya Mapato ya Biashara (ya kigeni) = Faida Halisi × 20%Maelezo ya kigezo
▾
| Ishara | Jina | Kitengo | Maelezo |
|---|---|---|---|
| ZB | Msingi wa Zakat (Njia ya Mali isiyohamishika) | — | Usawa + Mikopo ya Muda Mrefu - Mali Zisizohamishika - Uwekezaji wa Muda Mrefu - msingi wa kukokotoa Zakat wa shirika. |
| CIT | Kodi ya Mapato ya Biashara | — | 20% ya kodi kwa faida halisi inayotozwa ushuru - inayolipwa na makampuni ya kigeni yasiyo ya GCC kwa mapato yanayotokana na Saudia. |
| WHT | Kodi ya zuio | — | Ushuru unaokatwa na walipaji wa Saudia kwa malipo ya mipakani kwa watu wasio wakaaji - viwango hutofautiana kulingana na aina ya malipo. |
Jinsi ya Saudi Zakat Calculator (ZATCA)
▾
- 1Raia wa Saudia na raia wa GCC wanaomiliki biashara nchini Saudi Arabia hawalipi kodi ya mapato ya shirika - hulipa Zaka ya biashara katika 2.5% ya mali yote ya zaka inayoweza kutolewa.
- 2Malipo ya jumla ya zaka hukokotwa na ZATCA kwa kutumia aidha: (a) Mbinu ya Mali Halisi - usawa pamoja na mikopo ya muda mrefu, mali isiyobadilika na uwekezaji; au (b) Mbinu Iliyorekebishwa ya Faida Halisi - faida halisi iliyorekebishwa kwa bidhaa zisizoweza kurekebishwa.
- 3Makampuni ya kigeni (yasiyo ya GCC) hulipa ushuru wa mapato ya shirika kwa 20% kwenye sehemu yao ya faida inayotozwa ushuru inayotokana na Saudia, bila kujali usambazaji. Hisa za GCC-nationals zinategemea Zakat, si kodi ya shirika.
- 4VAT ya 15% inatumika kwa bidhaa na huduma nyingi tangu 1 Julai 2020. Marejesho ya VAT yanawasilishwa kupitia tovuti ya ZATCA Fatoorah na yanatakiwa ndani ya siku 30 baada ya mwisho wa kila kipindi cha kodi.
- 5Marejesho ya kila mwaka ya Zakat kwa biashara yanalipwa ndani ya siku 120 za mwisho wa mwaka wa fedha. Marejesho ya kodi ya mapato ya shirika kwa mashirika ya kigeni yanapaswa kulipwa ndani ya siku 120 pia.
- 6Kodi ya zuio hutumika kwa malipo ya mipakani: 5% kwa ada za huduma, 5% kwa gawio, 15% kwenye mrabaha, 5% kwa malipo ya riba kwa watu wasio wakaazi. Hizi lazima zizuiliwe na mlipaji wa Saudia apelekwe.
- 7Watu binafsi hukokotoa Zaka ya kibinafsi kando na Zaka ya biashara - kwa akiba, dhahabu, vitu vinavyopokelewa, na mali zingine za kibinafsi za kioevu juu ya nisab kwa hawl moja kamili.
Mifano Iliyotatuliwa
▾
Msingi wa Zaka = Usawa + Mikopo ya LT - Raslimali Zisizohamishika - Uwekezaji wa LT.
Zakatable base = SAR 5,000,000 + SAR 1,000,000 - SAR 2,000,000 - SAR 500,000 = SAR 3,500,000. Zakat = 2.5% × SAR 3,500,000 = SAR 87,500. Hii inalipwa kwa ZATCA ndani ya siku 120 za mwisho wa mwaka.
Akiba zaidi ya nisab kwa hawl kamili - Zakat ya 2.5% itatumika.
Akiba halisi baada ya deni linalokatwa: SAR 130,000. Juu ya nisab (SAR 22,000). Hawl kamili kudhaniwa. Zakat = 2.5% × SAR 130,000 = SAR 3,250.
VAT ya Saudia ni 15% tangu Julai 2020 - moja ya juu zaidi katika GCC.
15% ya VAT kwenye SAR 50,000 = SAR 7,500. Jumla: SAR 57,500. Mtoa huduma hukusanya hii kutoka kwa mteja na kutuma kwa ZATCA kupitia marejesho ya VAT ya kila robo mwaka au kila mwezi.
Makampuni ya kigeni hulipa 20% CIT - si Zakat - kwa faida yao kutoka Saudi.
Makampuni ya kigeni yasiyo ya GCC hulipa 20% CIT kwenye mapato halisi yanayotozwa ushuru kutoka vyanzo vya Saudi. SAR 2,000,000 × 20% = SAR 400,000 CIT. Kodi ya zuio inaweza pia kutumika kwa mgao wowote unaosambazwa kutoka kwa huluki ya Saudia kwa wanahisa wa kigeni.
Matumizi ya vitendo
▾
Wamiliki wa biashara wa kitaifa wa Saudia na GCC wakikokotoa wajibu wa Zakat wa kila mwaka kwa kutumia mbinu ya mali halisi., wakiwakilisha eneo muhimu la maombi ya Zakat Calc ya Saudi katika miktadha ya kitaalamu na uchanganuzi ambapo hesabu sahihi za zakat za saudi zinaunga mkono moja kwa moja kufanya maamuzi, kupanga mikakati na uboreshaji wa utendaji.
Makampuni ya kigeni yanayofanya kazi nchini Saudi Arabia yakikokotoa 20% ya dhima ya kodi ya mapato ya kampuni., inayowakilisha eneo muhimu la maombi ya Saudi Zakat Calc katika miktadha ya kitaalamu na uchanganuzi ambapo hesabu sahihi za zakat za saudi zinaunga mkono moja kwa moja kufanya maamuzi, kupanga mikakati na uboreshaji wa utendaji.
Biashara huweka bei ya bidhaa na huduma kwa usahihi huku 15% ya VAT ikijumuishwa na kuwasilisha marejesho ya VAT ya kila robo/mwezi., inayowakilisha eneo muhimu la kutuma maombi ya Zakat Calc ya Saudi katika miktadha ya kitaalamu na uchanganuzi ambapo hesabu sahihi za zakat ya saudi inasaidia moja kwa moja kufanya maamuzi, kupanga mikakati na uboreshaji wa utendaji.
Timu za fedha zinazosimamia majukumu ya kodi ya zuio kwa kandarasi za huduma na wachuuzi wa kimataifa., zinazowakilisha eneo muhimu la kutuma maombi ya Zakat Calc ya Saudi katika miktadha ya kitaalamu na uchanganuzi ambapo hesabu sahihi za zakat za saudi zinaunga mkono moja kwa moja kufanya maamuzi, kupanga mikakati na uboreshaji wa utendaji.
Wawekezaji wa kimataifa wakitathmini jumla ya mzigo wa kodi wa kufanya kazi nchini Saudi Arabia dhidi ya mamlaka nyingine za GCC., wakiwakilisha eneo muhimu la utumaji maombi la Zakat Calc ya Saudia katika miktadha ya kitaalamu na uchanganuzi ambapo hesabu sahihi za zakat za saudi zinasaidia moja kwa moja kufanya maamuzi, kupanga mikakati na uboreshaji wa utendaji.
Hali maalum
▾
GACA na Saudi Vision 2030
Saudi Vision 2030 imeanzisha vivutio vingi vya uwekezaji ikiwa ni pamoja na Mpango wa Makao Makuu ya Kikanda unaohitaji makampuni ya kimataifa kuanzisha makao makuu nchini Saudi Arabia. Kampuni zilizoanzishwa kama Makao Makuu ya Mikoa hupokea msamaha wa miaka 30 kutoka kwa ushuru wa mapato - kulingana na masharti fulani. Hii inaathiri pakubwa jinsi kampuni za kimataifa zinavyounda shughuli zao za Saudi.
Matukio fulani changamano ya zakat ya saudi yanaweza kuhitaji vigezo vya ziada zaidi ya pembejeo za kawaida za Saudi Zakat Calc.
Hizi zinaweza kujumuisha vipengele vya mazingira, vigezo vinavyotegemea muda, vikwazo vya udhibiti, au marekebisho ya zakat ya saudi mahususi ya kikoa yanayoathiri matokeo. Unapofanyia kazi maombi maalum ya zakat ya saudi, wasiliana na miongozo ya sekta au wataalam wa kikoa ili kubaini ikiwa pembejeo za ziada zinahitajika. Kikokotoo cha kawaida hutoa mahali pazuri pa kuanzia, lakini visa maalum vya utumiaji vinaweza kuhitaji mbinu za uundaji zilizopanuliwa.
Sheria za PE (Kudumu za Kuanzishwa).
Kampuni za kigeni zilizo na uanzishwaji wa kudumu (PE) nchini Saudi Arabia zinakabiliwa na kodi ya mapato ya shirika la Saudi Arabia kutokana na mapato yanayotokana na PE. Sheria za PE za Saudi Arabia zinatokana na Mkataba wa Mfano wa OECD lakini kwa masharti mahususi ya ndani. PE inaweza kuundwa kupitia eneo tegemezi la biashara, ujenzi au miradi isiyobadilika}.
Hajj na Misamaha ya Kidini
Mashirika ya kidini ya kutoa misaada yanayofanya kazi ndani ya Zakat na mfumo wa kutoa misaada kwa ujumla hayana Zakat (kwani wao wenyewe ni wapokeaji wa Zakat). Mali za kidini na mali za waqf (majaliwa) zina utunzaji maalum. Mapato kutokana na shughuli za Hajj na serikali ya Saudia hayako chini ya kanuni za kawaida za Zakat/kodi za kibiashara.
Muhtasari wa Ushuru wa Saudi Arabia na Zakat
▾
| Wajibu | Kiwango | Anayelipa | Mamlaka |
|---|---|---|---|
| Zakat (Mtu binafsi) | 2.5% kwenye akiba zaidi ya nisab | Raia wa Saudia/GCC | ZATCA |
| Zakat (Biashara) | 2.5% kwenye mali ya jumla ya zaka | Biashara zinazomilikiwa na taifa la Saudi/GCC | ZATCA |
| Kodi ya Mapato ya Biashara | 20% kwenye faida inayoweza kutozwa ushuru | Makampuni ya kigeni/yasiyo ya GCC | ZATCA |
| VAT | 15% | Biashara zote zilizosajiliwa | ZATCA |
| Kodi ya Zuio - Huduma | 5% | Mlipaji wa Saudi kwa ada zisizo mkazi | ZATCA |
| Kodi ya Zuio - Mrahaba | 15% | Mlipaji wa Saudi kwa asiye mkazi | ZATCA |
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
▾
ZATCA ni nini?
ZATCA (Zakat, Mamlaka ya Ushuru na Forodha) ni mamlaka jumuishi ya ushuru na forodha ya Saudi Arabia, yenye jukumu la kukusanya Zakat kutoka kwa raia wa Saudia na GCC, kodi ya mapato ya shirika kutoka kwa mashirika ya kigeni, VAT kutoka kwa biashara zilizosajiliwa, na kusimamia ushuru wa forodha. Iliundwa kwa kuunganisha Mamlaka ya Jumla ya Zakat na Ushuru na Mamlaka ya Forodha mnamo 2021.
Nani hulipa Zakat dhidi ya ushuru wa mapato ya kampuni nchini Saudi Arabia?
Raia wa Saudia na raia wa GCC wanaomiliki biashara za Saudia hulipa Zakat (2.5% ya mali inayoweza kutolewa) kwenye sehemu yao ya uwiano. Kampuni za kigeni zisizo za GCC na wanahisa wao hulipa ushuru wa mapato ya shirika (20%) kwa faida inayotozwa ushuru. Kampuni za umiliki mchanganyiko hukokotoa Zakat kwenye hisa ya GCC-taifa na CIT kwenye hisa za kigeni kwa uwiano. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Kiwango cha VAT cha Saudi Arabia ni kipi?
Kiwango cha VAT cha Saudi Arabia ni 15%, kitaanza kutumika tarehe 1 Julai 2020 (awali 5% kuanzia Januari 2018 hadi Juni 2020). Ongezeko hilo lilikuwa sehemu ya hatua za kifedha zilizochukuliwa wakati wa janga la COVID-19 kusaidia mapato ya serikali. VAT inatumika kwa bidhaa na huduma nyingi, pamoja na aina fulani zisizo na alama ya sifuri na zisizoruhusiwa. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Nini msingi wa Zakat (Wea'a Zakat) kwa biashara?
Msingi wa Zakat (mali zinazoweza kutengwa) kwa biashara chini ya Mbinu ya Mali Halisi = Usawa + Mikopo ya Muda Mrefu - Rasilimali Zisizohamishika - Uwekezaji wa Muda Mrefu - Hasara. Nambari inayotokana inawakilisha mtaji wa maji/mzunguko unaopatikana kwa Zakat. Mwongozo wa ZATCA unabainisha marekebisho kamili kwa takwimu za taarifa za fedha. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Je, Zaka za kidini na Zaka za ZATCA ni sawa?
Ukusanyaji wa Zakat wa ZATCA unakusudiwa kutimiza wajibu wa Kiislamu. Pesa hizo huenda kwa usambazaji unaodhibitiwa na Mahakama Kuu kwa wapokeaji wanaostahiki pamoja na programu za kijamii zinazosimamiwa na serikali. Malipo ya mtu binafsi ya Zakat ya ZATCA yanawekwa kwenye dhima ya kibinafsi ya Zakat ya Kiislamu. Hata hivyo, hesabu za ZATCA kwa biashara hufuata kanuni maalum ambazo zinaweza kutofautiana kidogo na mbinu za kitamaduni za kitaaluma.
Je, ni kodi gani za zuio zinazotumika nchini Saudi Arabia?
Saudi Arabia inatoza kodi ya zuio kwa malipo kwa wasio wakaaji: ada za huduma 5%, huduma za kiufundi 20%, ada za usimamizi 20%, mrabaha 15%, kodi ya 15%, mgao 5%, riba 5%, malipo ya bima 5%, na mizigo ya ndege au baharini 5%. Mlipaji wa Saudi anakata na kutuma ushuru wa zuio kwa ZATCA. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Mahitaji ya kuwasilisha VAT ni yapi?
Biashara zilizo na dhima ya VAT ya kila mwaka zaidi ya SAR milioni 40 hulipa kila mwezi; wengine faili kila robo mwaka. Marejesho ya VAT yanadaiwa ndani ya siku 30 za mwisho wa kipindi, kupitia tovuti ya ZATCA Fatoorah. Adhabu za kuchelewa kuwasilisha ni pamoja na SAR 1,000 (kosa la kwanza) na hadi SAR 10,000 kwa kila ukiukaji baada ya hapo. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Je Zakat inapunguza kodi ya mapato ya shirika?
Kwa raia wa Saudia na raia wa GCC, Zakat inachukua nafasi ya ushuru wa mapato ya shirika - hawatozwi ushuru mara mbili. Kwa makampuni ya kigeni yenye umiliki mchanganyiko (Saudi/kigeni), sehemu ya Saudi inalipa Zakat na sehemu ya kigeni inalipa CIT. Wao hupimwa tofauti bila uwezo wa kukabiliana na moja dhidi ya nyingine. Hili ni muhimu hasa katika muktadha wa hesabu za kikokotoo cha zakat za saudi, ambapo usahihi huathiri moja kwa moja kufanya maamuzi. Wataalamu katika tasnia nyingi hutegemea ukokotoaji sahihi wa kikokotoo cha zakat ya saudi ili kuthibitisha mawazo, kuboresha michakato na kuhakikisha utiifu wa viwango vinavyotumika. Kuelewa mbinu ya msingi huwasaidia watumiaji kutafsiri matokeo kwa usahihi na kutambua wakati uchambuzi wa ziada unaweza kuhitajika.
Makosa ya Kawaida ya Kuepuka
▾
- !Makampuni ya kigeni yakidhani yanalipa Zakat - makampuni ya kigeni (yasiyo ya GCC) hulipa ushuru wa mapato ya shirika kwa 20%, sio Zakat.
- !Kuchanganya hesabu ya msingi wa Zakat - Mbinu ya Mali Halisi inahitaji marekebisho maalum kwa usawa wa uhasibu ambayo yanafafanuliwa na kanuni za ZATCA.
- !Si hesabu ya VAT ya Saudia katika 15% (si 5%) wakati wa kuweka bei ya bidhaa na huduma baada ya Julai 2020.
- !Kutoweka kodi ya zuio kwa malipo ya ada ya huduma kwa watu wasio wakaaji - mlipaji wa Saudia atawajibika kwa ZATCA hata kama mpokeaji ni mgeni.
- !Kwa kuchukulia malipo ya Zakat yanafanywa kwa chaguo la kampuni la kutoa misaada — Zaka ya ZATCA lazima ilipwe kwa mamlaka na haiwezi kugawiwa yenyewe.
- !Kutojaza malipo ya Zakat/kodi wakati hakuna dhima - huluki zote zilizosajiliwa lazima ziwasilishe bila kujali kama malipo yanadaiwa.
Kidokezo cha Pro
Biashara za Saudia zilizo na wanahisa wa Saudia na wa kigeni zinapaswa kuandika kwa uwazi asilimia za umiliki na kutumia mgao wa Zakat/CIT ipasavyo tangu mwanzo. Umiliki mseto ni jambo la kawaida katika ubia na kupata mgawanyiko vibaya huleta hatari ya tathmini kutoka kwa ZATCA kwa malipo ya chini ya Zakat na malipo ya chini ya CIT.
Je, ulijua?
Mapato ya VAT ya Saudi Arabia yalipanda kutoka takriban SAR bilioni 37 (saa 5%) mwaka wa 2019 hadi zaidi ya SAR bilioni 153 (saa 15%) mwaka wa 2021 - ongezeko la zaidi ya mara nne linalotokana na kasi ya kuongezeka mara tatu na kufufuka kwa uchumi baada ya janga. Hii ilifanya VAT kuwa mojawapo ya vyanzo vikubwa zaidi vya mapato visivyo vya mafuta vya Saudi Arabia kwa karibu usiku mmoja.
Regional Guides
▾
🇺🇸 US▾
🇬🇧 UK▾
🇪🇺 EU▾
Marejeo
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Soma zaidi →Ratings & comments
Pata Vidokezo vya Hisabati vya Wiki
Jiunge na watumiaji 12,000+ wanaopata vidokezo vya kikokotoo kila wiki.