Калькулятор усереднення вартості в доларах: згладьте повернення інвестицій

Усереднення вартості в доларах (DCA) — інвестиційна стратегія, при якій ви інвестуєте фіксовану суму через регулярні проміжки часу незалежно від ціни.

Концепція

Замість одноразового вкладення ви інвестуєте фіксовану суму щомісяця. При ціні $100 ваші $1,000 купують 10 акцій. При падінні до $80 — 12,5 акцій. При зростанні до $120 — 8,33 акції.

Практичний приклад

Щомісячна інвестиція $500 протягом 6 місяців:

Місяць	Ціна	Інвестиція	Куплено акцій
1	$100	$500	5,00
2	$85	$500	5,88
3	$90	$500	5,56
4	$110	$500	4,55
5	$95	$500	5,26
6	$105	$500	4,76

Всього вкладено: $3,000 | Всього акцій: 30,99 | Середня ціна: $96,80/акція

Просте середнє цін: $97,50, а фактична середня вартість: $96,80.

Переваги і недоліки

Переваги: Усуває емоційний тиск; Знижує середню ціну купівлі; Легко автоматизувати.

Недоліки: На зростаючому ринку одноразові інвестиції перевершують DCA; Вищі транзакційні витрати.

Поради

DCA найкраще працює з волатильними активами. Автоматизуйте його, щоб не пропускати місяці.