Kiwango cha Pamoja cha Ukuaji wa Kila Mwaka (CAGR) hupima wastani wa kiwango cha ukuaji wa kila mwaka cha uwekezaji katika kipindi cha zaidi ya mwaka mmoja. Inapunguza hali tete ili kutoa takwimu ya ukuaji wa mwakilishi mmoja.

Mfumo wa CAGR

CAGR = (Ending value ÷ Beginning value)^(1/n) − 1

Ambapo n = idadi ya miaka

Mfano: Uwekezaji unakua kutoka £10,000 hadi £18,000 kwa miaka 6:

CAGR = (18,000 ÷ 10,000)^(1/6) − 1
CAGR = 1.8^(0.1667) − 1
CAGR = 1.1029 − 1 = 10.29%

Kwa Nini CAGR Ni Muhimu

Marejesho halisi ya mwaka baada ya mwaka mara nyingi huwa tete. CAGR hutoa nambari moja, inayolinganishwa.

Mwaka Rudi Thamani ya kwingineko
Anza - £10,000
1 +30% £13,000
2 −15% £11,050
3 +22% Pauni 13,481
4 +5% Pauni 14,155
5 −8% £13,023
6 +38% Pauni 17,972

Wastani wa hesabu: (30−15+22+5−8+38)/6 = 12% — inapotosha CAGR: (17,972/10,000)^(1/6) − 1 = 10.2% — sahihi

Wastani wa hesabu unazidisha faida iliyojumuishwa ya kweli.

Jedwali la Marejeleo la CAGR

Mazingira Thamani ya kuanzia Thamani ya kumalizia Miaka CAGR
S&P 500 (ya muda mrefu) £10,000 £76,000 20 10.7%
Mali £150,000 £280,000 10 6.5%
Akaunti ya akiba £10,000 £12,200 5 4.0%
Mapato ya biashara £1M £3.5M 8 16.9%

CAGR dhidi ya Kurudi Kabisa

Kipimo Mfumo Bora kwa
Kurudi kabisa (Mwisho − Anza) / Anza Ulinganisho wa kipindi kimoja
CAGR (Mwisho/Anza)^(1/n) − 1 Ulinganisho wa miaka mingi
Urejeshaji wa kila mwaka Kama CAGR lakini kwa mwaka mdogo Chini ya miezi 12

Thamani Inayotarajiwa ya Wakati Ujao Kwa Kutumia CAGR

Kupanga upya formula:

Future value = Present value × (1 + CAGR)^n

Mfano: Ikiwa biashara itakua kwa CAGR ya 15%, mapato ya £2M yatakuwaje katika miaka 5?

£2M × (1.15)^5 = £2M × 2.011 = £4.02M

Mapungufu

  • CAGR inachukua ukuaji laini - inaficha tete
  • Uwekezaji mbili zilizo na CAGR sawa zinaweza kuwa na wasifu tofauti wa hatari
  • Haizingatii mtiririko wa pesa ndani na nje ya uwekezaji